Eng Portfoliotechnik-Technik déi Dir Är laang Dauer maachen kënnt
Dëse Virdeel gëtt besonnesch erkennbar, wann Dir net iwwerstinn Steierbediermungen wéi Roth IRA, traditionell IRA oder 401 (k) Plang benotzen kann . Wann Dir Iech duerch e hypotheteschen Szenario gitt, ech hoffen, d'Zuelen am héijen Detail ze illustréieren, sou datt Dir feststellen datt dës Virdeel dës Virdeel kann e ganz eegenen Wee sinn fir méi Räichskäschte wéi Är Karriär ze accumuléieren.
Denken op laténgere Steieren op enger Low-Cost Basisinvestioun als eng interessant Loan
Stellt Iech viru Dir sidd viru fënnef Joer Joër 10.000 Aktien AutoZone fir $ 26,00 pro Kaf fir eng Total Cost Of $ 260.000. Dir hutt d'Bestätegungszertifikater an enger Vault verstoppt a se hunn se net säit gekuckt. Dir kontrolléiert d'Zeitung a fënnt datt d'Aktien de Freideg op $ 439,66 zoumaachen. Är 10.000 Aktiounen hunn elo e Maart vun 4.339.600 Dollar. Et gi keng Dividenden, déi während der Halt Periode bezuelt goufen.
Dir sidd elo op $ 4.36.600 gesuergt, vun deem 260.000 Dollar fir Är originell Investitioune sinn an $ 4,136.600 ass net realiséiertem Kapitalverain.
Wann Dir an der Kansas City Area gelieft hutt an Är Aktien ze verkafen géift Dir eng 15% Steier an d'Bundesregierung verdéngen, an eng 6% Steier zum State of Missouri, a totale 21%. Daat vun Ärem $ 4.163.600 an net realiséiertem Gewënn, $ 868,686 stellt d'Steiere bezuelt datt Dir de Moment bezuelt musst Dir Är Besteierung an Ärem Fachhändler liwweren.
De Buffett Investateur Warren Buffett weist drop op datt de wahre laangfristege Proprietär d'$ 868,686 als interessante Kreditt vun der Bundes- a Staatsregierung denken soll. Am Géigesaz zu de normale Scholden kritt Dir den Avantage vun méi Aktivitéiten déi Dir schafft, awer Dir hutt keng allgemeng Bezuelung, Dir hutt keng Zënsekäschte bezuelt, an Dir kënnt decidéieren wann d'Rechnung kënnt. Soulaang wéi Dir weider Är Aktie weiderhält, kënnt Dir am Prinzip $ 868,686 bei gratis Geld investéieren fir Iech z'entwéckelen, wann Dir décidéiert fir Äert Plazen ze veränneren an Äert Lager am AutoZone fir eng aner Firma z'änneren.
Wann AutoZone am Duerchschnëtt 10% pro Joer fir d'nächst Dekade wäerte bedeit, heescht dat, datt Dir am éischte Joer eleng eng Extra $ 87.000 am Maartreicht sammelt datt Dir soss net einfach duerch d'Tugend verdéngt hätt 868 686 ass nach ëmmer fir Är Virdeeler investéiert. Déi méi laang geet et duer, Dir kritt dës selbstverstärnende Zyklus vun der Schafe vu Reichtum, déi den Investor zu engem erheblichen Avantage an den Daghändler kaaft an halen, wann d'Basisscharfe vu bloem Chip Qualitéit sinn.
Deferred Taxes Can Make It méi Virdeel fir e Iwwerwaardert Asset ze hunn als Suivéieren fir en Ënnerhalzten Asset
Dëst ass ee vun de grousse Grënn, wou Dir net räich Leit oder Erfolleg Portefeuille Manager verkeeft Positiounen einfach ze verschéckt an e Bësch, deen e bëssche méi bëlleg ass.
Sot Dir Iech e puer Milliounen Dollar fir PepsiCo iwwer Dekade gebaut hunn. Äre Käschtepunkt ass $ 100.000. Dëst bedeit 900.000 Dollar eng net realiséierter Kapitalerhéijung. An Ärem Fall sinn 189.000 Dollar an laténgste Steieren als eng Ofsetzungshaftung op Ärer Bilanz . Är PepsiCo-Aktie verkafen op 20x Gewënnzoustand oder e 5% Ertragsaag. Dat heescht, datt Äre Schnëtt vu Pepsi säi Gewënn all Joer ass $ 50.000.
Elo stellt Iech vir, datt Coca-Cola op nëmmen 17x Gewënner mat der selweschter projizéierter Wuesstemsstëmmung an Dividende Ausbezuele gëtt. Dat ass e Gewënn vun der Ausgabe vun 5,88 Prozent, wat 17,6% méi ass wéi PepsiCo proposéiert a relativen Ausnamen, 0,88% méi an absolutt Zuelen. Wann Är ganz 1.000.000 $ an Coke investéiert gi sinn, ass Äre Bäitrëtt vun der Nettogewënn $ 58.800. Eng extra $ 8.800 zu Grousse Verdoss gëtt net onbestänneg.
Wéi Dir elo weess, et ass net esou einfach!
Loosst eis matmaachen fir ze kucken, wat geschitt wier wann Dir de Knäppchen gemaach huet. Dir verkaaft Är PepsiCo Aktien an se gesinn $ 1.000.000 cash an Ärem Brokeragekonto . Dir zéckt direkt eng $ 189.000 Bundes- a Staatssteier aus a verloossen Iech mat $ 811.000. Dir hutt dësen $ 811.000 fir an Coca-Cola Aktien op eng 5,88% Erhéigung vun der Gewënnzuel ze schaffen, sou datt Ären Deel vum Erléisse sinn 47 477 Dollar pro Joer. Wéi et onerwaart wéi et kléngt, huelt Dir 2,313 $ am Nettoumschoul oder 4,6% vun deem, wat Dir indirectéiert produzéiert all Joer, obwuel si e Verméigen mat enger méi héijer Look-Through Rendement kaaft hunn.
Wéi konnt dat sou eppes geschéien? De Kapitalverloscht, wann Dir de gespuertere Kapitalverkeefer ausgeléist hutt, bedriwwen datt manner Geld fir Iech gemaach gouf. An dësem Szenario wier et genuch vu engem Hit, datt et de Benefice vun de méi héicht Gewënn vun de Gewënn iwwer de méi bëlleg Lager war. D'Moral vun der Geschicht: Wann Dir e bësse méi räich gemaach gëtt, hutt Dir Är Portefeuille mat Sorgfällegkeet a Pfleeg fir eng Zäit gebaut, a Flëss vu Betriber op Betriber an e besteierbare Kont kënnt Dir en onerlaableche Betrib maachen, deen Är After-Tax Resultater handikapert. An seltenen Fäll kann et Iech e bëssi méi schlëmm ginn wéi Dir soss hätt, obwuel Är Pre-Tax deklaréiert huet, méi héich . Aus dësem Grond sinn exzellente Reesmanagmenter op d'Metrum fokusséiert déi zielt: D'Quantitéit vum Risiko ugepasst Übung all Joer, net vun de Steieren an Inflatioun, déi duerch Är Investitioune produzéiert gëtt.
Am Endeffekt hunn d'laténgste Steiere eng Form vun Heber duer, déi e puer, wann et néideg ass, vun de Schwieregkeete vu Leverage. Et ass eng Kraaft Dir sollt op d'mannst Gedanken maachen, wann Dir Är laangfristeg Strategie u seng Effekter profitéiere kann.