Braucht Dir e Finanzberater?

Een Deel vun der Serie

Kaaft héich a verkeeft low. Fir e alen Händler ze léinen, "Dir kënnt net de Gewënn iwwer de Volume" fir de Bannemaart ze maachen.

E puer Investisseuren fannen dass se net d'Zäit, Energie oder Talent fir d'Fuerschung hunn an d'Aktien fir hire Portefeuille identifizéieren, vill manner hir Suen verwalten effektiv. Hir Bedierfungen giffen de Benefice vun engem Börsenmakler hinausgoen - sie kënnen d'Servicer vun engem qualifizéierten Finanzberoder brauchen.

An dëser zweeter Deel Serie wäert ech kucken wat e Finanzberoder fir Iech maache kann an iwwer déi verschidden Zorte vu Finanzvisitairen diskutéieren a wéi se mat Iech schaffen.

Dëse Artikel behandelt wat Virdeeler kënnt Dir vun engem Finanzberoder erwaarden.

E gudden finanziellen Beroder wäert Iech matdeelen, fir e Spillplang ze developpéieren, deen Är finanziell Ëmstänn entsprécht an Dir en Plang wëllt Äre Ziler erreechen.

E puer Leit fannen datt se méi bequem sinn hir "eegen Ding" ze maachen an net wëllen de Geld ausginn e gudde Beroder kann kascht.

Engersäits wiele vill Leit iwwer d'Detailer vun der Entwécklung vun engem finanziellen Plang an engem Expert.

Wat d'Finanzberooder maachen

Déi meeschte Finanzbezueler wëllen op Äre ganzt finanzielle Bild kucken - all Är Recetten a Verbindlichkeete. Si wëlle fir eng komplett Biller op wou Dir finanziell sidd, fir datt se eng Kaart auszefëllen, aus deem Dir sidd a wou Dir géift gitt. Hei sinn e puer vun de Virdeeler vun enger Finanzvisitatioun:

• De Big Picture - Een Finanzberoder entwéckelt e komplette Profil vun Ärem finanziellen Zoustand. Dëse Profil erkennt Gebidder vu Stäerkt a Schwächen.

• Eng Unemotiouns Evaluatioun - De Finanzberoder gëtt Iech en Héichopléisende Bewäertung ze maachen wat néideg ass. Geld ass en emotionalen Thema fir vill Leit, déi oft zu schlecht Entscheedungen féiert.
• Ressourcen ze zielen - Et ass wahrscheinlech datt Dir Prioritéite konkurréiert huet, wéi zB d'Schécken vun de Kanner op eng college während e Pensiounsfonds bauen. Een Finanzberoder kann Iech hëllefen Ressourcen ze allocéieren, sou datt zwou Ziler den passenden Deel vun Dollar kréien.

• Minimize Steieren - Déi meescht Investitiounsbeschreiwungen maachen eng Zort vu kuerz oder laangfristeg Steiererklärung. Äre Beroder kann Iech hëllefen, Är Investitioune sou onbedengt Form ze halen, déi Steieren op e Minimum a méi vun Äre Investitiounen unzefänken.
• Immobilierplang - Vorsichtlech Pläng garantéiert Iech sécher datt Äre Immobilie zu enger beléifter Persoun an enger Manéier iwwerweist, datt esou vill vu sengem Wäert wéi méiglech ass.

A wichtege Konditiounen ass Äre Beroder dës Beräicher iwwerdeems. Méi spezifesch Är Beroder wäerte sech op dës Beräicher konzentréieren:

• Wëllkomm Accounts wéi 401 (k) s, IRAs, a sou weider
• Versécherung mat Medizin, Liewen, Behënnerung, Verantwortung
• Educatiounsziler fir wéi vill Kanner a wéi engem Alter
• Steiert sowohl perséinlech a Geschäftspartner als Selbstunioun oder eegene Betrib
• Aner finanziell Zieler wéi zweet Heem, e Geschäft kaaft, fréi zeréck

De Plang

Ofhängeg vun der Art Finanzbeaarbechtter, déi Dir benotzt, kritt Dir eng Form vu finanziellem Plang, déi d'Erkenntnes vum Beroder uweist, a proposéiert eng Blueprint fir Är Ziler ze erreechen.

De Plang kann Entschiedegung opruffen fir Är Ziler ze erreechen, déi verschidde Bewäerte vun Ärem Engagement bei Ärer Säit erhalen (read datt Dollar).

Konklusioun

Am zweeten Deel vun dëser Serie wäerte mir kucken wéi verschidde Finanzberoder hir Pläng hunn a wéi hir Servicer hir Servicer kaschten.

Finanzberoder kommen an villen Aromaen, all mat hiren staarken Punkten.

Den zweeten Deel vun dëser Serie iwwerpréift wéi dës Finanzberoder ënnerscheeden a Ausbezuelen ënnerschiddlech sinn.