Rebalanzstrategien déi Dir gemaach hutt, fir Mutual Funds
Hei ass wat Dir wësst iwwer d'Equilibriersetzung vun Ärem Portfolio vu bäitleche Fongen.
De Mutual Fund Portfolio: Definitioun vu Rebalance
Wann Dir schliisslech Är Portfolio vu Bäitrëttsfondë fäerdeg brénge musst, musst Dir nach ëmmer Ënnerhalt op eng periodesch Basis maachen, och wann Dir en Investisseur kaaft a halen .
Rebalanzéierung e Portfolio vu géigesäiteger Fonds ass einfach de Akt vun der aktueller Investitiounszoustänn zréck an déi originell Investitiounszueler. Dofir setzt d'Neesverkennung ze kafen an / oder Verkaaf vun Aktiounen vun e puer oder all Är Fidermount ze kréien, fir d'Ofdreiwung prozentualen zréckzeginn. An verschiddene Wierder, d'Neitbalancen ass e wichtege Pfleegungsinstrument fir e Portfolio vu géigesäitege Fongen z'entwéckelen , genee wéi en Ueleg änneren oder Melodie ass op déi weider Liewenshaltung vun Ärem Auto.
D'Iddi vun der Neiegstéierung ass ganz einfach, awer d'Zäit an d'Häftegkeet vun der Reeblanz kënne méi Strategie am Prozess maachen. Tatsächlech maachen vill Investisseure méi komplex ze maachen wéi et muss sinn. Finanzplaner a Geldmanager argumentéieren oft wéi oft en Investisseur rebalancéieren. Sollt et all Mount, véierter, jährlech oder eppes aneschtes sinn?
Asset Allocation - E Balancing Act
Wann Dir un der Neits gedreemt hutt, musst Dir bal balancéieren .
De Salut vun engem Investitiounsportfolio besteet aus der Asset Allokatioun an de fundamentalen Investitiounstypen. Zum Beispill kann en Investisseur mat enger Aktivatioun vun 80% Aktien an 20% Obligatiounen ufänken. An dësem Zousatz ass den Investisseur 5 géigesäiteg Fongen, wéi 4 Bëlleg Fongen op 20% Allocatioun vun eenzelne Beleidegungsfong bei 20%.
Dës Assett Allocatioun oder e Gläichgewiicht ass deen op Basis vun der Risiko Toleranz vum Investor an Investitiounsobjektiv (dh Grond fir Investissement, Zäitfrënn fir Investissement).
Firwat sollt Dir Är Porftolio opgehalen?
De Grond firwat d'Investisseuren hir Portfolios opzebauen sinn éischter wichteg fir ze verstoen. Oft ginn verschidde Fusiounsgewiicht oder Fusionentypen besser wéi anerer iwwer engem gegebene Moment. Zum Beispill, iwwer de Verlaaf vun engem Joer, ass ugeholl datt Är Aktien Fonds extrem gutt, awer Är Obligatiounskonditioune maachen schlecht. Wann Är ursprénglech Allocatioun 80% Aktien an 20% Obligatiounen war, kënnt Är Ausgabe vun der Enn vun der Joer elo 90% Aktien an 10% Obligatiounen. Dir sidd elo erausfonnt, datt dës nei, agressiv Allocatioun Iech op onerwënscht Risiko ophält. Anescht wéi wann d'Besëtzer door schlecht an Obligatiounen gudd maachen, ass d'nächst Joer Dir e méi niddregt Risiko getraff an d'Gewënn op der Bourse verpassen.
Wéi a wann: Bescht Zäit fir Opstännege Mutual Funds
Fir Stauséi bréngt Dir déi adequat Léisung fir Är gnädeg Fongen zréck an hir Zielzoumen zréckzeginn. Zum Beispill, wann Dir an eise 5 Fondsportfoliobeispill zréckkéiers, gitt Dir Äert Akommes vun den entspriechenden Fongen an d'original 20% Allocatioun fir all Fonds zréck.
Natierlech wäerte Dir Aktien vun de Suen verkaafen déi am Laaf vun dësem Joer besser waren, fir se erëm op 20% ze bréngen an d'Aktien vun de Fongen ze kafen, déi schlecht waren, sou datt Dir se bis zu 20% zréck brénge kënnt. Dir hutt dann d'Gewënner lancéiert an hunn d'Verlierer kaaft - eng zolidd Investmentstrategie.
Awer wéi oft soll en Investisseur seng Portfolio ze balancéieren? Et ass selten datt grouss Schwämm op de Finanzmäert Äre Portefeuille vun de géigesäiteger Fuerschung verlaangen, fir Äert originelle Zuel Prozentsaz drastesch z'änneren. Wann Dir 20% zu engem bestëmmte Fonds zoutrëfft, ass et net oft datt et méi wéi 3 oder 4 Prozentpunkte méi wéi déi Zuteelung innerhalb engem Joer gëtt. Och kann et den Handelskäschte ginn mat dem Kaaf an dem Verkaaf vun de Fonds. Souguer d'Neespartnerschaft kann ze oft d'potenziell positiv Auswierkunge maachen ze maachen.
Eemol pro Joer ass eng genuch Frequenz fir den Equiliber vun Ärem Foussportfolio. Vill Leit maachen et am Enn vum Joer, wann aner Joeresstrategien, wéi zum Beispill Steierenverloschter Ernärung , wiisst ginn. Dir kënnt och e Memorablen fannen, wéi en Gebuertsdag oder e Gebuertsdag. Och ier Dir Äert Balance benotzt, ass sécher, datt Är finanziell Aushandel an Investitiounsziler net sou verännert sinn datt Dir Äert Asset Allocatioun änneren muss .
E Fall fir Äre Portfolio net ze balancéieren .