Wann d'Bescht Zäit fir Investisseuren an Index Fonds vs Wäert a Wuesstum ze investéieren?
Definitioune vum Wäert, Wuesstem & Index Stock Fonds
- Wäert Aktuellt Fonds de fonctionnéiere haaptsächlech Investitiounen an Wäertbestännegkeeten , wat sinn Aktien déi en Investor glaubt, zu engem Präis ze verkafen deen niddreg ass wat d'Gewënn oder aner fundamentale Wäerter ugeet.
- Wuesstem Aktionnär Fonds investéiere haaptsächlech an Wuesstumsaktien , wat sinn Aktien vun Firmen, déi erwaart ginn, mat enger Rate méi schnell am Verglach zum Gesamt Börsemaart ze wuessen.
- Indexfonds Flich ze miminéieren d'Präissbewegung vun engem bestëmmte Index , dat ass eng Ofzielen vun Aktien oder Obligatiounen déi e bestëmmten Segment vun den globalen Finanzmäert representéieren. Zum Beispill ass de Standard & Poor's 500 ( S & P 500 ), en Index, deen ongeféier 500 vun de gréisste US-Firmen (grousse Kapsel Aktien) representéiert, wéi Wal-Mart, Microsoft an Exxon Mobil. Dësen Artikel analyséiert och den S & P Midcap 400 ( Mid-Cap Caps ) an den Russell 2000 (Small-Cap Aktien).
D'Debatte: Strategien a Vergläicher fir Wäert a Wuesstum
Et ass kee Zweifel datt d'Wäertbestande normalerweis besser wéi d'Wuesstëm a verschiddenen Maart- a Wirtschaftszonvirstellungen maachen an datt de Wuestum besser ass wéi an anere Wäerter. Mä et gëtt keng Fro datt Anhänger vu Camps - Wäert- a Wuesstemziler - déi no deem selwechte Resultat ze erreechen - déi bescht totalt Rendement fir den Investor.
Vill wéi d'Divisiounen tëscht politesch Ideologien, béide Säite wëllen datselwecht Resultat, awer se si just net mat dem Wee fir dës Resultat ze erreechen (a si beaflossen oft hir Säiten esou wéi leidenschaftlech als Politiker)!
Wäert Investisseuren gleewen der beste Wee fir méi héije Rendementën, ënner anerem, ass Börsen ze fannen bei engem Discount ze verkafen; Si wëllen kleng P / E Ratios an héich Dividende Erliichterunge maachen .
Wuesst Investoren gleewen der beste Wee fir méi héije Rendementën, ënner anerem ass d'Besoën mat staarken relativen Momentum ze fannen; Si wëllen héich Wuestum Zouschréissen a kleng bis zu Dividenden.
Wäert vs Growth: Perspektive vu Retouren
Et ass wichteg ze bemierken datt d'Total Retours vun Wäertbestrecken d'Kapitalerhéijung am Aktienkurs an d'Dividenden beaflosst, während Investisseuren vun Wuestumswäert eleng op de Kapitalerhéijung (Präiserhéijung) vertrauen, well de Wuesstafter net oft Dividenden produzéieren. An verschiddene Wierder si Wäert Investisseuren e gewëssen Grad "verluerbar" -Anerkennung genéissen, well Dividenden relativ zouverlässeg sinn, während Wäerter an Investisseuren normalerweis méi Volatilitéit ervirréngen (méi ausgefaalen Ups a Downs) vum Präiss.
En Investor muss och bemierken datt d'Naturschutzgesetzer, wéi Banken a Versécherungsgesellschaften, e méi groussen Deel vun dem duerchschnëttleche Wäerterverfaassungsniveau vertrieden wéi den duerchschnëttleche Wuesstumsbefaassungsfong. Dës iwwerdriwwen Expositioun kann méi Maartwäert beherrschen wéi d'Wuesstafte während der Rezessioun. Zum Beispill, während der grousser Depression , a méi kierzlech der grousser Rezession vun 2007 an 2008, hunn de finanziellen Aktien vill méi grouss Verloschter wéi all anere Sektor .
Wéi Index Fonds Verglach mat Wäert a Wuesstum
Index Aktien Fonds normalerweis gruppéiert an objektiv oder grousse Kategorië vu géigesäiteger Fonds, well se aus enger Mëschung vu Wäert a Wuesstabilitéit besteet.
En Index-Investor passt normalerweis eng passiv Investioun Approche , wat se seet, datt se net d'Recherche an Analyse fuerderen déi aktiv Investioun (weder Wäert, nach Wuesstum onofhängeg) produzéiere wäert super iwwerhuelen, déi konsequent méi héich sinn wéi déi vum einfachen, Low-Index Index Fonds . Index Investisseuren kënnen och gleewen, datt d'Mëschung vu Wäert- a Wuesstoffer Attribute fir e méi groussen Resultat kombinéiere kann - e "plus plus one equals three" Effekt (oder tatsächlech een Hallewelle plus een halle Wuesstum entsprécht méi grouss Diversitéit a vernunftgeméissent Retour fir manner Effort).
Schlëssel Takeaways vun der historescher Performance vu Wäert, Wuesstum an Indexfongen
Dëst sinn Punkte wéi déi historesch Leeschtung vun Wäertfonds, Wuesstumsfonds an Indexfongen.
- Wuesstbestännten tendéieren am beschten am leschte Joer vum Geschäftszyklus, virun der Fruuchtung fänkt un.
- Wuesstem befaasst sech als Wäert an Index ze verléieren, wann e Bärmaart an der voller Schwangerschaft ass.
- Ech recommandéieren net de Maart Timing awer d'Bescht Zäit fir an de Wuesstbestänn ze investéieren ass normalerweis wann d'Zäite gutt sinn während de luesen (alen) Etappen vun engem wirtschaftleche Zyklus .
- Index Fongen sinn net oft ee Joer Performance, awer si tendéieren d'Wuesstem an d'Wäert iwwer laang Perioden, wéi zB 10 Joer Frames.
- Wann den Index gewënnt, gewënnt et typesch eng schmuel Rand fir grouss Deckelbicher, awer duerch eng grouss Marge an Mid-Cap a Small-Cap-Gebidder . Dëst ass zumindest deelweis wéinst der Tatsaach zustane sinn, datt d' Ausgabeverhältnisser méi héije (an also räich méi héich sinn) fir d'aktiv verwaltete Fonds, déi duerch Wuesstem a Wäert vertruede gëtt. Dës Index Out-Performance fir Mid-Cap a Small-Cap Segmenter ass och bedeitend, well vill Investisseuren gläichen d'Géigendeel - déi aktiv verwaltete Fonds (net Index) sinn am beschten fir Mid-Cap a Small-Cap Aktien, awer passiv Investioun (Indexéierung ) ass am beschten fir grouss Kapsel Aktien . Fir méi an dësem Punkt kuckt d' Effiziente Maarthypothese (EMH) .
- Weder Wuesstum oder Wäert Investisseuren kënnen e gudde Victoire an der Vergaangenheet vun der Vergaangenheet erfëllen. D'Indexinvestoren kënnen awer behaapten, datt se net vill sinn d'Top Performancen awer si sinn manner dacks de schlëmmste Performancier während der Period. Si kënnen also zouversichtlech sinn datt si op d'mannst duerchschnëttlech Réckreschter vun engem duerchschnëttleche bis ongeféier -durchschnittleche Niveau vum Marché Risiko duech Diversifikatioun a niddere Käschte kréien.
Disclaimer: D'Informatioun op dësem Site ass nëmmen fir Diskussiounszwecker erlaabt a soll net als Investitiounsberodung verstanen ginn. Ënnert kengem Fall sinn dës Informatioun eng Empfehlung fir Kaaft oder Kaaft ze verkafen.