Steierlech verwaltete Fongen hunn Iech kontrolléiert iwwer d'Zäit vun der Gewënn
D'effektiv Benotzung vun de Steierverwaltung gëllt fir Iech, wann Dir e Brokeragekonto hutt, oder investéiere mat Bäitrëtten, Aktien an Obligatiounen, déi net an engem Pensiounskontos sinn. (Mat Äre Kapitalanlagen, déi an engem Pensiounskonto wéi eng IRA oder 401 (k) sinn, ginn all d'Gewënn steierlech eropgesat , also musst Dir iwwer d'Steieren net iwwerdenken, bis Dir op de Punkt kënnt wou Dir zeréckgezunn sidd. ) Fir
Steetgréisste Fongen hunn Iech kontrolléiert wann Dir Steieren erhéijen op Gewinne, well se de gréissten Deel vun hirem Kapitalverain an der Form vun net realiséierter Gewënn hunn. Dëst bedeit Dir net Steiere bezuele bis datt Dir Aktien vum Fonds verkaaft. Loosst eis e Bléck kucken.
Et ginn zwou Zorte Kapitalverainsbezuelen déi Dir mat Ärem gemeinsame Fondsverkéier hutt.
- Kapitalerhéijungen am Verkaaf vun Shares vum Fonds
Wann Dir Aktien vun engem Investmentfong verkaaft, wann Dir se fir méi wéi si Dir bezuelt hutt, kënnt Dir entweder kuerzfristeg oder laangfristeg Kapitalerhéijungen realiséieren. Fir déi vun iech an der 10 oder 15% Taxhalter, e Null Prozent vum Kapitalverglach Steuersreschter gëllt fir eng gewëssen Zuel vu realiséierte Gewënn. Vill hunn d'Chance, Aktien vun hirem Fonds während engem Joer ze verkafen, wou hir Steieren suergfälteg ass, a bezuelt also absolut keng Steiere bezuele fir de Gewënn! - Embedded Gewinne, déi all Joer verdeelt ginn
Am Bäitrëtt vum Fonds de fin de fonction, wann de Fonds Verkeefer oder Obligatiounen hutt, déi en Gewënn hunn, da muss de Gewënn un Iech als Aktionär vum Fonds gëllen. Och wann Dir all Är Kapitalgewënn a Dividenden investéiert hutt, kritt Dir ëmmer nach eng Form vun 1099, déi de Betrag vum Gewënn unerkannt huet, an Dir musst de Gewënn op Ärer Steiererklärung mellen an de geltende Betrag vun de Steieren bezuelen. Déi meescht Fonds verdeelen dës Zorte vu internen Kapitalgewënn aus dem Enn vum Joer. Dëst bedeit mat de meeschten géigendeelegen Fongen datt Dir e puer Kapitalstatere gëtt fir all Joer ze mellen, och wann Dir keng Aktien vum Fonds verkaaft hutt .
Embedded Gewënn ka falsch Erhuelung Är Tax Bill
Dës zweet Zort vu Gewënn gëtt oft als en Embedded Kapital gewonnen, well ett och wann Dir nëmmen de Fonds fir eng kuerz Zäit besëtzt huet, Dir kënnt en Haaptverkéierverloscht kréien a Steier ze bezuelen. Wéi gëtt dat geschitt? De gemeinsame Fong kann e Lager zanter enger länger Zäit gekaaf hunn; Lauschter ier Dir en Besëtzer vum Fonds war.
Elo verkaafen se et. Och wa Dir nëmmen e Fong fir eng kuerz Zäit gehalen hutt, du wäerte sech un Äre proportionalen Deel vum Kapitalverain op dësem Stock maachen.
Steierverwäertungskonditiounen reduzéieren Embedded Gain Distributions
Ee steuerverréckelten Investmentfonds gëtt verwinnt fir d'Kapitalverdeelungen ze minimiséieren. An dësem Fonds ari sie fir d'Verlust ze erhéijen fir Gewënn ze rechnen - mam Enn vum Resultat, wann Dir Är Prognosen erreecht, andeems de Fondspreisserhéijung bezeechent (déi éischt Form vun der erwäerten Erwähnung), an net datt Dir e méi jäerlecht Betrag D'Verdeelunge berichten op 1099 Form. Wéi Dir am Contrôle vum Verkaf vun den Aktien ass, elo hutt Dir méi Kontroll iwwer de Steiertarif, an deem dës Gewinne bericht ginn.
Steierverwäertte Fongen probéiert och aner Form vu steuerbaren Divisiounen wéi Zënsen a Dividenden ofkaaft ze reduzéieren . Zum Beispill, e steierleche verwaltete Fonds, deen Besëtzer a Obligatiounen gehal huet, hält oft eegent Bunnen aus der Gemeng, déi Interesse erofsetzen, déi vu béidege Provisionen ass gratis ass.
Steierlech verwaltete Fongen hunn Iech kontrolléiert wann Dir Äre Kapitalverain kritt. Dëst ass besonnesch wichteg fir Pensioun. Dir wëllt net iwwerraschend Steierrechnung, an e plötzlechen Anstieche vun Ärem steierbaren Akommes kann méi vun Ärer Sozialversécherung steigend maachen .
Ausserdeem, wéi et erwähnt ass, fir déi an de 15% oder méi schwaach Steierklammern gëtt et e Null Prozent Steiersatz op laangfristeg Kapitalgewënn. Wann Dir en Steierverwäertungsfong benotzt, kënnt Dir kontrolléiere wann d'Gewënn iwwer de Verkaaf vun Aktien vum Fonds kënnt wann Dir en Steiersystem ass, wou de Gewënn net opgefouert gëtt.
Gebrauch richteg, Steierverwaltung gegenefter Fongen kënnt e Wee fir de steierlechen Akommes am Rentenalter ze realiséieren.
Wou Dir en Tax-Efficient Fonds fannt
Vill Fidem fir Fondsgesellschaften bilden Fongen déi als "Steierverwaltung" bezeechent ginn. Zum Beispill proposéiert de Vanguard e steierlech verwaltete ausgeglache Fonds, den internationale Fonds, den Small-Cap Fund a méi.
Och wann Dir kee Steierverwäertungsfong auswielen kënnt Dir ganz steiereg effizient investéiere mat Indexfonds an Index Börsen gehandelt Fongen. iShares, zum Beispill, erkläert d'Wichtegkeet vun de Steuereffizienz an hirer Tax Strategies Säit.