Mutual Fund Share Classes kënnen ënnerschiddlech Gebaier, Minimum Investitiounen a méi maachen
Déi meescht vun der Zäit passéiert dat no enger Liesung iwwer e Fiscal Prospekt an de Aktionärs sieht datt e Fonds eng Rei verschidde Klassen huet. Et ass ongewéinlech ongefälscht wéi den Ënnerscheed tëscht de Fongen, awer meeschtens e puer Fongen bäi manner Entréeën an Ausgabeverhältnisser fir grouss Investitioune.
Heiansdo wëll e Fuedel de Fonds fir d'Mammen- a-Pop-Investisseuren ("Retail" Investisseuren) och grouss Entreprisen, Pensiounpläng a keng Profite maachen ("institutionnell" Investisseuren). D'Erausfuerderung mat engem gemeinsame Fonds eng viabiliséierter Optioun fir béid Typen vun Investisseuren ass datt méi institutionell Clientë esou enorme Skala vun der Skala sinn datt se net déi niddrege Verwaltungskäschte vun de meeschte Händler Investisseuren akzeptéieren.
Amplaz datt Dir zwee verschidde Flichbuden ubitt, déi net effizient sinn, décidéieren déi vill Flichte vu Flichte fir verschidden Dividendepläng fir déiselwecht Investitiounsportfolio. Eng Klasse kéint Appell an Händler investéieren an eng Klasse kéint institutionell Investoren appelléieren. Heiansdo gëtt et och eng Mëttelschicht vun Aktien. Déi verschidden Deelerklassen sinn wahrscheinlech verschidden Depancieverhältnisser, Mindestanlagen, Erléisungsgebidder a Verkafslëschten.
E kuckt op e Real World Example of Mutual Fund Share Classes
Fir Iech d'Konzept vun de fundalen Fond'en ze verstoen, léiers eis d'Klassen vum Vanguard S & P 500 Indexfonds , ee vun de populäerste Finanzprodukter an der Welt kucken.
De Vanguard 500 Index Fund ass an e puer verschidden Aktienklassen:
- De Investor Shares hänkt ënnert dem Tickersymbol VFINX a mat 0,14% Ausgabequote mat engem $ 3.000 Mindestinvestitioun
- De Admiral Shares Fonds héiren ënner Ticker Symbol VFIAX an huet eng 0,04% Ausgabequote mat engem $ 10.000 Mindestinvestitioun
- De Institutionelle Fonds Shares hänkt ënnert dem Tickersymbol VINIX an huet eng 0,04% Ausgabequote mat enger Mindestinvestitioun vu 5 Milliounen USD
- De Institutional Plus Fund Aktienhandel ënner Ticker Symbol VIIIX an huet eng 0,02% Ausgabequote mat enger 100 Milliounen $ minimum Investitioun
Wéi Dir gesitt, hängt vun der Klass vun Aktien, déi Dir kaaft, Är Mindestdauer tëschent 3,000 an 100 Milliounen $ an der Käschte vun Ärer Investmentfinanzéierung ka variéieren.
Wealthier Investoren Might Kaaft Dir méi Beneficer vun verschiddenen Institutiounen
D'Virdeeler vun Ärem Portfolio wächst net op den Zougang zu de bëllegen Investmentfongen. Vill Finanzinstituter bieden zousätzlech Virdeeler op der Basis vun der Gesamtbetrag vu Verméiglechen, déi Dir ënnert hirem sproochlechen Daach gemaach hunn déi selwecht wéi vill registrierte Investitiounsberoder fir individuell verwaltete Konten, déi entwéckelt an héichwäerteg Nettoakommes investéieren.
Wann Dir mat eisem Vanguard Beispill sidd, wann Dir eng total vu 50.000 $ bis $ 500.000 an de Vanguard Investmentfonds an ETFs investéiert hutt, wäerten Dir fir den sougenannten Voyager Service Level qualifizéieren, dat heescht commission-free Trades op ETFs fir d'Entreprisen an reduzéiert Provisionen op Aktien an net Vanguard ETFs.
Plus, et gi keng Servicegebühren.
Wann Dir $ 500.000 op $ 1.000.000 investéiert an de Vanguards géigesäiteg Fonds an ETFs investéiert hutt, kënnt Dir fir de Vanguard's Voyager Select Services këmmeren, an Investisseuren mat méi wéi $ 1 Milliounen am Vanguard Investmentfonds an ETFs sinn fir de Vanguard's Voyager Flagship Services qualifizéiert. All Niveau bitt eng ëmmer méi grouss Virdeeler fir d'Investisseuren. Dat ass natierlech natierlech op der Tatsaach datt Dir schon vill manner an Ausgabequoten op Är fundéiert Fongen ze bezuele andeems Dir déi méi héije Minimum Deelklassen besëtzt!
Méi iwwer d'Investitioun an d'Géigendeel
Fir méi iwwer den Investmentfong ze léieren, liesen de komplette Begréngungshandbuch fir Investitiounen an Mutual Funds , déi eng Sammlung vun e puer vun de bescht Artikelen an Ressourcen vun de Site ass.