Wéi balancéiert Fongen kënnen de Risikomanagement reduzéieren
A wann e Bullenmarkt eng Korrektur beginn, oder e komplette Béierbärmarkt, d'Volatilitéit (d'Ups a Downs zu Sécherheetspräisser) ginn oft méi ausgedréckt a ausgeglachene Fongen kënnen d'Kanten gläichen fir d'Volatilitéit ze reduzéieren.
Mä wat sinn ausgeglach Fongen a wéi geet se d'Investisseuren ze reduzéieren de Risiko Risiko an de Volatilitéit op e Minimum halen?
Balanced Funds Definition
Och sou Hybridfongen oder Asset Allocation Fonds genannt, sinn equilibréiert Fongen sinn Fidermounen déi eng Mëschung vun de fundamentalen Investitiounsverhandlungen halen, wéi Bicher, Obligatiounen an Cash. Den Asset Allocatioun , oder "Balance" vun Assurancen, bleift relativ fixéiert a gitt e festen Zweck oder Investissiounsstil. Zum Beispill kann e konservativ ausgeglachene Fonds investéieren an enger konservativ (relativ geréng Risiko) Mix vun de fundamentalen Investitiounsverhandlungen, wéi 40% Aktien, 50% Obligatiounen an 10% Geldmarkt.
Wéi Balanced Funds reduzéiert Maart Risiko
Balanced Fonds applizéiert d'onendlech Investioun Weisheet vun Diversifikatioun. Wann Dir Diversitéit investéiert hutt, kafe Dir a Securities mat ënnerschiddleche Performancedirektiounen a Risikeprofile. Déi bescht Diversifizéierungspraktiken hunn normalerweis Investitiounen fir Investitiounen ze halen déi net staark matenee korreléiert sinn. An verschiddene Wierder, fir eng gutt Aarbecht ze maachen fir e differenzéierten Portfolio vu bäitleche Fongen ze maachen , brauch Dir eng Kombinatioun vu Fongenertypen, wéi Börsen a Obligatiounen, fir een einfache Beispill ze maachen, deen net identesch matene maachen.
Dëst ass wat ausgeglachene Fongen fir Investisseuren do maachen: Sie erméiglechen et fir ee Fong ze kafen, deen schon diversifizéiert ass. Déi eenzeg echt Wierk fir Investisseuren déi fir Investisseuren involvéiert sinn, ass den ausgewielten Fonds deen an hirem Investitiounsobjekt a Risiko Toleranz passt.
Typen vun ausgeglachene Fongen
Et ginn dräi primär Typen vun equilibréierte Fongen:
- Konservative Balanced Funds : Dës Fongen halen normalerweis e Bilanz vu Aktien, Obligatiounen an Bargeld, déi fir konservativ Investisseuren adequat sinn - déi net fillen mat breet Schaukeldungen. D'Asset Allocatioun vun konservativen ausgeglachen Fongen ass normalerweis ronn 35% Aktien, 60% Obligatiounen an 5% Cash.
- Moderéiert Balanced Funds : Dës Fonds halen awer e Balance vu Borreliën, Obligatiounen an Bargeld, déi et fir Investisseuren entspriechen, déi net vill Fluktuatioun a Präisser sinn, awer net esou vill wéi e Fonds mat enger 100% Verdeelung fir Aktien. Eng typesch Asset Allokatioun fir e moderne Equiliber Fonds ass 65% Aktien, 30% Obligatiounen an 5% Bargeld.
- Aggressive Balanced Funds : Déi equilibréiert Fongen wäerte déi héchst Allocatioun fir Aktien an equipéiert sinn fir Investisseuren déi wonnerbar mat breet Schaukelen an Präisser sinn. Eng kleng Allokatioun bis Obligatioun kann Diversifizéierung ubidden, wat zu enger Volatilitéit kënnt déi manner wéi de Börsegewiicht gëtt, wéi vum S & P 500 Index. Eng aggressiv Equilibratioun fënnt typesch eng Zuteilung vun ongeféier 85% Aktien an 15% Obligatiounen.
D'Investisseuren sollten am Aen zoumaachen, datt d'Asset Allokatioun fir ausgeglachene Fonds relativ fixéiert ass. Dofir sollen se net mat zielgare Pensionnéiere verwiesselt ginn , déi allgemeng Verzekléissen iwwerhuelen.
Bescht Balanced Funds fir d'Volatilitéit ze reduzéieren
Duerch hiren ausgeglachenen Design kënnen all Zorte vu ausgeglachene Fongen déi Volatilitéit reduzéieren, am Verglach mat engem Portfolio, deen aus 100% Verdeelung fir Aktien ausgefouert gëtt. Dofir ass de "bestëmmten Equiliber Fonds" fir jidder individuellt Investor an d'Investitiounsobjektiv vum Investor an d'Toleranz vum Risiko.
Allgemeng sinn d'Fongen déi am Bärmer besser kënne maachen, wann d'Aktienkäschte méi wéi 20% falen, conservative equilibréiert Fongen.
Ee vun de beschten konservativen Fongen am Fonds universale ass Vanguard Wellesley D'Einnahme (VWINX) . Wéi 2008 den S & P 500 Index e massive Réckgang vu -37% hat, huet VWINX eng méi tolerabel Rembours vun -9,8%. Obwuel eng negativ Réckronn net eng Begréissung fir konservative Investisseuren ass, gëtt dëst Joer 2008 90% vun anere konservativen Zousatzfongen.
Fir eng méi breet Perspektiv, ass d'15 Joer jährlecht Retour iwwer dem 31. Dezember 2015 eng erstaunlech 6.8%, dat 97% vun de konservativen Zousatzfongen schlägt.
VWINX huet eng Assettofzuegung vun ongeféier 38% Aktien, 60% Obligatiounen an 2% Cash.
Wann Dir Iech net virhuele kënnt, e bësse méi Risiko ze ginn, ass eng vun de beschten moderéierten Allokatiouns Fongen Vanguard Wellington (VWELX) , déi eng Zuteilung vun ongeféier 65% Aktien, 34% Obligatiounen an 1% Bargeld ass.
Disclaimer: D'Informatioun op dësem Site ass nëmmen fir Diskussiounszwecker erlaabt a soll net als Investitiounsberodung verstanen ginn. Ënnert kengem Fall sinn dës Informatioun eng Empfehlung fir Kaaft oder Kaaft ze verkafen.