Auslännesch Investissementen Diversitéit awer et gëtt Risiken
Firwat investéieren an Ausland?
D'Haaptregel vun der Investitioun ass fir déi héchste riseg ugepasst zréckginn fir hir Kapital (och "Alpha" genannt). Prinzipiell wëlls de Profit maache wéi de Betrag vu Risiko, déi an enger gegebene Investitioun gemaach ginn ass. Ee vun de beschte Weeër fir dëst z'erreechen ass duerch Diversifikatioun, déi mathematesch bewisen ass, d'Risiko justifiéiert Rendement ze verbesseren.
Eng effektiv diversifizéiert Portfolio besteet op d'mannst 8-10 onkorreléierter Assets (oder Verméigen, déi net openee verfollegen) ze verbreeden iwwer verschidden Industrien an Geografien, wat garantéiert datt e negativt Evenement op engem Maart net negativ Auswierkungen op déi ganz Portfolio. Als Resultat ass d'Investitioun an auslännesche Länner (geographesch Diversifikatioun) e wichtegt Wee fir d'Risikojustéierungsreschter duerch Diversifikatioun ze verbesseren .
Zum Beispill, de Vanguard MSCI EAFE ETF (NYSE: EFA) huet e 0.78 Korrelatioun mat der S & P 500 SPDR ETF (NYSE: SPY), während den iShares MSCI Emerging Markets Index ETF (NYSE: EEM) just 0,69 Korrelatioun, 6 Méint mat Daten vum ETFScreen.com huet am Januar 9, 2017.
Vill Haussecher a Fongen hunn eng méi héijer Korrelatioun déi Diversifikatioun reduzéiert.
Wou Sinn auslänneschen Investitiounen?
D'US ass weltwäit bekannt fir seng sécher Investitioune wéi Treasure kou and Blue-Chip Firmen . Eigentlech sinn d'Auslänner oft an hir eegene Kategorien vun Investitiounen passéiert, déi vu Wuere bis zu Wuesstumsstécker rechnen.
Als Resultat kënnen Investisseuren déi dës Zorte Investisseuren sichen erwaart, déi auslännesch Aktien ze benotzen fir den Ausgab ze fëllen fir d'Diversifikatioun ze verbesseren.
Auslännesch Länner an der sougenannter BRIC (Brasilien, Russland, Indien a China) Grupp si primär bekannt fir hir Wuessechkeeten. Dës Länner hunn erreechbar Niveaue vu wirtschaftleche Wuesstum erfuerscht, déi vill Firmen am Wuelstand gehollef hunn. Mä wéi och an all Entwécklungslänner, ginn et erhéicht Risiken, déi mat der Fäegkeet ass, fir de Wuesstum laangfristeg ze verwalten.
Aner Länner sinn bekannt fir hir spezifesch Beräicher vum Fokus. Zum Beispill ass Nigeria bekannt fir seng riskant Offshore-Ueleg; Chile ass berühmt fir seng rare Mineralstoffer; Kanada ass bekannt fir hir Gold an Ueleg Seng; a Mëttleren Osten ass populär fir seng Ueleg- an Gaschancen. All auslännesch Land huet seng eegen Gebaier vum wirtschaftlechen Fokus an dem Risiko fir d'Belounung fir internationale Investisseuren.
Déi Schlëmmste Risiko vum Investitioun am Ausland
Et ginn Risiken fir an engem Land oder Maart ze investéieren - och d'USA - dat ass d'Grënn fir eng diversifizéiert Portfolio ze maachen esou wichteg. Zum Beispill, wann d'USA e Feeler an der Geldpolitik gemaach hunn an den Dollar méi no ënnen spiralfollegt, wär et net schéi fir an aneren Länner investéiert ze ginn, déi net betruecht sinn?
Et ginn awer e puer Risiken spezifesch mat der auslännescher Versus Domestic investéiert.
Hei sinn dräi vun de bedeitendsten Risiken:
- D'Währung Austauschrisiko: Déi auslännesch Betriber generéieren ëmmer Verkeefer a Recetten an hirer lokaler Währung - wéi Euro oder Schwäizer Frang . Als Resultat hunn Investisseuren aus den USA déi Währungen an irgendwann zu US-Dollar konvertéieren. Leider wäerte de Wechselkurs zwëschen der Zäit schwächen a kann zu onerwaarten Gewënn oder Verloschter féieren.
- Geopolitesch Politesch Risiko : Verschidden auslännesch Betriber sinn an Länner, déi geopolitesch Risiken betraff sinn, wéi Terrorismus oder potenziell feindlech Noperen. Zum Beispill, Südkorea steet virun engem Risiko vun engem Attack vum Nordkorea. Dofir sollten Investisseuren suergfäeg ebe lo d'Risiken associéieren mat den Länner, wou se investéiere.
- Wirtschaftlech a Kreditrisiko: Auslännesch Betriber sinn oft vun der Gesondheet vun hire Gaaschtland Wirtschaft. Während d'USA eng AAA Credit Rating hunn, sinn et vill Länner, déi Investitiounsanweisungen hunn vu wäit vun der perfekter bis gutt beneideg Investissniveau. An, negativ wirtschaftlech Evenementer an dësen Länner kënnen Auswierkungen op d'Betribsbetreiber hunn.
Key Takeaway Points
- Internationale Kapitalanlag ass eng relativ nei Méiglechkeet fir eenzel Investisseuren, mat der Opsetung vun de géigesäitege Gelder an de ETFs op déi global Chancen.
- Auswiel vun de richtege internationale Investissiounen hänkt virun allem duerch individuelle Bedürfnisser vum Investor, an wou se hir Kapital zielen wëllen.
- Et gi vill Risiken, déi mat internationale Investissementer, zum Beispill Währungsrisiken, geopolitesche Risiken a Kreditrisiken, ënner anerem verbonne sinn.