Srategic Allocation baséiert op enger laangfristeg Aart.
D'Basis vun der strategescher Asazenzuweisung läit an der sougenannter moderner Portfolio-Theorie , déi seet, datt d'Mäert effizient sinn, anstatt datt se "Wetten" op der Richtung ginn, déi Saachen ginn, da sollt Dir eng statesch Zuteilung folgen fir d'Effizienz ze profitéieren.
Mat enger disziplinarer strategescher Approche kënnt Dir evitéiert datt emotional kuerzfristeg Entscheedungen baséieren op aktuell aktuellt Evenementer.
Wéi et fonktionnéiert
De Verdingungsprozess beginn bei der Validatioun vun Ärer Toleranz fir de Risiko an Ärem Investitiounsfrënn. Kënnt Dir Iech virstellen datt Dir Är Investitiounsgarantie fir eng längere Zäit net braucht? Dat heescht, datt Dir méi aggressiv ass a méi zevill ze léinen. Bleift Dir roueg, cool, a gesammelt wann de Maart sprange oder op? Dat bedeit och datt emotional Dir géift net vun der héijer Volatilitéit gestéiert ginn, déi eng agressiv Allocatioun begleet.
Wann Dir wësst agressiv datt Dir kënnt feststellen, wéi vill vun Äre Suen an all Aktivmass kléngen (wéi Bargeld, Obligatiounen oder Aktien), andeems Dir déi langfristig erwuessene Rendementer an d' Risikoniveau vun all Assets Klasse kuckt. Dann ass all Assets-Klasse op zousätzlech Kategorien gebrach ginn; Stocks, zum Beispill, wären an eng grouss Kapsel, eng kleng Mutz, US, international a Schwellmäert gebrach, just fir e puer Ënnerkategorien ze nennen.
Dir entwéckelt en strategesch Asset Allocation Plan, deen eng Target Prozentsaz Allocatioun fir jiddereen ënnerleienend Kategorie ass; wéi 5% zu Schwellenlëschten, 10% bis US kleng Mutz, etc.
Dir kënnt eng strategesch Asatzallokatioun unzegoen andeems Dir e bal en ausgeglachene Fonds fonctionnéiert , deen d'Zuelung fir Iech auswielt a kontrolléiert.
Vill 401 (k) Pläng bidden och "Modell" Portfolio Allocatioune déi d'Aarbecht fir Iech maachen.
Wat gesitt Strategesch Asset Allocatioun?
Eng strategesch Asätz Allocation Recommendation kann Iech virstellen datt Dir 70% Aktien / 20% Obligatiounen / 10% Bargeld oder 60% Aktien / 40% Obligatiounen. Dir kënnt eng sougenannte Zuelung als "70/20/10" Portfolio oder e Portfolio "60/40" bezeechnen. Dir kënnt en Online-Risikoanfra / Calculator benotze fir eng Probe vun engem strategesche Asset Allocation Plan ze fannen op Basis vun Ären Äntwerten op d'Risiko Froen.
Wann Är strategesch Aktivnittzuweisung festgeluecht gëtt, gëtt de Portefeuille normalerweis op enger bestëmmter Basis equilibréiert, all Joer zum Beispill zréck op der ursprénglecher Allocatioun.
Zum Beispill, lass Iech virstellen datt Dir e Zousazmodell huet, deen eng Aktieplattie vun 60% an eng Beleidegungszon vun 40% zielt. D'Aktien sinn immens gutt an elo sinn 70% vun Ärem Portfolio aus Aktien. Strategesch Asset Allocatioun erzielt d'Gewënn iwwer den Verkaaf vum 10% iwwer Aktien ze verkafen fir Är Boursezuel nees zréck op 60% ze bréngen. Dir wäert d'Geld an d'Obligatioun investéieren. E puer Investitioune Subkategorien maachen ëmmer gutt, anerer ginn et net gutt. Rebalancing zwéngt Iech Profit aus Kategorien ze maachen, déi gutt gemaach hunn.
De strategesche Asset Allocatioun Approche implizéiert d'Festnuecht mat der ursprénglecher Allocatioun iwwer laang Period vun der Zäit anstatt op d'Reaktioun op wat am Moment op de Märkte opkomm ass.
Eppes wat Dir iwwer denke kann: Dir kënnt déiselwecht Risiko Toleranz hunn Äre ganze Liewen - wat heescht Ären Trëppeltiveau mat onbestëmmte Maart kënne just gutt sinn. Mä wéi d'Zäit fir d'Fongen an der Pensioun zréckzekréien, kënnt ëmmer méi, riskéieren se manner Risiko exposéieren.
Strategesch vs. Taktesch
Strategesch Asaz Allokatioun ass ënnerschiddlech wéi déi taktesch Allocatioun, déi sech op d'Zäitpunkt ze beschäftegt, wéi Dir Geld an d'Investitiounskategorien verschafft. Taktesch Asset Allocatioun Approche involveen d'Fonds méi räich ze halen. De takteschen Approche fënns méi Expertise an et ass natierlech kee Garantien, dat wäert besser Resultater bréngen.