Typ vun 1099 Formen fir Mutual Funds
All Joer am Januar hänken ech oft vu Leit, firwat si eng 1099-R oder 1099-DIV kréien. An dësem Artikel wäert ech e puer gemeinsam Verrécklung maachen a bieden e puer Äntwerten iwwert d' Grënn datt Dir e 1099 kruten a wat Dir maache kënnt .
Wat sinn 1099-R Formen?
1099-R Formuléierungen ginn un Investisseuren aus enger Fondsgesellschaft oder Depotveng geschéckt, wou Dir hutt a Pensiouns- oder Steierkredit uginn, wéi en IRA, 401 (k) oder Renten, während de Steiertarif.
Méng Clients froen 1099-R am meeschten, well d'Form gëtt geschéckt wann et irgende Form vu Verdeelung vun engem Pensiounskonto ass. De Grond datt dëse meescht Leit verwiesselt ass, well eng Verdeelung, no Definitioun, net onbedéngt en Cash withdrawal ass. Eng gemeinsam Form vun Verdeelung ass eng direkt Iwwerleeung, wou eng Persoun hir 401 (k), zum Beispill, direkt zu enger IRA iwwerweist. Obwuel eng direkt Iwwerleeung net allgemeng e bestëmmten Ereignis ausléift, ass et nach ëmmer e Verbrechungsart, déi un der IRS gemellt ginn ass.
Wat sinn 1099-DIV Formen?
1099-DIV Formen ginn un Investisseuren vun de Fondsgesellschaften zougeschéckt, fir Dividenden oder Kapitalgewënn ze iwwerweisen, déi dem Investor während dem Steieropgang verdeelt ginn. Wou déi gréissten Verwirrung bei der Zuelung vun 1099-DIV entsti ass, wann de Investisseur keng Dividenden krank wär oder keng Geschäfter an hire Konten ubidden, déi d'Kapitalerhéiungen ausgeléist hunn. Wann Dir géigesäiteg Fongen an engem Besteierbar Kont, wéi zum Beispill e individuellen Brokerage Kont, de Kapital selwer kéint Kapital Gewënn aus dem Verkaaf vun Börsen am Fonds hunn.
Dës géigesäiteg Kapitalverdeelung Verdeelunge ginn un d'Investisseure ginn. Oft ginn Dividenden a Kapitalgewënn investéiert an de gemeinsame Fonds investéiert datt dës steuerbar Evenemente vum Investisseur net beäntwert ginn ... bis den 1099-DIV kënnt. Wann en Investor Investmentfongen an engem Steierkredit ofgesat gëtt, wéi en IRA, 401 (k) oder Renten, Dividenden a Kapitalerhéijungen sinn am Moment vum Investisseur steierbar an duerfir gëtt keen 1099-DIV kritt.
Wat maache mat enger Form vun 1099 (a wéi Dir ze hëllefen an d'Zukunft ze verhënneren)
Natierlech kënnt Dir 1099 mat Ärem Steierbeamten diskutéieren oder iwwer d'IRS.gov kucken, awer 1099-R an 1099-DIV sinn haaptsächlech fir Dokumentatioun (fir Äre Steierreglement bei der Audit ze ënnerstëtzen). Am allgemengen gëtt d'IRS och eng Kopie vum 1099 vum Fonds vun der Fondsen geschéckt.
Ënnert enger Basisunterricht geet et dorëms datt Investisseuren wëssen wéi verschidde Flichte finanzéiert gi sinn a gutt situéiert sinn , wat d'Plazéierung vu Fongen op bestëmmte Konten fir Steieren ze minimiséieren. Zum Beispill, et wier net méi schlau fir an engem Dividendenbeispill investéiert ze investéieren (ausser de Investor wëll dat Gewënn), well dës Fongen fir Steieren erofsetzen, déi bei der Erléisung eroën kënnen. An dësem Fall hunn d'Investisseuren dësen Fonds an hirer IRA setzen fir d'Besteuerung ze vermeiden an de Fonds méi schnell ze stimuléieren duerch d'Erhéijung vun Interesse .