Wat Dir braucht Wësse Wann d'Fuerschung an d'Analysefonds
Hei ass wat fir eng Analyse ze maachen wann Dir géife getraff ginn Fondsforschung:
-
Géigner fusionnéieren net selwer. Si mussen verwalt ginn an dës Direktioun net gratis ass! D'Ausgaben fir e Fuedel ze fonctionnéieren kann esou eng Gesellschaft sinn. Awer alles wat Dir braucht fir ze wëssen ass, datt méi héich Ausgaben net ëmmer erëm méi héije Fonds zeréck ginn. Tatsächlech méi niddereg Ausgaben iwwerschreidend normalerweis an héije Rendementer, besonnesch iwwer laang Period vun der Zäit.
Mee wat fir d'Käschte sinn héich? Wat ass bescht? Wann Dir Är Recherche fënnt, vergi se d' Duerchschnëttskäschtenkeete fir feste Fongen. Hei sinn e puer Beispiller:
Large-Cap Stock Fonds: 1,25%
Mid-Cap Stock Fonds: 1.35%
Kleng Kapital Kapital: 1.40%
Auslännesch Aktien: 1.50%
S & P 500 Index Fonds: 0,15%
Bond Funds: 0,90%Kuckt nie e Fuedem mat Käschte vu méi héicht wéi dës! Bemierkung datt déi duerchschnëttlech Ausgaben duerch Fondskategorie geännert ginn. De Grondfaar fir dëst ass datt d'Forschungskäschten fir d'Portfolio-Verwaltung héicher fir méi niche Gebidder, wéi zum Beispill kleng Kapsel Aktien an auslännesche Bourken, déi Informatioun net sou einfach wéi am Verglach zu grousse nationale Gesellschaften. Och Indexfonds ginn passiv verwalt. Da kann de Käschte nett extrem geregelt ginn.
Manager Tenure (fir Activéiert verwaltete Fongen)
De Manager Tenure bezitt sech op d'Zäit, déi normalerweis a Joren gemooss gëtt, e Fondsmanager oder e Managementsteam huet e bestëmmte gemeinsame Fonds verwéckelt.
Managerbesteierung ass am Wichtegsten ze wëssen, wann d'Investitioun an aktiv verwéckelte Flichte finanzéiert. Manager vun aktiv verwalteten Fongen aktiv aktiv probéiert e bestëmmten Benchmark wéi de S & P 500; Den Manager vun engem passiv verwalteten Fonds investéiert just nëmmen an de selwechte Securities wéi den Benchmark.
Wann Dir op eng historesch Performance vun enger Fondual Fondatioun kuckt, ass sécher ze confirméieren datt de Manager oder de Verwaltungsteam de Fonds vum Zäitfresage verwalten deen Dir iwwerpréift. Zum Beispill, wann Dir d'5 Joer Retour vun engem Fiduciaire ugezunn ass, mee de Manager Tenor ass nëmmen ee Joer. D'5-järegen Retour ass net sënnvoll fir d'Decisioun ze huelen fir de Fonds ze kafen.
-
Ee Holdingsgebai representéiert d'Wertpapiere (Wäerter oder Obligatiounen) am Fonds. All d'Stagewëllegen kombinéieren fir e puer Portfolio ze bilden. Stellt Iech eng Eimer mat Fielsen. De Eimer ass de gemeinsame Fonds an all Fiels ass e Bësch oder Bandeau. D'Zomm vun all Fielsen (Wäerter oder Obligatiounen) entsprécht den Total vun Holdings.
Am allgemengen hunn d'Flichte finanziell eng ideal Reiefolleg fir d'Gesamt Zuel vun Holdings. Dës Band hängt vun der Kategorie oder Type vum Fonds . Zum Beispill, Indexfongen an e puer Obligatiounskäschte sollen eng grouss Zuel vu Besëtzer hunn, och an de Honnerte oder souguer Dausende vu Aktien oder Obligatiounen. Fir déi meescht aner Suen, gëtt et Nodeeler zevill ze hunn oder ze vill Borrouwen.
Typesch, wann e Fonds nëmmen 20 oder 30 Holdings huet, sinn d'Flessegkeet an d'Risiko e wesentlech héich, well et manner Konten mat méi grousser Auswierkung op d'Leeschtungsfäheg vum Fondsvolume gëtt. Am Géigendeel, wann e Fonds 400 oder 500 Holdings huet, ass et sou grouss, datt seng Performance méi wéi e Index wéi de S & P 500 ähnlech ass. An dësem Fall kann en Investor och eent vun de beschten S & P 500 d'Indexfongen anstatt e grousse Kapitalverloschtfonds mat honnerte Besëtzer ze halen.
De Fonds mat ganz wéineg Holdings ass wéi de klenge Boot am Mier, deen séier kann bewegen, awer och vulnerabel ass fir déi heiansdo grouss Wellen. De Fonds mat ze vill Beleidegungen ass sou grouss datt et net esou vill duerch Schichten vu Waasser kann geschitt ginn, awer et kann net aus engem Gletscher goen, deen seng Rëtsch zerwéiert an zerwéiert wéi d'Titanic.
Sicht e Fonds mat mindestens 50 Holdings, awer manner wéi 200. Dëst kann d'"just richteg" Gréisst ass, déi net ze kleng oder ze grouss ass. Vergiesst d'Äppel-an Äppel Regel an kuckt no den Duerchschnëtt fir eng gegebene Kategorie vum Fonds . Wann de Fonds Dir analyséiert ass vill méi niddereg oder méi héich an der Gesamtnumm vun de Besëtzer wéi de jeweilegen Kategorië-Duerchschnëtt, kéint Dir grëndlech wuessen, wann dëse Fonds gutt ass fir Iech.
Och wëlle Dir kucken, ob de Fonds Dir analyséiert passt mat den anere Fongen an Ärem Portfolio. Ee Fonds deen nëmme 20 Holdings kann riskéieren se selwer, awer et kann als Deel vun enger diversifizéierter Mix vun allgemenge Fonds an Ärem eegene Portfolio schaffen.
-
Wann Dir Investitioune investéiere an analyséiere, virun allem déi géigesäiteg Fongen, ass et am beschten op laang Dauer ze gesinn, wat als Dauer vu 10 oder méi Joer betraff sinn. Allerdéngs gëtt "laangfristeg" oft rar an de Referenz zu Perioden benotzt déi net kuerzfristeg sinn, wéi ee Joer oder manner. Dëst ass wéinst 1 Joer Prognosen net genuch Informatioune iwwer e Performance vum Fondsvol vu oder de Fondsmanager hir Fähre fir en Investitiounsportfolio duerch e komplette Maart Zyklus ze verwalten, dat d'Rezessiounsperioden wéi och de Wuesstem beinhalt an en ëmfaasst en Bullen- a Bärenmarkt . E komplette Maart Zyklus ass normaler 3 bis 5 Joer. Dofir ass et wichteg ze analyséieren d'Performance fir den 3-Järe-, 5-järegen an 10-järegen Erléisse vun engem géigesäite Fonds. Dir wëllt wëssen wéi dësen Fonds och duerch d'Ups an d'Downs vum Maart gemaach hunn.
Oft eng langfristeg Investor beschäftegt eng Buy a Hold-Strategie , wou déi géigesäiteg Fongen ausgewielt an kaaft ginn awer net vill ännert fir bis zu e puer Joer oder méi. Dës Strategie ass och vun der lazy Portfoliostrategie lieft.
Ee langfristeg Investor kann sech et erlaabt méi Marktrisiko mat hiren Investitiounen ze huelen. Dofir, wann se net vergiessen datt se e relativ héicht relativen Risiko kréien, da kënnen se e agresiv Portfolio vu béide Fongen bauen .
-
De Turnover Ratio vun engem Fiduciaire ass eng Messung, déi den Prozentsaz vun engem Besonnesch Fonds deen aus dem Joer virdrun ersat gouf (ëmgedréit). Zum Beispill, wann e béide Fonds investéiert an 100 verschiddene Aktien an 50 vun hinnen ersat ginn an engem Joer sinn d'Ëmsetzungssäit 50%.
E klengen Ofsetzungssekretär weist e Kaafstroum an Hëlleft fir aktiv verwaltete Fondsvolen, awer et ass natierlech natierend a passiv verwalteten Fongen , wéi Indexfonds an Exchange Traded Funds (ETFs) . Am Allgemengen, an all aner Saachen, déi gläich sinn, gëtt e Fonds mat méi héije relativen Devisé méi héijen Handelskäschten ( Depense Ratio ) a méi héije Steieren an e Faktor wéi en Fonds mat engem nidderegen Ëmsaz. Zesummegefaasst gëtt de kleng Ëmset all Joer zu héije Nettogewënn .
Verschidden Fëllementstypen oder Kategorien vu Fongen wéi Bond Obligatiounen a Kapitalfaart hunn natierlech natierlich staark Relatioune (bis zu 100% oder méi), während aner Fongenentypen, wéi Indexfonds, méi niddereg Relatiounen (net manner wéi 10%) verglach mat anere Fondszorten.
Am allgemengen, fir all Zort vu géigendeelte Fongen, ass e Low-Turnover-Verhältnis manner wéi 20% bis 30% an e gudden Ëmsaz méi wéi 50%. De beschte Wee fir den idealen Ofsetzungsmoossnam fir eng gegebene Fangertyp ze bestëmmen ass eng "Äppel zu Äppel" ze vergleichen fir aner Fongen am selwechte Kategorie Mëttel ze maachen. Zum Beispill, wann den duerchschnëttleche Kapitalfaarfsdossier en Ëmsetzungsverhältnis vu 90% hutt, kënnt Dir decidéieren, kleng Kapital Fongen mat Drot'en erofzesetzen an de Moyenne vun der Moyenne.
Steier Effizienz (Taxable Accounts)
Dëse Fuerschauendungspunkt ass nëmmen fir Fuerschungsfonds, déi an e besteierbare Brokeragekonto agefouert ginn (net e Steierbedierfskonto, wéi zB eng IRA oder 401k). Ee vun de Fonds Investisseuren ginn oft verwirrt an iwwerrascht wann se eng Formule 1099 kréien, déi se vun Dividenden hunn oder datt se Kapitalverainstribution hunn .
De Basisfehler ass eng einfach Iwwerwaachung: De Fonds vun Investisseuren oft iwwerbléckt wéi hir Fongen investéiert sinn. Zum Beispill fusionnéierte Fongen, déi Dividenden bezuelen (an doduerch steierbaren Dividendertrib op den Investisseur generéieren) investéieren an Firmen déi Dividenden bezuelen. Wann de Bäitrëtter Kapital Investor net un der Fuerderung vun engem Fiduciaire fonctionnéiert, kënne se iwwer Dividenden oder Kapitalerhéij iwwerrascht ginn, déi duerch de gemeinsame Fonds am Investor ginn. An anere Wierder, kann de Bäitrouns Dividenden a Kapitalerhéije generéieren, déi ouni Steieren vum Investisseur besteierbar sinn. Dat ass bis zum 1099-DIV an der Mail.
Déi Basis Lektioun hei ass d'Fonds ze plënneren déi Steieren an e Steierkredit uginn, fir datt Dir méi vun Ärem Suen wuessen hält. Wann Dir Konten hutt déi net Steiererfassung hunn, wéi z. B. e regelméisseg eenzel Brokeragekonto, sollt Dir déi fusionnell Fongen benotzen, déi steiereg sinn.
En Fiduciaire Fonds gëtt als steiereg effizient gesot, wann et mat engem nidderege Präis am Verglach mat anere Kapital fiscaléiert gëtt. Steiererhéijen Erhale ginn méi niddereg Relatiounen tëschent Dividenden a / oder Kapitalverglaichungen am Verglach zum duerchschnëttleche Fondsvolen. Ëmgekéiert gëtt e Fonds deen net steiereg effizient Dividenden a / oder Kapitalertragsbezueler zu enger méi héijer Relativgeschwindegkeet produzéiert wéi aner Flichelfinanz.
Steiererhéieg Fongen generéiere keng oder net Dividenden oder Kapitalerhéijungen. Dofir wäert Dir Fuerderungsfaktoren fannen déi mat dësem Stil passen, wann Dir Steieren a regelméisseg Brokerage Konten reduzéiere wëllt (a wann Är Investitiounsobjektiv Wuesstum - net Akommes) ass. Als éischt, Dir kënnt d'Fongen eliminéieren déi typesch am mannsten effizient sinn.
Opgepasst Fonds investéiere an grouss Entreprisen, wéi zum Beispill grouss Kapsel Aktien Fonds, normalerweis méi héije relativ Dividenden produzéieren, well grouss Betriber oft e puer vun hiren Gewënn iwwer Investoren a Form vun Dividenden passen. Bond Bond fällt natiirlech Erträicher aus Zuch ze kréien aus der Basislieferung, déi se net steiereg effizient sinn. Dir musst och vorsichtig mat aktiv verwéckelte Fonds Suen, well se versicht de "Maart" ze schloen andeems Dir Aktien oder Obligatiounen kafen oder verkaaft. Si kënne souvill Kapitalverglaichungen am Verglach mat passiv verwalteten Fongen generéieren.
Dofir sinn d'Fongen déi finanziell effizient sinn allgemeng déi wuessen orientéiert sinn, wéi zum Beispill Kapitalfaart vu Klengkapp a Fongen déi passiv verwäert ginn, z. B. Indexfongen an Exchange Traded Funds (ETFs) .
Déi gréisste Basis fir ze wëssen, ob e Fakt ass effizient oder net steuerwierksam ass, andeems de festgeschriwwe Zil gesat gëtt. Zum Beispill, e "Wachstum" objektiv implizéiert datt de Fonds Aktie vun Entreprisen hält, déi wuessen. Dës Entreprisen reest hir Gewënnzorte typesch an d'Firma zeréck - et wuesse weider. Wann eng Firma wëllt wuessen, ginn se dividenden net fir Investisseuren bezuelt - se investéieren hir Profitt an d'Firma. Dofir ass e gemeinsame Fonds mat engem Wuesstemsobjektiv méi steuereg, well d'Betriber, wou de Fonds investéiert, kleng oder dividenden.
Och Indexfonds an EFS sinn steierlech effizient, well d'Passivitéit vun de Fongen ass esou datt et wéineg oder kee Wuestum (Kaaf a Verkaf vun Bëscher) ass, deen Steieren fir den Investor generéiere kann.
E méi direkter a zouverléisseg Wee fir ze wëssen, ob e Fakt taxeffizient ass, eng online Rechercheinstrument benotzen, z. B. den Morningstar , deen Basis baséiert Steier Effizienz Bewäertungen oder "Steierjustéierter Retour" verglach mat anere Fongen. Dir wëllt no Steiererklärung zréckkucken déi nawell mat der "Pre-Tax returns" sinn. Dëst weist datt den Net-Retour vum Investor net duerch Steieren ewechgeholl gouf.
Den ultimativen Objektiv fir de weiseren Investisseur ass Steieren op e Minimum ze halen, well d'Steieren eng Zort vun de Gesamtrendite vum Foussverfaassungsportfolio behalen. Et ginn awer e puer alternativ Ausnahmen vun dëser Regel. Wann den Investor nëmmen Steierverwaltungskonten, wéi zB IRAs, 401 (k) s an / oder annuities, besteet et keng Besoine fir d'Steuereffizienz, well et keng aktuelle Steiere verdéngen, während de Fonds an engem oder all dës Konten hält Zorten. Awer wann den Investor nëmmen Steiererhéijungen huet, kënne se versicht eng Konzentratioun op d'Indexzouf oder d'ETFs ze halen.
-
Wann Dir Recherche op Fongen hutt, ass et wichteg ze wëssen wat Fördertyp oder Kategorie Dir braucht fir Äre Portefeuille ze féieren oder ze komplettéieren.
Mutuals fonctionnéiere sinn a Kategorië vun der Aktivklasse (Uschafungen, Obligatiounen, Kassel) an dann weider kategoriséiert vun Stil, Objektiv oder Strategie. Léiert wéi d'Flichte finanzéiert ginn hëlleft engem Investor léiert wéi Dir déi bescht Fongen fir d' Asset Allocatioun an d'Diversifikatioun Zwecker gewielt hutt. Zum Beispill gëtt et Bäitreeg fonctionnéiert Fonds, Bond Bond Fonds, a Suen Geld Suen. Stock an Obligatiounskäschte, als primär Fonds Typen, hunn Dutzende vun Ënnerkategorien déi den Investitiéestil vum Fong beschriwwe ginn.
Stock Fongen ginn éischt am Stil uginn, an der Moyenne vun der duerchschnëttlecher Markekapitaliséierung (Gréisst vun engem Business oder enger Entreprise gläich wéi de Krediterzomet d'Zuel vun aussergehalen Aktien):
D' Zorte vu Obligatiounskäschte an wéi se kategoriséiert ginn, kënne besser versteet datt d' Basics vun Obligatiounen iwwerschafft . Bäitrëtt sinn am Wesentlechen IOU vun Entitéiten, wéi déi amerikanesch Regierung oder Kapitalgesellschaften, a Bond vun de Fiduciaire ginn primär vun deenen Entitéite klasséiert, déi d'Suen ausginn andeems se Obligatioun ausginn:
-
Style drift ass e manner grousse bekannte potenziell Problem fir de Fonds, speziell aktiv verwaltete Fongen, wou de Fondsmanager aus enger Aart vu Sécherheet ass a kaaft méi vun enger anerer Art, déi net zum Deel vum ursprénglechen Objektiv vum Fong war. Zum Beispill kënnt e grousse Kapital fusionnéierte Fonds kann "drift" Richtung Mëttel-Kapp Caps Stil maachen, wann de Manager méi Chancen a méi kleng Kapitaliséierungsgebidder sieht.
Wann Dir Är Recherche maacht, musst Dir d'Geschicht vum Fong vum Stil kucken. Morningstar eng gutt Aarbecht fir dës Informatioun ze hunn.
-
R-Squared (R2) ass eng advanced statistical measure, déi Investisseuren benotzt kënne fir eng Korrelatioun vu bestëmmten Investitioune mat (Ähnlechkeet zu) e bestëmmten Benchmark ze bestëmmen. Begleeder brauchen dat net op éischt awer ze wëssen awer et ass gutt ze wëssen. R2 reflektéiert de Prozentsaz vun de Fondsbewegungen, déi duerch Bewegungen am Benchmark Index erkläert ginn. Zum Beispill, e R-Squared of 100 weist datt all Beweegunge vun engem Fonds duerch Bewegungen am Index erkläert ginn.
An verschiddene Wierder ass de Benchmark e Index, wéi de S & P 500 , deen e Wäert vun 100 ass. Ee R-Squared Root kann als e Verglach matgedeelt sinn, wéi de Fonds deen am Index entsprécht. Wann zum Beispill de R-Squared Fonds 97 ass, heescht datt 97% vun de Bewegungen vum Fonds (Ups and Downs in Performance) erkläert ginn duerch Beweegungen am Index.
R-Squared kann Investisseuren hëllefe bei der Auswielung vun de bescht Fongen, andeems d'Diversifikatioun vun hirem Portfolio vu Fongen plangt. Zum Beispill, en Investor deen e S & P 500 Indexfonds oder e weidere Fonds mat engem héigen R-Quadrat an den S & P 500 hält , wäert de Fonds mat enger méi niddereg Korrelatioun fannen (méi R-Quadrate) fir sécher ze sinn dat se en Portefeuille vu ville diverse Fongen .
R-Squared kann och nëtzlech sinn fir d'existéierend Fongen an engem Portefeuille ze iwwerpréiwen, fir sécher ze ginn, datt hiren Stil net "gefilmt" an dee vun der Benchmark. Zum Beispill kann en Kapitalfaarf vu Mid-Cap sinn an der Gréisst vergréissert ginn an de Fondsmanager kann ëmmer méi grouss Kapsel Aktien am Laf vun der Zäit kaaft. Eventuell, wat ursprénglech e Mëttelfondskapitalfong ass, wann Dir kaaft hutt, ass e Fonds deen Ären S & P 500 Indexfond gleicht.
-
Wann Dir nei Fongen eropzelueden, ass sécher datt Dir net investéiert an engem Beräich deen Dir schonn an Ärem Portfolio hutt. Iwwerlapp ass geschitt, wann e Investor zwee zwee oder méi géigesäiteg Fongen déi selwecht Verhältnisser zoumaachen. Fir en einfache Beispill, wann en Investor zwee zwee Equiliir a Bäiträg huet, an si investéiere op vill vun den selwechten Aktien, schaaft d'Ähnlechkeet e Effekt vun der Reduktioun vun de Virdeeler vun der Diversifikatioun duerch d'Erhéijung vun deene selwechte Aktien - eng ongewollte Zounemei vum Maart Risiko .
Stellt Iech e Venn-Diagram mam Zwee-Krees, jiddfereen representéiert en gemeinsame Fonds, iwwerluecht am Zentrum. Als Investisseur wëllt Dir net zevill vun enger Kräizung tëscht de Kreeser - Dir wëllt déi mannsten Iwwerlappung méiglech maachen. Zum Beispill probéiert, et net méi wéi ee grousse Kap Kapital oder Indexfong, e Fremsch Aktiengesellschaft, ee Kapitalfaarf, ee Bond Bond, a sou weider.
Wann Dir léiwer méi Fongen hutt oder Dir e 401 (k) Plang mat limitéierter Auswiel hutt, kënnt Dir Fonds iwwerlappt feststellen, andeems Dir op ee vun de beschten Forschungsplazen fir d'Analyse vun de Fonds finanzéiert a kucken op R-Squared (R2).
Disclaimer: D'Informatioun op dësem Site ass nëmmen fir Diskussiounszwecker erlaabt a soll net als Investitiounsberodung verstanen ginn. Ënnert kengem Fall sinn dës Informatioun eng Empfehlung fir Kaaft oder Kaaft ze verkafen.
-
Gemeinsam Fehler déi Investisseuren ufänken ze maachen ass de Präis mat Wäert ze verbréngen an de Präis mat Net Asset Value (NAV) ze verwiesselen. De NAV vun engem géigendeel Fonds ass et net de Präiss, awer e ganze Wert vun de Wäertpabeieren am Fonds minus Passagen, gedeelt duerch Aktien aus. Fir praktesch Zwecker kann NAV awer als "Präis" bezeechent ginn. E méi héije Präis bedeit net méi héich an en méi niddere Präis bedeit net e schlechten Wert oder e gudden Asaz. Bottom Line: Ignoréieren NAV; et huet näischt mat dem Wäert oder Potenzial vun de géigesäiteg Fonds selwer ze maachen.
-
Déi meescht Investmentfongen am Fong sollten ignoréiere wann se hir Fuerschung kuerzfristeg ofsécheren, well meeschtens déi géigesäiteg Fongen sinn net fir Kuerzjäreg investéiert; Si si fir Zwëschenzäit op laangfristeg (3 bis 10 Joer oder méi) fir Investitionsziler entwéckelt. Kuerzfristeg, wat d'Investitioun ubelaangt, bezitt sech allgemeng op eng Periode vu manner wéi 3 Joer. Dëst ass och allgemeng fir d'Kategoriséierung vu Investisseuren wéi och Bond Obligatiounen. Tatsächlech sinn vill Investitiouns Securities, including Stocks, Fiduciaire a verschidde Obligatiounen an Obligatiounskäschte, net fir Investitiounsperioden manner wéi 3 Joer.
Zum Beispill, wann en Investisseur Beräicher Froen fir Är Risiko Toleranz ze iwwerdenken, si se festzeleeën wat fir Investitiounstypen Iech an Är Investitiounziler sinn. Daat, wann Dir de Beroder erzielt huet, ass Är Investitiounszoustand fir engem Vakanz ze spueren, deen Dir geplangt sidd fir 2 Joer vun elo un ze huelen, wäerte Dir als kuerzfristeg Investor kategoriséiert. Duerfir kuerzen Investitiounstypen wären ideal fir dëst Spuervisiko.
Bonds and Bond Funds ginn als kuerzfristeg kategoriséiert, wann d'jeweilegen Fäll (oder méi genee wéi d'Dauer genannt gëtt) tëschent 1 an 3,5 Joer.
Wann d'Investitioune investéieren, besonnesch aktiv verwéckelte Fonds , eng 1-Joer Periode keng vertrauens Inspektioun an e bestëmmte Fonds vis-à-vis vun der Zukunft. Dëst ass wéinst 1 Joer Prognosen net genuch Informatioune iwwer de Fondsmanager hir Kapazitéit fir e Kapitalanlagefaarf duerch e komplette Maart Zyklus ze verwalten, dat d'Rezessiounsperioden wéi och de Wuesstem beinhalt an en ëmfaasst en Bullenmarkt a Bärenmarkt .
E komplette Maart Zyklus ass normaler 3 bis 5 Joer. Dofir ass et wichteg ze analyséieren d'Performance fir den 3-Järe-, 5-järegen an 10-järegen Erléisse vun engem géigesäite Fonds. Dir wëllt wëssen wéi dësen Fonds och duerch d'Ups an d'Downs vum Maart gemaach hunn. Daat ass d'Kürzung (manner wéi 3 Joer) net eng Iwwerleeung wann d'Fusiounsfinanzéierung fir laangfristeg Investioun unzefroen.
Manager Tenure (Fir Indexfongen)
Jo, Äert Gedächtnis ass richteg: Et ass schlau fir d'Manager vum Manager ze analyséieren wann et aktiv verwéckelte Fonds finanzéiert gëtt, wat perfekt Sënn mécht. Allerdings ass et keen Sënn fir d'Manager vum Aménagement fir Indexfongen ze analyséieren. Loosst mech erkläre ...
Index Fonds sinn passivéiert ginn, wat heescht, datt se net entwéckelt sinn fir "de Maart ze schéissen". Si sinn entwéckelt fir e Benchmark Index ze treffen, wéi zum Beispill de S & P 500. Duerfir ass de Fondsmanager net wierklech e Manager; Si sinn einfach Kaafen an Verkaafs Securities fir eppes ze kopéieren deen schonn existéiert.
Disclaimer: D'Informatioun op dësem Site ass nëmmen fir Diskussiounszwecker erlaabt a soll net als Investitiounsberodung verstanen ginn. Ënnert kengem Fall sinn dës Informatioun eng Empfehlung fir Kaaft oder Kaaft ze verkafen.