International Investissement kéint méi einfach wéi Dir denkt
Hei an den USA, dat huet heiansdo geduecht datt si méi am Wäert vum Getreid an de Kapitalmarchéen vun aneren Länner a Regiounen mat Europa ze sinn, ass eng besonnesch attraktiv Wiel fir vill Leit an Institutionen, duerch déi Tatsaach datt et heem fir vill vun der weltwäit premièeschen Korporatiounen; Déi Firma, déi nom Dekade belount hunn Euthanasie a Dividenden, wéi Unilever zu Lëtzebuerg an Holland, Sanofi an Frankräich, Henkel an Däitschland an Nestlé an der Schwäiz.
Fir déi déi net mat internationale Investissement vertraut sinn, bragt d'Fro: wéi genau mengt Dir investéieren an der europäescher Bourse? Fir eng breet generell Iwwersiicht vu verschiddenen Weeër ze ënnerhuelen, déi verschidde Leit kënnen dës Aufgab zoumaachen, hunn ech eng Lëscht vun véierm Prinzipien, déi en Investor an eng Associatioun as oder mat engem Asset-Management oder Beruffskommunikat schafft Fir seng Firma , säi Portfolio Manager oder e Finanzsekretär ze ginn , geet et drëms datt d'Zielsetzung fir auslännesch Aktien aus dem Atlantik erausbruecht ass an e gutt ausgebaut Korb vun Holdings.
Déi éischt Manéier, déi Dir an de Börsemaart investéiere kéint, ass duerch d'Kaaf vun Aktien vun den europäeschen Aktien direkt. Dës Methode ass déi direktst a meeschtens déi am mannsten vertraut fir amerikanesch Investisseuren, déi nëmmen en Haushalter hunn. Fir den Utopolis vun der Illustratioun, lass Iech Iech virstellen datt Dir décidéiert datt Dir Propriétaire vun der Chocoladefabriken Lindt & Spruengli AG an der Schwäiz hutt.
Den Lindt, ee vun de gréissten Schockelakommes vun der Welt, huet extensiv Operatiounen iwwer de Globus an eist alles vun der Marke Schëndel Lindt op Ghirardelli, Russell Stover a Whitman's; all Nimm déi mat de meeschte Amerikaner no enger Liewensdauer vu Belaaschtung an Genoss bekannt sinn. Während Lindt eng Dual Class Share Struktur huet , ass de primäre Bourse vun de Controlling Famillhandelen op der Swiss Exchange, huet Stëmmrecht, an huet d'lescht 67,150 CHF pro Aktie zitéiert. An US Dollar ass och ongeféier 69,313 Dollar pro Aktie bei den aktuellen Wechselkursen.
Zu dësem Punkt sinn d'Spezifizitéiten vu wéi Dir Lindt Aktien ze kafen kritt, jee no der Brokeragefirma, déi Dir benotzt fir Är Geschäfter ze maachen. Awer fir eng grouss Majoritéit vun Investisseuren vum Händler, ass et normalerweis eng Angscht ze bréngen de Broker-Equity Handelsschierm op den Telefon ze ruffen, sou datt e eigentleche Händler Iech duerch de Commerce ka goen. Si wäerten Är US Dollar fir d'Schweizer Frang zum Austausch hunn a lëschten eng Verbreedung ze maachen an dann soen Dir den endgülteg Exekutiounspräis mat der Kommissioun, déi normalerweis eng zousätzlech Kommissioun fir de lokale Broker an der Schwäiz involvéiert, mat deem Äre Broker eng Bezéiung huet .
Wann d'Aktien an Ärem Brokerage Kont erscheinen, ginn se ouni Tickersymbol gewisen (oder, op d'mannst e Ticker Symbol, deen net online kaaft gëtt). D'Aktien sinn och an der US Dollar entspriechen, net déi tatsächlech schrëftlech zitéierter Präis, wat heescht datt se widderstoen kënnen schwéieren, och wann se net sou zitéierten Wert op der Schwäizer Börse geännert hunn, well de Depot ass, deen och wahrscheinlech ass Äre Broker, wat Dir soen wat de Stock wäerte wäert sinn, wann Dir d'Positioun verkaaft hutt an de Schwäizer Francs zeréck an d'US Dollar ëmgeleet.
Egal wéi wichteg sinn all Dividenden déi an de Schweizer Frang kréien kréien automatesch an US Dollar ëmgewandelt, net vun enger Verbreedung fir d'Währungssäit, an an de Brokerage Accès deposéiert. Auslännesch Steieren an d'Regierung vun der Schwäiz bleiwen och gehollef, normalerweis mat engem Zënssaz vu 35 Prozent, ausser Dir sidd op d'Schwieregkeeten, eng spezifesch Set vu Pabeieren ze deklaréieren, déi Är Rechter als amerikanesche Bierger ënnert engem Steiervertrag tëscht den USA behaapt an d'Schwäiz, fir den niddere 15 Prozent auslännesche Dividendensteierhéijersproff.
Bedenkt datt et an rarere Fäll kann Är Depot sinn de Quotedwäert vun de Schwäizer Aktien an de Schweizer Franken ze weisen an et Iech e puer Währungen ze halen, sou datt d'Dividenden an de Schweizer Frang kommen.
Eng Nofolger un dës Methode vun Investioun an europäesche Bäitrëtter ass datt et investéiert op mannst e puer Tausend Dollar pro Transaktioun fir d'addéierend Provisionen a Ausgabe fir Sënn ze sinn. Dir wëllt och prévisiséieren d' Buy-In-Hold Investitiounen ze bezuelen well d'Währungskonvertraktiounskäschte méi tëschent de Positionen wiesselen.
Déi zweet Manéier datt Dir an der europäescher Börse investéiere kënnt, andeems Dir Aktien vun europäescher Aktie kaaft andeems Dir amerikanesch Depotie kritt. Eng aner Manéier dozou ze investéiere an der europäescher Boursemarkt ass fir auslännesch Aktien ze léinen duerch American Depository Receipts (ADRs). Während ech an der Vergaangenheet vill ze vill geschriwwe hunn, ass déi kuerz Versioun: eng ADR Depotbank, normalerweis eng Tochtergesellschaft vun der Bank of New York Mellon, Citigroup, JPMorgan Chase oder enger ähnlecher Finanzplaz, kaaft e grousst Block vun auslännesch Bourse direkt. Et verëffentlecht dës De Freideg Aktien op seng Bicher an de Securities representéiert d'Eegeschaft dovun, mat deem Securitieshandel am Binnenmarkt, normalerweis am Over-the-Counter (OTC) Maart, sou datt eenzel Investisseuren kaaft a verkafen Aktien, wéi se e lokale Spuerent online, gitt d'Tickersymbol, kuckt de Commerce a gitt se an Äre Broker. Den Ënnerscheed ass datt d'ADR Depotbank kollektiv Dividenden sammelt, ëmgewandelt si an US Dollars, verdeelt se an d'ADR Besëtzer, a léisst dann kleng ADR ADR fir all d'Aarbechten aus.
D'ADR Schold ze verstoen ass wichteg. Wéi fannt Dir dësen Iwwersiicht ze léieren, wat Dir vun ADR ADR bezitt an Ären Internationale Stock Investitiounen .
Oft ass d'ADR Depotbank och d'Ausland Steiererklärung ze schützen, sou datt d'niddreg 15 Prozent Ofwécklungsraten aus Dividenden anstatt de méi 35 Prozent ofhuelen, awer Dir kënnt net ëmmer zielen. Heiansdo gëtt d'ADR vun der auslännescher Firma selwer ënnerstëtzt, an deem d'ADR d'ADR méi transparent maachen an verschidde Regulatiounsofonnementer ze hunn, déi se soss net matgedeelt hunn. An aneren Fäll ass d'ADR net vun der Firma gesponsortt awer stattdessen geschaf ginn, well den ADR Depotbank geduecht datt et e Maart fir d'Sécherheet war an datt et Gebaierinkongen erstallt kënne ginn duerch Zougang zum Lager.
Eng Erausfuerderung beim Ofleeën vun ADRs ass datt vill finanziell Portaler net spezifizéieren ob se d'Dividende mellen, an d' Dividende Ausbezuelen , baséiert op der Brutto-Pre-Tax Dividende, wéi et mat Haushalter oder am Net-Of- D'Steierdividend no Auslänner dividéiert Ofhalung (a wann déi lescht, mat welchen Taux). Dëst bedeit Dir musst e puer Ännerungen maache fir bei engem Äppel-zu-Äppel Dividend Verglach ze kommen. En aneren Nodeel ass datt d'ADR Programme geännert ginn oder z'erfëllen a Weeër Dir wiert net viraus a gär. Awer aner, eng gutt Feature vun den ADRs ass datt Dir normalerweis zerbrieche kann an de Besëtz vun der zugronde Friemsprooch deelhëllt, wann Dir décidéiert datt Dir eegent Owes ass, anstatt. Dëst ka matmaachen, datt Dir e Betrag bezitt, oder béid, Äre Broker an d'ADR Depotbank.
E real-world example vun enger populärer ADR kann fonnt ginn duerch d'Tickersymbol NSRGY. Dës ADRs ginn vun Citibank erausgefaasst, déi als ADR ADR Depotbank agetrueden, andeems se déi eigentlech Nestlé Aktien hunn déi erausginn an datt de Handel an der Schwäiz ass.
Eng drëtt Method déi Dir investéiere soll am europäeschen Börsemaart sinn duerch de speziellen Investmentfonds an den ETFs. Dës Method fir Investitioun an europäescher Aktien ass besonnesch nëtzlech fir kleng Investisseuren ouni vill Kapital.
Duerch Investitioun an de géigesäitege Fonds oder Austausch gehandelt Fongen (ETFs) , déi hir Komponenten fir Betribsfirme ofginn, oder déi e groussen Prozentsatz vu Geschäftsmänner maachen, an den europäeschen Länner kënnen d'Virdeeler vun enger breeder Diversiféierung zu engem nidderege Käschte wéi Dir soss ka sinn Dir kënnt et erreechen andeems Dir d'Plazen direkt opgeriicht. Zum Beispill - a bedenken datt et net an Investitiounsberodung ass, mee just eng akademesch Illustratioun ze weisen, wéi e puer vun dësen Securitéen funktionnéieren - kucke kucke vum Tickersymbol VGK, wat d'Vanguard FTSE Europe ETF ass. Dëst baséiert Struktur ze versichen, d'Leeschtungsfähegkeet vum FTSE Developed Europe All Cap Index ze verfolgen, wat de Besëtz vun de Firmen, déi an Éisträich, Belgien, Dänemark, Finnland, Frankräich, Däitschland, Griicheland, Irland, Italien, Holland, Norwegen, Portugal , Spuenien, Schweden, der Schwäiz, a Groussbritannien. Zu dëser Zäit hunn ech dat geschriwwen, déi gréisste 10 Holdings sinn Nestlé, Royal Dutch Shell, Novartis, HSBC Holdings, Roche, Unilever, British American Tobacco, Total, BP a Bayer. D'Ausgabequote ass 0,10 Prozent. Den 12-Méint Dividende Rendement ass 2,72 Prozent.
Et ass net all Peaches a Crème. Investéiert duerch e geparkt Fahrzeug wéi zum Beispill e Indexfonds , entweder strukturéiert als traditionelle Géigner oder Börsen gehandelt gëtt, kënnt mat Downsides. Engersäits hunn Dir oft vill onrealiséierend Kapitalerhéijungen, déi am Portfolio laafen. Ënnert enger schwaach wahrscheinlech Szenario gëtt et eng Rei vu Evenementer déi Dir leet fir e groussen Erléis vun de Steiere bezuelt ze kréien . e technesche Punkt déi meescht Investisseuren iwwerhaapt net realiséieren mat Fongen. Vläicht méi dréngend ass d'Tatsaach datt Dir de Wäert mat de Schlecht bréngen, och d'Geschäfter mat de betraffen Sektioun an d'Gewiicht vum Industrie vum Fondsportfolio. Zum Beispill huet de sougenannte Vanguard FTSE Europe ETF méi wéi een Fënneft vun sengem Verméigen investéiert an Finanzdéngschtleeschtungen. Dat ass e bedeitende Betrag, dee mat engem Gebitt vun der Wirtschaft gewidmet ass, an deen wahrscheinlech e grousse korreléiert Risiko ass .
Eng véier Wee kéint investéiere an de Börse vun der europäescher Bourse sinn duerch Eegeschaften an de Betriber mat deen internationale Verkaaf an Gewënn. Et kann eng Tendenz sinn fir Investisseuren, virun allem déi, déi nei Investisseuren an de gemeinsamen Aktien investéieren, fir eng Firma mat dem Land ze verbannen, wou et hiert Haiser ass. Et sinn eng gutt Këscht fir Firmen déi hei sinn an den USA, fir déi eng bedeitend Minoritéit an, a ville Fäll, eng substantiell Majoritéit vu Verkafs- an Gewënn aus international Entreprisen wéi The Coca-Cola Company, Procter & Gamble, Johnson & Johnson, an de Philip Morris International kommen direkt un. Tatsächlech sinn d'USA séier op deen Punkt ze kommen, wou d'Hälfte vun de Verkafszorten, déi vum S & P 500 entstoe sinn, aus Aktivitéit ausserhalb vun den USA entstoen. 2016 huet Europa e bësse méi wéi 8 Prozent vun de Recetten vum S & P 500, oder $ 1 aus all $ 12.
Dëst ass et ze soen datt duerch Investitioune an bannen a blo-Chip-Entreprisen Dir ganz gutt an Europa investéiere kann, ouni datt se et realiséieren.
De Präis gëtt keng Steiererklärung, Investitioun oder Finanzservicer u Berodung. D'Informatioun gëtt ouni Réckbléck op d'Investitiounziler, d'Risiko Toleranz oder d'finanziell Ëmstänn vun engem spezifesche Kapitalgeber préziséiert a gitt net fir all Investisseuren z'adaptéieren. Déi lescht Performance ass net indikativ fir zukünfteg Resultater. D'Investitioun betrëfft Risiko, och den eventuellen Verloscht vum Prêt.