An der Schrëtt fir Äert Studente Bauen e komplette Portfolio , hutt Dir Iech praktesch Insight gemaach, wat Äre Bilan kéint aussoe wéi Dir amgaang war d'Schaffung vun enger aktueller Léisung fir Är aktuell a zukünfteg Währungsbedürfnisser. An dëser Iwwerleeung, Aacht Geheimen fir Äre Portfolio zréckginn , fannt Dir, wéi e puer kleng intelligente Ziler e Weltdeel vun der Differenz vun der Quantitéit vu Geld déi Dir an Ärer Tasche fannt, wéi Dir fir d'Pensioun ze fleegen bedeit.
01 Vergewëssert de Wuesstemkurs net mat der Rate vun Ärem Compoundéieren
De Revers ass och richteg; Dir musst eng Firma kaaft bei 25% pro Joer fir 100x Gewënn wuessen, et ass ganz onwahrscheinlech datt Dir och wëllt. Net nëmmen ass et en enormen Risiko fir eng eenzeg Gléck an der Ausféierung zerstéiert vill vun der Wäert vum Akt, awer och Dir setzt op eng Hoffnung an e Gebied fir Saache fir zevill effizient ze schaffen. Wärend investéiert ass iwwer d'Banking op Saachen, déi wahrscheinlech fir Iech an Ärer Gutt Aarbecht erliewen, och wann alles iwwer dem Plang net geet - wat se selten wëlle maachen.
02 Kontinuitéit méi niddereg wéi méiglech
Tweedy, Browne & Company, ee vun deenen eelste a respektéierte Wäert investéiere Geschäfter an der Welt, illustréiert den destruktiven Afloss Héicho säi Wuestum kann op seng Portefeuille am 22. November 1999, Bréif an Aktionäre gemaach ginn. D'Diagram déi se produzéiert hunn eng $ 1 Millioun Éischt Investioun mat 20% pro Joer verbreet (no allem - déi meescht Geld Manageren, déi hyperaktiv sinn an hire Handel hunn hir Wonsch ze hunn mindestens 70% bis 80% besser wéi déi laangfristeg duerchschnëttlech Index.) Et schätzt eng 27% Steiertrau op all realiséierte Gewënn aus an eng zwanzeg Joer Haltung.
Bei enger Joresrappe vun 0% wäerte de Wäert vum Portfolio zu enger erstaunlecher 38,337.600 Dollar gewuess sinn; Bei 3% Keess, 34.211.200 Euro, 10%, $ 27.808.500, 30%, $ 20.250.200, 85%, $ 15.695.500 an 100% Ofsécherung, $ 15.264.800. An anere Wierder, Dir hätt mat 150% méi Suen als e Resultat vun engem 0% Saldo ausbezuelt wéi Dir investéiert am 100% Saldo vum Portfolio, wat den Ëmbau vun de jährleche Wuesstumsraten (CAGR) op 14,6% reduzéiert huet. D'Attraktivitéit vun der Buy-and-Hold-Methode fir d'Investioun ze maachen - well d' Reibungsaufgab , kanns du tatsächlech mat méi Geld an der Tasche erauskoum, andeems en Investissementer investéiert, déi um liicht niddereg Präisser verdoppelt ginn.
Et ass déi demonstrable Iwwerhand iwwert dës Approche, déi de Charlie Munger, de Vizepresident vum Berkshire Hathaway, Geschäftspartner vum Warren Buffett, an e aussergewéinleche respektéierte Geldveräin huet, d'Mënsche vill méi faarweg Sätz vun "sitt op e ** investéieren" fir dat Geheimnis ze beschreiwen, deen wierklech iwwer laang Perioden erwiermt. Et erlaabt Iech d'Saache ze maachen, déi Iech wichteg ass, wéi Dir Är kleng Spillschoulen, Schoulspiller, Liesen, Kaffi mat Frënn, Vakanzen mat Ärem Fraen oder och soss wat Dir wëllt valoriséiert sinn.
03 Kennt d'Muecht vun Reinvested Dividenden
Stinn ëmmer Äert Dividenden
Firwat langweileg ass bal ëmmer méi profitabel
Dividend Reinvestment Pläng
High Dividend Stocks auswielen
Beim Searching for Dividend Stocks, Dividende Yield ass net all dat Matters
04 Do Äre Portfolio en enorme Faveur: Nët e College-Kurs am Basis Accounting
Dir verbréngt de Joreszäit de Wee op d'Firmenlieder. Dir wësst all Mueres, Kaffi fir Äert System opzemaachen, mat Stuerm ofhëlt Buschtawen, Geschäftsreesen, Äert Kand vun Ärem Kanner, mëttlere Cheffe, haardvolle Kolleefer, Irate Clienten an eng Hellewull vun aner Froe, déi gebonnen ginn fir opzehuelen, manchmal heiansdo, während Ärer Karriär. Awer wann et ëm d'Ofkierzung vum Geld geet, fir deen Dir esou onheemlech schwéier funktionnéiert, sinn vill Leit nëmmen an de Handtuch. Dëst ass tragesch, besonnesch am Lichtefe vun der Tatsaach, datt mat der korrekte, basescher Verwaltung dës Fongen vill méi Beneficer ze generéieren wéi Är Aarbecht jemols kéint.
Dëst war zënter kuerzem ageriicht ginn, wéi ech de Fall war, wéi d'meescht Investisseuren misferoden, wéi et kann iwwer d'laang laange kënne sinn, fir d' Kapitaliséierung vun der Gesellschaft ze veränneren fir eegent Equatioun duerch Schold ze ersetzen andeems d'Fongen op eng laangfristeg, Fixed-Rate Basis fir de Bilanzstart ze reduzéieren, de Gesamtzoustand vun onvergiessene Aktien ze reduzéieren. Dëst ass geschitt wéi mir an engem menge perséinlechen Favoritten, AutoZone schwätzen. Fir méi Informatiounen iwwer et ze gesinn, kuckt d'Beschränkungen vum Debt zum Equity Ratio - kuckt méi wéi d'Zuel
05 Bleift innerhalb vun Ärem Kompetenzniveau
Wann Dir Är Bourse, Obligatiounen, Fidermonditiounen an aner Verméigen kucke sollt, sollt Dir e waarme Gefill vu Vertraulechkeet kréien. Wann et e Wunnengsbau ass, da kënnt Dir Iech erënneren datt Dir bezuelt hutt, firwat Dir et kaaft hutt, d'Eegeschafte fir d'éischte Kéier ausprobéieren an ze kontrolléieren an d'Aarbechter ze ënnerschreiwen. Wann Dir Propriétairë vun McDonald's, Johnson & Johnson, en S & P 500 Indexfonds, oder all aner zielen net sécher sidd, wann Dir Är Berichte kucke wëllt, sollt Dir wësst genau firwat Dir se besëtzt - wéi vill Dir erwënschte Gewënn pro Aktie erwaart , Déi nächst Dekade, d'Direktiouns-Kapitalallotatiounspolitik (Dividenden vs. Renovéierungs vs. Scholdenreduktioun vs Acquisitions, vs. wuessen organesch), och eng legal a wirtschaftlech Trends, déi d'Positioun kéint beaflossen.
Dat ass firwat d'Warren Buffett d'Erklärung datt den Investisseuren an hirem Kompetenzkrees stinn, ass sou onheemlech wichteg. Dir kënnt net an der Moyenne eng Ölservicer hunn; léisst dat mat engem anere mat Kompetenz op dësem Gebitt. Stellt Iech vir, wat Dir wësst an wéi Dir Sue verdéngt hutt. Graham, an engem vun senge villen Investéierbicher, huet de Fall vun engem mëttlere Mann, deen sou intelligent gemengt mat der amerikanescher Waasserwierkgesellschaft gewiescht war, ze erzielen, konnt hien säi Wuel kaafen an nëmmen déi eng Sécherheet iwwer säin Liewensdauer kaafen. An Investitioun, d'Breet vum Wëssen ass wäertlos; wat Dir wëllt, ass d'Déift vu Wëssen.
06 Stellt Iech un d'Question Peter Lynch
De Peter Lynch huet gesot datt am Enn vun all Joer de Investisseur seng oder hir Besëtzer kucke muss an sech selwer froen: "Wësse wat ech elo kennen an de Präis, op deem dës Aktien den aktuellen Handel sinn, hätt ech bereet ze investéieren nei Sinn d'Suen an dës Entreprise ënnert dësen Ëmstänn wann ech nach net selwer eng Positioun hunn? "Wann d'Äntwert net ass, musst Dir laang Rechnung droen fir Äert ze halen.
Et ginn e puer Situatiounen, wou et kann sinn, fir de Status Quo ze respektéieren, och wann Är Äntwert "Neen" ass. Vläicht hunn Är Latenzsteier esou grouss wéi e Resultat vun enger ganz klenger Käschte baséiert, datt de Verkaaf an d'Vermittlung vun enger Investitioun Fir datt Dir verdéngt souguer dräi Prozentpunkten oder méi iwwer de kommende Jorhonnert verdéngt kascht Dir e Suen als Resultat vum Verziichtung vum IRS verluer. Vläicht och, et ass eng einfache Matière vu Vertraulechkeet a Komfort. Et war de Philip Fisher, den Auteur vun de béide Säite gelant an de onkomplizéiert Gewënn , déi d'Lieser oft ënnerléift hunn, datt se sech an de Stock vun enger Firma viraussiichtlech handelen, déi se scho ville Joere bekannt sinn a gutt verstoen fir eng mat deem se net sou vertraut wéi et verschidde Risikofäegkeeten entwéckelt.
07 Wéi Dir Är Investitiounen ze halen ass e Multi-Million Dollar Décisioun
Verschidde Konten hunn ënnerschiddlech Steiergewunnechten ënner dem Gesetz. An enger traditioneller IRA, zum Beispill, kënnt Dir d'Ënnerstëtzung abréngen, déi Dir vun Ärer Ertlinnsteuer bitt, d'Suen wäerte steierhale wuessen, bis Dir zréckgezunn sidd, wann Dir op d'Gewinne bestoe gëtt, wéi se verdeelt ginn. A Roth IRA, op der anerer Säit, erlaabt Iech net fir d'Ënnerstëtzung vun Ärer Recettë vun der Erléisung ze maachen, mee d'Suen, déi am Kont zou wäerte ginn nach no aktuelle Gesetz besteiert ginn. Dat heescht, wann Dir $ 10.000 an Ärem Kont hunn an den nächste Wal-Mart fannen, wat et zu méi wéi 10 Milliounen $ méi wuesse an e puer Joerzéngten, Onkel Sam wäert net an der Präisentwécklung deelhuelen; et ass Äert Äert.
Denkt drun, Dir sollt ëmmer mat Ärem eegene gutt ugesinn an unerkannte Steierberoder konsultéieren fir Iech informéiert Berodung op Basis vun Ärer individueller Situatioun ze kréien. Déi meeschte steuerprofesséiert Konten ginn jidderzäit mat maximalen Beitrag Regelen, fir datt Dir oft gezwongen ass ze entscheeden wat Verméigen fir ze halen. E puer allgemeng Regele sinn:
- Steierinforméierter Investissementer wéi Index-baséiert Fonds sollten direkt mat der Fondsgesellschaft oder duerch e Brokeragekonto zougehalen ginn. Well se net wahrscheinlech d'Investitioune kaaft kaafen an verkafen, kënne Gewinne kënnen an der Form vun de zugläiche Wertschätzung opbauen. Méi iwwer dat spéider.
- D'Erzeechnung vu Kapital wéi REITs , Dividende-räiche Wäerter a Firmenobligatiounen sollen an de Steierverwënnerungen zouhëlt. D'Aktien vun Entreprisen, déi all hir Gewënnzënsen halen an Dir plangt fir laang Period ze halen ass besser am Brokeragekonten . E Geschäft wéi Berkshire Hathaway, deen zanter der Mëttelänner 1960 net dividéiert huet, ass e gudden Kandidat, well soulaang Dir Äer Aktie kaaft hutt a se ëmmer nach ze halen hunn, hutt Dir net en Cent mat Steieren bezuelt. Statt Äre Geld gouf komponéiert sou wéi wann et an enger traditioneller IRA mat enger Tax war wéinst dem Verkaf.
08 Kuckt nëmmen um Maart Quotatiounen op enger Trimesterbasis
Endlech ass et e Stéck Riets, deen Iech wahrscheinlech eng gutt Aarbecht maacht, wann Dir eng laangfristeg, konservative Investiounsportfolio op Basis vum Dollarkosten-Moyenne baséiert , eisen eisen eegene Besetzungsmethoden wéi en Dividenden-Investissiounsprogramm (och bekannt als DRIP-Kont), an ech erwaarden net ze réckelen oder d'Fongen fir zéng Joer oder méi brauchen, kann de beschte Coup vu Mass op historesch Erfahrung op Autopilot goen. Dat ass, Är Investitioune fir direkten Récktrëtt aus Ärer Kontrolle oder Spuerkonto ze investéieren, Dividenden ze reinvestéieren , a konzentréieren nëmmen op de kuerze Risiko, héchst Qualitéit, déi meescht attraktiv geschätzte Vorrat oder Indexfongen, wéi een op der S & P 500 baséiert.
Nodeems et geschitt ass, st'ert net ze stierwen den zitéierten Marché am Internet ze ziehen wann Dir Iech viru Är Iwwerwaachungsbildschierm sëtzt, geliewt. Är Intentioun, an dëser Situatioun ass d'Equity an Amerika, Inc., déi Dir hoffe an erwaart vill an de kommende Jorzéngten ze erwaarden. D'Gyrationen, och op zwou bis dräi Joer Basis, sinn an dësem Szenario sans meaninglos. Firwat féiert dann emotional Energie vu Schwankungen vun Aktivitéiten? Stänneg, all sechs Méint oder Joer, trefft mat engem qualifizéierten Investitiounsberoder, dee gutt respektéiert ass, huet e gudden Track Rekord baséiert op konservative Portfolio Allocations, déi fir Är individuelle Bedürfnisser a Risikoprofil erfaasst sinn a kucken Är Besëtzer. Wann d'Firmen nach ëmmer sound sinn, zimlech geschätzt, a Är Ausgesinn fir Bargeld huet net geännert, musst Dir net alles maachen. Wann historesch Präzedenz virun den vergaang Honnert Joer bleift, wärt Dir mat vill méi Räich amplaz wéi Dir géift Dir am Handel oder Äert Eskout vu Kapital oder Commodities wéi Gold halen.