Top Balanced Funds fir de Long Run ze kafen
Awer déi bescht vun de bal ausgezeechentent Fongen sinn bal ëmmer d'Art, datt Investisseuren ganz Joer oder méi Joerzéngten halen.
Déi bescht ausgezeechent Fongen hunn déi wichtegst Qualitéiten déi Dir an all aner Form vun Fëndel fanne kënnt: d'Investisseuren sollten nëmmen d'Noutléisung vu Fongen mat niddrege Käschte verhandelen , besonnesch wann Dir Akommes am equilibréierte Fonds kaaft. Wann d'Suen aktiv verwaltet ginn, méi héich Ausgaben kënne gerechtfäerdegt sinn, awer et gi vill aus aussergewéinleche ausgefallene Fongen mat aktiver Gestioun, déi kleng Ausgaben hunn.
Ier mer an d'Lëscht vun de bestëmmten ausgeglachene Fongen erauskommen, fänken mer mat e puer vun de Investisseuren Basics déi Dir wësst (oder iwwerschwemmert, wann Dir méi erfierst ass) ier Dir kaaft a halen.
Wat sinn Balanced Funds?
Esou wéi de Begrëff proposéiert, sinn equilibréiert Fongen sinn Fidermounen, déi an enger Balance vun Asset Typen investéieren. Déi meescht Basis vun Investitiounsverwiismen gehéieren Aktien, Obligatiounen an Cash. E puer Investitiounexperten kënnen vill wäertvoll Metalle wéi Gold a Silber, wéi och Commodities wéi Ueleg, ënnert der Rubrik vun Asset Type.
Wéinst dem Saldo vun Assurancen sinn equilibréiert Fongen esou wéi an investéiert an zwee oder dräi Investmentfongen, alles an engem diversifizéierte Fonds.
Wéi och aner Forme vu Fongen, equilibréiert Fongen hunn normalerweis e festgeschriwwenen Objektiv, deen am Fonds Prospekt an an Online-Informatioune geschitt ass, déi einfach op der Websäit vum Fonds oder op déi bescht Plaz fir d'Fusiounsfuerschung ze fannen sinn .
Déi bal ausgeglachste Fonds ginn no hirer jeweileger Asatzallokatioun kategoriséiert. Déi dräi Grondkategorien sinn konservative Allocatioun, moderate Allokatioun an aggressiv Allokatioun. Konservative Fongen hunn normalerweis eng Assett Allokatioun vun ongeféier 30% Aktien, 50% Obligatiounen an 20% Bargeld. Mëttelméisseg Zousatzfongen hunn allgemeng eng Allokatioun vun ongeféier 65% Aktien an 35% Obligatiounen. Aggressive Fongen wäerte ongeféier 80% Aktien an 20% Obligatiounen.
Firwat investéiert an Balanced Funds?
Gutt Fënstere kënne benotzt ginn fir eng Rei vun Investitionsziler, Taktik a Portfolio Managementzwecker . Oder equilibréiert Fongen ginn als Standalone Investitiounen benotzt fir den Investisseuren unzefänken, dass Dir mat diversifizesche Fonds finanzéiert gitt ouni datt Dir déi Mindestanfënnungssäit fir dräi oder véier Flichte bezuele muss.
Aner Investisseuren kënnen equilibréiert Fongen als Haaptgehälter an e Portfolio vu Fongen benotzen, wou et vill aner Fongen kënnt fir Diversitéit ginn. Zum Beispill ass en Investisseur dee gréissten Deel vun hirem Portfolio Verméigen an de ausgeglachene Fonds z'erreechen, dann bauen d'Ëmgéigend mat méi klenge allocatiounen op Fongen an anere Rubriken, wéi auslännesch Bourse oder Sektoren.
Gegrillte Fongen fir de Long Term ze kafen
Während e puer konservativ Fördermittelen fir kuerzen bis intermediär ze investéieren (dh fir een bis fënnef Joer) benotzt ginn, sinn déi meeschten Typen vun de géigesäitege Fongen, ënnert anerem Bilanzfuerschung, ideal fir laangfristeg Investioun (dh 10 Joer oder méi).
Also mat dësem Réck, hei sinn e puer gutt Optiounen fir equilibréiert Fongen fir laangfristeg ze kafen an ze halen. Mir fänke mat konservativen Fongen a fänkt dann a moderne a aggressiv:
- Vanguard LifeStrategy Conservative Growth (VSCGX): D'Asset Allocatioun fir dëse Fonds ass ongeféier 40% Aktien an 60% Obligatiounen. Dëst erlaabt awer laangfristeg, awer stänneg Wuesstum, wat fir e gudden konservativen Fong mécht. VSCGX ass an der Moyenne méi wéi 5% annualiséiere retour vum laangfristeg. D'Ausgabequote ass Rock Bottom Low op 0,13% an d'Mindestanfassungsinvestitioun ass $ 3.000.
- Vanguard Wellesley D'Income (VWINX): Fir all Joer 40 Joer a vläicht déi bescht konservativ Allokéierungsfonds am Maart, ass de VWINX Portfolio konservativ mat enger Allocatioun vu Ronnen tëscht 35% an 40% Aktien, ongeféier 60% Obligatiounen an de De Rescht vu ronn 5% Liwwerung. Wellesley beats de mindestens 90% vun anere konservativen Zousatzfongen fir 3-, 5- a 10-Joer Retour. D'Retours hunn duerchschnëttlech besser wéi 7%, dat ass bal sou gutt wéi vill Fongen déi 100% iwwerwannen investéieren. Fir ee vun de beschten aktiv verwalteten konservativen Flichte kënnt Dir kaafen déi bëlleg Ausgabequote vun 0,3%. Déi Mindestbäitwäertung ass $ 3.000.
- Vanguard Wellington (VWELX): Dëse Fonds ass ronn 1929 zënter nach ëmmer e festen equilibréierte Fong ze kafen. D'Virdeelung vun VWELX gëtt als moderat Allocatioun kategoriséiert, well et ongeféier 65% Aktien an 35% Obligatiounen hält. Wéi och aner Vanguard Fongen, kritt Dir e Low-Cost-Verhältnis (0,26%) fir Wellington. Déi Mindestbäitwäertung ass $ 3.000.
- Vanguard Balanced Index (VBINX): Wann Dir e Low-Cost-, No-Load Index Fonds deen e moderate Mix vun Aktien a Obligatiounen hält, net méi wéi VBINX. Mat enger ultra-niddereg Ausgabequote vun 0,22% an e festen OGBL vun 60% Aktien an 40% Obligatiounen, mécht VBINX en aussergewéinleche Kär an enger diversifizéierter Portfolio oder eng autonom investitioun fir Ufänger. Déi laangfristeg Retouren hunn tëschent 6% an 8% gemittlech. Dat ass aussergewéinlecht fir mëttlerweil Risikoinvestitioune vun all Typ. Déi Mindestbäitwäertung ass $ 3.000.
- Vanguard STAR (VGSTX): Dir hutt all déi Fongen op eiser Lëscht mat ausgeglachene Fongen iwwerhaapt nach Vanguard Investments fonnt. Dir hutt se festgestallt datt si e Minimum vun 3.000 Dollar hunn fir se ze investéieren. De VGSTX huet awer e Minimum vun 1.000 Dollar. Et ass och wat e "Fonds vun de Fongen" genannt gëtt, dat heescht datt et an aner géigendeel Fongen investéiert, all an enger Fondsoptioun. De STAR Fonds investéiert an enger diversifizéierter Mix vun 11 Vanguard Fonds, en ass eng solidaresch Standalone Optioun fir den Investisseuren anzehuelen oder déi een eenzeg Fonds fir Investioun wëllt.
- Fidelity Balanced (FBALX): Ee vun de beschten equilibréierte Fongen mat enger moderater Allocatioun, investéiert de FBALX Portfolio normalerweis mindestens 60% vun hirem Portfolio Aktiva op Aktiounen a mindestens 25% an Obligatiounen, mat de Rescht vu Bargeld. Dëst ass en aktiv verwaltete Fonds mat enger Geschicht vu Schlagkategorien-Duerchschnëtt mat laangfristeg Réckreschter vun 6% oder méi. D'Ausgabequote ass e Schnäppchen fir Qualitéitsmanagement bei 0,55% an d'Mindestbetrag vun der initialer Investitioun ass $ 2.500.
- T. Rowe Präis Personal Strategien Einnahmen (PRSIX): Mir mussen e méi konservativen Allocatiounsfong op dës Lëscht mat dësem verdéngt aktiv verwaltete Fonds, deen seng Portfolio an engem Mix vun Assauert investéiert, deen aus ongeféier 40% Aktien, 50% Obligatiounen an 10% Liwwerung. D'Ziel vum Fonds ass éischt fir d'Recetten an d'nächste fir de Wuesstem. D'Mindestbudgetinvestitioun ass $ 2.500 an d'Ausgabequote ass en raisonnabel 0,74%.
- Bruce Fund (BRUFX): De Bruce Fund kënnt e komeschen Numm awer seng laangfristeg Leeschtung ass absolut schwéier. Déi 15 Joer jährlecht Liwwerung liicht dohinner 12%, dat besser wéi 99% vun all moderéierte Allocation Fonds an déi meescht vun de beschten Aktien Fonds. Dowéinst ass mat enger Mëschung vun ongeféier 45% Aktien, 30% Obligatiounen an 25% Bargeld, kann dëse moderéierte Allocation Fonds mat aktiver Direktioun mat méi duerchschnëttleche Rendementen mat onduerchschnëttleche Risiko erreechen. Just just fäerdeg ginn, Subpartei nees a Krisenzäit zu kuerzen Laafen an extremer Maartbedingungen ze kréien. D'Ausgabequote ass 0,67% an d'Mindestbäit $ 1.000.
De Präis gëtt keng Steiererklärung, Investitioun oder Finanzservicer u Berodung. D'Informatioun gëtt ouni Réckbléck op d'Investitiounziler, d'Risiko Toleranz oder d'finanziell Ëmstänn vun engem spezifesche Kapitalgeber préziséiert a gitt net fir all Investisseuren z'adaptéieren. Déi lescht Performance ass net indikativ fir zukünfteg Resultater. D'Investitioun betrëfft Risiko, och den eventuellen Verloscht vum Prêt.