- Serie I Spuerbondi fiert net op nationalem oder lokalen Steieren. Wann Dir Investitiounen a Serien I Spuerbondë fënnt, bezuelt Dir d'Steieren op den Zommakommes deen Dir fir Är Staat oder Är lokal Regierung verdéngt. Dëst bedeit méi Suen am Ende vun all Joer an Är Tasche wéi wann Dir eng gewéinlech Bourse gehollef huet.
- Serie I Spuerbondbibliothéik leie vum Bundessteier. Wann Dir Är Serie I Spuerpläng kaaft, wäert Dir d'Bundesregierung op den Zommakommes verdénge wat Dir verdéngt während der Zäit déi Dir d'Obligatioun hält. Wéinst der Tatsaach, datt d'Serie I Spuerbond ass eng speziell Zort Gepäck bekannt als "Null coupon" (dat heescht, Dir kritt keng regelméisseg Schecken an der Mail, awer d'Interessen déi Dir verdéngt gëtt zréck an d'Bond Wäert, Dir musst Interesse op Ären Interess verdéngen.) Dir hutt e Choix tëscht enger vun zwou Steieren Methoden: d'Bargeld oder d'Accrualmethode. D'Bargeldmethod heescht datt Dir nëmmen op Är Obligatiounskäschte bezuelt, wann Dir se reng gitt (dat heescht, se verkaaft) an d'Regierung vun der US. Wann Dir Är Obligatioun um 20 Joer hält, da bezuelt Dir während där Zäit keng Steiererklärung, awer Dir wäert eng Steier uginn, wann Dir aus der Investitioun ze verkafen. Wann Dir e Choix vun der Besteierung vun de Besteierungsbezuelen op Är Obligatiounen auswielen, bezuelt Dir d'Steiererklärung, déi wéinst dem Interessi gewiesselt hutt, deen Dir fir d'Joer verdéngt hutt, deen op Är Haaptsëtz zréckgezunn ass.
Benotzt d'Serie I Bonds fir d'Ausgabe vun Ausbildung ze bezuelen
Dir bezuelt kee Steier op d'Zommakommes déi Dir vun Äre Series I Spuerbond ze verdéngen , wann Dir se fir qualifizéiert Educatiounskäschte bezuelt hutt an Dir mat den Erléisse limitéiert. Just wat fir eng qualifizéiert Educatiounskäschten zielen? Dorënner:
- Frot an Gebaier wéi néideg Laborgeräls op eng Universitéit oder Hochschoul
- Ausgaben bezuelt fir all Kurs, deen als Deel vun Ärem Diplomprogramm oder Zertifikatiounszielprogramm erfuerderlech ass.
- D'Käschte vu Bicher oder Zëmmer a Bréif zielen net als qualifizéiert Ausgaben.
- D'Ausgaben mussen am Numm vun Iech, Ärem Fra oder der Ofhängegkeet fir deen Dir eng Ausnahm vun Äre Steieren behaapten.
Et gi verschidde aner Konditioune fir keng Steieren op Är Serie I Spuerpläng ze bezuelen.
- Déi I Obligatiounen mussen no 1989 gekaaf hunn.
- Dir musst fir d'qualifizéiert Ausbildungskäschte bezuelt an deem selwechte steierlecht Joer Dir bezuelt an Är Serie I Spuerbond.
- Dir musst op d'mannst 24 Joer oder méi sinn am 1. Daag vum Mount, wou Dir d'Obligatiounen gekaaf hutt. Wann Dir 18 Joer gouf, Dir kéint net berechtegt sinn d'Serie I Spuerbond ze benotzen fir fir Iech oder Är Famillen de Kafpräis ze bezuelen; Dir hätt ëmmer mat der Steierrechnung gespaart.
- Wann Dir Är Serie I benotzt Spuerbond ze bezuelen fir déi Hochschoulbildung vun engem Kand oder aneren Minoritéiten ze bezuelen, fir déi Dir als Ofhängegkeet liest, musst Dir Är Obligatiounen an Ärem Numm an / oder den Numm vun Ärer Fra registréiert. Dir kënnt Äert Kand als de Beneficiaire vun Ärer Emissioun lizenzéieren, awer Dir kënnt hinnen net als Eegent Lëscht opgoen. Sinn, da kritt Dir d'Steiererklärung um I Obligatiounen wann se se benotzen fir d'Uni ze bezuelen.
- Wann Dir bestuet ass, musst Dir an Äre Mann e gemeinsame Steiererklärung fichéiere fir d'Serie I Spuererbond finanziell Virdeeler ze qualifizéieren.
- Dir musst de Erléisungslimit treffen, déi de Schatzminister deponéiert huet fir ze qualifizéieren fir d'Steieren d'Virdeeler vun der Serie I Spuerbond. Et ginn e puer detailléiert Berechnungen fir un d'Qualifikatioun ze kréien oder ze qualifizéieren (kuckt IRS Form 8815). An 2008 huet d'Zënsdiskussioun ugefaange sech op $ 67.100 geännert AGI ze phasen a war komplett op $ 82.100 fortgaang. Fir bestuete Gelenkfilter hunn d'Steieren ofgeséchert ugefaang ze reduzéieren op $ 100.650 a sinn komplett gegleeft, nodeems Äert Änneregepasst Bruttoakommes üblech ass 130,650 Dollar.
- D'Uni, d'Beruffsschoul oder d'Uni mussen d'Assemblée federal hëllefen, wéi zum Beispill de garantéierte Studenteprêtprogramm. Soss kënnt Dir d'Ausgabekrime vum Series I net kréien.
Et ass wichteg ze verstoen datt d'Reihgeschäftegte vun der Serie I Spuererunge reduzéiert ginn duerch d'Unzuel vun Stipendien, Stipendien, Employeren, déi schoulesch Virdeeler oder eng aner Reduktioun reduzéiert ginn, sou de Schatzminister. Dës ginn direkt vun der qualifizéierter Educatiounskäschte berechnen.
Och Dir musst souwuel de Prinzipal a d'Zousatzkäschte vun Ärer Serie I Spuerbond ze bezuelen fir qualifizéiert Ausgaben ze bezuelen. Wann de Wäert vun Äre Obligatiounen iwwerschreidend de Betrag vun Ären qualifizéierten Ausgaben ass während dem Joer bezuelt ginn, ass de Betrag vun Interessi deen Dir op Är Steieren ausnotzen ass reduzéiert pro rata. Dofir musst Dir Iech iwwerzeegen, datt et e puer kleng Nennerpapiere Series I Spuerbondë gëtt, anstatt e puer gréisser Ofdreiwungsbond. Dir kënnt se erofzéien a klengen Chargen fir ze garantéieren datt dëst kee Problem ass.
Serie I Bond Tax Benefits Verglach mat der Serie EE Bond Tax Benefits
D'Reih vun der Reih vun der Reih vun der Reih sinn verbindlech identesch mat de Steieren d'Virdeeler vum Serie EE Spuerbond . Wann Dir eegent als Deel vun Ärem fixen Portfolio ass, sollt et d'Berechnung méi einfach maachen fir ze lafen, wann et ëm d'Zäit gëtt fir an Äre Obligatiounen Kaf ze finanzéieren an d'Schoulkäschte ze bezuelen.
Méi iwwer d'Serie I Savings Bond
Dir kënnt e Guide iwwer d'Investitioun an der Serie I Savings Bonds liest. Dëst wäert Iech iwwer Tonnen Informatioun iwwer Spuerbondë benotzen, virun allem d'Serie I Spuerbond, wéi Dir kënnt se Äert Portefeuille , jährlech Keefegrenzen, Besoinschafung, Steierservicer a vill méi.