Déi bescht Indexfonds: Definitioun, Virdeeler a Strategien
Auswiel vun de bescht Indextranche fir ze kafen beginnt mat engem zolidde Verstoe vu wéi Index Fonds d'Aarbecht an d'Avantagen, déi si fir Investisseuren bidden.
Wann een en fundamentalen Verstoe vu Indexfonds, en Investisseur weess dann wéi se analyséiert sinn a wéi Dir déi Bescht fir hir spezifesch Investitiounziler auswielen. Et ass och wichteg ze wëssen obwat Indexniveaus oft oft besser sinn wéi aktiv verwaltete Fongen.
Also, ouni weider Ado, lass d'Aarbecht erliewen iwwert Indexfongen.
Index Definitioun an Beispill
Och wann Dir net Ufänger ass, fänkt de Wee zu de beschten Indexfonds mat den Grondlagen. En Index, wat d'Investitioun ubelaangt, ass eng statistesch Probestellung vu Wäertpabeieren, déi e definéierte Segment vum Maart representéieren. Zum Beispill, den S & P 500 Index , ass eng Probeentherapie vun ongeféier 500 grousse Kapitaliséierung (aka Large Cap) Aktien.
Et ginn Tausende vu grousse Kapsel Aktien am Universum vu Investissementer, awer d'statistesch Probestellung wäert genau d'Präisbewegung vum Gesamtmarkt reflektéieren. Ähnlech wéi bei der statistescher Ofschlossung beim Polling ass et schwiereg a konkret Produktiv, fir den ganze Segment vun enger Bevëlkerung opzemaachen oder am Fall vun der Indexéierung e ganze Segment vun engem Maart ze kréien. Dofir ass eng statistesch Ausféierung vu justem gewësse Wertpapier bannent engem Marktsegment - en Index - genee de ganzen Segment ze representéieren ouni all Wertpapiere am Segment.
Also soubal d'Index forméiert ass, kënnen d'Foussportfolios gebaut ginn an zur Verfügung gestallt ginn.
Aner wéi den S & P 500 Index, et gi verschidde aner Major Indices , wéi den Dow Jones Industrial Average, d'NASDAQ 100, an den Russell 3000.
Index Fund Definitioun: Wéi Indexfonds Aarbecht
Indexfongen sinn géigesäiteg Fongen oder Exchange-Traded Funds (ETFs) déi passend d'Performance vum Benchmark Index verfolgen. En S & P 500 Indexfong hält déi selwecht Aktiounen déi am Index sinn.
Et ass eng Wëssenschaft déi mat der just Expositioun fir all Hëllefen ze kréien, wat an de Honnerte oder Dausende sinn, jee no dem Index. Fir e Indexfonds ze creéieren, muss d'Gestiounsteam entscheeden, wéi vill (d'Zuel vun den Aktien) vun all Behaaptungen op der Lëscht ze bezuelen.
D'Iddi ass mat der Prozentsaz Gewiichtung vum Index selwer matzemaachen. Indizes, déi de Besëtzer plangen, sou datt déi méi grouss Komponente méi grouss Gewiicht gi ginn, ginn als Kapitaliséierung gewiessene Indizes (och gewënschten Kappe respektéiert oder Kappe gewéckte Indizes). D'S & P 500 ass e Beispill vun engem Kapp-gewéckte Index. Déi meescht Indexfonds spigelt de Kapp gewéckte Index andeems Dir Aktien vun Holdings kaaft fir d'Aktien mat der gréisster Kapitaliséierung de gréisste Holding vun Prozenter am Indexfonds ze maachen. Zum Beispill, déi Top Holdings wären Entreprisen wéi Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Alphabet , (GOOG), a Facebook (FB), well dës déi gréisste Virschrëften sinn, wéi vun der Kapitaliséierung gemooss.
Virdeeler vum Index Fonds
Et ginn véier Haaptgrënn firwat Investoren Indexfongen fir hir eege Investmentstrategien kaafen : 1. Passiv Gestioun, 2. niddreg Ausgaben a 3. Breet Diversifikatioun.
- Passive Gestioun: Indexfonds solle gesot ginn, "passiv verwaltbar" ze sinn well de Manager vun engem Indexfonds just fir d'Wäert vu Securities ze kaafen an ze halen, déi den gezeechene Index fir Zwecker ze leeschten an d'Performance vum Index entspriechen, net ze schloen. An der Summervakanz, d'Ursaach vum passive Gestioun ass gutt fir den Investor an der Asteroie gefuer: "Wann Dir net kéint schloen" em "join" em ".
- Nett Ofwaarden: Den Indexfondsmanager gëtt net aktiv Recherchen vu Wäertpabeieren, an et gëtt net vill Geschäfter. Dëst iwwersetzt a kleng Käschten, déi e groussen Virdeel fir Indexfongen sinn, well d'Kostesperspektive bei méi héije Rendementer fir den Investor iwwersetzt. Aus dësem Grond kuckt de Index Fonds mat de niddregsten Ausgabequoten. Zum Beispill, eng Ursaach Vanguard huet e puer vun de niddregsten Ausgabeverhältnisser fir hir Indexfonds, well se eng ganz kleng Reklamm maachen an se sinn vun hiren Aktionären. Wann en Indexfonds eng Ausgabequote vun 0,12 huet, mee e vergläichbarer Fonds huet en Ausgabequote vun 0,22, de méi bëlleg Indexfonds huet en direkten Virdeel vun 0,10. Dëst nëmme nëmme 10 Cent Spuerpläng fir all $ 100 investéiert, mä all Penny zielt besonnesch op laang Siicht ze indexéieren.
- Steier Effizienz: Deel vun de Käschte Minimum ze minimiséieren Steiererklärung fir Investitiounen wann et méiglech ass. Wann d'Investitiounen an engem Steierbesteierungsrecht gehalten ginn, ginn d'Kapitalgewënn a Dividenden ofkapselt. Indexfongen hunn allgemeng manner Kapitalverainstributionen wéinst hirem passiven Natur.
- Breet Diversifikatioun: Ee Investor kann d'Rendement vun engem grousse Segment vum Maart an engem Indexfong erfassen. Index Fonds investéiere vill an Honnerte oder souguer Dausende vu Besëtzer; wann aktiv aktiv verwaltete Fongen sech heiansdo an manner wéi 50 Holdings investéiere. Allgemeng sinn Fongen mat héije Mounts vu Holdings e relativ nidderegen Maartwäertgefierer wéi déi mat manner Holdings; an Indexfongen bidde gewéinlech Uebstele méi Securities wéi hir aktiv verwéckelte Kollegen.
Bescht Mutual Fondsgesellschaften fir Indexfongen
Wann Dir wëllt oder äert Fongen op eng Investmentfirma halen, brauchen déi bescht fusionnéierte Fondsgesellschaften fir Indexfongen Vanguard a Fidelity:
- Vanguard Investments : Home of den "Bogleheads", Vanguard gehéieren zu de beschten a Favoriten vun de Fondsgesellschaften fir déi do-it-yourself Leit. De Grënner Jack C. "Jack" Bogle huet d'Firma sech ëm seng Iddi geformt, datt Low-Cost Index Fonds méi héich Erléisse fir de laangfristege Investor lieft. Bogle léiert datt d'Kombinatioun vun héicht relativen Käschten an d'Tendenz fir mënschlech Feeler erodéiert gëtt fir aktiv verwaltete Fongen am Ament. Dofir ass et den Approche vum gewéinleche Sënn vu nidderege Käschte an d'Ofhale vun emotionalen Barrieren déi Indizéiere förderen déi bescht Autoen fir Investisseuren, besonnesch fir déi mat laangfristeg Horizont (méi wéi 10 Joer).
Vanguard bitt och Exchange Traded Funds (ETFs) , déi net komplett vu Bogle agefouert goufen, deen ETFs als Trend potenziell geféierlech fir den duerchschnëttlechen Investor huet.
Fidelity Investments : Besser bekannt fir hir aktiv verwaltete Fongen an als Provider vu Pensiounsdéngschter a Produkter wéi 401 (k) Pläng an IRA fir fir Betriber a Leit, Fidelity ass wahrscheinlech Vanguard's gréisste Rivale mat enger grousser Auswiel vu Low-Cost Indexfongen.
Déi bescht S & P 500 Index Fonds
Déi bescht S & P 500 Index Fongen hunn e puer primär Saachen am Ganzen. Si halen d'Käschte geregelt, se maachen eng gutt Aarbecht mat de Indexwäert (entspriechend Verfollegungsfehler), a benotzt se richteg Methoden.
Hei sinn dräi vun de beschten Indexfonds, déi de S & P 500 verfolgen:
- Vanguard 500 Index (VFINX): Viru méi wéi 35 Joer hunn de Vanguardgrënner John Bogle festgestallt datt d'Majoritéit vun Aktieninvestoren net konnten de S & P 500 Index konsistent iwwer laang Period ze spéider veränneren. Seng Iddi war einfach d'Bestands vum Index ze treffen an d'Käschte geregelt ze halen. Einfachheet a Frugialitéit Zwee vun de gréissten Ideeën vun der Erfolleg vun Investitioun a Vanguard hunn dës Tuguen iwwerwaart.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): D'Gréisst vun der Fidelitéit, d'Erfahrung mat der Indexéierung an de Wonsch, mat Vanguard konkuréieren ze verbannen fir säin Indexfondsangebot zweetens nëmmen nach Vanguard ze maachen. Oft sinn d'Indexfongen tëscht den zwee riseg Rivalen onofhängeg an Ausgaben a Performance. Lescht ass de Concours méi héich Qualitéitskonditiounen fir den Investisseur.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): De Charles Schwab huet e bewosst gemaach, méi wéi nëmmen e Rabatt brokerage Service fir Investisseuren ze hunn: Si hunn déif an d'Indexfondsmäert vu Vanguard a Fidelity getippt. Är Indexfongen sinn normalerweis méi héich an d'Ausgabequote wéi hir grouss Konkurrenten, awer wann Dir en Schwab Investor sidd, kënnt Dir och d'Transaktiounsgebühr fir d'Out-of-Network Fonds speichern an d'Schwab Index Fonds benotzen.
Bescht Total Börse Indexerfonds
Ee Börseindex Börsefonds ass e gemeinsame Fonds deen an engem Kuerf vu Läffel investéiert, déi d'Bestandsbestëmmungen an d'Performance vun enger bestëmmter Benchmark spigelt, wéi The Wilshire 5000 oder The Russell 3000. De Besëtzer gehéieren meeschtens vun den Inlanden US Stock Bestanddeelungen op Börsen, dh de "totale Maart" heescht normalerweis am Fondsnam. Wéi d'S & P 500 Indexfonds ass de Wilshire 5000 de Marché Kapital gewiesselt, dat heescht datt méi grouss Betriber (déi mat méi grousser Kapitaliséierung) e méi groussen Deel vertruede sinn (gehéieren zu den Top Holdings) vu Prozentsatz wéi déi kleng Firma.
- Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX): Vanguard ass den ursprénglechen Indexer an de VTSMX gehéieren zu den éischt Indexfongen fir de Gesamtmarkt ze kréien. Mat enger Ausgabequote vun 0,16 Prozent mécht VTSMX e festen Core Holding fir all Fondsportfolio.
- Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) : Mat enger Ausgabequote vun 0,09 Prozent ass et schwéier, SWTSX ze schéissen, ausser Dir hutt qualifizéiert fir méi niddreg Käschte mat enger vun de Vanguard's Admiral Shares Fonds ze kréien.
- De iShares Russell 3000 Index Fund (IWV) : Dëst ass e ETF dee gutt fir déi Investisseuren déi gär d'Intra-Day wéi Kapital asw. gär oder wann et et méiglech ETFs gëtt ouni Transaktiounsgebidder ze handelen (e puer Fondsgesellschaften, Honorar fir Handelszentral). IWV huet e Käschtegang vun 0,20 Prozent.
Bescht Total Bond Market Index Fonds
Den Total Bond Bond Index befaasst normalerweis den Index Investmentfonds oder Exchange Traded Funds (ETFs), déi an de Barclay's Aggregate Bond Index investéiere kënnen, och bekannt als de BarCap Aggregate, deen e breet Bond Index mat de meeschte US gehandelt Bourse a verschidden auslännesch Bonds ass an den USA
Investisseuren kënnen d'Leeschtungsverhältnisser vum Gesamt Bond vun Maartes kréien, andeems se an engem Index Index Fonds oder ETF investéiere wat probéiert d'Performance vum Index ze replicéieren. Zu de Fondsbeispiele gehéieren iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) a Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX).
Index Mutual Funds vs ETFs
D' Indexfonds vs ETF- Debat ass net wierklech eng / oder eng Fro. D'Investisseuren sinn weise fir si souwuel. Käschten an Ausgaben sinn de Feind vum Indexinvestor. Dofir gëtt d'éischt Considératioun beim Choix tëschent deenen zwee d'Ausgabequote. Zweetens, kann et e puer Investitiounsarten ginn, datt e Fong e Virdeel iwwer den aneren hunn. Zum Beispill, en Investor wëllt en Index kafen, deen d'Präisbewegung vu Gold de Kär kéint spille wahrscheinlech säi Zil erreechen mat der ETF genannt SPDR Gold Shares (GLD).
ETFs hunn normalerweis méi niddreg Käschte wéi d'Indexfongen. Dëst, an der Theorie, kann e liichte Réckgang iwwer d'Indexfongen fir den Investisseur lieft. D'ETFs kënnen awer méi héije Käschte spueren. Zum Beispill, loosst eis datt Dir e Brokeragekonto bei Vanguard Investments hutt . Wann Dir e ETF halen wëllt, bezuelt Dir e Handelsbeitrag vu ca. $ 7,00, während e Vanguard Index Fonds deen den selwechte Index verfolgt kann keng Transaktiounsgebühr oder Kommissoun hunn.
Index Fonds sinn d'Fiduciaire fonctionnéiert an d'ETFs gehandelt wéi Bëscher. Wat heescht dat? Zum Beispill, loosst Iech suguer datt Dir wëllt e Sëtz fänken oder verkafen. De Präis deen Dir kaaft oder verkafen, ass net e Präis; Et ass den Net Asset Value (NAV) vun de fundamentaresche Wäertpabeieren, an Dir wäert am Handel vum NAV am Ende vum Dag vum Handel halen. Dofir, wann d'Aktienkäschte am Dag erhéijen oder afall ginn, da keng Kontroll iwwer d'Zäit vun der Ausféierung vum Handel. Fir besser oder méi schlëmm kritt Dir dat, wat Dir am Enn vum Dag kritt.
Am Ënnerscheed, ETFs den Handel intra-day. Dëst kann e Virdeel sinn, wann Dir am Laf vum Dag profitéiere kann. Dat Schlësselwort ass IF . Zum Beispill, wann Dir denkt, datt de Maart um Dag méi héicht geet an Dir wëllt de Virdeel dovun profitéieren, kënnt Dir e ETF fréi am Marché kaaft a seng positiv Bewegung erfollegen. Op e puer Deeg kann de Maart méi héich oder méi wéi 1 Prozent oder méi ginn. Dëst präsentéiert also Risiko a Chance, jee no der Genauegkeet beim Prädiktioun vum Trend.
Een Deel vum eegestännege Aspekt vun ETFs ass wat den "Verbreedung" genannt gëtt. Wat ass den Ënnerscheed tëschent dem Gebitt a frot d'Präis vun enger Sécherheet. Allerdéngs, fir et einfach ze maachen, ass dee gréisste Risiko hei mat ETFs, déi net wäit verbreet sinn, wou Spéiten méi breed sinn an net fir individuell Investisseuren favorabel sinn. Dofir kucke wéi wäitgehend gehandelt Index ETFs, wéi iShares Core S & P 500 Index (IVV) a se virstellen vun Nischenbereetern wéi eng eng gehandelte Sektiounsfonds an Land Fongen.
Schlussprobleemer fir Indexfonds kaafen
Am Allgemengen sinn Indexfongen am meeschten als Haaptbestanddeeg an enger diversifizéierter Portfolio benotzt. Zum Beispill, vill Investisseuren benotze en Index vu S & P 500 oder Total Börsenindex Index fir den gréissten Deel (dh 30 Prozent oder 40 Prozent) vum Portfolio representéieren, mat verschiddene aner Fongen a verschiddene Kategorien déi kleng Aere generéieren, wéi 10 Prozent op 20 Prozent.
Wann Dir glécklech genuch bass, fir Iech an Äre Investitiounsaccounts ze halen, da kënnt Dir fir aner Deelkategorien qualifizéieren, déi nach méi nidderegst Kompensatiounskapital hunn wéi déi hei uewen. Zum Beispill, Vanguard huet eng aner Aktieklasse, genannt Admiral Shares, déi manner Kierperverhältnisser hunn. De Vanguard 500 Index Admiral (VFIAX) huet e Käschteverhältnis vu just 0,05, während VFINX eng Ausgabequote vun 0,16 Prozent huet.
Disclaimer: D'Informatioun op dësem Site ass nëmmen fir Diskussiounszwecker erlaabt a soll net als Investitiounsberodung verstanen ginn. Ënnert kengem Fall sinn dës Informatioun eng Empfehlung fir Kaaft oder Kaaft ze verkafen.