En Beginner's Guide fir Investitiounen an Aktien
Ganz vill vun der moderner Geschicht, d'Investitioune an Aktien ass eng vun deenen effektivsten an effizient Manéier fir Privatpersounen a Familljen fir Kapital ze accumuléieren, Reichtum ze bauen an hir passiv Income ze wuessen. Awer Aktien bleiwen onverännert duerch eng enorm Majoritéit vun der Bevëlkerung (och déi Leit déi investéiere), déi vu ville Leit vun engem Stock vun der Gesellschaft kucken wéi eng mysteriéis Kraaft, déi net vu rationaler Erklärung steet; Eng Rei Bréiwer a Zuelen, déi op digitaler Ticker-Bands schwätzen an Brokerage a Pensiounskonten balancéieren fir sech ze verstoen an ze falen ouni Reum oder Grond.
Awer d'Wahrheit ass datt eng gutt gewielte Sammlung vu Besicherer, virun allem als Deel vun engem Portfolio vu diversifizéierte Verméigen an Assetklassen, d'Fräiheet vun der Finanzsécherheet as och Flexibilitéit ze stellen fir Är Leidegkeeten op Ärer eegener Zäit ze verfolgen. Hei ass wat Dir wësst iwwer d'Investitioun an de Stock.
Wat ass Stock?
Gitt einfach, e Stock vun der Bourse representéiert legal Eegentum an engem Geschäft. Entreprisen issue stock, normalerweis an engem vun zwee Varietéën: gemeinsamen Aktien a Präisser. D'Aktien ginn heiansdo ënnert "Securities" genannt, well se eng Art finanziell Sécherheet oder "Aktien" sinn, well se representéieren (eegestänneg) an engem Geschäft.
Gemeinsam Aktien: Dëst sinn d'Aktien, op deenen jiddferee normalerweis eng Referenz wann se iwwer Investitioun schwätzen. Gemeinsame Vorrat ass Recht op hirem proportionnéierten Deel vun enger Gewënn oder Verléieren. D'Aktionäre wiele vum Verwaltungsréit, deen (niewent dem Employement a fir de CEO fir ze feieren) entscheeden ob se de Profitt festleeën oder e puer oder all dës Beneficer zréck an d'Aktionäre nees a Form vun enger Dividend zréckkucken - eng kierperlech Kontroll oder elektronesch Akeefung déi un de Brokerage oder Pensiounskontos geschéckt gëtt, deen de Stock ass.
Preferred Stocks: Aktionäre vun de Virbereedungen kréien e spezifesche Dividend op véiermol am Besëtz. Dëst Dividend muss normalerweis zuerst bezuelt ginn, ier de gemeinsame Bestietnes kann Dividenden kréien, a wann d'Firma geet falsch, sinn d'Virdeeler vun der Verloschter iwwert d'gemeinsam Aktienhalter ausgedeelt wat potenziell hir Investitioune vun all Verkeefer oder Recuperien ergräift duerch de Insolvenz auszeschléissen. E puer Präisser kënnen zu e gemeinsame Bestietnes ëmgewandelt ginn.
Wéi sinn Aktien erstallt a firwat fuert se?
Aktien existéieren aus verschiddene Grënn, mä zu den wichtegsten sinn déi folgend:
- D'Aktien erlaaben Betriber Kapital (Suen) ze bréngen fir Gutt Ideen an viable Betriber ze maachen. Ouni Kapitalismus a gutt funktionéierende Kapitalmärkten, sinn déi meescht vun den modernen Komfort, déi Dir als Selbstverständlech iwwerpréift, wäerte net existéieren oder zur Verfügung sinn.
- D'Aktien hunn eng Plaz fir Investisseuren fir potenziell zousätzlech Rendemente vum Kapital ze verdéngen, déi hinnen erlaaben hir finanziell Ziler méi schnell erreechen wéi se soss anescht konnten.
- De Stocken separat Eegentum vun der Gestioun, déi denen, déi keen Interesse, Kapazitéit oder Zäit hunn fir e Betrieb ze maachen, ëmmer nach economesch an duerch Stëmmrechter ze participéieren. Dëst ergëtt eng besser effizient Manéier vun de Ressourcen, och d'Humankapital.
- Mat e puer Ausnahmen ass d'Equity Kapital op der Bilanz net e Datum, wuer et muss zréckbezuelt ginn, och net eng garantéiert Dividendequote. Dëst bedeit datt hien als Këssen fir d'Prêt fir eng Firma handelt: Sie wësse sinn datt d'Verméige sinn op d'Bilanz ze absorbéieren fir e Verloscht ze absorbéieren, ier se hir schrëftlech an d'Firma géife gäeren an d'Bankrott werfen, wann d'Rechnungen net bezuelt sinn. Wéinst dësem reduzéierte Risiko kënne si méi niddreg Zënssätz op Geld leeschten, déi se am Geschäft këmmeren.
Wéi Boursë schaffen
Stellt Iech vir, datt Dir e Geschäft Stores mat Memberen vun Ärer Famill begéint. Dir hutt decidéiert datt Dir 100.000 $ braucht fir de Betriber vum Terrain ze kréien fir Iech eng nei Gesellschaft ze integréieren.
Dir divertéiert d'Entreprise an 1.000 Aktien. Dir précoit en neit Deelen vu Stock op $ 100. Wann Dir all d'Aktien an Äre Familljememberen verkafen, musst Dir d'$ 100.000 Dir braucht (1.000 Aktien x $ 100 contributéiert Kapital pro Aktie = $ 100.000 Liwwerung fir d'Firma).
Wann de Buttek während sengem éischte Joer $ 50.000 verdéngt huet, huet all Deeler vun der Bourse Recht op 1 / 1000st vum Gewënn. Dir géift $ 50.000 hunn a se op 1000 ofginn, andeems se $ 50 Einnahmen pro Aktie (oder EPS, wéi se oft op Wall Street genannt gëtt). Dir kënnt och eng Versammlung vun der Direktioun vum Verwaltungsratsmember ruffen a entscheede ob Dir déi Suen benotzt Dir fir Dividenden ze bezuelen, e puer Aktie kaaft oder d'Entreprise erofhuelen andeems Dir am retail retail wandelt.
A wichtege Punkt kënnt Dir decidéieren datt Dir Är Aktie vum Familljhändler wëllt verkaaft hunn. Wann d'Entreprise grouss genuch ass, kënnt Dir e initial ëffentlechen Offer oder IPO hunn , andeems Dir Är Bourse op enger Börse oder dem on-counter-market verkaafen.
Tatsächlech ass dat genee wat passéiert wann Dir Äppel vun enger Firma duerch e Börsenmakler kaaft oder verkafen. Dir erzielt de Maart deen Dir interesséiert sidd fir ze kréien oder ze verkafen Aktiounen vun enger gewësser Firma, déi mat der Wall Street mat jemanden, dee bereet ass d'aner Säit vum Handel z'erreechen, a mécht Gebaier a Kommissiounen fir et ze maachen. Alternativ kënnt d'Aktie vum Räich ka gi fir Milliounen, oder souguer Milliarden Dollar fir d'Expansioun ze erhéijen. Fir eng realistesch, historesch Illustratioun ze maachen, wann Sam Walton Wal-Mart Stores, Inc. gegrënnt huet, déi initial ëffentlech Offer, déi aus him verëffentlecht huet, déi nei gegrënnt Aktien an der Gesellschaft verkaaft hunn, him genuch Geld fir de gréissten Deel vun senger Schold ze bezuelen an de Wal-Mart biergerlech Expansioun fënnt.
Fir e weideren Beispill ze benotzen, lass eis iwwert d'gréissten Restaurant vun der Welt, McDonald's Corporation, schwätzen. Viru kuerz Joer war d'McDonald Corporation op 1.079.1866.614 Aktien Aktien. Während engem Joer Operatioun huet d'Gesellschaft Nettogewënn vun $ 4,176,452,196,18 verdéngt, sou datt de Verwaltungssekteur dësen Gewënn hunn a sech dës vun den aussergewéinleche Aktiounen zerstéiert huet an domat d'Gewiicht pro Aktie vun $ 3.87.
Vun deem, de Verwaltungsréit vun der Gesellschaft ofgestëmmt, $ 2,20 aus der Form vun enger Dividend ofzeginn, $ 1,67 pro Aktie fir d'Gesellschaft ze verginn fir aner Ursaache wéi Expansioun, Scholdenreduktioun, Aktion zréckzekréien , oder wat och fir aner Entscheedungen néideg waren fir e gudde Remboursement fir hir Besëtzer ze produzéieren, d'Aktionären.
Zu där Zäit war de Bourse vum McDonald's $ 61,66 pro Aktie. De Börse war, an ass näischt wéi eng Auktioun. Individuell Männer a Fraen déi am Numm vun u sech an Institutiounen schaffen, décidéiere mat hiren eegene Suen an hir Instruktioune Suen an enger Echtzäit Auktioun. Wann ee wëllt seng Aktien vu McDonald's verkaafen an et keng Käufer op $ 61,66 war, de Präis hätt misse falen ze loossen, bis een aneren an eng Këscht bestellt an hir Broker geschéckt huet. Wann Investisseuren mengen McDonalds géif säi Gewënn schneller wuessen wéi aner Entreprisen am Verglach mat dem Präiss, deen si fir dës Besëtzer ofhuelen, bezuelt, si si am meeschten wahrscheinlech bereet ze wuëlen de Präis vum Lager. Och wann een e groussen Investisseur seng oder hir Aktie um Maart wäerte ginn, kann d'Versuergung d'Zilsoun erfollegräich ze iwwerpréiwen an den Aktionnären manner verdéiwen.
Am Abrëll 2017 ass de McDonald Aktienkurs $ 140,87 pro Aktie. D'Ursaach Investisseuren wëllen se méi bezuele fir et ass well d'Gestioun eng gutt Aarbecht gemaach huet fir d'Gewënn zitt an d'Dividenden ze erhéijen. Dank der Einféierung vum all-Dagfrëndschen an e puer aner Initiativen, de gréissten Restaurant vun der Welt verdéngt $ 5,44 pro Akt no Steieren, net $ 3.87. Et schreift $ 3.76 pro Aktie Cash Dividenden fir Besëtzer, net $ 2.20. Ënnert de probabilistesche Szenarien, egal wat de Börsemaart op kuerzfristeg ass - egal ob et McDonald's Aktien bis zu 200 Dollar pro ass, oder bis op $ 50 - letztendlich ass d'Erfahrung, déi Dir als Eegent virgestallt gëtt Akommes a Dividenden Figuren, ouni e puer aussergewéinleche Verhältnisser. Wann de Betrib , déi aktuell Betribsgesellschaft, ëmmer méi Kapital ausmëcht an ëmmer méi Suen vun dësem Bargeld fir Iech ze schécken, ob et ënnerschat oder iwwerbewertet bei engem bestëmmten Präis bedeit net ganz vill ze laangfristeg Besëtzer ausser an den extremsten Situatiounen.
Wéi bréngt e Investor wierklech d'Geld ze bréngen mat Eegent Stock?
Wann Dir sidd dobaussen, passiv Aktionär, et ginn nëmmen dräi Méiglechkeeten, Dir kënnt vun Ärer Investitioun ënner normale Ëmstänn profitéieren. Dir kënnt Cash Dividenden sammelen déi Iech fir Är Deel vun engem Gewënn vun der Firma geschafe ginn; Dir kënnt all Zort vu intrinsesche Wäert pro Aktie genéissen; oder Dir kënnt e Gewënn aus der Verännerung änneren, déi fir d'Gewënn vum Firmengeliewen oder aner Verméigen agesat gëtt. Dëse Konzept ass kombinéiert ginn duerch e Numm bekannt als Totalschued vun engem Investitiounsberäich.
Wéi kann een an Investitiounen investéieren?
Wann Dir décidéiert hutt datt Dir Propriétaire wëllt hunn, ass de nächste Schrëtt fir ze léieren wéi se se kaafen . Et ass am beschten, d'Stocken ze denken, wéi se duerch eng vun e puer handvoll Weeër erfaasst ginn:
- Investéiert duerch e 401 (k) Plang oder, wann Dir e Non-Profit schafft, e 403 (b) Plan
- Investéiert duerch eng traditionell IRA , Roth IRA , SIMPLE IRA oder SEP-IRA Kont
- Investéiert duerch e Steiererklärungsaccount
- Investéiert duerch e direkten Akt Bebauungsplan oder Dividend Revestivéierung Plang (DRIP)
Wéi Dir iwwerhaapt d'Besëtzer erliewt, hänkt vum Kont aus, wou Dir d'Acquisitioun maacht. Zum Beispill, an engem besteierbare Brokeragekonto, traditionell IRA, oder Roth IRA, Dir kënnt de Bestehender Broker kaaft Aktien vun egal wéi Firma oder Firmen déi Dir wëllt wëlle bäibehalen, wann de Börse publizéiert gehaat an net privat gehal ginn ass. Dat heescht, Dir kënnt decidéieren, e Besëtzer vun der Coca-Cola Company ze ginn, andeems se e Suen ausginn a mat deem Geld fir den Handel geschafft hunn. Op der anerer Säit sinn vill Pensiounspläng, wéi 401 (k) Konten, erlaaben Iech nëmmen e bäitleche Fonds oder Indexfongen. Déi déi géigesäiteg Fongen an d'Indexfongen investéieren am Géigendeel zu Stock, also ass et wierklech nëmmen een Intermediärmechanismus; eng juristesch Struktur an der Mëtt, déi Är Lager fir Iech hält.
Dës Entscheedung - egal ob Dir selwer eppes matbeweegt oder ob et duerch e Mediateur wéi e Indexfonds mécht - ass e vill méi ausgedehnt Thema fir en Dag. Déi kuerze Versioun: Während Indexfaarf kann eng grouss Auswiel duerstellen ënnert déi richteg Ëmstänn fir de richtege Investor, si sinn net eng Art Investitiounsplaz, well se nach ëmmer eng Sammlung vun eenzel Aktien sinn. Anstatt Dir Iech Är Aktie selwer selwer auswielen oder e Vermëttlungsverwaltungsgesellschaft ze maache fir et fir Iech ze maachen, sti Dir d'Taskatioun un e Comité vu Männer a Fraen ze schafen, déi fir eng vun e puer Handvoll Wall Street Institutionen schaffen. Et sinn all individuell Aktien. Dat ass et. Dat ass déi ënnescht Linn. Dir kënnt net vun der wirtschaftlecher Fondatioun ewechhuelen.
Bei dëser Notiz, wann Dir décidéiert Är eegene Stocken halen, wŽi mengt Dir wat fir eng Portfolio?
Entscheedung Wéi bestänneg Wäerter kënnen Wäert hunn
Bestëmmt, wéi Aktien, déi Dir wëllt an engem Investitiounsportfolio halen, hänkt vu villen Faktoren ab. Et ass een gemeinsame Feeler fir Ufänger ze denken datt d'Zil vun engem bestëmmten Aktienportfolio eng absolutt Réckrettung ass; an e puer Fäll ass et méiglech, zousätzlech Reschter ze erreechen andeems de Risiko miniméiert gëtt, an an anere Fäll kann et versécheren d'Bargeldereffekter ze vergréisseren, andeems d'Schoule méi héich wéi d'Moyenne vun de Securities fonctionnéiert, wéi d'Blue-Chip Aktie mat räich Dividenden.
Als Vertrauensvote an enger Philosophie, déi als Wäert investéiert bekannt ass, verbréngt ech meeschtens vun mengem Dag fir Firmen déi eent oder méi e puer handvoll Charakteristiken hunn. Dës Charakteristiken kënnen eventuell Déiere wéi:
- Stocke vu Geschäfter, déi eng laang, etabléiert Geschicht vun enger nohalter oder zousätzlech Rentabilitéit hunn duerch e ganze Betriberzyklus, deen zumindest eng Rezession enthält.
- D'Aktien vu Geschäfter, déi e Gesellschaftsverwaltung an de Verwaltungsrot hunn, fir iwwer e Kapital iwwer e Propriétaire duerch ëmmer méi grouss Dividenden zréckzekommen a Revenuen ze ginn. (Een Aktionnewsprogramm ass, wann eng Firma seng eegen Aktie zréck ka ginn an d'total Aktie reduzéiert ginn. Dëst bedeit fir zukünfteg Gewënn a Verloschter gi vu menger Aktie gedeelt.)
- Stocke vu Geschäfter, déi héich Recetten op konkret Kapital sinn (wat et net vill Investitioune an Eegentum, Planzen an Ausrüstung, oder grouss Mounts vu beschränkt Working Working Capital, fir e Dollar vum Gewënn ze generéieren).
- Stocke vu Geschäfter, déi e puer drastesch Konkurrenzvirdeeler hunn, wat et fir d'Konkurrenz schwiereg ass fir d'Betriber z'entwéckelen.
- D'Aktien vu Geschäfter, déi bei zyklisch ugepasst verpaakten niddreg P / e Verhältnisser , PEG-Verhältnisser a / oder Dividende-justifizéiert PEG-Verhältnisser halen .
Mir kucken dann un wéi verschidde Stécker zesummekommen zesummen als Deel vun engem Gesamtportfolio. Dir wéilt net all Äre Suen a soten, Banking oder Industrie Produktioun. Vill Pläng, fir nei Weeër ze kucken fir ze versoen Saachen ze korrigéiere wéi korreléiert Risiko.
Wat ass de Ultimate Goal vum Investissement an de Stock?
Wise Investisseuren verstoen datt d'Ennesprooch vun de meescht Besëtzer vun de Stocke mat enger Sammlung vu wonnerschéine Geschäfter ophaalt, déi grouss Geldtransporter vu Bargeld erausbréngen, déi se benotzt kënne fir hiren Liewen ze genéissen. An ech mengen, ech hätt esou weit wéi et schreift, datt e wierklech enorm Investeieren an Aktien ass net eng Firma déi Dir zu engem Präiss kaaft an séier verkaaft op enger anerer, Hoffnung fir en ausgerechent Profit an e bëssen Zäit. awer, eent, dat Dir kaaft kaafen an duerno op 25+ Joer setzen, wéi de zugrondende Gewënn pro Aktie weider am Himmel wandert, och wann de Börsepräis selwer onbestänneg ass.
Dat genee geschitt wann Dir Geschichten vu Leit wéi Anne Scheiber , e Raiser Agent IRS, deen zéng Milliounen Dollar aus hirer Wunneng verbréngt, hir gratis Zäit ze studéieren an ze analyséieren, déi se dann iwwer Joerzéngten agefouert hunn an ze gesetzten. Ech hunn eng Rei Fallstudien iwwer dës geheime Millionäre gemaach; Den Robin Ronald liest mat sengem $ 8 Millioun Schicksal, Lewis David Zagor mat sengem $ 18 Millioun Schicksal, Jack MacDonald mat sengem $ 188 Milliounen Verméige. Iwwer- a wéi erem, eräus d'selwecht Muster: Et war selten e Fall vu Gléck. Amplaz hunn dës Leit léiwer hir Fräizäit ze fannen, fir Firmen ze kréien, déi se wollte erhalen - Entreprisen, déi vill Leit als langweileg uginn, awer e realen Verkaf hunn mat echte Gewënn.
A wat wichteg ass, waren net Investitiounen, déi si räich Nuecht hunn. Si hunn si kaaft an hunn se blockéiert an d'Zäit verlooss fir déi schwiereg Erhéijung ze maachen an ze sécher datt se ni ze vill vun hirem perséinleche Nettzuel an enger eenzeger Entreprise setzen. Dofir ass, wann een oder méi versprécht, d'Kompositiounsmëttelen déi se gebaut hunn opgezielt hikuckt erop an intrinsëschem Wäert.
Et ass en wonnerschéinen Gefill. Duerch d'Investitioun vu menger Famill investéiere mir indirekt de Fruucht vun de Firmen déi mir verkaafen fir Jet Engines, Versécherungspolicen, Schockelaar, Autoen, Kaffi, Tee, Soda, Kakao, Elevatoren, Rolltreppen, Donuten, Glace, Ueleg, Gas, Hypotheken, Kreditkaarten, Studenten Krediter, sportlech Schong, Autosparken, Whisky, Wodka, Windkraftanlagen, Lumber, Diamantenringen, Uhren, Fracht a Logistikdéngscht, Aromen, Arzneimittelen a vill, vill méi. Och wa et onwahrscheinlech jo schonn eis getrueden ass, kënnt Dir kaum an der Welt entwéckelen oder schaffe goen ouni irgendwann Cash an eise Taschen ze setzen.
Dat ass d'Kraaft vu Kapital ze investéieren.
Bemierkung: Bestëmmte spezifesch Aktien hei sinn eleng fir illustrative Zwecker a keng Recommandatioun fir eng spezifesch Sécherheet kaafen oder ze verkafen. Dir braucht mat Äre eegene qualifizéiert Beroder ze schwätzen, ob eng Investitioun richteg ass fir Är eenzegaartege Ëmstann, Risiko Toleranz, Besoinen a Virléiften.