Look for Stocks Mat steady returns a ville Wissenschaftsschwaarungen.
D'Aktien mat héijer Volatilitéit sinn besonnesch riskant fir déi Investisseuren an der Pensiounszäit, wéinst der Méiglechkeet vu Suen schnell ze verléieren.
Obwuel et méiglech sinn op flesseg Aktien ze verdéngen an e wéivill Volatilitéit ass OK, wann et am Allgemengen erëm gerecht gëtt, sinn déi meescht Investisseuren am beschte fir Bicher mat relativ gerénger Volatilitéit an e gudde Bilanzstat vu beständegen positive positiven.
D'Aktien mat gerénger Volatilitéit sinn net ëmmer einfach ze gesinn, awer kënne festgestallt ginn, sou laang Dir e gutt Verstoe vu wéivill Volatilitéit ass a wéi et gemooss gëtt.
D'Basics vun der Volatilitéit
Fir ze erklären d'Volatilitéit z'erklären an firwat et wichteg ass, lued Iech zwou imaginär Aktien an hir fënnef Joer aus.
Firma A:
Joer 1: +12 Prozent
Joer 2: -5 Prozent
Joer 3: +18 Prozent
Joer 4: -11 Prozent
Joer: 5: +21 Prozent
Dës Gesellschaft huet eng duerchschnëttlech oder mëttlerej, e Retour vun 7 Prozent. Awer wéi Dir kënnt gesinn, kënnt Dir net vum Joer zum Joer konsequent sinn.
Firma B:
Joer 1: 7 Prozent
Joer 2: 9 Prozent
Joer 3: 5 Prozent
Joer 4: 6 Prozent
Joer 5: 8 Prozent
Dee jährlechen Rendement vun dëser zweeter Firma gesäit ganz aner wéi d'Firma A, awer d'jährlecht duerchschnëttlech Prêt ass déi selwecht.
Béid vun deenen Aktien hunn eng duerchschnëttlech jährlech Retour vun 7 Prozent, awer déi éischt Firma ass vill méi onbestänneg.
Firwat fällt dës Saach? Well grouss Ännerungen an der jährlech Retour kann een ongewéinlechen Impakt op de komplexe Wäert vun enger Investitioun hunn.
Loosst eis dës imaginäre Firmen erënneren unzefänken, datt Dir investéiert $ 1.000 fir ze starten.
Mir wäerten d'Gesamtbetrag vum Geld unzefänken, deen Dir am Enn vun all Joer hutt, baséiert op déi zréck zréck.
Firma A:
Joer 1: $ 1.120
Joer 2: $ 1.064
Joer 3: $ 1,255
Joer 4: $ 1.086
Joer 5: $ 1.314
Firma B:
Joer 1: $ 1.070
Joer 2: $ 1.166
Joer 3: $ 1.224
Joer 4: $ 1.297
Joer 5: $ 1.400
Wéi Dir gesitt, sinn Investisseuren zu der Firma B méi Suen am Ende vu fënnef Joer wéi déi, déi bei der Firma A. investéiert hunn. Dat ass, well wann eng Firma e Succès vun engem Joer verléiert, muss et de nächste Joer méi fir de Verloscht ze maachen.
D'Investisseuren zu der Firma B sinn net nëmmen am Endeffekt mat méi Suen eriwwer, se hunn net mat emotionalen Schaukelen ëmgeleet fir de Stock opzehuelen a widdersinn. Ausserdeem hätt en Investor bei der Pensiounszäit idealerweis net wëllt Investitioune gesinn eropgoen, well se kënne wielen goen, ier de Bäiterkurs huet eng Chance fir de Réckzuch.
Bestëmmt Volatilitéit
Et ass net ëmmer einfach ze bestëmmen, wéi onbestänneg e Stock ass. Dir kënnt e Bäiterkurs iwwerpréift a kuckt wéi et an d'Fënster eraus geet, awer dat ass nëmme bescheiden nëtzlech, wann se se aus dem Kontext kucken. Wann d'Unstabilitéit Volatilitéit befaasst ass, ass et wichteg, d'Volatilitéit vun anere Aktien an der selweschter Industrie an de Sektor, wéi och der Bewegung iwwer de Börsegeschäfter.
Glécklech sinn et tatsächlech Messungen vun der Volatilitéit, déi Iech e objektivt Bild verëffentlecht. Ech hu gär wéi eng Beta, déi "Beta" genannt gëtt, déi Dir normalerweis fënnt, wann Dir en Stock online gëtt. In de meeschte Fäll vergläicht eng Beta-Figur einfach d'Volatilitéit vun der Firma am S & P 500 Index, déi d'gréisste Firmen op der Bourse verlooss. Eng Mesure vum "1" heescht den Aktie Präis obschonn bal perfekt an der S & P 500 . Ee Mooss vu "1,25" weist datt et 25 Prozent méi onbestänneg ass wéi den Index.
Wann Listesch Aktien hunn, sinn déi meescht Online-Brokerage Firmen déi Beta fir eng Firma, awer och d'Beta fir dës Industrie. Zum Beispill, am Abrëll 2018 huet Apple e Beta vun 1,03 gemaach, wat e bësse méi onbestänneg ass wéi de S & P 500. Mä den Duerchschnëtt Beta fir d'Informatiounstechnologie ass 1,27.
Dofir kënne mir soen datt Apple méi onbestänneg ass wéi de Börse am allgemengen, mä manner manner flüchtlech wéi déi meescht Techiegeschäfter.
Low Volatilitéit Sektoren
Verschidden Sektoren an Industrien sinn natiirlech manner onbestänneg wéi anerer. Tech Stocks , zum Beispill tendéiert méi onbestänneg wéi Utility. Et ass och ze bemierken datt gréissere Betriber méi manner flüchtige Borrote Präisser hunn wéi kleng.
Vill finanziell Beroder weisen op den Konsumklappe Sektor als eng mat wéineg Volatilitéit a staarken Retouren. Dëst Sektor enthält Entreprisen, déi essentielle Wueren produzéieren déi mir all Dag benotzen, wéi Haushaltsartikelen, Iessen a Gedrénks. Als Resultat hunn dës Entreprisen keng widdert Schaukelen am Gewënn ze gesinn, sou datt hir Bäitreeg fir Präis schwächt schwammen.
Populär Low-Volatilitéit Stock
Während den Joeren sinn et e puer ville Bëscher gewiescht, déi konsequent positiv Rendementer ouni Wëssenschaftleche Wäerter hunn. Vill vun hinnen ass bekannte Firmen, déi ronn eng laang Zäit hunn an hir jeweileg Industrien dominéiert hunn.
Si schécken sinn:
Procter an Gamble [NYSE: PG]: Ee vun den Titanen am Consumer Klappe Sektor mat enger Beta wäit ënnen Duerchschnëtt.
Coca-Cola [NYSE: KO]: Eng aner Low-Beta Firma, déi ronderëm onendlech war a rare Verdeelungen. Et ass en Ursaach Warren Buffet huet Honnerte vu Milliounen Aktien vun Coke.
Lockheed Martin [NYSE: LMCO]: Den gréissten Verteidegungsprozess vun der Welt ass laang an engem stabile Performer an säi Börsepräis ass net sou extreme Schaukelen.
Rockwell Collins [NYSE: COL]: Eng aner Verteidegung an Industriefirma mat onbeweeglechen Akommes a mat enger vun de klengste Beta-Zuelen ënnert groussen Entreprisen.
Einfach Weeër fir Investitiounen a Low Volatilitéit Stock
Wann Dir keen Schicksal ze maachen fir vill Arbechtsplazen ze fannen, fir Investitiounsvolumen ze nidderzeloossen, kënnt Dir exzesséieren iwwer Fusiounsfaart an austauschege Fonds (ETFs) , déi exklusiv an dësen Arten vu Stock investéieren.
Eng vun de populärste Investitioune vun de Flott Volatilitéit an de leschte Joeren ass d'iShares MSCI Minimum Volatilitéit ETF [NYSE: USMV], déi an Investisseuren investéiert déi manner flësseg sinn wéi de Maart am Ganzen. Aner ähnlech ETFs gehéieren de Powershares S & P 500 Low Volatilitéit ETF [NYSE: SPLV] an de Vanguard Global Minumum Volatility Fund [NYSE: VMVSX].
Et ass fir Diskussiounen, ob dës ETFs konsequent besser wéi den Maart als Ganzt leeschten, awer si konnten e praktescht Deel vun engem grousse Investitiounsportfolio sinn, besonnesch während Zäiten wou de Börse massiv schwankt.