International Diversifikatioun Kënnen Risiko ënnerhuelen, méi verbessert
D'Investisseuren kënnen d'Erhéijung vun der internationaler Belaaschtung behalen , besonnesch wann de Bäitréch vu Bäitrëtter zu engem héije Präiserhéijungsverhältnis handelt.
Firwat investéiert an auslännesche Maart?
Vill Investisseuren erënneren nëmme total Resultater beim Evaluéieren vun verschiddenen Investitiounen. Zum Beispill kënnt Dir zwee Fusiounszuele vergläichen wéi se iwwer d'Vergaangenheet vun den 1-, 5-, 10-järeger Perioden gemaach hunn an de bestëmmten ausféierende Fonds fir hiren Portefeuille auswielen.
De Problem mat dëser Approche ass datt et Risiko ignoréiert. Zum Beispill kënnt en 120 Prozent vum Investor an engem Joer gutt kucken - bis Dir se gesinn, datt se an Penny Aktie investéiert ginn! De Kapital huet en extrem schlechte Joer erliewen, wann et weiderhin Risike investéiere wäert. Dir sollt ufänke mat engem Risiko justifiéiert Rendement kucken , déi de Risiko berücksichtegen an datt Dir Äre Portfolio keng extreme Volatilitéit erliewen.
Laut Vanguard hunn Investisseuren mat enger 20 Prozent Allocatioun fir international Aktien 70 Prozent vun der maximal Diversifikatioun profitéiert, während déi mat enger 30 Prozent Allocatioun 90 Prozent vun der maximaler Diversifikatioun haten.
Et goufen och verschidden Perioden ugewannt ginn, wou international Aktien de Kriibs op dem US-Maart erfaasst hunn, wéi zum Beispill der Mëttel 1980er, spéider 1970er an Ufank vun 2000er, an de totale Rendement verbessert huet - net nëmmen Risiko.
Firwat Diversifikatioun Wann Aktien Loft Loft sinn?
Vanguard hat fonnt datt Präiserhéijungsverhältnisser historesch enger vun den eenzegen sinnvoll Indikatoren vun de laangfristeg Retouren gewiesselt hunn, fir iwwer 40 Prozent vun zukünftegen 10-järegen Retouren ze erklären.
Star Capital huet bestätegt confirméiert datt dëst och e Fall war op mindestens 16 aner internationaler Equity Mäert. Präiserhéijungsverhältnisser hunn en inversen oder mëttlerweilegen Bezéiungen mat zukünftegen Börsenkäschte, déi se hinnen hëllefsbereet sinn wann et potenziell Chancen analyséiert.
D'USA hunn an deene leschte Jorzéngt zu enger bescheidener Prämière fir de Rescht vun der Welt gehandelt, wat wahrscheinlech wéinst senger staarker Gouvernance, Rechtsstaatlechkeet an anere Faktoren ass. Mee, et ginn Zeiten, wou de US-Maart an enger erheblecher grousser Präis un de Weltmärt gehandelt huet. Während dësen Zäiten kënnen Investisseuren sech bewierken datt d'Diversifikatioun an d'internationale Investitioune erhéicht ginn fir d'Tendenzen ze reduzéieren.
Wann d'Präiserhéijungsverhältnisser analyséiert ginn, ass de zyklesch ugepasste P / E-Verhältnis- oder KAPS-Verhältnis -e meeschtens als genaueste Mooss ugeholl. D'Kapitalverhandlunge Moossnahmen pro Aktie iwwert eng 10-Joer-Period fir d'Schwankungen vu Gewënn ze gläichen, déi iwwer verschidden Perioden vun engem Business-Zyklus virkommen. Dëst produzéiert e méi genauer Moyenë vun der Bewäertung vu villen wéi d'Präiserhéijungsverhältnis zu engem spezifesche Punkt.
Déi bescht Methoden zur Diversifizéierung am Ausland
Et gi vill verschidde Weeër fir Diversitéit an international Investitiounen ze diversifizéieren, awer d' austauschege Fonds (ETFs) an de Fiduciaire sinn déi einfachst Optiounen.
Am Allgemengen kënnen Investisseuren dës Fongen als enzwuesch Aufgab zum Bessere vun engem Portfolio vun amerikanesche Depositary Receipts (ADRs) oder auslänneschen Aktien benotzen. Et ass och wichteg fir Fongen mat niddreg Käschten ze bezuelen fir méi laangfristeg Retouren ze maximéieren.
D'Investisseuren déi S & P 500 Index Fongen ënnerstëtzen, kënnen d'Diskussioun mam internationale Indexfonds erweideren fir hir Portfolio. Zum Beispill ass d'Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU) méi wéi 1.000 verschidden Equiden konzentréiert an Europa , Asien-Pazifik an Asien . De iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS) ass eng aner Optioun, déi bal 4.000 Aktien an deene selwechte Regiounen hält mat méi grousser Expositioun fir Nordamerika (Kanada).
Vanguard recommandéiert datt Investisseuren d'Iwwerweisung vun 20 Prozent op 40 Prozent vun hirem Portfolio op international Aktien.
Déi Firma bemierkt datt dës Zuelen baséieren op der globaler Kapitaliséierung vun der Welt fir international Aktien, déi aktuell op ongeféier 50 Prozent stinn. Dat heescht, wann déi international Aktitéiten de wëlle fir e méi groussen Deel vun der Gesamtkapitaliséierung ze rechnen, da misst Dir Är Expositioun zu internationale Aktien ophiewen.