Wat Dir musst wëssen iwwert e Beta vum Mutual Fund
Mutual Funds Beta Definitioun an Beispill
Beta, wat d'Bäitrëttsfong investéiert, ass e Mooss fir eng Bewäertung vun deem Fonds (ups and downs) am Verglach zum Gesamtmarkt. Fir Referenz ass de Maart eng Beta vun 1,00.
Wann d'Beta de Fonds oder d' Morningstar "best-fit beta" ass 1,20, dat erzielt en Investisseur, datt si de Fonds gemooss kënne ginn 20% méi héich wéi den Index an engem Maart an 20% manner an engem um Maart.
Zum Beispill, wann de Fonds säi "best-fit index" ass den S & P 500 an den Index huet eng Retour vun 10% dëst Joer, den Investor den Fonds mat enger Beta vun 1,20 erwaarden, fir e Réckgang vun 12% ze kréien. Ëmgekéiert, wann den S & P 500 Index am gejuelten Joer 10% gefall ass, wäerte de Fonds mat enger Beta vun 1,20 erwaart ginn, datt dëst Joer 12% geréng ass.
Uwendung vum Mutual Fund Beta
Ee Fonds investisseur kann Beta bei der Planung vun hirem Fondsauswiel benotzen fir d'Volatilitéit vum Fonds festzestellen an seng Sensibilitéit an der Bewegung op den Gesamtmarkt ze vergläichen. Beta kann als Mooss vu Sensibilitéit oder vu Volatilitéit betracht gin. Beta misst méi wéi 1,00 méi héich erhéichen, awer ënnescht Tiefeg (méi grouss Schaukelen oder NAV fir Fidem). En Investmentfong vun engem Investmentfong, deen no engem Fonds mat manner Volatilitéit gesammelt gëtt (manner Schaukelen am Präiss oder NAV) ka finanziell mat betas méi wéi 1.00 kucken. Beta ass och fir d'Planung vun der Diversifikatioun vun der Fondatioun benotzt a ka benotzt ginn als Deel vum Prozess vum Opbau vun e Portfolio vu géigesäitege Fongen .
Sollt Dir Beta fir Betriber vu Choix benotzen?
Elo, datt Dir d'Grondiddien kennt, d'Fro déi bleift ass, wann Dir Beta benotzt fir d'Auslänner ze förderen? An der Summervakanz ass Beta eng statistesch Mooss déi ganz nëtzlech ass fir Diversifikatioun a méi fortgeschratt Risiko / Volatilitéitmessungszwecker, awer d'Beta ass net néideg fir e groussen Portfolio vu bäitleche Fongen ze bauen .
De Gefier vun engem bestëmmten Portfolio ass vun senger eenzegaarteg Asset Allocatioun (wéi Dir verschidden Zorte vu Fongen zesummen mécht).
Déi ënnescht Linn ass fir sécher ze sinn datt Äre Besonnesch Fonds net hunn Ziler déi iwwerlappt (se sinn net ze vill). Fir dat ze maachen, einfach Fuerderen aus ënnerschiddleche Fondskategorien ze wielen. Wann Dir en nächste Schrëtt mécht, kënnt Dir och Indexfonds benotze fir datt et méiglech ass. Dëst garantéiert datt et kee "Stil drift" gëtt. An anere Wierder, Dir wësst wat Dir kritt wann Dir en Indexfonds kaaft. En aktiv gesteiert Fonds kann awer lues awer sécher d'Stil oder Objektiv änneren.
Disclaimer: D'Informatioun op dësem Site ass nëmmen fir Diskussiounszwecker erlaabt a soll net als Investitiounsberodung verstanen ginn. Ënnert kengem Fall sinn dës Informatioun eng Empfehlung fir Kaaft oder Kaaft ze verkafen.