E Vertrauensfond Establishment ofzeginn ass net esou schwéier wéi Dir denkt
1. Kuckt Iech wat Dir wëllt Är Vertrauen Fir Accompplizéieren a wéi et geet
Firwat gitt Dir d'Schwieregkeeten fir eng nei juristesch Arrangement ze schafen, fir eng spezifesch Sammlung vun Immobilien ze beschränken? Wat et ass Dir versicht ze kommen? Spezifësch muss Dir ënner anerem identifizéieren:
- Wien ass de Groupeur (déi Persoun déi d'Vertraue vum Vertraue befördert)
- Wat de Vertrauensskorpus ass (d'Verméigens déi d' Bilanz vum Vertrauen fonctionnéiert wéi Bäiträg, Aktien , Obligatiounen , Fidemëttel , Immobilie oder aner Besëtz)
- Wien déi Beneficiairen an contingent Beneficiaire sinn
- Wie soll Dir als Treffe ginn (wann Dir Hëllef brauch, Dir hutt 3 Froen ze froen Wann Dir e Treisateur fir Är Vertrauensféierung auswielen , vergiesst net Dir kënnt e Korruptiounsvertreter wéi e Bankvertrauensdirektioun benotzen )
- Wéi d'Verméigensverhältnisser verwalt, investéiert oder behandelt ginn, och d'Typen, Niveau an d'Zäit vun Distributiounen
- Wien wäert d'Verméigen verwalten
- Wéi laang de Vertraue leeft ier se ofgeschloss ginn an ënner Bedingungen, déi et ophale soll
- Ob de Vertraue widderlaacht (ka geännert ginn) oder irrevocabel sinn (net ka geännert ginn)
2. Gitt zu engem gudde Räiche Landesplanung Attorney mat Erliewnis Drafting Familiär Vertrauen an Hutt Dir oder Dir eng Confirmatioun vu Vertrauen an de Vertrauensinstrument am Staat déi Dir am Besonneg fir Är Ziler a Ziler denkt
De nächste Schrëtt fir de Vertrauenswäert ass an engem Affekot am Staat, wou Dir de Vertrauensfonds sinn domiciléiert.
Dëst ass eng wichteg Decisioun, well d'Staatsgesetz fir d'Vertrauensvote fir de Vertrauen genotzt gëtt, wäerte staarken Afloss op d'Manéier wéi d'Geriichter, d'Rechter vun de Parteien, déi an der Zukunft engagéiere kënnen, a vill aner Detailer déi Dir net kéint virstellen. Obwuel dem Vertrauensvote ënnerschiddlech vun der Staat an dem Staat, huet se grad an de leschte Joerhonnert gewisen, duerch d'Efforte vun der Uniform Gesetzkommissioun, déi fir d'Uniformitéit vun Statuten iwwerall an den USA ze förderen. Trotzdem vergewëssert Iech datt Dir intelligent aus dem Ufank erauskënnt, andeems Dir et mat Äre qualifizéierten Beroder informéiert. New York, zum Beispill, ass berühmt fir méi Formalitéit an hirem Vertraue schaffen ze schafen wéi aner Staaten, vläicht well historesch vill esou Räich war et déi ganz Affär ze vereinfacht vun enger helle Linn, déi Saachen erfëllt, wéi zum Beispill formelle Transfertitel, éischter wéi d'Deklaratioun, wann Dir Vermaachen am Vertrauen zougesprach gëtt.
Hutt Dir de Attentat d'Vertrauenserklärung an / oder d'voll Vertrauensinstrument erstallt, wat de juristesche Dokument ass, deen de Familljebedarf Fonds festleet a codéiert all déi Saachen, déi mir an der éischter Schrëtt diskutéiert hunn. Et kann einfach a kuerzen oder laang an komplex sinn, jee no der Gréisst vum Vertrauen, d'Zuel vun de Beneficiairen an d'Zweck, déi et versicht ze erfëllen.
Benotzt e Fachbeamter, deen en neit Gesetz gesäit. Dëst ass net e Gebitt fir déi niddreg Offer ze huelen, well d'Käschte fir et falsch kënne Joer vu laangwiereger juristesche Schluechte bei denger Ierfschaft sinn. Gitt sécher datt Dir e gudden Numm an der Harmonie mam Vertrauensziel auswielen well Dir Är Ierch mat enger gewëssener Zäit verbonnen hutt. Wann Dir Hëllef brauch, kënnt Dir méi iwwer de Familljenvertrauen nennen .
Fir Wëltradikéiere ville gemeinsame Vertrauensofhängegkeet hunn e klengen Nimm, déi benotzt ginn, op d'Konfiguratioun ze bezuelen. Zum Beispill, wann de Vertrauensinstrument eng Dispositioun unbitt, déi den Beneficiaire verbitt, Plainte géint oder Ausbezuele vun dem Vertrauensverloscht huet, d'Verméigensméiglecht iwwer d'Rees vu Gläicher ze setzen an en onméiglech ze maachen fir den Ierwe de Rentenalter ze verkafen , entweder intensiv oder net intentionell, ass bekannt als e spillend Vertrauen .
E puer vun dësen sinn sou Ironclad a gutt entworf datt si Grenzen, wann net a falsch sinn, déi onmoralesch (kuckt de Supreme Court of Mississippi senger Entscheedung am Sligh V. First National Bank of Holmes County, an deem d'Affer vun engem Kand Molester verbueden ass De Schadensersatz géint de Verantwortungsverloscht géint de Veruechtler ze halen, sou datt de Monster weider als Vertrauensfonds vu sengem Spéit vun der Mammesprooch wunnt). Eng aner Iddi: Wann de Vertrauen an Ärt Verméigen nom Doud ass a fir Är Iwwerliewensmiss bäidréit ze hunn oder datt se him an der Wunneng bleiwen, e regelméisseg Live-Floss vun der Erléisung liewt, déi vum Vertrauensportfolio generéiert gëtt. de Kanner an d'Enkelkanner verloossen (se schützen se bei der Ehepartner remérieux), et ass bekannt als QTIP-Vertrauen.
Dir kënnt normalerweis e Vertrauen duerch den Vertrauensinstrument onbedéngt wéi Dir wëllt hunn, Schafung fir Erënnerungen ze änneren oder fir e gewësse Verhalen ze belounen. Dir sollt et virsiichteg fannen, well Dir kënnt soen datt e Beneficiaire eng 250.000 $ Ausgab ass, wann en oder en Bachelor d'État kritt kritt, awer net den éischten Bachelorstudium unzepassen sou datt e klenge Ierwen ëmmer an neie Programmer ze ginn, en e professionnelle Studenten ze ginn an net an d'Aarbechtskraaft anzeginn wéi se den Vertrauensvote vum geplangten Zäitplang draus gemaach hunn, Verméigen vun Ären aner Familljen). Ausnahm? Är Ufro kann net "géint d'Politik" sinn. Dir konnt net zum Beispill Distributiounen ubidden, wann ee vun de Beneficiaire e Liquor Store iwwerholl huet. Dir konnt net d'Vertrau fir Är Duechter ze weisen, wann si eng net wéineg Personnage mécht. Dir konnt net soen datt Är Enkelin nëmmen Distributiounen kritt, wann hatt hir Kanner fir d'Adoptioun setzt. Dir kënnt Iech och net soen datt Dir Äert Séi wäert ginn, deen homosexuell ass, ausser datt hien eng Fra bestuet huet, wéi eeler Leit de Grousser berühmt a New York am Joer 2012 gemaach huet, a mécht d'Diskussioun vu Rechtsschoulen am Land. Dir kënnt e Konter hunn, "Meng Suen, meng Regele" awer dat ass net richteg. Dir sidd dout. Dir hutt keng Suen. De Vertrauenssituatioun an de Vertrauensniwwele mussen duerch Mindestnormen vun der Openthaltslosegkeet wéi d'Gesellschaft duerch d'Geriichter festgehalen.
Wann alles geschitt ass a fir Äert Gefällt, ënnerschreiwen d'Schëpfer fir de Vertrauen ze schafen. Gitt Är Vertrauen Deklaratioun, setzen de Vertrauensinstrument an den Effet, an de nächste Schrëtt weider.
3. Schreift Dir de Vertrauens mat der IRS fir e Konto Identifikatiounsnummer ze kréien (TIN)
Wann de Vertrauens kee Vertrauen garantéiert, deen de Besëtzer vum Besëtzer ass deen eenzegen Ofsécherungsinstitut a behält awer gewësse Kraaft, wéi zum Beispill d'Recht, e puer Portioune vum Vertrauensinstrument ze revuéieren oder ze änneren an duerfir muss de Vertrauensvermëttlung an de Akommes ënnert sengem perséinleche Sozialversécherungsnummer op seng federaalt a staatlech Steierregistrierung muss de Vertrauensfonds seng eegen Taxpayer Identifikatiounsnummer oder TIN forcéieren. Just wéi e Business brauch eng Employer Identification Number (EIN) an eng Persoun muss eng Sozialversécherungsnummer (SSN) brauchen, huet d'TIN e Vertrauen fir hir eegene Stand-alone-Steiererklärung ze maachen, offene Finanzkonten bei Banken , Brokeragefirmen , och wéi aner Institutiounen, an eng Rei vun aner Saachen, déi néideg sinn fir d'Geschäft am Dag fir Dag ze maachen.
Gitt Är Vertrauenshëllef ze kréien, kënnt Dir de Prozess online bei der IRS Websäit ofginn oder Dir kënnt d'Form SS-4 eroflueden, fëllt et aus a gitt et per Mail.
4. Verzeechnen d'Propriétéit déi Dir Dir sidd An engem Geschenk fir de Vertrauensfong ze erhalen, andeems Dir e Retizitéieren an Eröffnungsfinanzkäschten am Numm vum Vertrauen hutt
De nächste Schrëtt fir de Vertrauensfonds z'entwéckelen ass e Retitgläich mat der Immobilie, déi Dir wëllt drénken. Dëst kéint gemaach ginn als "[Name vun Treuhierder] als Treffpunkt fir [Insert Name of the Family Trust Fund] op [Insert Date]". Zum Beispill, stellen Iech vir, datt Dir 10.000 Aktien vun Exxon Mobil wert war $ 830.000 Dir wollt Vertrauen fir Är Kanner hunn. Dir hutt d'Vertrauensfamill gesat a nennt et "The John Smith Energy Trust". Dir sidd Är Schwëster, Ada Smith, als Treffe. Dir gitt d'Bestätegungszertifikater aus der Waasserkammer eraus a registréieren se mat dem Transferagent an änneren den Titel an de Registrierungsregistrierungen vun Ärem Kontext vun Ärem Numm ze änneren: "Ada Smith als Treffpunkt fir den John Smith Energy Trust, 30. Juli, 2016 "oder eppes vergläichbar.
Wann Dir nei Immobilier an de Vertraus leet, giff Dir op den Recorder vu Gesiichter ënnerschreift an de Vertrauen op déi selwecht Manéier: "Ada Smith als Treffpunkt fir den John Smith Energy Trust, den 30. Juli 2016".
Wann de Vertrauen duerch Kassabilitéit finanzéiert gëtt, musst Dir d'Bank oder de Brokeragekonto opmaachen, op déi Dir plangt d'Depositioun ze plangen. Loosst Iech soen, datt Dir zu Charles Schwab & Company geleet gouf, ee vun de gréisste Broker an der Welt. Dir öffne en Schwab One Trust Account fir e Minimum vun 1.000 Dollar oder, $ 0, wann Dir averstan sidd fir e Link ze kontrolléieren an den Vertrauensbeamten, op déi Dir mindestens $ 100 pro Mount bäidréit. Doriwwer eraus trefft de Vertrauensaccount fir all Intentë a Zwecker als ob et e Brokeragekonto am Sënn kéint Dir Äert Verméigen kafen a verkafen, wann et an allgemeng Regele am Vertrauensinstrument geluecht gouf (zB wann et gesot datt Dir nëmmen Dir kaaft regelméisseg Gepäck vu Coca-Cola kaaft, kanns de keng Handelsoptiounen unzefänken, wann Dir Är Beneficiaire verëffentlecht fir eng Verpflichtung vun der fiduciary Verpflichtung wënscht a ganz gutt kann néideg sinn fir all Verloschter ze bezuelen déi Dir aus Äre verboten Transaktiounen entstinn). Schwab erfuerdert eng Kopie vum Vertrauensinstrument fir an sengen Uschloss eng Lëscht vun de Bestëmmungen déi Är Verhalen limitéieren.
5. Kuckt Iech d'Vertraue Verwaltung a Bilanzstécker
Endlech ass de läschte Schrëtt fir de Vertrauenszoustand z'organiséieren wéi se mat dem Vertrauensinstrument verlaangt gëtt, fir detailléiert Eegele wéi Deprecitatiounen ze halen, also wann et jhust eng Klausel oder Unerkennung gëtt, de Papeterie ass an der Rei. E puer Punkt an Ärem Liewen, oder am Moment vu Ärem Doud, musst Dir dës Verantwortung an een anere Member zouhuelen.
Obwuel Dir d'Aufgaben a speziell Funktiounen getrennt hutt an se se mat verschiddene Leit oder Institutionen ergräift (zB eng Firma fir de Suen ze verwalten, dës Firma als Co-Treffe an der institutioneller Kapazitéit ze féieren, dës Firma fir d'Verméigen am Saz ze halen, Fir dës Firma ze këmmeren fir d'Rechnungsbetrag ze kontrolleieren an d'Steieren ofzeginn), hunn vill Finanzdéngschtfirmen all-in-one Gebaierverpackungen, kombinéiert Entreprise-Treuerei-Servicer mat Administratioun, Rechnungswëssen an Investitiounsmanagement. Wéi ech an engem anere resen Artikel iwwer Vertrauensfongen erwähnt ginn, wäerte Vanguard, bekannt fir seng Indexfongen , dat fir e Familjenzëmmer erlaabt datt de Mindestbudget $ 500.000 ass an d'Mindestgebühren, am Moment vum Schreifend, sinn 4.500 Dollar fir d'Investitiounsmanagement D'Aufgab vun de Gebaier op de Vanguard Fongen (zB de Fondsverkënnegungsverhältnisser ) + e $ 2.500 pro Vertrauensdonnesgebühr fir eegent oder co-trustee , plus all Service-Gebaier. A bal all Fäll géing Dir tëschend $ 7.000 op 15.000 Dollar fir e méi klengt Vertrauen zougoen, dat méi wéi gerecht gëtt wéi de Risiko d'Firma muss op sech selwer als Stand-In fir Iech maachen fir wat wat ganz gutt verdäitlechen kann méi Generatiounen vun Ärer Famill sinn.
* Ech hätt esou wäit wéi ech soen, jiddereen mat Kanner vun enger fréierer Hochzäit, déi se net wëllt enthergeet, absënns oder zoufälleg, engem QTIP-Vertrauen benotzen.