Wat Dir musst wëssen iwwert de Mutual Fund Yields
Investoren déi nei Akommes sichen, sinn intelligent fir d'Basis vun der Analyse vum Ausgab vun engem Fuedel ze léieren. An dësem Artikel gräifen mir op d'Fundamentaldele vum Fëllement vun de Fonds an d'Erléisung erlaben einfach ze verstoen.
Wat ass den Trailing Twelve Month (TTM) Yield?
Ee TTM Yield Tauschbefehl referséiert de Prozentsaz vum Akommes an de Fondsportfolio vun den Investisseuren an de leschten 12 Méint zréck.
De TTM ass en Akronym, mat deem "zwielef Méint ausgeet".
Et gëtt berechent duerch d'Gewiicht vum gewiessene duerchschnëtt vun den Ausbezuelen vun de Besëtzer (dh Aktien, Obligatiounen oder aner géigesäiteg Fongen) déi am Fondsportfolio sinn. Am Verglach läit d'Ausbezuele fir e bestëmmte Fonds deen de Volume Betrag befaasst gëtt dividéiert den ganzen Dollar Betrag vun Dividenden vum Borreli vum Aktie vum Aktie vum Aktie.
D'TTM Yield liefert de leschte Geschicht vun enger duerchschnëttlecher Dividende vun de Fiduciaire a Verzicht vu Verzicht op Investisseuren. Zum Beispill, wann Dir en Fonds analyséiert an Dir gesäit datt et TTM Yield 3,00% ass, wäerte se $ 3.000 fir en Investor mat $ 100.000 Duerchschnëttsinvestitiounsbetrag während dem Joer virdrun ausgezahlt hunn. Allerdéngs ass et wichteg ze bemierken datt d'TTM Yield als eng Schätzung getraff soll ginn, well se net d'tatsächlech Akommes vun engem bestëmmten Investisseur representéieren.
Och wéi am Verglach mat der Vergaangenheet, ass d'Erléisung vun engem Fonds vum Fonds am Laaf vum Joer kee Garantie datt et de selwechte Betrag an den nächsten 12 Méint erof geet.
Wat ass den 30-Dag SEC Yield?
De 30-Dag SEC Yield am mutualen Fonds bezitt sech op eng Berechnung, déi op der 30-Deeg-Period ass, déi am leschten Dag vum Mount virdrun endet. D'Ausbezuelen Figur reflektéiert d'Dividenden an d'Zuelen, déi während der Period zréckgesat ginn, no der Ofdreiwung vum Depot vum Fonds.
D'Ausbezuelung ass fir den SEC genannt ginn, well et d'Rendementfirma musse verfollegen duerch d'Securities and Exchange Commission.
Fir Obligatiounskäschte , de SEC entsteet Figur Approximatioun vum Rendement en Investisseur wäerten an engem Joer matmaachen, datt all Obligatioun am Portfolio bis zur Reife gehalten gëtt. Awer awer behaapt datt de Bond Fonds Holdings (déi Basisgeschäfter Securities) net zu der Reife gehalten ginn an d'Obligatiounskonditiounen net "ausgerechent" sinn.
Allerdings ass d'30-Day SEC Yield nach ëmmer nëtzlech Informatioune fir Investisseuren, well et hëlleft fir den Erléisse virzeleeën, ausgedréckt als Prozentsatz, fir Planungszwecker néideg.
TTM Yield vs 30-Day SEC Yield
Wéi Dir scho mat dësem Artikel esou verstanen ass, ass den primäre Ënnerscheed tëscht TTM Yield a senger 30-Day SEC Yield am Fonds de Fonctionnement, datt dee leschter e méi jénglechen Ausbezuelen maacht.
Keen Ausgrenzungen sollten als e präziser Prädiktor vum künfteg Erzéiungserwärmungspotenzial féieren. En Dividenden, Interessi an Verdeelunge vun de Fondsgebai kann e puer Liicht op d'Richtung vu Zënssätz a Guiden a Erwaardunge verdeelt ginn. Zum Beispill, wann d'TTM Yield méi héich wéi d'30-Day SEC Yield ass, weist d'kombinéiert Informatioun dat de spéideren Ausgab vum Fonds méi folle Fall falen kann. Dës Informatioun kann och an der Kombinatioun mat herrschende Zënssätz an d'Wirtschaft ëmgoen.
Allgemeng, wann d'Federal Reserve d'Zënssätz reduzéiert, ginn d'Ausbezuelen vu Aktien, Obligatiounen an déi géigesäiteg Fongen, déi dës Securëen halen, och zréck.
Zum Beispill, wann d'TTM Yield 3,99% an den 30-Dag SEC Yield 2,99% ass, kann Dir fir d'Ausféierung vun der Fonds iwwert déi nächst Méint an den Joer geplangt sinn ënner 2,99%. Passt sécher datt Dir an Äre Schätz konservativ sidd a keng Tariffer erwaart datt Dir méi kuerz an der Kuerzefiskusge steet.
Disclaimer: D'Informatioun op dësem Site ass nëmmen fir Diskussiounszwecker erlaabt a soll net als Investitiounsberodung verstanen ginn. Ënnert kengem Fall sinn dës Informatioun eng Empfehlung fir Kaaft oder Kaaft ze verkafen.