Wéi fannt Dir de Finanzberoder Dat ass richteg fir Iech
Ären Erzéier ze verstoen
Éier Dir kënnt en Evenement sichen ze förderen, Dir musst verstoen wat et ass aus engem Finanzplaner .
Braucht Dir grondsätzlech Planungsberodung? Braucht Dir nëmmen Pensiounsreprall Optrëtt? Sidd Dir Är Geschäfter fir Froen ze maachen?
Verschidden Pläng hunn verschidden Expertisegebitt, et ass ganz wichteg datt Dir eng Persoun kennt, déi Är spezifesch Situatioun behandelen kann. Wann Dir e puer Grondinformatiounen iwwer Är spezifesch Besoinen bewaffelt ass, kënnt Dir d'Entscheedung schränken, ouni Dutzende vu Perspektive ze sënnen.
Gespréich mat aneren
Ee vun de beschte Weeër fir potenziell Planer ze fannen fannen ass mat anere schwätzen. Wann Dir en Accountant hutt, froen ob si iwwer all Planer déi kennen mat Ärer Situatioun hëllefen kennen. Kuckt mat Frënn a Famill oder soss eppes, wat Dir Vertrauen hutt vertraut. Et ass besser, e puer Handvordeelungen ze kréien ier se de Telefonbuch oder de Internet benotzt.
Sinn vun Bezeechnungen ze maachen
An der Finanzdéngschtindustrie gëtt et keng Mangel u Certificatioune, Bezeechnungen an Akronymer, mee Verständnis wat et bedeit, wäert Iech e bësse méi iwwer Är Prospekter plangen.
- Certificat de réponse publique (CPA) - E CPA ass en erfahrenen Buchhalter, deen strikt Ausbildung an Lizenzgewiicht ugepasst huet. E CPA ass eng gutt Wiel fir Steierbedruch.
- Personal Financial Specialist (PFS) - CPAs kënnen zousätzlech Finanzplanung erliewen an noenee wann Dir Versammlung unerkannt hutt an d'Experienz Viraus kann d'CPA / PFS Bezeechnung benotzen.
- Certified Financial Planner (CFP®) - D'CFP ass eng vun de respektéierte finanziell Planungsbezeechnungen déi e minimum vun dräi Joer Erfahrung erfuerderen, e strikte Ethikcode folgen a laange laang Examen. Dës Leit kënnen eng breet Palette vun Finanzberodung ubidden.
- Chartered Financial Consultant (ChFC) - Dës si normalerweis Versécherungsfachleeschtungen déi op e puer Aspekter vun der Finanzplanung spezialiséiert ginn, andeems extra héichwäerteg Viraussetzunge fir Wirtschaft a Investitiounen ze erfëllen.
- Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) - E CRPC Bezeechnung gëtt duerch de College of Financial Planning zur Verfügung gestellt, fir Planner fir a Pensiounsplanung ze spezialiséieren. Dës Persoune mussen och en Examen ginn an eng strikt Code vun der Ethik treffen.
Denkt drun datt et iwwer 50 Bezeechnungen an der Benotzung sinn, also ass et nëmmen e klengen Iwwerbléck iwwer déi allgemengst déi Dir wahrscheinlech bemierkbar sidd. E puer Plängere kënnen e puer Bezeechnungen hunn, anerer kënnen vläicht keng.
Interview de Kandidaten
Sidd Dir e puer lokal Planer fonnt, déi Är Ufuerderungen entspriechen, et ass Zäit, mat hinnen ze treffen. E gudde finanziellen Planner fir eng eegestëmmeg Sitzung gratis ze halen. Dës éischt Versammlung ass fir Iech a Planner wichteg.
Et ass eng Geleeënheet fir Iech ze erklären wat Dir sicht an stellen Froen, während de Planner kann feststellen ob se fir d'Aarbecht sinn.
Fannt Dir wéi se bezuelt sinn
Finanzplaner kënnen op eng Rei vun Méiglechkeeten kompenséiert ginn. Dëst ass eng extrem wichteg Fro fir ze froen; well Dir wëllt sécher sinn datt se Iech mat Äre beschte Interessen am Berodung beroden, net nëmmen ee Verkeefer.
- Kommissioun - Dëst ass traditionell déi allgemeng gewielte Form finanziell Fachleit ginn kompenséiert ginn. Wat dat heescht, datt wann Dir eng Investitioun kaaft, e gewëssen Prozent vum Gesamtkäschten ofgeleet gëtt an e Portioun dovunner kënnt direkt op Äre Beroder. Dëst ass net onbedéngt eng schlecht Saach, awer Dir musst ganz voticht ginn, datt se Iech net an enger Investitioun zwéngen, sou datt se Sue maachen.
- Flott Präisen - Eng aner Geleeënheet fir Kompensatioun ass e Flichtgewiicht. Verschiddener bezuelt e flotte Stéchproblemer oder kënnen e flaache Verloscht fir eng ëmfaassend finanziell Planz sinn. Normalerweis ass et e bëssen Interesse fir e Konflikt vun Interesse, well se bezuelt ginn, ob Dir Investitiounen kaaft oder net.
- Fee Baséierend op Aktivitéiten - Obwuel net esou vill wéi déi aner zwee Optiounen, obwuel et méi populär gëtt, e puer Planer e Joeresgebühr bezuelen, deen op engem Prozentsaz vum Verméigen baséiert, déi Dir investéiert hutt.
Obschonn dës dräi Haaptdeeler vun der Kompensatioun sinn, kënnt Dir wahrscheinlech vill Plängereien déi Dir erlieft hutt, eng Kombinatioun vun dësen Methoden unzebidden. Egal wéi, et ass fir Iech ze verstoen, wéi se kompenséiert sinn a festzestellen, ob dat passt wat Dir maacht versicht ze erreechen duerch eng professionnell ze léieren.
Wiert komfortabel mat Ärem Planner
Nodeems Dir Är Besoinen festgeluegt hutt, erausfonnt hunn Referreren a Referratioune gesat, mat potenziellen Plängern opgeholl a schliisslech eng Entscheedung getraff hunn, musst Dir Iech sécher soen, datt Dir Äre Planer bequem fillt.
Deen professionnelle Dir misst e Wëssen iwwer Iech an Är Finanzen wësse muss. Dir musst bequem genuch sinn fir dës Informatioun ze verëffentlechen an esou wierhaft wéi méiglech. Wann net, kënnt Dir Är Finanzen a Gefor sinn.