Wéi fannt Dir Fanger iwwerdappt ze vermeiden
De Fonds Overlap tritt op, wann en Investor zwee oder méi géigesäiteg Fongen déi ähnlech Ziler hunn, an halt esou vill vun de selwechte Securities. Fir en einfache Beispill, wann en Investor zwee zwee Equiliir a Bäiträg huet, an si investéiere op vill vun den selwechten Aktien, schaaft d'Ähnlechkeet e Effekt vun der Reduktioun vun de Virdeeler vun der Diversifikatioun duerch d'Erhéijung vun deene selwechte Aktien - eng ongewollte Zounemei vum Maart Risiko .
Stellt Iech e Venn-Diagram mam Zwee-Krees, jiddfereen representéiert en gemeinsame Fonds, iwwerluecht am Zentrum. Als Investisseur wëllt Dir net zevill vun enger Kräizung tëscht de Kreeser - Dir wëllt déi mannsten Iwwerlappung méiglech maachen.
Wéi erfaasst a vermeit de Fonds Overlap
Deen einfachsten Wee fir ze iwwerdenken ze vermeiden an ze vermeiden ass de Fondskategorien nozekucken fir sécher ze sinn datt Är Investmentfongen ähnlech Ziler net deelen. Zum Beispill probéiert, et net méi wéi ee grousse Kap Kapital oder Indexfong, e Fremsch Aktiengesellschaft, ee Kapitalfaarf, ee Bond Bond, a sou weider.
Wann Dir léiwer méi Fongen hunn oder Dir e 401 (k) Plang mat limitéierter Auswiel hutt, kënnt Dir Fänke iwwerlappt feststellen, andeems Dir op ee vun de beschten Forschungsplazen kucke fir d'Fondsalitioun analyséieren a kucken op eng statistesch Mass déi R-Squared genannt gëtt ( R2) .
R-Squared erzielt Iech eng bestëmmten Investitiouns Korrelatioun mat (Ähnlechkeet zu engem geeelte Benchmark).
E R-Squared of 100 weist datt all Beweegunge vun engem Fonds duerch Bewegungen am Index erkläert ginn. Dofir, wann Dir e S & P 500 Indexfonds hutt , solle sécher sinn, datt aner Fongen an Ärem Portfolio keng R-Squared sinn, déi un der Noperschaft zu 100 ass. Dëst gëlt deemno e Level vu Fondsüberschneitung déi bewunnt datt d'Fongen esou ähnlech sinn.
Vergiesst net, fir proper Diverung - fir de Risikomiirritus ze minimiséieren - Dir wëllt e Fonds fir "Zig" andeems anerer "zécken".
Beispiller vun Iwwerlappung Benotzung R-Squared op Morningstar
Vill Leit hunn 401 (k) Pläng oder IRA op Vanguard. Eng gemeinsam Investitiounsplaz ass de Vanguard S & P 500 Index (VFINX). Wat ass eng aner Wiel an de Plang war de Vanguard Growth Equity (VGEQX)? Wosst Dir, ob et iwwerlap wor? Loosst eis erausfannen. Dir kënnt op Morningstar.com goen a gitt eng Sich no VGEQX. Eng Kéier op dëser Haaptsäit fannt Dir e Link zu "Ratings a Risiko" a klickt op. Eng Kéier op dëser Säit, rulléiert an dir kritt de R-Squared 97.
Dës Nummer weist datt de VGEQX eng 97% Korrelatioun an Präissbewegungen un der S & P 500 huet. An anere Wierder, et huet zevill Fondsniveau iwwerlap fir eng richteg Diversifikatioun ze hunn. Kuckt dofir eng aner Fondswahl (braucht ni den S & P 500 Fonds a VGEQX)!
Eng aner Manéier fir de Potenzial ze ergräifen datt d'Iwwerlapp Fonds existéiert ass sécher, datt Dir net méi wéi ee Fonds deen vum selwechten Fondsmanager geleet gëtt. Egal wéi bréngt de Mënsch oder den Team eens sinn, sinn d'Fondsmanagéier speziell Philosophien a Stiler, déi se seele wéineg ofweideren.
Op enger final Note steet sécher datt d'Fondsüberschlag regelméisseg iwwerwaacht gëtt, wéi e Joer.
Och wann d'Fongen an Ärem Portefeuille e wéineg Niveauen iwwerlappt hunn, wann Dir se kaafen sollt, heescht et net, datt hir jeweileg Stiler net openeen ofhuelen. Dëst ass Stylstil genannt an et ass net onkomplizéiert. Zum Beispill, en Mëttelkapp Aktie Fonds kann lues a lues op eng grouss Kap Kapasiteit kategoriséieren wéi de Fondsmanager ëmmer méi héich Aktien vu gréissere Firmen kaaft.
Disclaimer: D'Informatioun op dësem Site ass nëmmen fir Diskussiounszwecker erlaabt a soll net als Investitiounsberodung verstanen ginn. Ënnert kengem Fall sinn dës Informatioun eng Empfehlung fir Kaaft oder Kaaft ze verkafen.