Wat ass Bescht? Index Mutual Funds oder ETFs?
Ähnlechkeeten: Firwat benotzt d'Indexéierungsstrategie?
Virun wat an d'Differenzen vun Indexfongen an ETFs geet, lass mat e puer Ähnlechkeet unzefänken, oder firwat Dir investéiert entweder zu engem Indexfonds oder ETF. Indexfongen an ETFs falsch ënnert der selwechter Rubrik vun "Indizéieren", well si beaflosse mat engem Investitiounsniveau an engem Basiswert Benchmark Index. De primäre Grond fir d'Indexéierung ass dat Indexfonds an d'ETFs kënnen aktiv opgeriicht Fongen op laang Siicht.
Déi éischt a bestëmmten Ursaach fir Indexfongen oder ETFs ze benotzen ass fir wat d'Investitiounsindustrie eng passiv Investiounsstrategie nennt. Am Géigesaz zu aktiv verwalteten Fongen sinn passiv Investitiounen net entwéckelt fir den Maart oder e speziellen Benchmark Index ze maachen. De Virdeel hier ass datt et de Manager Risiko beseitert , wat d'Risiko ass (oder déi onverhuelbare Eventualitéit), datt e Succès vun enger Geldveraarbechter e Feeler maachen an en Enn vun engem Benchmark Index verléiert wéi de S & P 500 .
Firwat aktiv Aktiv verwaltete Fongen Oft Verlängerung vun Indexfongen
Ee typescht Beispill ass wou eng top performant aktiv verwaltete Fonds gutt an den éischte Joren vun der Grënnung; et kënnt iwwerduerchschnëttlech Rendementer, déi méi Investisseuren zitt; d'Verméigen vun de Fonds wäerte sech ze grouss wuessen wéi och an der Vergaangenheet; a Retouren ufänken vun iwwerdurchschnittleche bis ongeféier duerchschnëttlech ze veränneren.
An verschiddene Wierder, no der Zäit déi meescht Investisseuren entdecken en Top-Performante Fuedem, hunn se de méi duerchschnëttleche Rendement verpasst. Et ass wat ech "Geld verdroen"; Dir fällt selten d'Besteer zréck, well Dir investéiert haaptsächlech vun der Vergaangenheet.
En anere Virdeel vun Investitiounen an passiv Investitiounen, wéi Indexfonds an ETFs, ass datt se extrem niddreg Käschten iwwer Vergaangenheet mat aktiv verwalteten Fongen hunn.
Dëst ass eng aner Hürde fir den aktive Manager ze iwwerwannen, wat schwéier ze konsequent an der Zäit ass ze maachen. Zum Beispill, vill Indexfonds hunn Ausgabequoten ënnert 0,20% an ETFs kënnen Ofwécklungskäschten souguer méi niddereg sinn, wéi 0,10% oder manner, während aktiv verwaltete Fongen häufig Käschten iwwer 1,00% hunn. De passiven Fonds kann also e 1,00% oder méi héich Virdeel iwwer aktiv verwalteten Fondsvolen hunn, ier d'Investitiounszäit ugefaang ass. Zesummegefaasst iwwerschreidend Ausgaben iwwerschreidend op méi héije Rendez vun der Zäit.
Ënnerscheeder tëschend Indexfonds an ETFs
Virun ënnerschiddlech Differenzen ass et eng kuerz Summermechesch vu Ähnlechkeet: Béid sinn passiv Investitiounen déi d'Leeschtungsfähegkeet vun engem Base-Index hunn, wéi zum Beispill den S & P 500; Si hunn zwee extrem Kredittstandsverhältnisser am Verglach mat aktiv verwalteten Fongen; a si beides véiicht Investitiounsarten fir Diversifizéierung a Portefeuille Konstruktioun.
Wéi scho gesot, ETFs hunn normalerweis méi niddreg Käschte wéi d'Indexfonds. Dëst kann an der Theorie e klenge Rand am Rendement iwwer Indexfongen fir den Investisseur lieft. Et kann ETFs méi héije Käschte verkaf hunn. Zum Beispill, loosst eis datt Dir e Brokeragekonto bei Vanguard Investments hutt .
Wann Dir e ETF halen wëllt, bezuelt Dir e Handelsbeitrag vu ca. $ 7,00, während e Vanguard Index Fonds deen den selwechte Index verfolgt kann keng Transaktiounsgebühr oder Kommissoun hunn.
Déi weider Ënnerscheeder tëscht Indexfongen an EFS kënne all Aspekter vun engem primären Ënnerscheed betraff sinn. Indexfonds sinn déi fonktionnel Fonds an ETFs gehandelt wéi Borrelen. Wat heescht dat? Zum Beispill, loosst Iech suguer datt Dir wëllt e Sëtz fänken oder verkafen. De Präis deen Dir kaaft oder verkafen, ass net e Präis; et ass de Net Asset Value (NAV) vun de betraffen Securities; an Dir wäert am Handel vum NAV um Enn vum Dag vum Handel halen. Dofir, wann d'Aktienkäschte am Dag erhéijen oder afall ginn, da keng Kontroll iwwer d'Zäit vun der Ausféierung vum Handel. Fir besser oder méi schlëmm kritt Dir dat, wat Dir am Enn vum Dag kritt.
Virdeeler vun ETFs vs Index Funds
Etfs Handel am Dag, wéi Börsen.
Dëst kann e Virdeel sinn, wann Dir am Laf vum Dag profitéiere kann. Dat Schlësselwort ass IF . Zum Beispill, wann Dir der Meenung gitt, datt de Maart méi staark am Dag geet an Dir wëllt de Virdeel dovun profitéieren, kënnt Dir e ETF fréi am Handelsdag kaafen a se fänken e positiv Bewegung. Op ville Deeg kann de Maart méi héich oder méi niddereg wéi méiglech wéi 1,00% oder méi. Dëst präsentéiert also Risiko a Chance, jee no der Genauegkeet beim Prädiktioun vum Trend.
Een Deel vum eegestännege Aspekt vun ETFs ass wat den "Verbreedung" genannt gëtt. Wat ass den Ënnerscheed tëschent dem Gebitt a frot d'Präis vun enger Sécherheet. Allerdéngs, fir et einfach ze maachen, ass dee gréisste Risiko hei mat ETFs, déi net wäit verbreet sinn, wou Spéiten méi breed sinn an net fir individuell Investisseuren favorabel sinn. Dofir kucke wéi wäitgehend gehandelt Index ETFs, wéi iShares Core S & P 500 Index (IVV) a se virstellen vun Nischenbereetern wéi eng eng gehandelte Sektiounsfonds an Land Fongen.
Eng definitiv Ënnerdeelung ETFs hunn am Verglach mat hirem Stock - ewéi Handels - Aspekt d'Kapazitéit fir Bestellungen ze maachen , wat hëlleft hëlleft e puer vun de Verhalen an de Pricing Risiken vu Day Trading. Zum Beispill, mat enger Limituerdnung kann den Investor e Präis entscheeden, an deem e Commerce ausgehandelt gëtt. Mat e Stoppuerdnung kann den Investor e Präis ënnert dem aktuellen Präiss entscheeden an e Verloscht ënnert deem gewielten Präiss verhënneren. Investoren hunn dës Zort vu flexibleren Kontrollen mat de Fiduciaire.
Sollt Dir Indexfonds, ETFs oder béid benotze?
D'Indexfonds vs ETF-Debat ass net wierklech eng / oder eng Fro. D'Investisseuren sinn weise fir si souwuel. Käschten an Ausgaben sinn de Feind vum Indexinvestor. Dofir gëtt d'éischt Considératioun beim Choix tëschent deenen zwee d'Ausgabequote. Zweetens, kann et e puer Investitiounsarten ginn, datt e Fong e Virdeel iwwer den aneren hunn. Zum Beispill, en Investor wëllt en Index kafen, deen d'Präisbewegung vu Gold eng spigelt, wäert hir Wahrscheinlech säi Goal optimal duerch d'ETF genannt SPDR Gold Shares (GLD) erreechen.
Schlussendlech, wann d'Vergaangenheet vu vergaangene Resultater keng Garantie fir zukünfteg Resultater ass, kann historesch Renduren e Indexfonds oder ETF hir Fäegkeet verëffentlechen, de Basisënnerindex genau ze verfolgen an doduerch den Investor méi potenziellen Zréckhuelen an der Zukunft. Zum Beispill den Indexfonds Vanguard Total Bond Market Index Inv (VBMFX) historesch verdeelt sech den iShares Core Total US Bond Market Index ETF (AGG), obwuel de VBMFX eng Ausgabequote vun 0,20% an AGG ass 0,08% a béid déi selwecht Index , de Barclay's Aggregate Bond Index . An verschiddene Wierder AGG Performance huet historesch méi ënnert dem Index als VBMFX trendéiert.
Cautionary Words of Wisdom: Jack Bogle op ETFs
Wéi Dir ugeholl hutt, huet de Grënner vu Vanguard Investments a Pionéier vun der Indexéierung Jack Bogle seng Zweifel iwwert ETFs, obwuel de Vanguard eng grouss Auswiel vu hinnen huet. Bogle warnt datt d'Popularitéit vun den ETFs am Wäert vun der Finanzindustrie weit iwwergesat ass. Dofir ass d'Popularitéit vun den ETFs net direkt mat hirer Praktikitéit korreléiert.
Och d'Fähigkeetsgewiicht e Index esou wéi Aktien erlaben eng Versuchung fir den Handel z'erméiglechen, wat potenziell schuedend Investéier Verhale kann encouragéieren, wéi zum Beispill schlechte Maartzeitung a ville Handelswann erop Erhéichte, déi am Géigesaz zu der Low-Cost Indexing Philosophie.
Bottom Line op Indexfonds vs ETFs
Choix tëschent Indexfongen an ETFs ass eng Matière fir de passende Tool fir den Job ze wielen an näischt méi. E regelméisseg alen Hammer kann effektiv de Bedierfnisser vun Äre Projeten hunn, während eng Klappe-Pistoul wäert d'bescht Wiel ass. Obschonn dës zwee Tools ähnlech sinn, hunn se subtile nach ëmmer signifikante Differenzen an der Applikatioun an der Veraarbechtung.
Vläicht de bescht Punkt fir iwwer Indexfongen an ETFs ze maachen ass, datt e Kapital d'Investitiounsfäheg souwuel zwou vun hinnen benotze kann. Dir kënnt zum Beispill e Index-Investmentfonds als Grondhär benotze fir ETFs ze investéieren, déi an Sektiounen investéiere wéi Satelliteboures fir Diversitéit ze addéieren. Wann Dir Investitiounsmechanismen fir de passenden Zweck benotzt, kann en synergistesch Effekter geschafe ginn, wou de ganze (Portefeuille) méi grouss ass wéi d'Zomm vun den Deeler.
Disclaimer: D'Informatioun op dësem Site ass nëmmen fir Diskussiounszwecker erlaabt a soll net als Investitiounsberodung verstanen ginn. Ënnert kengem Fall sinn dës Informatioun eng Empfehlung fir Kaaft oder Kaaft ze verkafen.