Eng Ëmfrage an 2015 huet gewisen, datt Beroder hu 73% vun hire Clienten an alternativ Investitiounen an 70% vun de Beroder geplangt, hir aktuell Alternativ Investitiounszertifikatioune fir Cliente ze halen, obwuel d'Halschent vun hinnen fillen datt déi alternative Kapitalanlagen seit 2008 ënnergeformt sinn.
D'Ëmfro weisen datt d'Hëllefe vun der Asset Allocatioun, déi meescht Adviseren waren eng Rei vu 6% bis 15% vun engem Client Portfolio an Alternativen. Vill Leit (18% vun de Beroder) recommandéieren 16% bis 25% vun de Clienten hir Portfolioen an Alternativen.
Alternativ Investitiounen
Geschäfter wéi Morgan Stanley a Merrill Lynch hunn d'Allocatioun vun Modellen fir Clienten mat Alternativen am Géigendeel oder iwwer 20% vun engem Portfolio empfohlen. Natierlech ass all Client individuell an d'Zuelen variéieren fir all Client, awer et ass sécher ze soen datt eng aktuell Diskussioun mat Ärem Finanzberoder ass wahrscheinlech d'Thema alternative Finanzinvestitiounen an Ärem Portfolio.
Fir déi, déi net mat hinnen vertraut sinn, sinn alternativ Investitiounen als "onkorreléierter Aktiven" definéiert. Dëst ass hir Performance net méi vun méi traditionneller Aktivklassen, wéi Aktien a Obligatiounen. Si sinn als effektive Wee fir d'Risiko an engem Portefeuille ze stabiliséieren an e "Këssen" am Fall vun engem Stock oder Bindung fusionéieren ze loossen an sinn an engem klengen Deel vun Ärem Gesamtportfolio.
Och wann Dir Äre Portefeuille kuckt an net direkt eppes gesinn wat Dir als Alternativ Investitioun aerkennt, si kënnen et als ETFs oder Fongen sinn, och vill grouss Institutionelle Fongen wéi Pensiounen a souguer Pensionairë fir aner Pensiounen, déi alternativ Investitiounen an hinnen.
Déi meescht Leit associéieren engem Hedgefonds als déi meescht üblech alternativ Investitioun an fir vill Investisseuren, dat stëmmt.
Allerdéngs sinn déi meescht Hedgefongen nëmme fir grouss Investisseuren verfügbar a verlaangen eng wesentlech Betrag vun Dokumenaarbecht, héich Gebaier an Steieren. Déi meescht Investisseuren erreechen d'Expositioun vun alternativen Investitiounen duerch flësseg Alternativen, wéi z. B. Investmentfongen, ETFs a zougeschlossene Fongen déi all Dag Liquiditéit hunn, awer komplex Investitiounstrategien, déi hiren net-korreléierten Zoustand behalen.
E Bléck op d'Blackrock Offer vun alternativen Investitiounen ëmfaasst Strategien wéi lang / kuerz Equity, Event-orientéiert Equity, Immobilie a Commodity Fonds. Vill Leit mengen hire Immobilie, Goldholdings, Wäin a Stempel Kollektiounen als alternativ Investitiounen.
Sollt Alternativ Investitiounen a mäi Portefeuille ginn?
An 2014 hu mir eis Glawen ausgedréckt datt d'Inklusioun vun alternativ Investitioune en präzent Aspekt vun der Asset Allokatioun fir eis Pensiounskonten ass. Mir hunn eis Absicht diskutéiert fir 5-10% vun eisem Pensiounsplang fir dës net-korreléiert Investitiounsklass ze benotzen. Mir hunn och décidéiert, datt eis alternativ Investitioune vu Choix géif Bitcoins sinn .
Dir kënnt déi komplett Serie vu Artikelen aus Marketwatch.com iwwer dës Investitioune iwwert déi zwee Joer, déi mir dat hunn. Déi drëtt Linn ass datt d'Investitioun a Fielsënneg war (op enger Plaz, de Verloscht vun der Halschent vum Rechnungswäert verluer) awer et huet endlech bezuelt a mir hunn eng zweidegstell Zousazie fir eis Investitioun an GBTC erreecht, déi zu dësem Zäitpunkt Déi eenzeg pure bitcoin-baséiert Investitioun kann Dir duerch Äre Beroder kafen (jo, Dir kënnt et tatsächlech entweder vun engem Beroder oder engem Online Broker kaaft).
De Präis vu Bitcoin huet verduebelt vu wou et e Joer ass. De GBTC ass de Moment vun engem Retour vun iwwer 16% Joer bis elo. Mä, wéi mir gesot hunn a während eis Zäit laang GBTC a Bitcoin war gemat ginn, ass et e gewinnt, awer onbestëmmte Rees am Wee.
Fir de Vergläichspersatz ze kucken, kuckt op Investitiounen déi "traditionell" genannt Alternative Investitiounen -gold a Hedgefongen. Den duerchschnëttleche Hedgefonds ass bal 4% (an 2015, de Duerchschnëtter Hedgefonds war 3,64%) a vill leiden zweidelénger Verloschter.
Wann Dir de Wäert vu Gold iwwer d'GLD ETF kuckt, weist datt den 3-järegen an 5-järegen Nummeren an engem negativen Territoire läit, ass de aktuelle Joer zréckkomm positiv op 5%.
Et wäert wahrscheinlech net laang sinn, ier Dir eng ETF ausgeschafft huet, déi vu Firmen déi Verfärdungstechnik verfolegt hunn (déi als alternativ Investitioun anhëllt).
E bëssi Hedgefongen sinn schonn e Bitcoin an hirem Portfolio. Et gi vläicht Hedgefongen déi scho Bitcoin a Blockchain Startups hunn, déi ee Dag kënne ëffentlech gehandelt Entreprisen an hire Portfolios hunn. Wann e Hedgefonds als alternativ Investitioun ugesinn ass an se mat Bitcoin benotzt, firwat kënnen d'Firme an d'Medien endlech Bitcoin als Alternativ Investioun deklaréieren?
Méi wéi Bitcoin
Wann Dir en ganz aggressiv Investisseur sidd, kënnt Dir säitlech nach aner Kryptojournalist kucken . Dat ass richteg, Bitcoin ass net déi eenzeg digital Währung. Tatsächlech gëtt et Austausch , déi all Dag vu ville verschiddene Kryptoë Währungen kaaft a verkafen. ETH (Ethereum), deen eropgeluede gëtt oder XRP, dat vu Ripple Labs ass a gëtt an de Blockbunn Projeten an d'bestehend Banken benotzt.
Mir sinn net bewosst iwwer all Produkter, déi traditionell oder online Brokeren ubidden, déi Iech ganz einfach erlaabt Iech an enger Krypto Währung investéieren, ausser datt Dir et op Ärem eegene Kont mat engem Kont mat engem vun den Austosch, déi se kaaft a verkafen, wéi Poloniex. Awer si kommen. Eng jonk Startstatioun genannt Lawnmower.io baut d'Kapazitéit fir eenzel Investisseuren ze erméiglechen, an e Portfolio vu Krypto-Währungen investéieren, wéi Bitcoin. Si kënne souguer d'Fähigkeit hunn dës Geschäfter vun engem mobilen Apparat ze maachen an d'Dollar-Moyenne-Moyenne-Techniken ze benotzen.
Och mat all der aktueller an zukünfteg Aktivitéit gesinn ech keng Firma, all Beroder oder all Verëffentleche gesinn explizit Klassifizéierung vu Bitcoin oder aner Kryptoalitéit als alternativer Investitioun. Et ass e bëssen Zweifel, datt se net u Korrelaten an Aktien a Obligatiounen korrigéiert sinn. Si kënne souguer als Währung (an der Tatsaach sinn se d'Liwwerung am 2015).
Eis Punkt hei ass net ze iwwerzeegen fir Iech an Bitcoin, GBTC oder Kryptökonomie ze investéieren, awer datt Dir wësst datt vill Leit et maachen. Wéi ëmmer mat Investitioune ginn et e puer Sue maachen et an e puer Sue verléieren d'Geld ze maachen. Et ass wichteg datt Dir unerkennt, datt dës Investitioune net fir de liichtschwaache Häerz sinn, awer et ass ëmmer méi wi an si presentéieren eng ganz reell Investitiounskapazitéit.
Wann Dir nach ëmmer denkt, datt Bitcoin näischt méi ass wéi e Ponzi-Schema, firwat sinn Firme wéi Overstock.com, eBay, Amazon, Target an Expedia acceptéieren se als Form vun Währung wéi Kreditkarten?
Wann Dir mengt, dass d'Blockech Technologie (déi Basisbasicinfrastrukturen vu Bitcoin) vu wéinege Wäert sinn, da sinn d'Finanzéierungsgesellschaften wéi Bank of America, Merrill Lynch, Citi, Credit Suisse an JPMorgan, John Hancock an den DTCC laagt Teste fir ze verbesseren Prozesser gesinn?
Betrag d'Alternativ Investitiounen als Deel vun engem Portfolio
Mir mengen datt d'Zäit fir Investisseuren a Finanzfirmen ukomm ass, fir Investissementer an Bitcoin, Krypto-Währungen a Blockbain baséiert Technologien als Alternativ Investitiounen z'entwéckelen an doduerch e Plaz an engem zoustännegen Investitiounsportfolio. An de kommende Joeren ass et kloer, datt et ëmmer méi Méiglechkeeten ze investéiere fir se ze investéieren. Wéi dës Investitiounsméiglechkeeten opmaachen, mussen se klasséiert klasséiert ginn, fir an Investisseur Portefeuillen ze benotzen, déi eegent Asset Allocation Modelle benotzen.
Déi meescht Leit wäerte se entlooss ginn, wahrscheinlech och Äre Beroder. Mir riskéieren ze soen datt mat dem Fortschrëtt (an Gewënn) gemaach ginn ass, am nächste Joer oder zwee, wäerte mir net déi eenzeg Persoun soen, wéi se d'Alternativ Investitiounskoffer vun Ärem Portfolio passt.
Gitt sécher datt Är Investitioune an deene Leit d'Regelen vun der Owender Allocatioun hunn. Mir wëllen net datt Dir en onverantwortlechen Investor wär.
OFFELVERSAMMLONG - Jack huet e puer Kriibsuancen an sengem Portfolio bezeechent wéi Bitcoin, XRPs, ETHER a Factoids. Hien ass och e Beroder zu Lawnmower.io, deen an dësem Artikel ernimmt gëtt.