Verstoe firwat De Rich ass éischter e individuell verwéckelte Kont ofschafen
Inhaltsverzeechnes hunn d'Limitë limitéiert mat méi wéi 1.000.000 Dollar op $ 10.000.000 net méi ongewéinlech.
Wat ass en individuell verwalteten Kont? Firwat féiere bestëmmte Kapitalverwaltungsunternehmen un? Wat sinn d'Virdeeler an firwat mussen esou vill Leit an der ekonomescher Iwwerguel een? Déi sinn grouss Froe. Ech hu geduecht datt et eng gutt Zäit ass fir ze investéieren an ze erklären déi spezialiséiert Investitiounsméiglechkeeten, wéi se an méngem Gedanken am Laaf vun de Start vun der privater familiärer Büro an der globaler Asset-Managementfirma sinn.
Wéi eng individuell verwéckelte Kont funktionnéiert
Vläicht kanns de einfachste Wee fir en individuell verwalteten Kont ze verstoen, wann Dir net mat dësem Konzept gemengt ass, ze denken, wéi e Fuedem fonctionnéiert . Dir kaaft Aktien, Betrib oder Vertrauen (de Fonds selwer) féiert datt Suen an de Portfoliomanager vum Verwaltungsrot oder Vertrauere vertruede sinn, jee no der Besonneschung, dann déi Kapital nom Fonktionnement vum Fonds.
Ob dat Mandat seet bloesch Chip Chips , an Europa, oder d'Regele vum Börsenindex wéi den S & P 500 . De Portfoliomanager ass d'Verwaltungskäschte bezuelt, de Depot ass e (normalerweis vergleichbar) Gebaier, an Dir kënnt Diversitéit verbréngen ouni vill Zäit oder Effort.
Dës ganz Arrangement ass wonnerbar gutt wann de Fong Aktionärerfreundlech ass, awer et gëtt e puer Downsides. D'Chance ass gutt wann Dir de Portefeuille Manager ni kritt. Dir kënnt net emol säin Numm kennen oder wat hien ausgesäit. D'Portfolio kann net personaliséiert ginn an Är eegene Besoinen oder Steiersaz. Ënnert e puer skrupelnech Auswierkunge kënnt Dir amgaange sinn mat enorme Steuerschancen, och wann Dir Sue op e Fong verluer hutt . Dir musst Iech Suergen iwwer d'Indexmethodologie déi geheimlech geännert gëtt (Ärer Meenung no) Schiedlechkeet. Dir kënnt wahrscheinlech op d'mannst eng halle Dutzend aner Objektiver mengen.
Mat individuell verwalteten Kont kënnen dës Froen geléist ginn. Amplaz vun engem Kaaf bei Fonds oder Indexfong kafe kënnt Dir e globalen Depot vum Kont bei engem Bankvertrauensdirekter oder engem registréierte Broker-Händler. Dir ënnerschreift en Berodungsvertrag direkt mat der Direktioun vum Investment Investor Advisor direkt vum Portfolio Manager. D'Detailer vum Kontrakt hänkt vu villen Saachen of - ofhängeg eng Rei jährlech Gebaier ze bezuelen, wat flott oder flaach, teuer oder net souveränt gëtt, opgeléist oder opgeliwwert ginn. Aanerer kënne vereinfachen op eng Leeschtungsverloscht Arrangement (och bekannt als "fulkrumgebühren").
E Stéchwuertergebitt ass wou ee Prozentsaz vum Gewënn (eng Optioun, déi nëmmen duerch d'Uerdnung vum SEC kënnt, wann Dir den Investor méi héich Hürden uewe kënnt, och eng Mindestinvestitioun vu $ 1.000.000 mat deem spezifesche Beroder oder e Nettogewënn vun $ 2.000.000 exklusiv Är doheem).
Am Kader vum Berodungsvertrag gëtt Dir de Portfoliomanager erméiglechen Autoritéit iwwer de Kont ausgeschloss. Dat ass, hien, si, oder si (wann et e Comité vu ville Leit ass) ginn d'Kraaft ze verginn fir Är Geschäfter um Terrain ze setzen. D'Muecht enthält d'Kapazitéit fir d'Portfolio vu Aktien , Obligatiounen oder all aner Securities ze sammelen déi Är Portfolio Politik Dokument a Investmentmandat während dem Start vun der Bezéiung geschwat hunn. Dir gitt iwwer Äre Liewen, genee wéi Dir mat engem Fonds de fundamen, a ville Fäll net esouguer de Geschäfter ze gesinn bis Dir Är Ausso kritt.
Wann dës Ausso no kënnt kënnt Dir de "XYZ Fund" net gesinn, Dir fannt d'Grousse Holdings. De Schleier tëscht iech an déi eenzel Aktien - a vergiessen datt all Equity Fonds de fin de fonctionnement inclus d'indices fonds de individuelle Bourse wéi de Fonds selwer ass eng juristesch Struktur, net eng Investitioun. Et ass net sou eppes wéi "Ech hunn keen individuellen Aktien", et ass einfach eng Matière vun der Methodik, déi benotzt gëtt fir dës Aktien auszeschalten - gëtt ofgeholl. Dir kuckt ënnert der Kapitelenhaalen op déi ökonomesch Wiertschaft.
Bestëmmung vum Mandat fir Är individuell verwéckelte Kont
De Mandat vun der Investitioun vun Ärem individuell verwaltete Kont kann variéieren jee no der Firma oder de Portefeuille Manager Dir ausgewielt. Wann Dir eng traditionell Altersschoul Wäertgestaltung fannen, wéi mäi Familljebetrib, wäert Dir wahrscheinlech mat engem nidderegen Ëmsetzer, laangfristeg, meeschtens passiv Haltung an e Wëllen fir de Steuereffekt maximéieren . Et ass och e Fokus fir de Sécherheetsmarge ze garantéieren , sou datt d'Positioune vu intrinsëschem Wäert hëlleft, och wann de Maartwäert am Moment vun der Acquisitioun fehlt . Et sinn aner Firmen wou Dir kéint séier Succès, Dynamik investéieren, déi Dir verzeechne kënnt aus der Positioun fir all puer Méint ze positionéieren, wéi Dir probéiert, Sënner aus Charts ze schreiwe (souguer Schreifweis, déi mech mat Veruechtung mengt, et gëtt Leit, déi dës Zort vu wat trotz der enorme Reibungskosten a Verloscht vun laténgerten Steieren profitéieren ). Et ginn Entreprisen, déi op religiöse Investisseuren spezialiséiert sinn, sougenannte Saachen wéi Tubak oder pharmazeuteschen Aktien (wéinst der potenzieller Bezéiung op d'Ofdreiwung). Et gi Firmen déi spezialiséiert sinn fir Geld an eng gewëssen Deeler vun der Welt ze schaffen, mat Analysten unerkannt ginn, déi d'lokal Sprooch liesen a sinn am net-GAAP-Bilanz trainéiert.
Fir et eng aner Manéier ze setzen: Wann Dir et wëllt, sinn d'Chancen gutt, datt et iergendwou irgendwie besteet, fir besser oder méi schlëmm. Dir kënnt esou konservativ sinn oder esou spekulativ wéi Dir wëllt. Et ginn individuell verwaltete Konten déi nëmmen komplett bezuelt, net margéiert, Dividende bezuele wäertvollen Aktien an déi, déi onerwaart Mäert vum Hebel benotzen, fir den Mound schéissen, an si biede hir Treibléift (zesumme mat der Drei Zoll Déck Stack ofzeginn fir d'Risiken ze erklären, déi Dir maacht).
Reasons an individuell verwaltete Kont ass Oft Oder super Alternativen
Et ass eng Myriad vu Grënn individuell verwaltete Konten, sinn dacks déi bescht Optioun fir déi mat erheblichen Verméigen; mat de finanziellen Ressourcen an Erfolleg fir déi meeschte vun der Arrangement ze maachen. Dozou gehéieren, awer net nëmme limitéiert op:
- Grouss Gutt a Steierlech Effizienz. Ob Dir Verkaafsverkaaft verkaaft wëllt bezuelen oder de Portefeuille Manager wëll e Gewënn op enger erfollegräicher Positioun ophuelen, well méi Nettoakommes am Kont bleift, mat engem individuell verwalteten Konto kënnt Dir eng Strategie bekannt halen. Dir kënnt richteg maachen, Steiererwäertunge ka profitéieren ofzeginn an Ärem Gesamtkurs vu Réckerfuederung, wat e groussen Ënnerscheed mécht, wann Dir méi laang Zäit ausdehnt, besonnesch wann Dir eng méi héije Steierhuel ugehéiert. Dir wëllt och spezifesch Blödscher vun der Gesellschaft u Charitéit oder e gudde richtegen Vertraue bezuelen oder matgedeelt si fir Är Kanner oder aner Familljemembere. En individuell verwalteten Kont e mécht e vill méi einfach, e Wee ze arrangéieren ëmmer méi wou Dir wëllt a manner bei de Steiererklärer.
- D'Kapazitéit fir ethesch a moralesch Bedenken ze berücksichtegen. Wéi schonn kuerz beréiert huet, mécht et e puer Leit bemierkbar Stress ze wëssen, datt se vu Saachen unzepaken wéi Zigaretten oder Abortifikaner verkaafen duerch hir Indexfonds. Och anerer wëllen net fir Waffen Fabrikatioun oder Uelegbiller ze besëtzen. Mat individuell verwalteten Kont, kann dëse Besoine bal bal net ouni Ustrengung gewäsch ginn.
- D'Kapazitéit fir Risiko exposéiert anzehalen a perséinleche Situatiounen ze kompenséieren, déi fir Iech an Är Famill eenzeg sinn. Loosst Dir soen, datt Dir Scholdenfrei ass an Dir wëllt en Backup-Stream vun passiven Erléisse schafen, deen 4% pro Annum huet fir Är Famill ze schützen wann Dir Är Aarbecht verléiert. Oder, vläicht, Dir sidd e Co-Treffe vun engem Vertrauensfonds, deen Dir geerbt hutt, awer wëllt net aus dem Corpus erauskommen fir Virdeeler. Amplaz datt Dir dat Vertrauen selwer an Verméige investéiert, déi keng Dividenden bezuelen, sou datt et kee Gewerkschaftssteier op der Vertrauensniveau verdéngt (zréck an d'Steuereffektivitéit, déi mir virdru diskutéiert hunn). Mee, Dir kënnt net gutt bei der Nuecht schlofen, ausser Dir wësst datt d'Firmen, an deenen Dir eegestänneg sidd finanziell rock-solid mat groussem Bilanzplang (et gëtt keng Fluchgesellschafte fir Iech!). Vläicht fannt Dir Iech op Däitschland fir Rendez-vous ze plangen an d'Währung Risiko an der Zwëschenzäit ze reduzéieren, sou datt Dir wësst Dir kënnt e Plaz léisen iwwer d' Dividenden, Interessen a Mäert, déi vun Ärem Portfolio produzéiert ginn. Dës Zort Saach ass einfach mat engem individuell verwalteten Kont. Egal wat Är Situatioun ass, kann Äre Suen fir Iech vill méi effizient schaffen, wéi et duerch e anere Mechanismus kéint sinn.
- Déi mënschlech Note. Dir kënnt de Telefon kopéieren oder eng E-Mail schécken a schwätzt mat der aktueller Persoun, déi responsabel ass fir de Besëtzer ze iwwerwaarden. Dir kënnt Froen ufroen, setzen sech e Kaffisbuffet, an du bass och mat enger Strategie geschafft fir Äert Geld besser ze maachen fir Är eege Ziler. Et ass net déiselwecht datt et eng aner zufälllech Persoun an engem Callcenter umgaangen ass. Et ass ganz méiglech déi Persoun déi Dir am Laf vun deer ganzer Carrière erleedegt kann hëllefen, Är Kanner an Enkelkanner hunn e puer individuell Kont ze managen.
Wat och ëmmer Ären Ursaach ass et net e Accident, datt vill Investisseuren déi gebilt a raffinéiert sinn an e siwen oder aacht Figur Net wert sinn mat enger Art vu personaliséierte Finanzdéngschtpläng, déi oft en individuell verwalteten Kont ausmaachen.