Wéi kënnt Dir all méigleches Eebeffekt op Är Fonds erausdrécken
Amplaz vun der Sich no Top-performante Fongen, déi net ëmmer ëmmer zu Top Performance an der Zukunft féiert, kënnen Investisseuren fënnef einfache Weeër fir Rendementer maximéieren. Also ouni weider Ado, si sinn fënnef Weeër fir Portfolio zréckzekommen.
1. Benotz keng No-Load Funds
Wann et ëm d'Käschten ze halen geet, da sollt et soen, datt d'Noutléisungskafte besser si wéi d'Fongen . A dat selwecht gëllt fir Performance. Mat all aner Saachen, déi gläich sinn, gëtt de Fonds deen net eng Fra belaascht, méi Suen an de Faarwen vun Investisseuren wéi déi, déi d'Laaschten entzéien.
Zum Beispill, wann e bestëmmte Fonds méi wéi eng Deelzäitaarbecht huet, wou een eng Frontlast vu 5% huet an déi aner Aktieklasse guer keng Fra ass, an den Investor huet $ 10.000 fir ze investéieren, gëtt de Frontlast Fonds $ 500 up viru fir an de Fonds ze kommen. Dofir gëtt et mat der Frontlast Fonds investéiert mat 9.500 Dollar. Mä de Investisseur wäert investéieren mat all $ 10.000 am Laaffläch Fonds.
2. Benotzungsindex Fonds
Dës Manéier fir de Rescht ze verbesseren ass ähnlech wéi d'Réunioun Nummer 1: Ënner de Keschten ze liwweren, kënnen Investisseuren méi vun hirem Suen halen, an doduerch de totale Rendement op laang Siicht eropgeet.
Mä d'Virdeeler vun der Indexfongen hënnert net mat méi nidderegen Käschte - déi passivéiert verwalteten Fongen zéien och eppes mam Numm Manager Risiko aus , wat ass de Risiko datt en aktiv verwéckelte Fonds de partu par rapport zu engem Benchmark Index erreechen, wéi wéi den S & P 500 Index , wéinst eegene Verwaltungsregelungen.
Mat all Respekt mat aktiv verwalteten Fongen, se sinn eent vun de wéinegen Weeër fir "de Maart ze schéissen", awer de hinzeweisen Risiko datt de Fondsmanager schlecht Entscheedungen schreiwen oder eng schlechst Timing fir eng laang Zäit ass ëmmer en Deel vun der Investitioun an dëse Fongen. Allerdéngs sinn Indexfongen déi selwecht Reglementer Risiko, obwuel si nach ëmmer de Maart riskéieren.
Zesummefaarf hunn Indexfongen net ëmmer aktiv aktiv verwéckelte Fongen, mä hir niddereg Präisser a manner wéi relativ relativ Maart Risiko si méi intelligent Choise fir eng besser Langzeitperformance.
3. Dollar-Moyenne Moyenne an Äre Mutual Funds
D'Dollar-Moyenne Moyenne (DCA) ass eng Investitiounsstrategie déi den regelméisseg a periodesche Kaf vun Investitionsstécker implementéiert. De strategesche Wäert vun der DCA ass fir d'Gesamtkäschten pro Aktie vun den Investitioune reduzéieren. Zousätzlech sinn déi meescht DCA-Strategien mat engem automatesche Beschaffungsplang festgeluegt. E Beispill beinhalt de regelméisseg Akaf vun de Fondsgehalt an e 401 (k) Plang. Dës Automatiséierung wäert d'Potenzial vum Investor erofhuelen fir schlecht Entscheedungen ze berouegen op der emotionaler Reaktioun op Maartfluktuatioune.
An verschiddene Wierder ass eng DCA Kaaftstrategie net nëmmen Geld ze fléissen an Är Investissementer, mee och kaaft Aktien op all de Maartbedingungen, ënnert anerem d'Mäert, wou Aktien Präisser falen.
Gitt einfach, Dir wäert méi niddreg kaaft an méi avancéiere méi héich wéi d'Maart erstallt. Dir kënnt Är eege DCA opbauen andeems Dir en systematesch Investitiounsplan (SIP) bei Ärer gewielter Brokeragefirma oder Investmentfirma gewielt hutt.
4. Kaaft déi Bescht Typen vun aggressiven Mutual Funds
Vill Investisseuren mengen datt si wann se méi héich Retour méi kréien, brauche se investéieren an héich riskéiere Fongen. Wéi Dir an dësem Artikel geléiert hutt, ass dat nëmmen deelweis richteg. Jo, Investisseuren brauche Wëllen ze ginn méi Marktrisiko fir méi duerchschnëttlech Rendementer ze kréien, awer se kënnen et op eng intelligent Manéier maachen d'Diversifizéierung vun de beschte Arten vu Fongen fir aggressiv Investioun ze maachen . Beispiller vu aggressive Fëllementstypen sinn grouss KappeWäertbestandswäertung, Mëttelfondsbehälter a Kapitalfaart. Wann Dir op all dräi vun dësen Fondsvirorten diversifizéiert an a bezuelte Low-Cost-Fongen, wéi virdrun schonn an dësem Artikel erwähnt, stinn, erhéicht Dir d'Chancen op eng markant Schlagleistung iwwert laang Dauer, virun allem fir méi laang Zäit wéi 10 Joer.
5. Asset Allocatioun
Wéi déi am Top vun dësem Artikel erwähnt sinn, brauche Investisseuren net eleng iwwert aggressiv Fërderunge fir den Potenzial fir méi laangfristeg Retouren ze kréien. Tatsaach ass d'Investitiounsauswiel net d'Nummer 1 Faktor, deen d'Portokäschte Retourë verursaacht - et ass d'Ofdestillatioun . Zum Beispill, wann Dir glécklech genuch war, iwwerdurchschnittleche Bestanddeeg aus dem Joerzéngt vun dësem Jorhonnert ze kaafen, war vun Ufank un 2. bis Enn 2009 zu Ärem 10-järe Annualized zréckzekommen net wahrscheinlech déi duerchschnëttlech Obligatiounsklauselen.
Obwuel Aktien normalerweis Ausbezuelen vun Obligatiounen a Kapital iwwer laang Period vun der Zäit, virun allem fir dräi Joer oder méi laang am Duerchschnëtt, sinn a Bäiträg an déi fusionnell Fongen ëmmer nach méi schlëmm wéi Bonds an Obligatiounspolitik fir Zeiten vu manner wéi 10 Joer.
Also wann Dir de Retour maximéiert wëllt, awer och de Maartrisiko zu raisonnabelem Niveau halen, eng Aktivatiounszuweisung déi d'Obligatiounen enthält eng intelligent Iddi. Zum Beispill, loosst Iech suguer datt Dir investéiert fir eng Period vun zéng Joer an Dir wéilt Dir Retouren mat Aktienmiwwel fänken. Awer Dir wëllt de Risiko fir de Prinzip verléieren op e vernetzbarem Niveau. An dësem Fall kéint Dir aggressiv bleiwe mat enger Zuelung vun 80% Aktienfongen aus a vergläicht d'Risiko mat 20% Obligatiounskonditiounen
Fir dësen ganzen Artikel ze summaréieren, sinn déi bescht mutuelle Fongen fir Iech dat, déi mat enger adäquat Allocatioun kombinéiere fir Är Toleranz fir Risiko an Är laangjäreg investéiert Ziler. Déi fënnef Weeër fir de Portfolio zréckzekommen, sinn zweetens fir dës Ziler.
Disclaimer: D'Informatioun op dësem Site ass nëmmen fir Diskussiounszwecker erlaabt a soll net als Investitiounsberodung verstanen ginn. Ënnert kengem Fall sinn dës Informatioun eng Empfehlung fir Kaaft oder Kaaft ze verkafen.