Mat senge Dekaden laang Tracee am Maart, vill Investisseuren wëllt léiere wéi Dir Borrele wéi Buffett kaaft. Mä fir individuell Investisseuren, dorënner seng eege Fra, gëtt Buffett ëmmer op eng ganz Basisinvestitiounsstrategie zréckgezunn - et ass eng Strategie déi näischt mat der Verëffentlechung vun eenzel Aktien huet.
D'Buffett säi Rot fir seng Fra
De Buffett huet säi Joerste jährlecht Bréif un d'Aktionäre gewisen . De Buffett huet seng eegen Ménse geregelt a kloer Instruktiounen un de Verwalter ofgelenkt mat sengem eegene Land mat senger Fra.
"Mäi Rat fir de Mandat konnt net méi einfach sinn. Fëllt 10% vun de Suen a Kuerterreglementer an 90% an engem ganz nidderegen S & P 500 Indexfond. Ech mengen datt d'Vertraue laangfristeg Resultater vun dëser Politik besser wéi déi meescht vun den Investisseuren kréien - egal ob Pensiounen, Institutionen, Individuen - déi Mataarbechter vu Manager maachen. "
An et ass Rot, et ass erëm an ëmmer erëm. Op der 2016 Joer Versammlung vun den Aktionären vum Berkshire Hathaway, déi oft als "Woodstock of Capitalism" bezeechent ginn, huet d'Buffett op eng Fro op wéi een duerchschnëttlechen Investor hir Fongen verwalten muss: "Kuckt einfach en S & P Indexfond an setzt sech fir déi nächst 50 Joer."
D'Buffett Veruechtung fir deier Investisseuren ass kloer.
An hien heescht net datt säi Vertrauen en eenzegen Opmierksamkeet hält, och net seng eege Berkshire Hathaway. Hien huet de Funnel Aktien investéiert an e S & P 500 Indexfonds, eng Art vu géigesäiteger Fonds, déi der Performance vu 500 vun de gréisste ëffentleche Betriber an Amerika kënnt.
Buffett's staark Glawen an der S & P 500 ass sou staark, datt hien $ 1 Millioun kascht, datt de S & P 500 e puer Auswiel vu Top Hedgefongen erausginn.
Vun elo un gesäit et Buffett op der Streck ze gewannen.
Awer net de Warren Buffet Invest op individuell Aktien?
Dir kënnt Iech gewonnert, datt d'Buffett senger eegener Gesellschaft net seng Berodung befollegt. D'Berkshire Hathaway gouf am Investissement an eenzelne Betriber erstallt a säi Portfolio beherrscht Milliarden Dollar vun Aktien Investitiounen an Entreprisen wéi Wells Fargo, American Express an Coca-Cola.
Et ass e Portfolio gebaut op enger Philosophie déi de Wäert investéiert huet , déi Pionéier vum Buffett Mentor a Professor Benjamin Graham war. Wäert investéiert ignoréiert Schaukelen op de Märkte a konzentréiert sech op den intrinsesche Wäert vun enger Entreprise. De Buffett an säin Team konzentréieren sech op d'Firmen ze fannen déi e Kompetitivitéitsvirdeel hunn, e super Management, an e méi héije Wäert wéi de aktuelle Bourse.
De Buffett sengem Lieblings-Metrum fir d'Messung vum Betrib vun engem Betrib ass d' Buchwäert pro Aktie . Dëst méngt de Wäert vun der Gesellschaft Verméigen am Verglach zum Aktienkurs, wat Iech eng konservativ Manéier iwwer déi wat d'Firma wäert wäert sinn.
Wann Dir wëllt Aktien opmaachen, wäert d'Wäertinvestioun eng gutt Strategie sinn fir ze verfollegen. Denkt awer datt Buffett a säi Investitiounsteam Milliarden Dollar am Verméigen verwalten an d'Kapazitéit fir massiv Investitiounen ze maachen an d'Operatiounen vun den Entreprisen am Berkshire Hathaway Portfolio ze beaflossen.
Individuell Investisseuren ginn normalerweis mat Tausende vu Dollaren, net Milliarden zesummen, a sinn net d'Zäit, d'Verméigen oder d'Expertise fir de Succès vum Buffett Erfolleg.
D'Wäisheet vun de Picking Stocks
En anere wichtege Ënnerscheed ass datt eenzel Investisseuren, am Géigesaz zu engem enormen institutionelle Investor wéi Berkshire Hathaway, manner Chancen an de grousse Investisseuren am Maart kommen.
A maache keng Feeler: Déi Verloschter komme. Jiddereen héieren eng Geschicht vu jidderengem, deen e grousse Präisausfall gemaach huet an et räich geschloen huet - egal ob et Google oder Netflix op engem niddere Präis kuerzt no hirem IPOs kaaft oder e just nach de 11 September Attacke eng Fluggesellschaft auswäichen. Mee Dir sidd manner wahrscheinlech een ze héieren, deen alles verluer huet wann Enron zu engem Skandal falen oder vun den Aktionnären vun GT Advanced Technologies, déi se gesinn hunn, scho bal wertlos ginn, wann Apple en neie Supplier fir seng Glas iPhone Schirle erauskënnt.
Esou wéi et Geschichten vun Éier an der Bourse sinn, sinn et Geschichten vu grouss Verloschter.
Wéi Dir Äre Portfolio ze strukturéieren
Wann Dir de Buffett Berodung fir individuell Investisseuren befollegen wëllt, ass et eng eenzeg Manéier datt Dir iwwer dëst Kräiz gitt. Als Erënnerung ass et seng Basisberodung fir d'Strukturéierung vun engem Portefeuille, deen ëm den Index investéiert gëtt: "Setz 10% vum Bargeld a kuerze Regierungsschoulen an 90% an e ganz preiswerten S & P 500 Indexfonds."
Loosst eis mat dësen Obligatiounen. Wéi an der S & P 500 kënnt Dir e Fuedel oder ETF kafen an an engem Kuerf vu kueregdeegende Staatsanleihen investéiere. Vanguard bitt seng eegen eegen Short-Term Government Bond ETF mat Ticker VGSH . E bëllege Cost Admiral Shares De Fall ass och ënnert Ticker VSBSX verfügbar .
Wéi den "Very Low-Cost S & P 500 Indexfonds"? Fir dësen Deel vum Buffett Portefeuille sinn et vill Fondsoptiounen. Déi meescht Investisseuren wäerte mat der Vanguard S & P 500 ETF starten, d'Tickersymbol VOO. De gemeinsame Fonds, de Tickersymbol VFINX. Investisseuren mat mindestens $ 10.000 fir dës Investitioun widmen ze kënnen e méi niddereg Gebaier, obwuel den Admiral Shares de gemeinsame Fonds, de Tickersymbol VFIAX kritt.
Mir hunn Vanguard Fongen an dësem Beispill benotze wéinst hirer niddreg Gebaier, awer wéi ëmmer Brokerage Dir benotzt hutt ähnlech Optiounen.
D'Virdeeler vum Index Fonds
D'Investitioun an Indexfongen huet vill Virdeeler iwwer de Stockenentwécklung.
Instant Diversifikatioun: Wann Dir individuell Aktien kaaft, da brauch e relativ vill Zäit a Suen fir e verschiddenen Portfolio ze bauen. Et ass wichteg, Diversifikatioun iwwert d'Entreprisen an d'Industrie ze realiséieren. Eng Investitioun an engem S & P 500 Index Fonds bitt Iech 500 Entreprisen un. Déi Top Holdings vu Gewiicht entstoen Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric an JP Morgan Chase. Méi erfueren iwwert d'S & P 500 Lëscht op der offizieller Säit um Standard & Poor's.
Eng Wette fir d'US Economie: Wetten op déi 500 gréissten ëffentleche Betriber an den USA ass vergleichbar mat enger Wäert op der ekonomescher Allgemengheet fir d'Wirtschaft. Obwuel eng Firma kann Enron säi Schicksal ufänken, sinn se stabil, Blue Chipfirmaen, déi laangfristeg Stabilitéit gesinn.
Méi einfach Emotiounen ze kontrolléieren: De beschte Investitiounsplang ass weider ze beweegen. Wann Dir eenzel Bicher kaaft a verkafen, sidd Dir ëmmer an der Aart a Weis wéi Dir kaaft a verkafen. Dëst wäert zwangsläufig vill Investisseuren an der falscher Zäit kaaft a verkafen. Et ass praktesch net méiglech Zäit ze maachen déi Mäert . Stellt Iech e probéiert a richteg Schrëtt, wou Dir de grousse Schwéierpunkt no enger turbulenter Maartplaz genéissen .
Niewendeg Handelskäschte: Dir kënnt e puer Aktien gratis fräi mat neie Brokerage wéi Loyal3 an Robinhood handelen, awer de meeschte Broker bleift ëmmer nach $ 10 pro Handel. Kaaft a Verkaaf vun Aktien fir e Portfolio ze bauen kënnen einfach Honnert oder Tausende vu Dollar kaschten. Déi meescht grousse Brokeragefirmen hunn den Zouganks zu hirem S & P 500 Indexfong fir keng Vergënschtegung. Wann Dir kee Lieblings hutt, kënnt Dir de Buffett Berodung fir d'Vanguard-Versioun vum Fonds kafen. Vanguard bitt gratis Handelssäiten vun eegene Fongen, wann Dir e gratis Vanguard Kontac opmaacht.
Viraus wéi Warren Buffett .