Wichteg Globale Risikofaktoren zu berücksichtigen
mat enger Uewer limitéierter Basis op der globaler Maartdeckel.
An dësem Artikel kucken mir d'Risiken, déi mat globalen Investitiounen a Verbindung sinn oder ob d'Virdeeler déi riskéieren.
Wat ass e globalen Investitiounsrisiko?
De globalen Investitiounsrisiko ass eng laangfristeg Begrëff, déi vill verschidden Zorte vun internationalen Risikofaktoren ubitt, och d'Währungsrisiken, politesch Risiken an Zënsrisiken. Internationale Investisseuren solle séch dës Risikofaktoren virsiichteg huelen, ier en an d'global Aktien investéiert.
Déi dräi grouss global Investitiounsrisiken gehéieren ënner:
- Währungsrisiko ass de Risiko ass mat Schwankungen an enger Fremde Währung relatif zum US Dollar. Zum Beispill kann eng auslännesch Firma 25 Prozent Gewënnzoustand maachen, awer wann seng lokal Währung um 10 Prozent am US Dollar ofgeschaaft gëtt, ass d'real Wachstumsrate just 15 Prozent, wann d'Gewënnzouger nees zréck an d'Dollar ginn.
- Politesch Risiko ass de Risiko ass mat auslännesche Regierungen a Politik. Zum Beispill, Brasilien onofhängeg Deel vun der gréisster Ölkonzentratioun - Petroleo Brasiliero - an engem Wee, deen vill Investoren veruersaacht fir Geld ze verléieren. Eng spéider Korruptiouns Skandal mat der Firma huet d'Aktie souguer méi geréngert.
- Interesse Rate Risiko ass de Risiko vu onverhuellechen Ännerungen a Währungspolitik. Zum Beispill, eng Schwämm Maartwirtschaft ka soen datt seng wuessen ze séier an handelen d'Inflatioun duerch Hënnzënsen ze behalen. Dës Dynamik hätt e negativ Auswierkungen op den Wäert vun finanziellen Verméigen, déi préift op dës Zënssätz baséiert.
Déi bescht Method fir global Investiounsrisiko ze beleidegt ass duerch diversifizéiert globale Portfolios. Zum Beispill, d'Ex-US-Fonds all-world de Risiko exposé fir eng Rei vun ënnerschiddleche Länner an Assetsklassien ëm d'Welt, wat d'Risiken mam jeweilegen individuellen Land befaasst.
Mesure Global Investment Risiko
Et gi vill verschidde Weeër fir de weltwäite Investitiounsrisiko ze quantifizéieren, wéi och quantitative a qualitative Moossnamen. Internationale Investisseuren sollen eng Kombinatioun vun dësen Approchen konsideréieren wann d'globale Investitiounsgefill evaluéiert.
Déi meeschten gemeinsamen quantitative Risikomessunge sinn:
- Beta misst d'Volatilitéit vun enger Investitioun am Verglach mat engem Benchmark Index. Zum Beispill, US Investisseuren däerfen d'Volatilitéit vun auslännesche Boursen méigelech maachen, andeems se et am S & P 500 Benchmark Index iwwer e Beta-Koeffizienten vergläichen. Méi héich Beta sinn méi Volatilitéit.
- De Sharpe Ratio misst d'riseg justifiéierter Retour vun engem Fonds iwwert d'Zäit. De Verhältnisser gëtt berechent duerch d'Divisioun vum duerchschnëttleche Fonds vun de Fonds minus de Risikolockel vun der Rückkehr vun der Standardabweichung. Méi grouss Sharpe Ratios presentéieren e bessere Risiko ugepasst zréck.
Globale Investitioun Risiko kann och qualitativ Iddi mat Methoden wéi:
- Kreditt Evaluaën liwwent Beleidegungen an d'Kreditqualitéit vun engem Land. Zum Beispill, e Land, deen e klenge Credit Rating huet, däerf d'Flexibilitéit net erfëllen, fir de Wuesstem ze stimuléieren, wat zu e Verloscht vun Tauxen vun Eegekapital verfollegt gëtt.
- Analyst Ratings ka spezifesch Iwwerblécke fir individuell internationale Aktien. Oft zielen dës Évalence de Präisszoustand an aner Faktoren fir ze beroden, obwuel sämtlech Analysen-Evaluatiounsnationalen sech mat engem Kaffi vu Salz geholl ginn.
D'Investisseuren sollten proklaméieren wéi dës Faktore an hirem Portfolio goen. De Pensiounsfilm kéint op manner flësseg Aktien ofstëmmen, während jonk Investisseuren wëll doduerch Volatilitéit erofhuelen, well se méi méi laangfristeg Retourpotential leeschten.
Ass d'Global Investing Worth d'Risiko?
Déi global Diversifikatioun hëlleft de méi duerchschnëttleche Portfolio Volatilitéit iwwer laangfristeg. An der Kuerzaarbecht kënne Investisseuren och a wéi och ëmmer den regionalen Maart exzellent maachen. D'USA kënnen während e puer Perioden d'Welt maachen, awer et gëtt onverféierlech aner Perioden, wann en anere Land oder Maart den Optrag kritt.
Zum Beispill d'Belaaschtung zu diversifizéierte non-US Aktien an der Mëtt vun den 1980er wäerten hir In-portfolios Portfolio virginn.
D'Beweegungen vun der Währung kënnen och hëllefen, Diversifikatioun ze verbesseren, well se net mat Equity-Leeschtung korreléiert sinn. Méi niddereg Korrelatioun mat den amerikaneschen Aktien heescht, datt Investisseuren méi gläichzäiteg mat der Zäit zréckkommen. Laut Vanguard hunn d'Währungsbewegungen och d'Volatilitéit vun net-US-Aktien ëm 2,7% tëscht 1970 an 2013 erhéicht, an de Fondsdirekter erwäscht d'Währung an Zukunft weiderhin e Schlësselwiesel.
Déi bescht Linn
Globale Investitioun ass am Laf vun der Zäit ëmmer méi noutwendeg ginn, awer Investisseuren sollten séch global Investitiounsrisiken betraff halen. D'Gutt Noriicht ass datt et vill verschidde Tools fir dës Risiken ze moossen an déi richteg Mix fir eng Portfolio ze garantéieren. Vanguard recommandéiert d'Zuel mindestens 20 Prozent vun engem Portfolio un d'internationale Investissementer oder potenziell méi ofhängeg vun der Kapitaliséierung vu Verännerungen am Laf vun der Zäit.