Verzeechnen de Reklamatiounsplang fir Finanzreferter an iwwerpréift Reklamatiounen virum Geschäft.
Do net Geschäfter mat engem Finanzplaner, Finanzberoder, Investitiounsberoder oder Broker, ouni éischt d'Reklamatiounsgesetz ze kontrolléieren an hire Registréieren ze kontrolléieren.
Wéi maacht Dir dëst? Mat zwee einfache Schrëtt.
Éischtens, froen se wat eng Agence, oder Agenturen, Iwwerwaachung vun hiren Entreprisen
D'Äntwert soll entweder FINRA oder den SEC. FINRA steet fir d'Finanzindustrie Regulatiounsbehörde. SEC steet fir d'Securities and Exchange Commission.
- Wann d'Äntwert FINRA ass, gëtt de Beroder vu verschiddenen Typ vu Wertpappen Lizenz, oder vläicht verschidden Lizenzen. Dir kënnt d'BrokerCheck-Fonktioun op der Websäit vu FINRA benotze fir ze kucken ob et Bescheed iwwer Dossier gëtt.
- Wann d'Äntwert de SEC ass, kënnt Dir d'Sich Investitiounsberodung SEC op hir Websäit benotzen, fir de Beroder an d'Firma déi se fir hir schaffen.
E puer finanziell Berodung oder finanziell Berodungsfirma, kann duel mat reglementareschen Ariichtungen registréiert ginn.
Zweetens, froen se wat professionnell Bezeechnungen si Halt
FINRA huet eng Säit namens Understanding Investment Professionals Bezeechnungen, déi all Bezeechnung komplett mat engem Link zur Organisatioun liesen, déi d'Bezeechnung erteilt huet. Dir kënnt dës Säit benotze fir op eng Organisatioun ze klicken, ob et de Beroder wierklech d'Registrere sidd, déi se soten datt se hunn an méi erfuerderen wat d'Qualifikatiounen bedeit.
Ech encouragéieren d'Leit fir finanziell Planer ze kucken, déi d'CFP® Bezeechnung halen.
Gitt op d'CFP® Bezeechnung vun Ärer Planner Verifizéierungspage Verifizéierungszeeche fir eng Berodung ze identifizéieren fir erauszefannen, ob si dës Bezeechnung hunn. Leider sinn et vill dokumentéiert Fäll, wou onsécherlech Leit benotzt Reguléierungszwecker hunn déi se net hunn. Dir wëllt net mat jidweren maachen, deen dës Zort vu Betrüger fillt.
Duerfir ass et wichteg ze kontrolléieren.
Et ginn och aner gëltege Reglementer vum Beroder , déi fir d'Steiererklärung, d'Investitioun, d'Versicherung an d'Pensiounsplang fir Felder bezuelen, wéi z. B. en CPA, CFA, ChFC a RMA oder RICP.
Lizenzen a Registrere sinn wichteg. Et ass och wichteg, e Beroder ze léinen, deen Erfahrungen mat Leit hutt wéi Dir. Léiert Är Froen ze froen wann Dir e Finanzberoder kaaft, sou datt Dir sécher sidd der richteg Persoun ze fannen.
Aner Online Ressourcen
An der Ëmsetzung vun engem finanzielle Planner, wou si registréiert sinn, kënnt Dir hir Numm an en Online Ressource genannt Brightscope anzesetzen, wat Iech weist, wou si Member sinn, wéi d'Lizenzen se hunn a wann se aner Informatiounen iwwer hire Rekord weisen.
Dir kënnt och vill verschidde Forme vu Online-Suchmaschinn benotze fir finanziell Planer déi nëmmen Beroder déi Lëscht en Basis Background Check hunn - dat heescht datt hir Uerdegunge gepréift sinn a si hunn net eng grouss Zuel vu Reklamatiounen op der Datei. Déi meescht Online-Suchmaschinn erlaabt Iech dann d'Sich no enger geographescher Plaz, Är Expertise oder Kompensatiounsmethod z'ënnerstëtzen.
Schreift net op dës Zort Background Backgrounds. Fënnefzéng bis zwanzeg Minuten Zäit ze benotzen ass eng grouss Investitioun wann Dir eng Persoun schafft fir mat Äre Finanzen ze schaffen.