Eng Iwwersiicht vu Weeër Dir kënnt Auteure vun Akt mat Frënn a Famill kréien
Wéi Dir de Bong als Geschenk mat keng Restriktiounen ubidden
Wann Dir de Bong als Geschenk mat keng Strings ubelaangt - komplett, komplett onbestänneg sou datt d'Persoun kann alles maachen, wat hien oder si mat dem Moment dauert, wat d'Besëtzung dovun mécht - et ginn verschidde Weeër fir dëst z'erreechen, dorënner d'Wiederbezuele Äre Bestanddeegungen an / oder Dir en direkten Akt Purchase Plang oder Dividend Reinvestment Plan am Numm vum Empfänger, déi zwee ech diskutéieren am Detail ënnerschreiwen. Déi meescht si relativ prekär an, an e puer Fäll, komplett fräi.
Gitt um Stock Re-Titling Your Existing Stock Holdings
Wann Dir déi Aktien déi Dir wëllt an engem Brokeragekonto oder Dividend Revestivatiounsplang vun Iech selwer wenden, kënnt Dir d'Instruktioune kontaktéieren a Formulairen ausfëllen, fir e puer vun Äre Besëtzer am Numm vun der Persoun zréckzeginn déi wëlle fir e Geschenk der Bourse. Dir kënnt souguer regelméisseg Kaddoen an virageholles Intervallen setzen, wéi zum Beispill den 5. Jidder Moos, oder den zweeten Dënschden vun all Véierel.
Eng Illustratioun: Charles Schwab & Company huet e Formulaire genannt Lettre d'Autorisatioun fir Beweegungsfongen , déi hir Clientë fir geplangte Transfere vun Aktien op Drëtt kreéiert ze hunn. Stellt Iech vir no enger Karriär vun Erfolleg investéiert, Dir hutt eng grouss Positioun am Procter & Gamble gemaach. Wann Dir all d'Informatioun iwwerpréift huet, da kéint Dir soen, "Ech wëll Iech all Mount de Prêt & Gambel fir mein Jong unzehuelen, andeems de Läschte vum Kont opgemaach ginn an et an säi Brokeragekonto" setzen.
Alternativ, wann Äre Jong kee Brokeragekonto bei Schwab huet, kann d'Firma him e Physikstat certificat schécken oder d'Aktien direkt am Numm vun Ärem Jong nom direkt duerch den Direktiounsregistrierungssystem registréiert (d'Gebuere kënne fir eng vun dësen Servicer abhängt Äre Broker).
Am Dezember 2014 huet d'Schwab eng 75 Dollar Verëffentlechungsgebitt fir ennert Titele Verméigen ugebueden (wann Dir wëllt datt e Faktificatiounsakt Certificate, wat vill méi teuer ass a net gutt genuch ass, datt se de Wee vum Dodo.)
Schafft mat der Persoun, wien Dir wëllt Stock as a Geschenk fir eng Direct Stock Kaafplanz oder Dividend Reinvestment Programma Kont an hirem Numm ze setzen
Mat e puer Ausnahmen ass dat net méi einfach. Dir fëllt e Formulaire, mail an engem Scheck, an dat ass et. D'Persoun kritt eng Erklärung mat der Zuel vun den Aktien déi se hunn, a kënnen duerno méi mat Mailing an zousätzlech Kontrollen kafen, andeems se automatesch Entloossunge vun hirem Bankkonto agefouert hunn oder all Geld ausbezuelt dividenden hir nei Aktienpläng. Wann Dir se méi Aktien kafen wëllt, vill Pläng erlaabt Iech et nach eng aner Scheck ze schreiwen an et Iech selwer ze schécken oder schreift se direkt un der Persoun, wann Dir vertrauen datt se d'Fongen benotze fir de Bong ze kafen, deen Dir hinnen kritt.
Wat ass wann Dir eng kierperlech Representatioun vu Besëtz wëllt? Och Zertifikaten si méi rar ginn, a ville Fäll kënnen d'Firmen refuséieren, se ze verëffentlechen, Dir kënnt mat engem Service wéi OneShare.com kucken. Si kënnen den Titel am Numm vun der Geschenkfirma titelt ginn, da kënnt Dir dës Deel fir den DRIP opruffen. A menger eegener Famill, ass dat, wéi ech gehofft hun meng jéngste Schwëster unzefänken hir Besëtzer am Coca-Cola Direct Stock Purchase Plan ze bauen. Si huet nach ëmmer seng éischt geregelt Zertifika, mat 99% + vun hire weider Reglementer ënnert direkter Registratioun.
Wéi Dir de Bong als Geschenk ze ginn Wann Dir Restriktiounen op d'Aktien setzen
Wat ass wann Dir net déi Persoun wunne wiert Dir Dir en Geschenk vun Aktien un Onrouen Zougang zum Lager? Ofhängeg vun Ärer Situatioun hutt Dir verschidde Méiglechkeeten.
Fir Mannerjähreger, e Brokeragekonto oder e Registréierteeplang opzemaachen, dee Registréiert gëtt ënnert der Uniform Transfers a Minoreschen Act of Your State (UTMA)
Dës Depotë sinn e unique wéi se et erméiglechen, een Depot ze nennen, deen eng Verpflichtung huet fir de Suen fir de Wuel vum Minor ze verwalten, awer d'Propriétéit gehéieren zu de Mannerjäregen, well Geschenker fir de UTMA sinn onwahrscheinlech. Ofhängeg vun dem Staat, Dir kënnt an der Zäit decidéieren décidéieren ob Dir e Mannerjäreger d'Recht hutt, de Besëtzer am Alter vun 21 oder e puer aneren ze besëtzen (e puer Staaten erlaaben Iech ze laang wéi de Kand säi 25. Gebuertsdeeg, während e puer e puer Deeg wéi 18 Joer lass loossen. De Prozess vun enger UTMA ze maachen ass esou einfach wéi all aner Kont attributéiert. Tatsächlech setze mir just e puer Paar fir meng Nichte an Neffe op.
Gitt e Vertrauensfonds a Transfert Aktien of Stock To It
Egal ob Dir Aktien op Aktien op e Manner oder Erwuessen gitt wëllt, ass d'ultimativ Optioun hinsichtlech Flexibilitéit e Vertrauensfonds. Ech hunn e Guide fir Ufänger zesummegefaasst, déi mat verschiddene Artikel iwwer Vertrauensfongen verknäicht , awer déi kuerz Versioun ass datt Dir eng Vertrauensdokument schreift déi de legale Titel vun der Eigenschaft tëscht engem Treffpunkt spillt, deen fiduciary Pflicht huet fir et mat dee ganz normalt Bestanddeel vun der Pfleeg an e wirtschaftleche Beneficiaire, deen d'Eegeschafte genéisse kënnt fir datt Dir bestëmmt. Dir kënnt souguer de Vertrauen benotzen fir e Steierabonnement fir Iech selwer ze kréien andeems e wéineg charitable Ursaachen ass .
Stellt Iech vir, datt Dir op e Block vun 10.000 Aktiounen vun der Royal Dutch Shell Class B ADR gesat huet. Dir décidéiert, datt Dir de Bong als Geschenk ze ginn fir Är dräi Enkelkanner. Dir kritt en Affekot un engem Basisvertrauensdokument ze schreiwen (e einfachen, einfache Vertrauenslaaf wäert Iech wahrscheinlech ongeféier 1000 $ an legal Gebidder lafen, obwuel dëst vu lokaler Variatioun variéiere kann), datt Dir all 10.000 Aktiounen op d'Vertrauen selwer transferéiert. Fir den Rescht vu sengem Liewen, 100% vun den Dividenden, déi op de Bours am Vertraue bezuelt sinn, ginn op Är Chrëschtkadder bei Chrëschtdag verdeelt. Wann d'lescht vun hinnen stierft, ass de ganze Block - wat et wäert ass - geet et un Äre Alma mater zu Stipendien ze grënnen.
Dir kënnt entweder Äre bestehende Brokeragekonto an Vertrauensconvertioun ëmsetzen, andeems Dir de Patronage ausfëllt (e puer Broker solle souguer datt Dir déi selwecht Kontosnummer halen, sou datt näischt wéi d'Eegeschafung ännert) oder Dir kënnt e gesonden, neie Kont opruffen ënnert dem Numm vum Vertrauen an D'Bourse ginn op e Retitel transferéiert, wéi mir schon diskutéiert hunn.
An dësem Fall kënnt Dir de Bong als Geschenk ubidden, awer d'Groussbeamten hunn et ni ugeruff. Amplaz hunn se d'Dividenden ze lounen. Iwwer den leschten 12 Méint wäerte dëst 34.400 $ bezuelt hunn. All Grandkid hätt e Scheck fir ronn 11.467 Dollar kritt. Iwwer der Zäit mussen d'Kontrollen weider wäerte wäerte gréisser ginn. An dëser Verëffentlechung hutt Dir net beschränkt wéi dësen Suen benotzt kënne ginn, awer wann Dir wëllt, Dir hutt et limitéiert fir en Haus ze kaafen, regelméisseg en neie Kleederschaf ze kafen oder fir Liewensmëttel ze bezuelen. Vertrauen sinn extrem flexibel an bal sinn alle Bestëmmungen erneiert ginn, wann se e Gesetz verstoussen oder eng Persoun ze verlaangen, op eng Manéier ze verlaangen, déi als contraresch ëffentlech politesch Bestëmmung ugesinn ass.
En zousätzleche Benefice vun engem Vertrauensmechanismus ass datt Dir net limitéiert op Geschlecht. Wann d'Vertrauen gutt geschriwen ass, kënnt Dir spéider aner Investitiounen, ënnert anerem Obligatiounen , Aktien vun de Fiduciaire , Immobilien , a méi.