Sollt ech meng Fra, Kanner oder Vertrauen als IRA Beneficiaire nennen?
Wann Dir dës Zuelen ugemellt ass, fëllt Dir eng Form vun Begünstigter Bezeechnung aus a gëtt benotzt fir ze spezifizéieren, wéi Geld an deem Kont op Ärem Doud verdeelt gëtt. Egal wat Dir op Äre Beneficiaire gemaach hutt Formulär iwwerrannt wat Dir an Ärem Wëllen oder Äert Vertrauen hutt (wann Dir e Vertrauen hutt).
Wann Dir net d'Formulairer ausfëllt oder all falsch fäeg ass, dann d'Standard Arrangementer am Depôtialcafé bestëmmt bestëmmt waat Äert IRA geet. Ee vun de gréissten Feeler, déi op IRA an 401 (k) Konten gemaach gi sinn net korrekt e Benotzernumm. Benennung vun Äre Beneficiaire ass wichteg.
Hei sinn Schlësselwieder ugeholl wann Dir bestëmmt, wien Dir als IRA Beneficiaire nennt .
Pros of Namens e Spouse als Äre IRA Beneficiär
Äre Mann ass déi eenzeg Persoun, déi Är IRA Ierf erreechbar maachen a behandelen, wéi wann et hir eegest Irak wier. De Virdeel fir Äre Mann ass, wann se als Äre primär Beneficiaire genannt ginn ass Flexibilitéit op Ärem Doud, wéi se d'IRA behandelen. Si kënne sech iwwer d'IRA zréckrollen oder d'Verdeelung als IRA erbäi verloossen. Duerch d'Verloossung als en inheritable IRA, kënne se Distributiounen huelen wéi néideg.
Kont vun Namens e Spousel as Ären IRA Beneficiär
Wann Äre Fraen hir IRA geierft hutt, kënnen se all nennen, wien si si wéi déi nächst Beneficiaire wëllen.
Wann Dir Kanner vun enger fréierer Hochzäit schreift, ass de primäre Bedenken vum Nimm vun engem Ehepartner ze sinn datt de Mann mam Erwuessenen an d'IRA Verméigen un engem aneren ze goen an Är Kanner léisst.
Pros of Naming e Vertrauens wéi Ären IRA Beneficiär
Ech kucke regelméisseg eng Form vun engem Vertrauen als den Beneficiaire vun enger IRA benannt.
Et ass normalerweis gemaach, fir Vermaart ze schützen, esou datt en iwwerliewende Mupp e ka matenee gebrauchen, wann se gebraucht ginn, awer net d'Fähigkeit hunn de Beneficiaire z'änneren. D'Ziel ass sécher, datt d'Verméigenskapital an d'Kanner ginn.
Wann Dir e Vertrauen als Begriefnes vun Ärer IRA nennt, muss de Vertrauen op eng bestëmmend Manéier fir dës Strategie effektiv ze maachen. Hätt ech dat gesinn falsch gemaach, wat kann Problemer hunn wéi d'Gewalt vum IRA op enger beschleunigten Zäitplang ewechzehuelen anstatt all Beneficiaire déi d'Méiglechkeet hunn, se iwwert hir Liewenserwaardung ze zéien.
E puer Avisën wäerte e speziellen conduit IRA Vertrau fir den Zweck verwalten a verdeelen d'IRA Verméigen. Dëst kann eng besser Strategie sinn wéi en normale Widderhuelungsvertrauen nennen.
Kont vun Namn e Vertrauen als Är IRA Beneficiär
De gréissten con deen ech se fir e Vertrauen nennen, ass eng, déi ech iwwerall diskutéiert hunn. Vill IRA Konten sinn net esou grouss. Fir e Verwaltungsdirekter ze erfëllen fir d'Verwaltung a Verdeelung vun de Fongen opwendbar ze maachen.
Et kann net ökonomesch sinn fir kleng Konten un engem Vertrauen ze bleiwen. Nodeems Dir e Vertrauen nennt wéi de Beneficiaire Är Konten Gréisst mat Ärem Affekot besprëtzt an ob Dir eng Optioun fannen déi Dir Är Ziler erreecht an awer als ekonomesch sinn fir Beneficiairen.
E puer Avisën erstallt e Dokument, deen eng benennend Begünstegungsbezeechnung genannt gëtt, déi méi spezifesch Instruktiounen ubidden kann als déi Standardanfechtungsform déi mat Ärem IRA oder aner Pensiounskonten goe geet.
Nëmme Kanner oder Enkelkanner als Beneficiairen
Wann Dir kleng Kanner oder Enkel as direkt Beneficiairen nennen, da musst Dir e Wuecht ginn fir d'Fonds an hirem Numm ze manipuléieren, bis se am Alter vun der Majoritéit erreechen (18 oder 21, jee no dem Staat.)
Wann Dir e speziellen Besoin vum Kand hutt, oder erwuesse Kanner, deen Dir denkt datt Dir d'Fonds net direkt ererhalen sollt, da wëllt Dir e spezielle Besoin Vertrauen op hir agebonne ginn.
Wann Dir bestuet a stänneg erwuessene Kanner ass, kann déi einfachsten an ekonomesch Léisung fir Äre Mann als Äre primär Beneficiaire an Är Kanner als Kontingente nennen.