Wéi et ETFs Aarbecht: Investéiert an Exchange Traded Funds
Och wann Dir keng ETFs besëtzt, kënnt Dir d'Chancen héieren vun dësem populäre Investitiounsauto. Obwuel ETFs fir bal dräi Dekaden virgesi waren, an Millioune vun Investisseuren hunn se nach ëmmer relativ nei an d'Investitiounswelt.
Ob Dir en Ufank Investor oder e erfollegräichen Portfoliomanager sidd, bezuelt Dir e fundamentaalt Gefill wat d'ETFs schaffen, wien se investéiere an hir Virdeeler iwwer aner Investitiounsarten.
Etf Definitioun an Geschicht
ETFs, kurz fir Exchange Traded Funds , sinn Investisseuren déi ähnlech wéi Index Bäitwäit sinn , awer wat Handel wéi Aktien. Ee ETF ass e Basket vun Wäertpabeieren déi op enger Börse geschriwwe gëtt. Et kann een Index (wéi d'S & P 500, d'NASDAQ 100 oder de Russell 2000) verfolgen, wéi och Commodities wéi Gold oder Ueleg.
D'ETFs hunn am Joer 1992 1992 existéiert, wann d'Amerikanesch Bourse (AMEX) d'Securities and Exchange Commission (SEC) huet fir eng nei Stand-alone-Sécherheet ze schécken, déi den S & P 500 Index géif verëffentlechen. 1993 huet de S & P Depository Receipt, och bekannt als SPDR oder "Spider", unhand vun der AMEX ugefaangen. Haut ass dësen ETF bekannt als SPDR S & P 500 ( SPY ).
Haut ginn et iwwer 4.000 ETFs op dem Maart mat 3 Milliarden Dollar an Aktiven.
ETFs vs Mutual Funds
ETFs sinn ähnlech mat de Fiduciaire. Zum Beispill, Aktionäre vu béide Fongen an ETFs hunn net direkt déi zugierft Verméigen vun de Fondsmanager - si hunn eegen Aktien vum Fonds selwer, déi dann Aktien vun de fundamentablen Aktiven kaaft.
Mee et ginn och Schlëssel-Differenzen:
- Etfs Handel am Dag, wéi Börsen. Am Géigesaz dozou fänken de Bäitrëttshandel am Enn vum Dag, wann den Net-Asset-Wäert (NAV) vun den zugrondeg Holdings ka feststëmmen.
- D'ETFs hunn normalerweis méi niddreg Käschte wéi zum Beispill déi tiefsten Präisinduktiounen.
- ETFs hunn keng Mindestbäitwäertinvestitiounsstandsbetrag, während d'Fidermounskaarten normalerweis eng initial Investitioun vu $ 1000 oder méi erfuerderen.
Et ginn méi Ënnerscheeder tëscht ETFs a géigesäitege Fongen, awer dës sinn am wichtegsten fir alldeeg Investoren ze notzen.
Virdeeler a Noutfäll vun ETFs
Grondsätzlech Virdeeler an Nodeler vun den ETFs verstäerken d'Investisseuren ze erméiglechen, ob déi Investitiounsfahrräder fir hiren Investitionsziler entspriechen:
- Wéi virdru gesot, ETFs hunn kleng Ausgaben, wat 0,10 Prozent sinn oder $ 10 fir all $ 10.000 investéiert ginn, oder se kënnen manner wéi dat sinn. An laangfristeg ze nidderege Käschte ginn zu méi héije Rendementen relativ aktiv verwéckelt Fonds finanzéiert. Dëst ass déi Basisadministratioun vun de Recetten duerch d'Reduktioun vun Ausgaben.
- Wéinst hirem passiven Natur hunn ETFs extrem nidderegen Ëmsetzer , wat heescht, datt se net ëmmer dacks méi kaaft a verkafen. Déi niddlech Ëmsetzer iwwersetzt a manner relativen Kapitalerhéijungen, wat ETFs héich Taxen effizient Fongen bedeit. Investoren mat bestännege Brokeragekonten däerfen d'ETFs och benotze fir d'Steierkeschten ze reduzéieren.
- D'Kapazitéit fir den Intra-Day ze verkafen d'Méiglechkeet fir de Kurzpropaganda vu Schwankungen ze benotzen oder d'Hedge-Strategien ze benotzen. Zum Beispill kënnen Investisseuren EFS Short oder Orden Limitë bestellen. Obwuel alldeeg Investoren net berode ginn, Klienten ze verkafen, limitéiert Uerder ginn effektiv benotzt. Zum Beispill, wann en Investisseur virun engem extremen intra-day downturn schützen wollten, konnten se e Verkaf limitéieren opginn fir Aktien zu engem bestëmmte Präis ze verkafen.
De primäre Nodeel fir Investisseuren ze behalen ass, datt, well ETFs Commerce wéi Aktien si generell Comptabiliséierung oder ähnlech Käschten fir den Handel. Wann och e ETF eng $ 7 Kommissioun pro Handel bezuele muss, en Investisseur, deen den Dollarduerchschnëtt ze verdéiwen an d'Aktien eemol oder zweemol am Mount kaafen, mat méi jährlechen Ausgaben an engem vergläichbare Index-Fonds fonctionnéieren.
Wien kéint Investitiounen an ETFs?
ETFs kënne passend fir bal all Investisseur sinn. Awer awer, well ETFs normalerweis e Börseestand, e Bindegliterat oder e Commodity verfollegen, sinn se am meeschten passend fir Investisseuren mat langfristigen Investitiounziler, déi Ziler mat Zäit Horizonen vun dräi Joer oder méi hunn.
Eng Ausnam zum laangjärege Investitiounsobjektiv ass den pensionéierte Investisseur, deen d'aktuell Akommes brauch. Dëse Investor kéint interesséiert eng EF kafen, déi Dividende Aktien oder e ETF hält, deen Obligatiounen hält. Allerdéngs sinn déi meescht pensionnéiert Investisseuren nach laangfristegt Wuesstëm zousätzlech mam aktuellen Akommes. Als Suerge gëtt e Balance vu Dividende-Präiserhéijsen a héichbezuelende Obligatiounen fir Pensiounen ugekënnegt, well doduerch hir Potenzial fir d'Erhaalung oder Wuerschung vun der Zäit ze behalen.
Well d'ETFs steiereg sinn, kënne si Investisseuren fir Investisseuren mat steuerbaren Brokeragekonten sinn.
Vill ETFs konzentréieren sech op Sektoren, dat heescht Investisseuren déi op der Sich no Belästegung vum Gebitt vum Maart wéi Gesondheetswiesen, Technologie, Versëcherungen a Energie Energievirausser hunn e puer Low-Cost ETFs fir ze wielen.
Beispiller fir Top ETFs um Maart am Maart kaafen
Et ginn Tausende vun ETFs um Choix op de Maart, awer et ass intelligent fir déi meescht Investisseuren, fir hir Flichte mat de Fongen ze schränken, déi allgemeng gehandelt ginn an hunn héich Verméigen ënner Verwaltung. Eloge gehaasst ETFs tendéieren d'Nischenbereet vum Maart abegraff déi vläicht net fir alldeeglech Investisseuren ugemooss sinn wéinst hirem Potenzial fir méi héicht relativ Maartlaab Risiko. Ausserdeem kann et eng gehandelt gehandelt ETFs kënnen uewendriwwer oder ënnen (zu engem Präis oder Remise) zum Nettoakommes vun de betraffene Bauten halen.
Mat dës Kulisse, an an enger bestëmmter Uerdnung, hei sinn 10 vun de gréisste ETFs um Maart um Marché:
- S & P SPDR (SPY): Déi eelst ETF an déi gréisste fir den Index S & P 500 ze verfolgen, SPY ass eng diversifizéiert Aktie ETF, déi iwwer 500 vun de gréisste US-Aktien mat der Kapital Kapitaliséierung representéiert. Ausgaben sinn 0,09 Prozent.
- D'iShares Core S & P 500 (IVV): Een aneren grousse ETF deen de S & P 500, IVV ass, ass eng breed gehandelt ETF mat héigen Verméigen, déi et just als Iwwerdréiung vun enger Haft als SPY mécht. Ausgaben sinn Fiels ënnen um 0,04 Prozent.
- iShares Russell 3000 (IWV): Dëse ETF kann als Index "Index" fonctionnéiert ginn, well se de ganzen US Börse fënnt, wat kleng a mëttler a grousse Kap Verdeele stockt. D'Ausgabequote vum IWV ass 0,20 Prozent.
- D'iShares MSCI EAFE (EFA): Investisseuren sichen eng ETF, déi an Aktien ausserhalb vun den USA a Kanada invitéiert ass, kënnen d'EFA fir säi Portefeuille ze addéieren. D'EAFE Acronym steet fir Europa, Australasia (Australien a Asien), an den Fernost. De Fonds iwwert 900 auslännesch Aktien an d'Ausgabequote ass 0,33 Prozent.
- iShares Russell 2000 (IWM): Investisseuren déi d'Belaaschtung vu klenge US Firmen ubidden, kënnen e ETF wéi IWM kaaft a kréien e Low-Cost-Fong deen den Russell 2000 Index verfollegt, mat iwwer 2.000 kleng Firmaen. D'Ausgabequote vum IWM ass 0,20 Prozent.
- D'iShares Core US Aggregate Bond (AGG): D'ETF vun iShares fënnt den "totalen" Rembourgement Maart duerch de Verfollegung vum Barclay's Aggregate Bond Index, deen Dausende vun US-Obligatiounen ubitt. Ausgaben si just 0,05 Prozent.
- Gesondheetspfleeg Select Sector SPDR (XLV): ETFs kënnen Smart tools sinn fir Sekteur vum Maart ze gewannen an XLV deckt de Gesondheetssektor, mat deem Börsen vun Entreprisen, déi an Arzneimittelen, Krankenkeesverwaltung, Medizinprodukter, Biotechnologie a méi sinn. Ausgaben sinn 0,14 Prozent.
- Technologie Select Sector SPDR (XLK): Dëse ETF stellt d'Belaaschtung fir den Technologiesektor, an där Branchen déi an Computer-Hardware an Software, IT-Servicer, Social Media an Telekommunikatioun involvéiert sinn. Ausgaben fir XLK sinn 0,14 Prozent.
- Energie Wielt Sektioun SPDR (XLE): Investisseuren déi d'Expositioun vum Energiesektor erofgesat ginn, kënnen d'Aktie vun XLE kaafen, wat Spuren an Index beinhalt deen Aktien vun Entreprisen, déi am Ueleg, Gas oder der Branche betraff sinn. D'Ausgabequote fir XLE ass 0,14 Prozent.
- Utility Select Sector SPDR (XLU): E weideren Deel vum Maart, den Investisseuren oft wëllen Exposé sinn, ass den Energiesektor, deen e Index benotzt, deen Aktioune vun Entreprisen an der Gasindustrie an der Elektroprogrammindustrie, wéi och vu Kraaft-Produkter a Telekommunikatioun. Ausgaben fir XLU sinn 0,14 Prozent.
Wéi kaafen ETFs
Fir ETFs Kaaft, Investisseuren mussen e Brokeragekonto opmaachen, wat am einfachsten mat engem Online Rabatt brokeragefirma wéi Schwab, TD Ameritrade, oder Scottrade gemaach gëtt. Grouss Fiduciairefirma wéi Vanguard a Fidelity bitt och eng breet Diversitéit vun ETFs.
De Präis gëtt keng Steiererklärung, Investitioun oder Finanzservicer u Berodung. D'Informatioun gëtt ouni Réckbléck op d'Investitiounziler, d'Risiko Toleranz oder d'finanziell Ëmstänn vun engem spezifesche Kapitalgeber préziséiert a gitt net fir all Investisseuren z'adaptéieren. Déi lescht Performance ass net indikativ fir zukünfteg Resultater. D'Investitioun betrëfft Risiko, och den eventuellen Verloscht vum Prêt.