Froen déi Dir maacht Iech eng CFP Professer
Millioune Amerikaner si gutt ausgeriicht fir hir eege Finanzen ze leeschten an eng super Aarbecht ze maachen. Dëst si Leit mat engem eeschte Interesse am Geld - an d'Zäit a Wësse, fir hir Portfolio ze verfolgen. Déi Wichtegst, kënne se hir Emotiounen halen - Angscht, Gier, Eifersucht - beim Scheck bei Investitiounsbeschäftegungen. Wann dat ass net, vläicht ass et Zäit d'Zäit eng professionell Hëllef ze kréien.
Et gi vill Professionisten dobausse finanziell Leedung.
Stockbrokers, Banker, Versécherungsagenturen - jidderee behaapt datt et besser ass fir Iech e goldenen Reseau ze lenken! Mee et ass wichteg datt een mat enger quantifizéierter Tiefe an der Breet vum Training an der Erfahrung erliewt. Duerfir sollt Dir e considéréiert Finanzplaz Planner halen a wann Dir gitt guidéiert.
D'CFP-Zertifikater mussen e streng Ausbildung an Zertifizéierungsprogramm abegraff, fir se am meeschten all Aspekt vun Ärem finanziellen Liewen ze addresséieren. Si sinn all Kollege Absolventen, déi fortgaang an engem aneren College-Studium Coursen vun der Finanzplaz plangen. A géife Certified Financial Planner muss e fuerdert Zertifizéierungstest passéieren - eng Zort Bar-Examen fir Finanzplaner - a fëllt dräi Joer Aarbechtserfahrung fir d'Bezeechnung ze verdéngen.
Zertifizéierter Finanzplaner ginn och verlaangt duerch e strengen Ethikcode, deen si garantéiert als Treffpunkt - ëmmer Entscheedungen an Empfehlungen, déi am bescht Interesse vun de Clienten sinn, net selwer .
D'ganz Holistic Approche vum CFP:
- Analyse vun Ärer aktueller Situatioun a Virbereedung vu Finanzberichten, wéi Ären Nettogewënn.
- Assurancen.
- D'Benotze vum Pensiounsprogramm vun Ären Employeur maximéieren, dh Ärem 401k.
- Investitiounsplanung.
- Steiererklärung.
- Immobilie geplangt.
A meng Erfahrung, fréi Cliente sech op den éischte Punkt konzentréieren - ëmmer e Gefill vu wou Dir sidd a wou Dir wëllt. An dëser Phase wëll ech meng Clienten hëllefen e Timeline fir hir verschidde Liewensziel ze developpéieren. Dëst hëlleft eng Rei verschidde Saachen ze bestëmmen, wéi zum Beispill wéi vill de Client gespäichert gëtt a wéi eng Art vun Aktivitéiten am Portfolio gehollef soll ginn.
Dëst gëlt normalerweis zu engem Gespréich u Fënneftpunkt - Steiererklärung a wéi se hir miniméieren. Versécherung a Planung an der maximaler 401k si normalerweis niewendrun op der Tagesordnung.
Et ginn Tausende vu CFP Profien an den USA. Mat e bësse vun der Recherche kritt Dir sécher den CFP-Partner. Eischtens, akzeptéiere net datt een aneren eng CFP professionell ass just well se den Titel benotzen. Nëmme si déi bestätegt vum CFP Board si wierklech akkreditéiert. CFP-Forderungen kënnen op der CFB Board Websäit bestätegt ginn.
De CFP Board ass och eng gutt Plaz fir e Certificat finanzielle Planner ze fannen. Wann Dir en Zënsplang planner wëllt, checken Sie mat der National Association of Financial Planners.
Punkten ze vergiessen
Hei sinn e puer Beräicher fir ze erfannen wann Dir en potenzielle Beroder fir Är Suen handhëllt:
- Wéi finanzéiert Dir Finanzplaz? Vergewëssert Iech datt d'Investisseurphilosophie vum Planner net ze aggressiv ass oder ze konservativ ass fir Är Agenda a Besoinen
- Beschreiwt Är Clientbasis . E puer Planer erfuerderen e Mindestniveau oder aner Parameter fir potenzielle Clienten. Vergewëssert Iech datt Dir net nach eng Afterhuelung wäert sinn.
- Sot mir iwwer Är Erfahrung . Natierlech hunn d'méi Maartphasen de CFP professionnel gesi gesinn, wat besser ass.
- Wat sinn Är Qualifikatiounen? Wësst Dir iwwer eegestänneg an probéiert ze entscheeden ob hien wierklech eng Leidenschaft fir d'Finanzéierung hutt.
- Wien wäert meng Kont behandelen? E puer CFP Profien handhaben all Client direkt, anerer schaffe mat engem Team. Frot déi aner Membere vun de Memberen ze treffen a kuckt och hir Uerdnung.
- Wéi bezuelt Dir? Planer kënnen d'Provisionen a / oder d'Käschten kréien. Gitt sécher datt all dat an Ärem Ofkommes detailléiert ass. Fee-nëmme CFP-Zertifikater (och mir) ginn nëmme vun Iech bezuelt - sie kréien keng Provisionen fir Dir a verschidde Produktinvestitioune ze verkafen.
- Wéi vill bezuelt Dir? Gitt e klore Schätzung vu Stonnë raten, spéider Gebieder oder Kommissiounen Prozentsaz.
- Sidd Dir all Interessi Konflikte gesinn? Elo hunn d'CFP-Profiseren op eng strikt Verhaltenskodex hänken, déi se brauchen fir Är Besoinen virun all deenen aneren ze setzen.
- Hutt Dir déi Disziplinéiert fir onätzlech oder onrechtlech Aktiounen ? De CFP Board, d'Finanzindustrie Regulatiounsautoritéite (FINRA), d'Staatsversécherung a Securities Regulateurer sinn gutt Quelle fir dës Informatioun.
Wielt Är Certificat de Finanz Planner mat Sëcherhét, a Dir hutt e Partner fir d'Liewen, deen Iech hëllefe bauen an Zukunft ze stellen an Iech Fridden am Geescht mat Iech ze maachen.