Wéi vill Grënn Dir braucht Dir Ären Mutual Fund ze verkafen?
Also, firwat misst Dir Ären Ausseminister ze verkafen?
1. Verkaech äre Mutual Fonds fir Är Ziler ze treffen
Wann Dir e Investmentfongen gët, da kaaft Dir Käschte vun engem Kapitalverkéierungsaccord, deen an engem Zil gebonnen ass (z. B. Pensioun, Kannercoursenunterricht). Wéi Dir mat dem Wee fir Äert Ziel virgeet, ginn d'Verännerunge vun der Asset Allokatioun néideg. Zum Beispill, wann Är Kanner op der Collegeschoul zréckgeschloen ginn, kënnt Dir decidéieren fir Äert Portfolio an eng méi konservativ Allocatioun anzehalen, fir de Risiko ze verréngeren datt Dir e Suen verluer hutt, deen Dir fir de Schoulschoul gemaach hutt. An dësem Fall géift Dir e Portioun vun Ärem Equity-Fändel verdéngen a kaaft méi konservativ fixéiert Awunner fusionnéieren .
2. Verkaaft Äert Mutual Fund wann Dir Stil Stil dréit
Wann Dir e bestëmmte gemeinsame Fong opkaaft fir de Bäitrëtt vun Ärem klenge Kapsel Deel vun Ärem Portefeuille ze füllen, da fuert Dir op datt de Fonds eng substantiell Gewiichtung vun enger anerer Investitiounsmomentsentwécklung entwéckelt huet wéi zB Binnenstäerge vu Kapitalerhéijungen, Dir wëllt Äre Fouss dohinner setzen.
Dëst Thema vum verännerter Investisseuren ass bekannt als "Stil Drift".
Style drift kann e schwieregen Thema sinn. Dir sollt weider an d' Fuerschung forcéiere fir Är Stilfinn z'entdecken, well Dir kann onwahrscheinlech zevill Exposé op engem Gebitt vum Maart hunn. Style drift kënnt Dir mat enger Iwwergewichtung an enger Investmentklasse an ënnerwerter an enger anerer bleiwen, a sou ännert d'Risiko / Belohnungseigenschaften vun Ärem Portfolio.
3. Verkaaft Äert Mutual Fund wann de Chiffer Manager changéiert
En anere Grond Dir denkt datt Dir Äert Fënstere verkeeft ass, wann de Manager vum Fonds de Helm hannerlooss. Vill Investisseuren kafen e gemeinsame Fonds wéinst der Verfollegung vun engem bestëmmten Fondsmanager. Zum Beispill, denk den Peter Lynch, den berühmte Manager vum Fidelity Magellan Fund bis 1990? Vill Investisseuren hunn an de Fidelity Magellan Fund gekuckt, well de Peter Lynchs eenzegaartegen Investissement an e Succès vun Erfolleg ze maachen ass, einfach enttäuscht mat Manklustrounen zréck (oder op d'mannst net als stellar zréck) no der Ruhestëmmung.
Wann e Fondsmanager ofgitt oder aner verléisst fir aner Bemierkungen ze verfolgen, an en Ersatzmanager fiert d'Fold, kann de neie Manager en anere Weeër maachen wéi de kuerzfristeg verloossene Manager. Aus dësem Grond kann de Fondsmanager d'Portfolio ergräifen an datt den Ëmsetze geschafe gëtt, deen zumindest zu onerwaarten Kapitalverainstribunioune féieren . Wann de Manager vun Ärem Fonds verletzt, zitéiert et en Indikatioun eng Ännerung vun enger Strategie a berücksichtegt wéi Dir Äert Fonds du Vertrauen kritt.
4. Verkaaft Ären Mutual Fund, wann et konsequent seng Marque vermësst
Wann Dir en Inhalter vu Bäitrësche grousse Kapitale kaaft, kënnt Dir virausën datt de Fonds mat der Zäit seng Benchmark iwwerzeegt sollte.
An dësem Fall géing Dir erwarten, datt en Hausmeeschter am Kapital fusionnéiert Fonds soll de S & P 500 erofzesetzen - soss hätt Dir einfach en S & P 500 Indexfong kaaft , richteg? Wann Äre Fonds ënnersträicht hir Benchmark ze verdeelen, dann iwwerpréiwen Dir Äert Fusiounsverkeel ze kafen an en aneren aktiv verwalteten Fonds ze kafen oder eventuell de Benchmark selwer duerch en Index Fuedem ze kafen .
E Resultat
Wann Dir e langfristeg Investor ass, an Dir denkt un eng Strategie kaaft a behandelen, ass et wichteg ze wëssen datt Äert Kaafen a Stroumstrategie net bedeit datt Dir de Fonds de Futur ni verkaaft hätt. Kuckt de Kontakt mat Ärem Fonds, entweder duerch d'Recherche (ausser jährlech Prouwenkontroll) oder e vertrauenswürdigen Finanzprofi. Vläicht ... vläicht vläicht ... Dir fannt Dir Grënn fir Äre Fuedem ze verkafen an ze ersetzen mat enger Alternativ, déi besser ass Är Besoinen.