De Problem ass datt mir investéieren net zréck; Mir investéiere weider an et ass méi ze analyséieren e gemeinsame Fonds wéi d'Verëffentlechung vun der Vergaangenheet ze vergläichen. Tatsächlech sinn déi bescht Indikatoren vun der zukünfteg Performance och Faktoren déi vill Investisseuren iwwerblécke loossen.
Et gi aner wichtegen Faktoren, wéi zB Manager Tenorie , Ausgabequote , Drockverhältnis a Steuereffizienz fir ze analyséieren an ze vergläichen, ier e e gemeinsame Fong kaafen:
Analyse Mutual Fund Performance
Wann Dir Är historesch Renduren analyséiere wäert, musst Dir et richteg maachen. Déi gutt Leeschtung huet zukünfteg Resultater net garantéiert, mee et ass egal, wann et aktiv verwaltete Fongen analyséiert. Allerdéngs sinn vill Investisseuren an der Falle vun der Chasing Performance gesammelt duerch stänneg kaafen déi Suen, déi am Beschten ofsoen a verkafen déi déi schlechtesten maachen. Dëst ass nëmmen eng aner Form vum Maart Timing, dat e Investor wäert garantéieren ëmmer méi héich ze verkafen an Verkafsebenen - de Géigendeel vu weiseren Investor Verhalten. Wann d'Analyse vun der Vergaangenheet un der Vergaangenheet analyséiert gëtt, fokusséiert méi op déi 5-järegen an 10-järegen Retouren, well dës Zäitframe eng méi grouss Indizéierung op d'Fäegkeete vun der Fondsmanager beim Ëmverlinken vun dem ëmmer a wandelt verännert wirtschaftlechen Ëmfeld.
Analyse Manager Tenure
Wann Dir 5 Joer a 10-Joer Rendemente vun engem Fiduciaire fënnt, kann et e Feeler sinn, Aktien vun dësem Fonds ze kafen, wann de Manager nëmmen ee Joer am Héichspill war. Dëst weist datt de Vergaangener Manager verantwortlech ass fir déi staark laangfristeg Leeschtung, awer de neie Manager huet him net bewisen.
An dësem Fall wäerte Dir e Fonds net entlooss ginn, wann d'10-Joer Retour schrecklech ass, vergläicht mat anere Fongen , wann d'5-jähreg Performance gutt aussieft an de Manager ass 5 Joer. An dësem Fall muss de aktuelle Manager Kreditt kréien fir d'5-Joer Retouren, awer net d'Schold fir d'10 Joer. A summary ass sécher, datt d'Zäitperioden déi Dir analyséiert mat der aktueller Manager vun der aktueller Manager. Dir kënnt och e ganz Fonktionnären mat Manager am Ausland manner wéi 3 Joer vermeiden.
Kuckt dofir e Low Cost Expense:
Déi niddreg Ausgaben ginn e Fonds fir eng Start fir eng ähnlech Fongen mat méi héije Käschten. Bei verschiddene Wierder, méi héicht relatif Ausgaben sinn e Feeler op d'Leeschtung. Zum Beispill, all aner Saachen, déi gläich sinn, en Fiduciaire mat enger Ausgabequote vun 0,50 huet e staarkt Virdeel iwwert e vergläichbarer Fonds mat enger Ausgabequote vun 1,00.
Wann déi zwee Fongen Bruttoperrounen (virum Ausgaben) vun 10,00% an engem Joer hunn, hätt de Fonds eng Nettoerfuerderung (no Ausgaben) an den Investor vun 9,50% an den zweete Fonds e Retours vun 9,00%. Kleng Verspéidung änneren sech a grousse Spuerer mat der Zäit.
Gewëss, e Fondsmanager kann staark Resultater iwwert kuerze Perioden (manner wéi 5 Joer) mat relativ relativen Ausgaben produzéieren, awer dës Out-of-Performance ass schwéier ze konsistent iwwer laang Perioden (méi wéi 5 Joer).
Dofir wäerten Investisseuren Indexfongen auswielen : D'Käschte si kleng a laangfristeg Réckreschter hunn éischter duerchschnëttlech wéi d'Majoritéit vun aktiv verwalteten Fongen.
Kuckt dofir e Low Turnover Ratio:
Den Ëmsaz vun engem Fonds vertrëtt de Prozentsaz vun de Besëtzer vum Fonds, déi während dem Joer virdrun ersat ginn sinn. Zum Beispill, wann e béide Fonds investéiert an 100 verschiddene Aktien an 50 vun hinnen ersat ginn an engem Joer sinn d'Ëmsetzungssäit 50%. D 'Ëmsetzung ass bezuelt op d' Ausgabequote, well héescht Relativ Handel (Kafen a Verkaaf) iwwerschreift méi héich Ausgaben, wéi Handelskommissiounen a Fuerschungsaufgaben. Eng relativ geréng Relatioun ass och eng Investitiounsphilosophie "Buy an Hold" déi allgemeng fir langfristeg Investisseuren virgesi war an iwwerweist datt Iwwerraschung vum Fondsmanager, wéi géint eng exzessiv Maart Timing Strategie , -term nees zréck, mee d'Node Risiko erhéijen.
Den Ament vun den Äppel-zu-Äppel-Regel hier maachen a vergläichen Fonds fir hir jeweileg Kategorië gemittlech, well verschidde Fongen, wéi d'Obligatiounskonditiounen, natierlech natiirlech e méi groussen Ëmsall hunn wéi déi meescht aner Fonds Typen an Kategorien.
Fannen Tax-Efficient Fonds fir Taxable Accounts
Méi niddereg Taxen iwwerschreidend normalerweis op méi héiche Réckeromme well Dir méi vun Ärem Geld hält an Dir Interessi verdéngt andeems Dir déi Investitioun halen. Déi meescht Investisseuren hunn op d'mannst e Steierbedierfskonto, wéi en IRA, 401 (k), 403 (b) oder Annuitéit, awer wann Dir e Individueller oder e gemeinsame Brokerage Account hutt, musst Dir generell Fondsfongen fannen déi net generéieren ze vill vun enger steierlecher Belaaschtung vu Dividenden a Kapitalverain Verdeelungen. Aus dësem Grond kënne Dir se vläicht d' Dividende vun de Fonds an d' Obligatiounsmäert an Ärem normale Brokeragekonto lenken, wann et méiglech ass. Dir kënnt dës Fongen an Äre steierleche Konten ofgeschloss. Dës strategesch Manöveréierung an d'Dividenden vu Fongen an verschidde Konten op Basis vun de Steuereffizienz gëtt als Vermëttlungsstil genannt .
Consider Index Funds
All déi vun deene generéierte Richtlinnen fir d'Analyse vun de Fonds de fonctionnéiere virun allem fir ausgewielte finanziell aktivéiert Fongen . Allerdéngs ass d'Analyseprozess fir passivéiert verwaltete Fongen bal net onnëtzlech, virun allem well d' Indexniveaus natierlech natiirlech niddrege Käschtenverhältnisser an niddreg Wäerterverhältnisser ass an d'Managerin ass net allgemeng eng Bedenken. Wann d'Indexfonds analyséiert ginn, wëlle se sécher sinn datt d'Ausgabeverhältnisser niddereg sinn, well niddreg Käschten déi primär Virdeeler vun dësem Fondsart sinn. Zum Beispill, déi bescht S & P 500 Indexfonds sinn och ënnert de klengsten Indexerfarungsfongen. Wann Dir just Indexfongen benotzt, kënnt Dir e Kont op der Vanguard Investments öffnen, wou Dir déi bescht Gesamtkennung vun Indexfongen an ETFs fannt an engem Fondsplang.
Disclaimer: D'Informatioun op dësem Site ass nëmmen fir Diskussiounszwecker erlaabt a soll net als Investitiounsberodung verstanen ginn. Ënnert kengem Fall sinn dës Informatioun eng Empfehlung fir Kaaft oder Kaaft ze verkafen.