Decodéiere de Bezeechnungen déi nodeem e Beroder den Numm ugeet
Deen éischte Schrëtt an der Ofschaffung vu professionnelle finanzéiert ass d'Bezeechnung no sengem Numm verstoen a genau wat et heescht - et wäert Iech soen wat fir eng Finanzéierung, déi hien trainéiert huet.
Finanzplanung Bezeechnungen
Kuckt dofir fir eng professionell Persoun déi den CFP®-Certified Financial Planner TM -entzitt erreecht hutt, wann Dir e qualifizéierten Finanzberoder fir Är Famill auswielen. Hien muss de CFP ® Board 's Educatioun, Untersuung, Erfahrung an etheschen Ufuerderunge fir dës Bezeechnung benotzen.
Den Examen decken en breet Spektrum vun Versicherung, Investitioun, Steier, Immobilierplang an Finanzpläng. Déi meescht vun dëse Professionnelle sinn Expert an enger, an si benotze se aner Fachleit an hiren Netzwierker fir Saachen ze behandelen déi iwwer seng Méiglechkeeten hinaus iwwerhuelen. Dir kënnt méi Informatiounen iwwert d'CFP ® Bezeechnung vun der CFP ® Standards.
En anere wäertvolle Bezeechnung ass PFS. Dëst ass e Finanzbezueler Bezeechnung déi Certifiéierten Public Accountants oder CPAs erreechen kënnen. Tatsächlech kënne nëmmen CPAs d'PFS-Bezeechnung kréien. Dir wëllt et jemols mat dësem Bezeechnes locatioun fannen, wann Dir mat steierleche Besoinen an de Besoinen vun der Finanzplanung gefouert hutt.
Retraite Planner Bezeechnungen
Obschonn et vill Bezeechnungen schued, datt jemand Expertise kritt, déi fir Senioren anwendbar sinn, sinn vill als Glawe Glaawen. Wann Dir am Sëtz vun der Pensioun sidd, gesäit de Wall Street Journal datt Dir Äre Finanzsekretär eng vun de folgenden dräi Bezeechnungen hunn:
- D'Altersverwalter Analyst® oder RMA®, déi duerch d'Retriever-Gewerkschaftsindustrie Associatioun gegrënnt ginn ass
- Resepper Zertifikat Certified Professional oder RICP, deen duerch den American College angeboten gëtt
- Certificated Retirement Counselor oder CRC, gegrënnt vun der International Foundation for Retirement Education
Dir kënnt e detailléierte Verglach vun dësen dräi Bezeechnungen vum Industrieexperten Michael Kitces bei RICP vs. RMA vs CRC - Auswielen de Beste Rentesystem Bezeechnung fir Finanzvisiteuren.
Investitiounsrevenu Kreditte
Wann Dir en Investitiounsberoder fir e Portfolio vu individuellen Aktien a Obligatiounen kaaft, da kënnt een, deen seng CFA® Bezeechnung huet. Dës Bezeechnung steet fir Chartered Financial Analyst an et heescht datt hien e puer Joer studéiert an eng detailléiert Kenntnisser vun der Securitiesindustrie ze weisen, andeems hien dräi verschidde Prüfungsniveauen verdeelt huet. Déi meescht vun den Top-Aarbechten an der Fusiounsgesetzgebung gi vu Leit gekämpft, déi zumindest e CFA-Bezeechnung erreecht hunn.
Wann Dir en Beroder fir e Portfolio vu géigesäitege Fongen auszeüben oder Beruffspolitiker fir verschidden Portiounen uw Portfolio auswielen, zitéiert een deen d'CIMA-Zertifizéierung hält. CIMA steet fir Certified Investment Management Analyst®.
Dës Bezeechnung erfëllt Fachkenntnisser vu Statistik, Finanzen, Economie, Spezialmäert, Portefeuille-Theorie, Verhalensféierung an e Fokus op d'Portfolio Manager-Selektioun fir diversifizéiert Portfolios z'erhéijen.
Insurance Professionals
Ofhängeg vun Äre speziellen Versécherungsbedürfnisser, brauch Dir net jemanden, deen e Meeschterschaftsniveau vun Underwriting oder e fortgeschränkten Verständnis fir ee Versécherungsprodukt ass ënnerschiddlech vun engem aneren erreecht. Mee vill Planer benotzt Versécherung as e Mëttele vu Risikotransfer oder Steieren ze maachen, also ass et Sënn fir de Background vun Ärem Versécherungsprofi ze verstoen.
Vill vun dëse Professionnelen halen d'Chartered Financial Consultant ® oder d'ChFC Bezeechnung. Eng typesch ChFC professionell gëtt bal 400 Stonnen fir dës Mark ze erreechen an hien muss all hallef 30 Stonnen d'Erzéihung auszeschléissen all zwee Joer ze erhalen.
D'Spezialiséierungsgebitt vun de Verméigensvergëftung a vun der plastescher Planung ënnersträicht duerch dës Bezeechnung.
Weider Ressourcen
Een Finanzberoder kann vill, vill aner Bezeechnungen erliewen, awer vill vun hinnen erfuerdert keng streng Standarde. Si gi just fir d'Leit ze hëllefe mat sengem Numm ze addéieren. Dir kënnt méi iwwer aner Bezeechnungen léieren andeems Dir Finanzdekretioune verstitt, e Site deen vun engem vun de Finanzservicer reglementariséiert gëtt.
An ëmmer de Scheedungsdokumenter vun Ärem Beroder an de Reklamatiounsaccord unzefroen, ier Dir hir kaaft.