Smart Investor's Guide zum Erkennend an Erhuelung fir de Bär
Awer d'Börse verstäerken an den wirtschaftlechen Zyklen
Et gëtt keng magesch Klack, déi Réng, wann e Bärmaart fir Aktien ufänkt. Dëst ass wat de Maart Timing schwiereg an net normalerweise eng Recommandatioun fir Investitiounstrategie ze maachen.
Mee Dir musst net Zäit den Maart am absoluten Sënn fir Risiko ze minimiséieren, wann e Réckgang am Horizont steet. Och et ass net eng gutt Iddi fir ganz aus Ausbueren a Obligatiounen ze réckelen an a Bargeld ze sinn, well et ass bal net méiglech ze sinn, de beschtméiglech Zäit ze retten.
Also wou fuert een un déi beschte Planungsprobleme fir Investissementer am Bärenmarkt ze maachen? Wann Dir den Ënnerscheed tëscht Maart- a Wirtschaftszyklen verstitt an wéi se mat der Investitiounsaufgab bezéien, kënnt Dir déi beschten Timingstrategien a Portfoliostruktur bestëmmen, déi fir Iech funktionnéiert.
Zum Beispill kënnt Dir Är Portefeuille fir e Bärmaart ze preparéieren, ier et ufänkt awaart ze warten bis Dir wësst fir verschidde Aktien offiziell am Bärenmarkt. Dir wëllt net fir de Stuerm virbereeden, wann et schonn op Iech geet, well Verännerungen un dësem Punkt potenziell méi Schued maachen wéi gutt.
Wat ass e Bärmaart?
Ier Dir fir e Bärmaart geplangt ass, ass et wichteg fir seng Natur ze verstoen. Déi meescht Investisseuren hunn e grénge Verständnis iwwer de Begrëff, awer wat ass d'Definitioun vum Bärenmarkt a wéi laang ass et dauerst?
Ee Bärmaart kann definéiert ginn als laangfristeg Zäit, wou d'Investitiounsfeierdeeg sinn allgemeng verréngert.
Am meeschten allgemengen beschreift de Begrëff Bärenmarkt eng negativ Ëmwelt fir Aktien, awer de Begrëff kann och aner Kapitalverwäertungen, wéi Obligatiounen oder Commodities, bezéien.
D'Längt vun der Zäit, datt d'Period vun allgemenger ronnend Präisdauer dauert d' Dauer . D'historesch Verkéierssturbulen si vun ongeféier dräi Méint bis iwwer dräi Joer. Déi meescht Bär Maartzäit si méi laang wéi ee Joer, awer manner wéi zwee Joer.
Do not Fight de Fed!
Mat Ausnam vu Hierscht, weess keen esou genau wann e Bär Maart fänkt un. Mä e Schluss, deen e neie Bärmaart erënnert, ass méi no bei der Fuerderung vun der Federal Reserve uwe sech d'Zënssätz nees erof.
Dir hutt vläicht d'al Mëttegsënn investéiert gehat " Do not Fight the Fed ". Wat dat heescht, datt Investisseuren gudd investéiere kënnen (bis zu senger jeweileger Risiko Toleranz, natierlech), wann d'Federal Reserve aktiv aktiv d'Zënssätz reduzéiert oder se ze geréng ass. An dësem Ëmfeld kënnen d'Kapitalgesetzgebai Suen op Low-Rate léinen, déi vill méi Gewënn ass wéi se investéiere fir de geléinte Suen an der Technologie investéieren oder einfach d'Scholden refinanzéiere vun méi héichen Tauxen bis zu manner Zënsen.
Mä wann d'Fed fänkt un d'Préparatioun ze erhéijen, heescht dat d'Wirtschaft ass gesond a mateneen, déi normalerweis zum Enn vun engem Wuesstemszyklus (an also méi no engem Bärmaart a Rezessioun) sinn.
E Bullenmark fir Lager, also typesch Peaks virun der Wirtschaft Spitzen. Dëst ass, well de Börsemaart e Forward-Look Mechanismus ass e "Discountmechanismus" an e "Leading Economic Indicator". An verschiddene Wierder fänkt de Börsproblem op säi Bäertmarkt-Réckgang un, ier se offiziell ugekënnegt gëtt, datt d'Wirtschaft an der Rezessioun ass. An einfache Konditioune sinn d'Aktienkäschte haut den Investisseuren besser wéi déi zukünfteg Konditiounen reflektéiert. Och d'Economisten an d'Fed kucken op déi jéngste Vergaangenheet fir déi aktuell wirtschaftlech Gesondheet ze betraff.
Bedenkt datt d'Duerchschnëttsdauer (Längt) vun engem Bärmaart fir Aktien e Joer ass. Duerch d'Zäit vun der Ökonomie verëffentlecht d'Noriichte datt eng Rezessioun ugefaangen huet, kann de Bärmaart scho fir dräi bis véier Méint ugesinn, a wann de Biergertrëss manner wéi déi duerchschnëttlech Dauer ass, kann d'schlëmmste besser ginn.
An verschiddene Wierder kann e neie Bärmaart fir Aktien esouguer an der Ekonomie weiderfuere kënnen an e neie Bullenmarkt kann éier de Recession offiziell viru geet.
Kuckt d'P / E Ratio op den S & P 500 Index
Obwuel et net e konsequent exakt Moyene gëtt fir de Kuerzephasen Schwankungen ze prognostizéiert, kann de Präiserhéijungsverhältnis , och bekannt als den "P / E" vum S & P 500 Index, kann als allgemeng Barometer zur Bestimmung sinn, wann Aktien kann ofginn oder iwwersold ginn. Gitt einfach, wann Dir léiert wéi d'Gesamtwäert vun de Spillplazen mat der P / E-Verhältnis op der S & P 500 interpretéiert gëtt, kënnt Dir d'Iwwersiicht iwwer d'Wäert an d'Zukunft vun der Equity- Präisser gewannen.
Fir d'Referenz ass d'Duerchschnëtt P / E-Verhältnis fir de Besëtzer zënter den 1870er sou 15.00. Dëst bedeit datt wann Dir den duerchschnëttleche Präis vun de grousse Kapsel Aktien am S & P 500 Index ënnerhuelen an de Kollektivkriis vum jeweilegen gemiossene Gewënn ze partizipéieren, kritt Dir de P / E fir wat déi meescht Investisseuren den "Maart" nennen. Wann dës P / E deet méi héich wéi 15.00 ass, ass et vernolteg ze erwaarden datt d'Präisspreissiounen zu irgendeppes gefall sinn a wann d'P / E méi niddereg ass, kënnt Dir d'Präisser erwaarden.
Ee einfache Wee fir de P / E-Verhältniss vum S & P 500 Index ze kréien ass entweder duerch eng einfache Google Sich oder andeems Dir en Zitat online fir eng vun de beschten S & P 500 Index Fongen .
Huelt e Smart Balance mat Taktaktualiséierung
Virun der Sich no de momentan Kapital fir Investissemente am Bärenmarkt ze halen, fannt Dir wéi Dir Äre Portfolio als Ganzt strukturéiere kann. Dëst ass den takteschen Deel vum Portfolio Konstruktioun.
Wéi Dir scho wësst, ass et net schlau fir ze versoen Timing vum Maart duerch Sprong an ausserhalb Lager a Bond Bond Fonds awer kann et kléngen, kleng a vulkaniséieren Schrëtt ze maachen andeems se d' Asset Allokatioun vun Ärem Portefeuille passen.
D'Asset Allokatioun ass de gréissten Aflossféierer an der Gesamt Portfolio Performance, virun allem iwwer laang Perioden. Dofir kann en Investisseur nëmmen duerchschnëttlech an Investitiounsauswiel awer gutt bei der taktescher Asazenzuweisung an enger méi grousser Performance sinn, verglach mat den techneschen a fundamentalen Investisseuren, déi gutt an der Investitiounsauswiel sinn, awer e schlechte Timing mat der Asset Allokatioun.
Hei ass e Beispill vun der taktescher Asazenzuweisung : Loosst Dir soen, klassesch Zeeche vun engem matlännesche Bullenmarkt, wéi zum Beispill héich P / E-Verhältnisser an zéng Zënssätz, an ee neie Bärmaart schéngt am Horizont ze sinn. Dir kënnt ufänken d'Expositioun vu riskanten Aktiengesetz a seng Gesamtaktualiséierung ze reduzéieren a fänken Är Obligatiounspolitik a Geldmarktfondspositiounen unzefänken.
Loosst Iech och Är Ziel (oder "normale") Allocatioun sinn 65% Aktienfongen, 30% Obligatiounskäschte, an 5% Cash / Money Market Fongen. Wann Dir P / E-Verhältnisser op héich Stufen kuckt, nei Rekorder op den Haaptindustrie an de Steigerungszäiten, kënnt Dir e Réckschrëtt vu 50% Aktien, 30% Obligatiounen an 20% Bargeld huelen. Alles wat bleiwt ass déi tatsächlech Fëllementstypen, déi hëllefen, Äre Marché Risiko am globalen Portfolio ze reduzéieren.
Wéi Dir am beschten Investmentflichungsoptiounen am Bärenmarkt besser léiert, liesen déi Zuel vu Fonds sinn am Bärmaart am Best of.