Wat ass Mutual Fund Stil a Firwat ass et Matter?
Mutual Fund Style: Market Capitalization - Aktien
Stock Fongen ginn éischt am Stil uginn, an der Moyenne vun der duerchschnëttlecher Markekapitaliséierung (Gréisst vun engem Business oder enger Entreprise gläich wéi de Krediterzomet d'Zuel vun aussergehalen Aktien):
- Large-Cap Stock Fonds investéiere am Stocks vu Kapitalgesellschaften mat grousser Maartekapitaliséierung, normalerweis méi wéi 10 Milliarden Dollar. Dës Entreprisen si sou grouss, datt Dir wahrscheinlech vun hinnen héieren hutt oder Dir kënnt och Regiounen oder Servicer vun hinnen regelméisseg kafen. E puer grousse Kapselsammele wéi Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer a Bank of America.
- De Kapital vun der Fondatioun Kapital gëtt investéiert an Aktien vu Kapitaliséierung vu Mëttelgréisst Kapitaliséierung, normalerweis tëscht 2 Milliarden Dollar a 10 Milliarden Dollar. Méi vun den Nimm vun den Entreprisen, déi Dir kennt erkennt, wéi Harley Davidson a Netflix, anerer awer Dir kënnt net gemeinsame Stot Nimm.
- De Kapital Kapital Kapital investéiert sech an Aktien vu Kapitaliséierung vu Klengkapitaliséierung, normalerweis tëscht 500 Milliounen an 2 Milliarden Dollar. Kleng Kapitalisatiounen ginn als "Mikrodip" Aktien bezeechent.
Mutual Fund Style: Investmentobjekt - Aktien
Stock Fongen ginn no der nächster Objektiv kategoriséiert, déi virun allem an Wuesstem, Wäert oder Blend Ziler gedeelt ginn:
- Wuesst Stock Stocks investéiere an Wuesstapeten, wat sinn Aktien vun Entreprisen, déi erwaart ginn, mat enger Rate méi séier wéi de Maartdirekter ze wuessen.
- Wäert Lager Stocks investéiere an Wäertbestännegkeeten, déi Aktien vun Entreprisen, déi en Investor oder Fusiounsgeheimnis leeschten, zu engem Präis méi wéi den Maartwäert ze verkafen. Valeur Stock Fonds dacks als Dividend Mutual Fund genannt ginn, well Wäertbest ofteene meeschtens Dividenden fir Investisseuren bezuelen, während déi typesch Wuesstop vum Dividenden net zum Investor bezuele wëll, well d'Entreprise d'Dividenden rente weider fir d'Kriis weider ze wuessen.
- Blend Stock Fonds investéiere an enger Mëschung vu Wuesstem an Wäertbestänn.
Mutual Fund Style: Bond Fund Maturity
Bond Fondsstil ass op zwou primär Kategorien briechen - Maturity and Credit Quality:
Och ausdrécklech wéi d'Dauer vun der Obligatioun, kann d'Reife kann als e Betrag vun der Zäit gedacht ginn, wat loosst an einfach iwwersetzen kënnen ze bedeuten d'Quantitéit vu Joren vun der Emissioun vum Bond. Ee gemeinsame Fonds kann Dutzende oder Honnerte vu Obligatiounen hält an d'Fäll ass normalerweis ausdrécklech als Duerchschnëttsdauer vun de Obligatiounen déi am Fonds fonctionnel gehéieren.
- Kuerzfristeg Bond Fonds investéiere haaptsächlech an Obligatiounen, déi mat Liwwerungen vun manner wéi 4 Joer hunn. Eng Ënneruerdnung vun Short-Term Bond Gelder ass Ultra Short-Term Bond Fonds, déi normalerweis an Obligatiounen investéiert mat Liwwerungen vu manner wéi engem Joer. Konservative Investisseuren tendéieren esou kuerzfristeg Obligatiounskoefflongen, well se méi niddereg Zënsempfindlechkeet hunn . Allerdings sinn d'Kredittfinanzéierung méi schwaach relativer Moyenne wéi d'Zwëschenzäit a laangfristeg Obligatiounskonditiounen.
- Zwëschenstéiereg Bond Fonds investéieren haaptsächlech an Obligatiounen, déi Maturë matgedeelt hunn tëschent 4 an 10 Joer. Dës Obligatiounskäschte bidden eng Kombinatioun vu vernifizable Rendementer fir vernünftbar Zënssätz Risiko , an dofir hu vill Investisseuren dës Basis Kategorie vu Obligatioun: Wirtschaftlech Konditioune schwiereg ze prediéieren. Dofir kann en Investor de "Zaach" vu Risiko duerchsetzen, andeems se an Zwëschentermolitiounskonditiounen investéiere. Wann zum Beispill d'Zënssazen eropgeet, ginn d'Präissverloschter ofgezunn. Déi méi laang d'Liwwerzäit oder d'Dauer, déi méi Rembourséisprooch schwächen (an entspriechende Richtung vun Zënssätz). Kuerzfristeg Obligatiounskonditioune maachen besser an de Zënssazéierungsvirschléi besser lafen, awer laangfristeg Obligatiounskonditioune maachen besser an de falschen Zënssazvirstellungen. Zwëschenstéierend Obligatiounskonditiounen fannen e akzeptablen zenter Terrain.
- Déi laangfristeg Bond Fonds investéiere haaptsächlech an Obligatiounen, déi méi laang wéi 10 Joer hunn. Dofir hunn dës Obligatiounskäschte e méi Zënssazrisiko . Wann d'Zënssätz erwächen ze falen, sinn d'Liwwerungen eng Investitiounsbestëmmung fir méi héicht Relativ Retounen am Verglach mat kurz- a Mëtteleuropa. Dee Géigendeel ass wouer an Zousazefuerderungen ëmzegoen (d'laangfristeg Obligatiounsknappheet fällt méi séier a méi kuerz Kuerzleien a wäert wahrscheinlech negativ Renduren fir e laangfristeg Bond-Investisseur verursaachen).
Mutual Fund Style: Bond Fund Credit Qualitéit
Dës breet Kategoriséierung reflektéiert d'Kapazitéit vum Employer deen de Bond Investoren zréckbezuelen ass. Dir kënnt d'Qualitéit vun der Qualitéit wéi d'Entreprise oder d'Kreditterféierung vun engem Land kucken. D'Partitur gëtt ausgedréckt als Rating, déi vun enger Bewäertungsagentur generéiert gëtt, wéi Standard & Poor's, op enger Skala vun 'AAA' fir déi héchste Kreditqualitéit bis op 'D' fir Standard.
Kredittergerechteg Obligatiounskannsen sinn normalerweis als High Yield oder "Junk" Obligatiounen identifizéiert wéinst der méi grousser Risiko vu Standarde (an dofir méi héich Erzéiungen fir Obligatiounsprojetën fir de involvéierten Risiko ze kompenséieren).
Kuckt och: Morningstar Style Box
Disclaimer: D'Informatioun op dësem Site ass nëmmen fir Diskussiounszwecker erlaabt a soll net als Investitiounsberodung verstanen ginn. Ënnert kengem Fall sinn dës Informatioun eng Empfehlung fir Kaaft oder Kaaft ze verkafen.