Wär Dir éischter eng individuell Investitioun oder selwer eng grouss Varietéit?
Aktive Investissementer sinn wéi Wetten op deen den Super Bowl gewënnt, während d'passiv Investioun géing wéi déi ganz NFL hunn, an domat de Gewënn iwwer Bruttoekontoen an Wueren ze sammelen, egal wéi d'Team gewënnt all Joer.
Aktive Investissement heescht datt Dir (oder e Fondsgebai oder een aneren Investitiounsberoder) eng Investitiounsanweisung benotzen déi normalerweis d'Fuerschung wéi d' fundamental Analyse , d'Mikro- an d'macro-ekonomesch Analyse an / oder d' technesch Analyse involvéiert , well Dir denkt datt d'Investitioune kaaft ginn e bessere Resultat ze bréngen wéi de Maart am Besëtz.
Nodeems Dir d'NFL -Analogie benotzt, Dir all d'Akteuren a Coaches studéiert, gitt op Preseason-Training, a baséiert op Är Recherche fir eng ausgebildete Wette fir wéi eng Equipen am Ufank vum Joer sinn. Wär Dir bereet fir Äert Geld op Är Fähëg ze wielen fir richteg ze wielen? En aktive Kapital oder aktive Strategie mécht dat genee.
Mat enger passiver Investitiounsauto géift Dir Indexfongen kafen an eegent de ganze Spektrum vun verfügbaren Aktien an Obligatiounen. Et wier wéi de Besëtz vum NFL; Net all Team ass gewannen, mä Dir interesséiert net, well Dir wësst e Wäert ass all Joer verkaaft ginn. Mat passiv Attraktiv wëllt Dir einfach Geld bezuelen op Basis vum kollektive Resultat vun alle Aktien an Obligatiounen zesumme matenee verbonne ginn.
Passiv investéiert Fangeren erlaben e komplette Maart
Wann Dir dës Fussball Analogie huelen an Dir se u investéiere wëllt, kuckt Dir un de kompletten Maart vun verfügbaren Aktien. E passive Investor wëllt all d'Aktien ze besëtzen, well se als laang sinn, iwwer laang Period vun der Zäit, de Kapitalismus funktionnéiert, a si wahrscheinlech méi héich Retouren aus der Investitioun an de ganze Börsemaart kréien als duerch d'Equipe ze wielen déi eenzel Aktien gëtt de Maart als Ganzt erausgestallt.
De Punkt vun passiven Maart Approche ass d'Virdeeler vun der sougenannter Equity Risiko-Präis ze profitéieren, wat Dir sot datt Dir kompenséiert gitt fir Equity-Risiko mat méi héiche Rendez-vous ze bezuelen.
Aktivéiert verwaltete Fonds vs passivéiert verwaltete Fongen
Wann Dir op béide Fongen kuckt, eng aktiv verwaltete grousse Kappkapitalfong probéiert d'beschten 100-200 Aktien am S & P 500 Index ze kafen.
E passive Fonds oder Indexfonds, wäert all 500 Aktien hunn, déi am S & P 500 Index gelagert sinn ouni keng Versammlungen ze wielen an ze wielen.
All Joer akademesch Studien si verfaasst, fir d'Rendement vun aktiv verwéckelte Fondsgehalt ze vergläichen fir d'Rendement vun passiv verwäertene Fondsvolen ze vergläichen. Studien weisen datt an der Gesamtheet iwwert laang Period vun Aktivitéiten verwalteten Fongen normalerweis net méi méi zréck bréngen wéi hir passiv Aarts. De Grond firwat muss mat Gebaier maachen. Aktiv Fongen hëlt méi héich Käschte an de Fondsmanager muss zousätzlech Rendementer fir d'Käschte erofgewinnen, ier de Investisseur eng Performance gesinn hätt, déi méi héich war wéi de vergläichbare Indexfonds.
Firwat brauch en aktiven Approche méi? Et brauch Zäit fir d'Fuerschung ze maachen an d'aktiv verwaltete Fonds verbréngen méi Suen op Overhead a Personal. Zousätzlech si hunn méi héijen Handelskäschte wéi se an an ausserhalb vun der Bourse goen. Wann de Index 10% verdéngt, an de Fonds 3% pro Joer an de Käschte muss et 13% verdéngen, datt en Net-Retouche entsprécht hirem Index.
Et ass och e Unterschied tëscht passiven Investitiounsfongen an Indexfongen. All Indexfongen sinn eng Form vun passiven Investissementer, awer net all passivéiert verwalteten Fongen sinn Indexfongen .
Passiv Investioun ass méi steiereg effizient
Passive Fongen maachen net vill Handel, dat heescht net nëmmen hir kleng Gebaier, mä si hunn och manner Kapital Verdeelungen , déi duerch Är Steiererklärung falen. Wann Dir Investitiounsinformatiounen benotzt hutt, heescht dat eng passiv Investitiounsanweisung déi ëmmer konsequent benotzt soll Är onbedéngt Steiersaatz reduzéieren. Wann Dir eng aktiv a passiv Approche kombinéiere wëllt, kënnt Dir kucken, aktiv verwéckelte Fongen an steierbehënnerten Konten wéi IRAs ze benotze während Dir eng passiv Approche oder e Steierverwäertungskontrakt fir Net-Reseau Konten benotzt.
Misfärbelen iwwer aktiv géint passiv
De gréissten Deel vun der Zäit ass d'aktive vs passive Debat ronderëm sech konzentréiert, ob e Bäitrounsfonds säin Index verbesseren kann. Zum Beispill, Etuden kënnen kucken wéi vill Grousser Kapital d'S & P 500 Index ausmécht.
Allerdéngs sinn vill Fongen an Investitiounsplängungen net beschränkt op eng Zort vu Bours oder Obligatioun. Zum Beispill Multipack Fongen kënnen potenziell grouss oder kleng Kapsel Aktien jee wéi wat d'Analyse d'Fuerschung denken kann déi bescht Leeschtung. An dësem Fall kënnt Dir d'laangfristeg Resultater vun esou engem Fong géint eppes wéi de Vanguard's Total Stock Market Index Fonds misst maachen .
Zousätzlech Verwierkunge kommen aus der Tatsaach datt Investitiounsberoder Passive Indexfongen benotzen, awer eng taktesch Asset Allocatioun Approche maachen fir ze entscheeden, wann d'Portfolio méi oder manner vun enger spezieller Aktivklass gehéiert . Op dës Manéier ginn passiv Oppositiounsfongen an enger aktiver oder semiaktiver Approche overlay benotzt.
Passiv investéiert am beschten fir déi meescht
Wéi vill vun Ären Frënn oder Mataarbechter hunn jee gesot datt se eng passiv Investiounsstrategie benotzen? Wahrscheinlech ganz wéineg awer dat ass wat se maachen sollten. Ganz wéineg Leit kënne Suen als en aktiven Investor huelen an fir déi Leit, déi e klengen Prozentsaz vu deene Leit de Moment am Moment schéissen. Kuckt d'Investitioun net als e Wee fir séier Suen ze maachen. Déi erfollegräich Investisseuren sinn déi, déi laangfristeg investéieren an verstoen datt d'Gewënn ëm d'Zäit mat vernünftleche Risiko verbreet ass wéi d'Räich ze bauen.