Wéi si schaffen a firwat Investoren se benotzen fir Vertrauensfongen ze verwalten
Wat genee, kënnt Dir eng Vertrauensdot bezuelen? Wéi vill kascht et? Firwat sinn dës Banken an der Mëtt vun de landwirtschaftlechen Plazen mat kleng Populatiounen déi Ressourcen fir dës Aktivitéit ausdehnen, wann d'Leit se benotzen?
Déi sinn all gutt Froen. Ech wëll Iech e puer Zäit huelen fir se ze beäntweren an ech hoffen, datt Dir e Tool fir Är Investéierfähegkeet setze wat Dir an der Zukunft nëtzlech ka ginn.
Eng kuerz Iwwerbléck vun de Bank Trust Departë
Vertrauensvote fir Bankvertrieder gehéieren zu den eelste a meescht etabléiert Gebidder vun der traditioneller Bank. D'Clientë vun enger Bank Vertrauensdirektioun kann en erfollegräichen klenge Geschäftsbesëtzer an der Stad erhalen, déi Sue fir seng Enkel bäibehalen wëllt fir an d'Hochschule ze goen, Waarden, déi hir Elteren verluer hunn an hunn elo eng grouss Versécherung fir d'Liewensversécherung oder en incapacitéierten Erwuessenen, belount eng Settlement no engem Accident. Vertrauensdepartementer kënnen responsabel sinn fir datt e Block vun Johnson & Johnson Aktien vun Great Tante Betty gekaaf huet e puer Generatiounen virun ëmmer Dividenden ze bezuelen fir déi jéngst Familljememberen, ouni datt se d'Stellung net verkaafen oder d'Aktie verkafen.
Si kënne schaffen fir eng zweet Fra ze garantéieren däerf an hirem Haus nach dem Doud vun hirem Mann bleiwen, awer datt d'Haus selwer op d'Kanner vun engem éischte Bestietnes geet wann d'zweet Fra stierft, och wa hatt spéider remaréiert oder verléiert hir Gedanken .
Typesch gëtt eng Bank Iech Servicer ënnert zwee grouss Regenschaften bitt: 1.) Trust Administration and 2.) Investmentmanagement.
Loosst eis e Moment froen fir jiddfereen individuell ze diskutéieren.
Trust Administration Services
Wann Dir eng Bank Vertrauensdäermung fir Vertrauensverwaltungsdéngscht ofleet, de Besoinen vum Kontrakt variéiere vu Fall bis Case. Allgemeng ass et méiglech:
- Wann d'Bank Vertrauenspartei als eenzegen Treffe oder Co-Treffe mat engem vertrauenswürdege Familljemember oder Frënd bei der Entscheedung vu Entscheedungen entsprécht mat den zoustännegen Dokumenter dokumentéiert. Oft ass dës Vergëftung e puer Tausend Dollar pro Joer, mat ongeféier $ 2500 pro Vertrauenserklärung.
- Ausschöpfung Scheck an Eegeschafte entsprécht den Vertraue Begrëffer, fir sécher ze sinn, datt d'Beneficiaire d'Verméige kréien, déi de Grouft wëllt wann hien oder se wollt, op eng Manéier déi hien hätt oder se géife approbéiert hunn. Dëst kënnen d'Bezuele vun Haushaltsrechnungen abegraff, eng Ofkierzung fir d'Uni fir d'Studienzäit ze maachen, en Haus, e Kaffi transferéieren oder all aner gesetzlech Instruktioune kaafen.
- D'Handhabung vun de Securities a Berichterstattung esou datt och extern externe Kapitalanlagevestisseure d'Aktien Certificaten, Titelverloossen, Obligatiounen an aner Verméigen un d'Bank kréien fir sech sécher an der Tréischterin ze halen.
- D'Ofdreiwung Federal a Staatskonten fir d'Selbstvertrauen selwer, déi als autonome Entity mat senger eegener Steiererklärung Nummer behandelt gëtt.
- Spezialiséiert Servicer wéi Versécherungsverwaltung fir d'Vertrauen vun Assurancen ze iwwerdenken am Fall vun engem Verléieren.
E puer Entreprisen, wéi Edward Jones, stellen Vertrauensdirektiounsservicer op e méi a la carte Basis. Fir ze demonstréieren, huet Edward Jones $ 300 fir eng Steiererklärung ofgeschloss, eng $ 12.500 Eenheetegerechteg Settlement- a Verdeelungsgebühr fir d'Schafung vun dem Vertrauensfonds, $ 1.500 pro Titeltransfer op Immobilien, $ 3.750 pro Verkeefer vun Verkaaf vun Immobilien, etc.
Vertrauensverwaltung kann vill Sinn fir eng Persoun déi hannert enger spezifescher Immobilie verloosse wëllt an et bleift meeschtens onberechtegt. Bedenkt d'Stad Quincy, Florida. D'lokal Bank huet ongeféier 50% vun de Vertrauensaktiounen an Aktien vun der Coca-Cola Company, well d'wéineg Gemeinschaft eng Kéier pro Kappere Coke Millionäre huet wéi soss soss op der Planéit.
Dëst war geschitt, well an den 1920er an 1930er huet de Banker Pat Munroe decidéiert, seng Clienten, Frënn an Bekannten iwwerzeegen fir Aktien vum Getränkegesigner ze kafen, wéi se duerch d'Gutt Depressioun einfach gutt sinn. Hien huet och scho souwäit fir Bankkrediten ze ënnersträichen fir déi hien hätt kann de Suen d'Liwwerung zréckzéien, encouragéieren se eng Eegeschaften ze maachen, déi se duerch d'Generatiounen passen, sou wéi se e private Business wären.
D'Familljen, déi ëmmer méi räichere vun hirem Undeel vu Coca-Cola Erhéijungen an Dividenden, hunn d'Equity iwwer den Stammbaum, d'Elteren fir d'Kanner, d'Kanner an d'Enkelkanner, d'Enkelkanner an d'Enkelkanner getraff. Fir e puer vun dësen Vertrauen ass de primäre Job vum Vertrauensdirektor d'Dividenden ze sammelen, sëcherstellen datt si op déi richteg Beneficer bezuelt ginn an d'Steiererklärung fichéieren. Et ginn e puer, wann et ëmgaangen ass, Kapitalallzuelungsentscheedungen esou eng Verwaltungs- Bezéiung ass wat néideg ass.
Vertrauensdirekter Administratiounsservicer konnten och fir gewëssen intellektuelle Propriété benotzt ginn. Stellt Iech eng Besteellromanin. Wéinst Ännerungen am Copyright vun de Vereenegte Staaten ass de Besëtz vun dësem Copyright fir 70 Joer virum Datum vum Ärem Doud garantéiert. Eng Vertrauensapplikatiounsprozess ka mat dem Treffpunkt vun der Bank ëmkucken wann Dir Är Prënzeldiskontroller sammelt a bezuelte se dann op Grond vun Äre suergfälteg schrëftleche Wënsch. Sou datt Är Kanner oder Enkelkanner nie d'Urheberrechter verkaafen, se verléieren an engem héije Spill fir Poker-Spill oder soss enttäuschen et weg.
Investment Management Services
Heiansdo, Vertrauensfonds Administratiounsservicer sinn net genuch. Wann Dir d'Bankvertrauensparteie braucht oder d'Investitiounsbeschwéierungen investéiere wëllt, de Vertrauensfaz investéieren fir ze schaffen, musst Dir fir Investitionsverwaltungsdéngscht op Top vun de Vertrauensdirekservicer bezuelen.
Wann Dir eng Bankvertrauensvertrag hutt fir Investitionsverwaltungsdiensten z'ënnerstëtzen, da gëtt de Vertrauensvermëttelen iwwerleeft, investéiert an d'Verdeelung vun Aktivitéiten de Vertrauen vun Dokumenter, déi d'Gewënner Wënsch a Restriktiounen ubidden. Ofhängeg vun der Spezifikatioun vun der Arrangement kascht de gréisste Portfolio Managementsservicer tëscht 1% an 2% Nettomarken pro Joreszëmmer, oft a véierter Remboursementer, mat engem Mindestlounestëmmungsniveau, deen e puer Präisser déi mat der Clientgréisst entspriechen, déi de Beroder wëllt unzezéien.
Zum Beispill, zréck an 2014, fir eng Bezéiungsbezunnungsbeamung ze begleeden, Vanguard, déi zu de gënschtegste Betribergesetzer am Geschäft haut zesummegesat ass, bezuelen 0,7% op den éischte $ 1.000.000 an Aktiven, mat enger Mindestjele vun 2800 $ an eng Mindestvertraue vu 500.000 $. Déi nächst $ 1.000.000 gëtt just 0,3% gefrot, an all Betrag iwwer den éischte $ 2.000.000 ass nëmmen 0,20%. Dir hutt och indirekte Gebaier bezuelt op all aner Vanguard Fiduciaire fonctionnéiert déi am Portfolio gehollef hunn duerch d' Fondatioun vun de Fonds .
Eng Majoritéit vun de Vertrauensvote vun der Bank ginn an Investitiounen an traditionneller Verméigen - Klassen , wéi Aktien, Obligatiounen, Immobilie, Bargeld a privater Geschäfter. Fir zréck bei Vanguard ze goen, wann Dir $ 500.000 an engem Vertrauensvote fir Är Kanner verlooss hunn, all Bargeld aus enger Versécherungspolice ass d'Investitiounsleit Personal déi wahrscheinlech eng Diversifizéierung vu Besëtzer ze bauen fir eng sécher Entzugszuel ze hunn ;; Gildfërderen Obligatiounen, bloesch Chip Aktien , vläicht e puer REITs , e puer Treasury Rechnungen.
E puer Bank Vertraue Departementer spezialiséiert op verschidden Zorte vu Vermeiden, mat der Erfahrung an de jeweilege Gebidder. Zum Beispill, am Texas, kann et net ongewéinlech sinn datt een Vertrau fir Kéi a Oelrechter ëmfaasst. An Iowa, e ganze Betribsarm ka Vertrauen ginn, bis e Mannerjäreg ass mat der Bank déi d'Kontrakter fir d'Sharecroppers erhalen, fir déi bescht produktiv Retour erreechbar ze kréien. A New York, e räiche Scion, dee vum Alter ageholl huet, kann e ganzt Appartementhaus oder eng rar Sammlung vun engem Kollektivvertrag hunn. D'Käschten fir dës méi esoteresch Servicer kënnen e bëssen méi héich sinn, well se méi all Dag interagéieren. Dir kënnt och Spezialist Money Management fir den Investitiounsverwaltungsvertrag leeën, wéi déi déi Wert investéieren.
D'Gestiounsverwaltungsdéngscht déi vu Bank-Vertrauensdépartementen ginn oft oft ganz konservativ sinn wéi eng typesch Gestiounsverwaltung iwwert e regelméisseg Brokeragekonto, well d'Beroder als Fiduciairen handelen. Dofir mussen se an der sougenannten "Prudent Man Rule" hänken, déi aus engem nawell 200 Joer alen Gerichtskoffer an Massachusetts bekannt as Harvard College v. Armory . Dëst Reglement setzt Dir Vertrauen an "erfëllt", wéi Männer vu Prudence, Diskretioun an Intelligenz seng eegen Affären behandelen, net wat d'Spekulatioun ugeet, mee wat d'permanente Besoinung vun hirem Fonds mat der Wahrscheinlechkeet erreecht gëtt, wéi och d'Wahrscheinlechkeet vun der Kapital ze investéieren. " Wéi gefouert huet, wéi vill Diskretioun e Riichter géing kréien, wann d'Beneficiaire se fir Verloschter ignoréiert hunn, sinn e puer Entrevissë bereet fir riskant Investitioune ze maachen, déi an der Liicht zoukommen wann Dir mat Verméigen déi am Vertrauensverhalen vertraut sinn. Et ass ze vill Haftung.
Wéi eng Haftung fir eng Bank Vertrauensdirektioun
Wann Dir Iech interesséiert, méi iwwer d'Präisweis vun enger spezifescher Bank Vertrauenshëllef ze léieren, musst Dir d'Instruktioune kontaktéieren a froen hir Gebaierplang. Déi Deeg kënne meeschtens online fannen. Mat Benotzung, sollt Dir eng grujteg Iddi kréien wéi vill Suen Dir am Vertrauensbedürfnisser braucht fir eng bestëmmten Instrumint kaschten effektiv ze maachen.
Fir déi vun iech, déi e Vertrauensfonds opbauen an Hëllef brauchen fir ze entscheeden, wéieng Vertrauensfondsfirma fir hire Miete gëtt, liesen Drei Froen op Froen Wann Dir e Treuhouse fir e Vertrauensfonds auswielt .