Maacht net Double-Pay Steieren op Är Mutual Funds
Wéi Mutual Funds ginn bestallt
Am Géigendeel sinn net déi selwëcht wéi aner Investitionspapiere, wéi Börsen, well se eenzel Portefeuillen, sou ass gepolstert Investitiounen, déi Dutzende oder Honnerte vun anere Securities festhalen.
Dowéinst ass déi steierlech Aktivitéit, déi als Deel vum Fonds de fundamentale Fonds stattfënnt, passéiert eng Steiererhaftung fir Iech, de Fonds investisseur. Zum Beispill, wann e Bilanzhënn an Ärem Fiduciaire Dividenden bezilt, dann verkeeft de Fondsmanager spéider den Akt op engem méi héicht Wäert wéi hien oder hatt bezuelt huet, Dir wäert d'Steier op zwee Niveauen verdanken: 1) Eng Dividendsteier, déi Allgemeng gëllt als Erléisung, a 2) Eng Kapitalverglaichste Steierbezuelung, déi am Kapitalerhéijeltes ofgeschloss gëtt.
An och wann Dir nëmmen e puer Méint am Fonds de fin d'houf gehal an d'Aktie net verkaaft huet, ass et méiglech datt Dir eng laangfristeg Kapitalverbreedungsverdeelung kritt (andeems de Fonds de fonctionnement d'Aktie fir méi wéi ee Joer gedauert huet) . Dofir sinn d'Steiere verdeelt fir Iech wéinst den Aktivitéiten am Fonds vum Fonds, net wéinst der eegener Investitioun an Aktivitéiten
Kuckt och: Wéi d'Dividende vum mutualen Fonds besteet
De All-Too-Gemeinsame Fehler vu Doppeleurechungseffekter
Nodeems elo 5 Joer iwwerholl gi sinn, a verkaft Dir Ären eegene Fonds.
An loosse mer och unzehuelen datt Är originär Investitioun $ 10.000 Wäert vun Aktien am mutuellen Fonds war, an et huet 5 Milliarden Dollar fir Dividenden pro Joer fir 5 Joer bezuelt. Fir e süchteg langfristeg Investor ze sinn, hutt Dir gewielt all Dividenden, déi an méi Aktien vun Ärem Fëndel investéieren. Dir hutt eng zimlech gutt Aarbecht, déi Äre Fouss vum Fonds a seng Aktie Präiserhéijung auswielen, dorënner Dividend Reinvestissement, gitt Dir e Final Value vun $ 15.000 wann Dir Äre Fouss dohinner verkaaft.
Well Dir de Fonds op $ 10.000 kaaft hutt an Dir hutt op 15.000 Dollar verkaaft, bezuelt Dir op 5.000 $ am Kapitalverain, oder? Wann Dir als Millioune vun aneren Investisseuren dient, déi de selwechte Feeler maachen, jo Dir giff Steiere bezuelen op de $ 5.000 bei "Gewënn". Mee Dir wär falsch an esou wärt ze vill an de Steieren bezuelen!
Firwat ass dat? Denkt weg un Är ursprénglech Investitioun war $ 10.000, awer Dir hutt och investéiert (oder zimlech investéiert) $ 2.000 an Dividenden. Dofir ass Är Basis $ 12.000 an Äre steierbaren Gewënn ass $ 3.000 (net $ 5.000)!
Kuckt Dir wéi de gemeinsame Steiersteierecht esou einfach opmaache kann? Méng Beispiller hei sinn vereinfacht a verstäerkt net d'Interesse vu Compéteren ze interesséieren, mä d'Lektioun ass déiselwecht: Déi meescht Investisseuren denken d'Betrag, déi se investéieren an de gemeinsame Fonds aus sengem eegene Pocket ass hir originell Investitiounsbetrag oder "Basis" fir d'Steierberichterstattung. De IRS Dat heescht, datt all déintegevestéiert Dividenden a Kapitalverdeelungsziedelen zielen wéi "Investitiounen".
Dir kënnt vermeiden datt Dir de selwechte Feeler mécht andeem Dir einfach all Är Aussenhandelserklärungen ze halen an Aen op all Betrag investéiert ze bezuelen an, wat méi wichteg ass, d'Zommen "reinvestéiert". Dir kënnt och d'IRS Publikatioun 550 benotzen.
Sinn ëmmer besser, halen Äer Aussoen a passen se se an Äre Besëtzer ze iwwerwannen an Dir iwwer Äre Liewen ze goen.
Disclaimer: D'Informatioun op dëser Säit gëtt nëmmen fir Diskussiounszwecker zur Verfügung gestellt a soll net als Steierberodung oder Investitiounsberodung verstanen ginn. Ënnert kengem Fall sinn dës Informatioun eng Empfehlung fir Kaaft oder Kaaft ze verkafen.