Capital Gains Dir hutt keng Äntwert
Keen Investisseur bezitt méi Steiere wéi néideg bei der Optioun vu géigesäitege Fongen. Mä d'Kapitalverainsverdeegungen kënnen dech ofgeleet kréien wann Dir net vertraut mat wat et sinn a wéi se schaffen.
Maacht Iech elo iwwer d'Kapitalverainsverdeegungen a sidd ee besser Investisseur.
Wéi Mutual Fund Capital Gains Verloschter trëfft
All Joer, am allgemengen an de leschte Puer vum Mount vum Joer, hu sech d'Fidermänner an der Kapitalerhéijung aus der Kapitalerhéijung ze verdeelen. Mä dëst sinn net Gewënn vun der gudder Zort.
Dës Kapitalverainsverdeegungen sinn d'Resultat vun der Direktioun verkeeft Aktien vun enger oder méi vun de Besëtzer vum Fonds während dem besteierbaren Joer. Wann de Fondsmanager decidéiert e Bilanz ze verkeefs wéinst dem Changement ausschliisslech, oder och wann de Fonds einfach Kapitalerhéijungen fir Aktionär Redemptiounen erhéijen (wann en Aktionär verkeeft Aktien vum Fonds), wann de Börse méi héiger gëtt wéi de Fonds deen ufanks ufänkt Et muss de Fonds mindestens 95% vun de Gewinne fir Aktionäre verdeelen.
D'Kapitalverband Verdeelung ass steierlech un de Fondsaktionär ze bestoen, wann de Fong e Besëtzer an engem Steierkredit ass (IRA, 401k etc.).
Zum Beispill, lass mir soen, XYZ Mutual Fund kaaft 100.000 Aktien vun engem Lager 20 Joer viru fir $ 1.
De Fonds verkeeft déi 100.000 Aktien haut fir $ 50, wat zu enger laangfristeg Kapitalverstärkung vun 49 Dollar pro Aktie kënnt. De Fonds muss d'Gewinne fir d'aktueller Aktionäre verdeelen an d'Aktionäre mussen de Gewënn iwwert seng perséinlech Steiererklärung mellen.
Wat ass de wirtschaftlechen Wäert vun der Capital Gain Distribution?
Obwuel et e positiiv wéi e Kapitalverain Verdeelung géif kréien, ass et nach ni e positiven wirtschaftlechen Wäert op d'Verdeelung.
Zum Beispill, méi no beim XYZ Mutual Fund ze verdeelen:
- Dir hutt 1.000 Aktioune vum XYZ Mutual Fund. De Fonds huet en Net-Asset Value (NAV) vun 10 Dollar pro Aktie. Äre Investitioun am Fong entsprécht $ 10.000.
- De Gesamtwäert vun Ärem Hold am Fonds ass $ 10.000 (1.000 Aktien op $ 10 pro Aktion) an Dir investéiert all Kapitalverain an Dividenden.
- De Fonds verdeelt laangfristeg Kapitalverainsbezuelen, wéi et am virdrun Beispill geschriwwe war. Déi laangfristeg Kapitalerhéijung beim Vente vu Viraussetzunge beim fréiere Beispill ass 10% vum gesamten Nettoakommes vum Fonds oder $ 1 pro Aktie.
- Aktionäre vum Rekord op dem Rekorddatum kréien $ 1 fir all Aktie déi se hunn an d'NAV vum Fonds reduzéiert ginn $ 1 am ex-Dividendepunkt .
- Als Resultat kritt Dir $ 1.000, dat automatesch am Fong investéiert gëtt.
- An datt Dir keng Verännerunge vum Maart Wäert huet, da sidd Dir ëmmer $ 10.000 vum Fonds.
Wéi? De Fonds vum NAV gouf vun der Kapitalverhandelung vun $ 1 op 9 $ reduzéiert an Dir hutt de Gewënn ëmgebaut fir Iech e 1.111.11 Aktien ($ 1.000 reinvestéiert am NAV vun 9 $ kaafen 111.11 Aktiounen). Wann Dir de Gewënn net investéiert hutt, hätt Dir 1.000 Aktien op $ 9 an $ 1.000 Bargeld. Egal wéi Dir hutt $ 10.000.
Wéi virdru gesot, dës Kapitalverband Verdeedlungsresultater zu enger Steierrechnung resultéieren, wann Dir e béide Fonds an engem besteierbaren Kont ausschreiwt.
D'Altersbetribspläng (IRA, 401kb, etc.) ginn net vun de Kapitalverainsverdeegungen beaflosst. Denkt dorunner, d'Revestivatioun vun de Gewënn ass op d'Käschte vun Ärer Käschte hinzu ginn - d'Verréngertung vun Äre Besteel ass wann de Fonds schliisslech verkaf gëtt.
Wann s de Fidschénger an engem bestännege Kont behandelen wëlls de wëlls konzentrieren op Low-Turnover Fongen, déi Indexfonds a steierähnlech géigesäiteg Fongen (och e puer aktiv verwaltete Fuerderungen hunn e kleng Ëmsaz ). Sinn, datt Dir sollt Äre Site vun der Fondsgesellschaft kucken am Oktober vun all Joer, fir ze bestëmmen ob oder wann et zu Kapitalverainstribuere geet.
Wann d'Verdeelungen erwaart gi sinn grouss, musst Dir d'Virdeeler an Nodeeler wéi de Fonds hunn . Dir wëllt de Fonds och verkafen fir d'Verdeelung ze vermeiden. Wann Dir de Fonds verkaaft fir d'Verdeelung ze vermeiden, musst Dir bewosst datt wann Dir de Fonds innerhalb 30 Deeg zréckkuckt (entweder op Ärem steuerbaren Kont oder an Ärem IRA), wäerte Dir Afrou vun der IRS-Wäibesprooch Regelen lafen .