Nëmmen Brokerën déi duerch dësen wichteg Schutz geschwat ginn
Wann a wann eng Brokeragefirma eng Bankrott geet, ouni Schutz vu SIPC, kënnen d'Clienten all hirem Verméigen verléieren a well se trotzdem déi Firma déi se hunn, Firmen wéi Coca-Cola oder Berkshire Hathaway, gutt perfekt sinn.
Physikalesch Bäiterkreden, op der anerer Säit, kënnen verluer sinn zousätzlech zu enger Zäitschrëtt ze recherchéieren, an e séchere Box ze setzen, zréck an de Verkaf zréckzekommen an am neie Besëtzer nees nei registréiert. Wësse dëst, huet d'Regierung d'Securities Investor Protection Corporation - de SIPC fir kuerz - an 1970 duerch Securities Investors Protection Act geschafft. Et ass keng Agence vun der Bundesregierung, awer e Memberstaat, wou all eenzel vun de Finanzinstituter, déi en Deel dovun sinn, an d'System bezuelen.
De SIPC schützt net Investisseuren géint Verloschter vu hiren Investitiounen. Alles, wat et geet, ersetzt vill vun den Investitiounen déi an hirem Kont gemaach gin, wann hir Broker oder Finanzinstitut Bankrott geet. Dat ass et. Wann Dir 500 Aktien vum General Electric virum e Bankrott gehandelt huet, ass alles wat Dir maache kënnt, ass 500 Aktien vun General Electric an engem neie Brokeragekonto op der Institution vun Ärer Wiel no der Bankrott ass aus dem SIPC Personal sortéiert.
Et ass sou einfach. An der Zwëschenzäit kann GE ewechgespillt ginn, et kann null sinn, oder et kéint néi nierwen.
Wéi de SIPC Works a wéi eng Investitioune sinn iwwerdeckt
Et ass wichteg ze verstoen wat den SIPC net erdeelt. Laut der offizieller Websäit "SIPC" net iwwer Leit, déi wederlos Aktien an aner Securities verkaaft ginn.
SIPC hëlleft Leit, deenen hir Suen, Aktien an aner Wuere vun engem Broker gestoppt ginn oder gefaart ginn, wann eng Brokerage aus anere Grënn ausfällt. "Si weisen och un:
- Wann SIPC sech bäitrieden. Wann eng Brokeragefirma kee Client en Liwwerunge fënnt, déi aus Clientkonten fehlen, fuerdert SIPC normalerweis en federalen Geriicht fir e Mandat ze ernimmen fir d'Firma ze liwweren an hir Clienten ze schützen. Mat manner wéi brokerage Firmenfäegkeet, SIPC kaum direkt mat Clienten beschäftegt.
- Investisseuren déi si hëllefe fir SIPC Hëllef. SIPC hëlleft déi meescht Clientë vu gescheitert Brokeragefirmaen, wann Vermaart vu Clientkonten fehlt. (Eng Lëscht vun onschëllegen Investisseuren kann an der véierter Fro an der nächster Ausschnëtt vun dëser Broschür fonnt ginn).
- Investitiounen déi duerch SIPC geschützt sinn. De Bäiträg a Wäertpabeieren - wéi Börsen a Obligatiounen - déi vun engem Client bei enger finanziell betrügerescher Brokeragefirma gehalten ginn, sinn duerch SIPC geschützt. Ënner de Investissementer, déi net zum SIPC-Schutz sinn, sinn Commodity-Futures-Kontrakter a Währung, souwéi Investitiounskontrakter (wéi limitéiert Partnerschaften) déi net bei der US Securities and Exchange Commission ënnert dem Securities Act of 1933 registréiert sinn.
- Konditiounen vun der SIPC Hëllef. Client vun enger ofgeschaafter Brokeragefirma kritt all Wertpapiere (wéi Börsen a Obligatiounen), déi scho an hirem Numm registréiert sinn oder sinn am Prozess vun der Registratioun. No dësem éischte Schrëtt gi se de Clienten weiderhin Cliente gedeelt a gedeelt op enger pro rata Grond mat Fongen déi am Verhältnis zu der Gréisst vun de Fanger gedeelt ginn. Wann genuch Fongen sinn net an de Clientskonto vun der Firma fir Fuerderungen innerhalb dieser Limite ze kréien, ginn d'Reservefongen vun der SIPC benotzt fir d'Verdeelung ze ergänzen bis zu enger Plafong vun 500.000 $ pro Client, mat engem Maximum vun 100.000 $ fir Cash Claims. Zousätzlech Fongen kënnen disponibel sinn fir de Rescht vu Kloen ofzehuelen wann de Käschte vun der Brokeragefirma berücksichtege gëtt.
- Wéi Accounttransfer Aarbecht. An enger gescheitert Brokeragefirma mat präzis Rekorder, kann de Geriichtsbeamten a SIPC d'Arrangement selwer oder all Clientkonten op eng aner Brokeragefirma transferéieren. Clienten déi d'Konten transferéiert ginn, ginn prompt informéiert an hunn dann d'Méiglechkeet fir op der neier Firma ze bleiwen oder ze goen an eng aner Brokerage vun hirer Auswiel.
- Wéi Forderungen sinn geschitt. Typesch, wann SIPC e Geriicht stellt fir eng Troubled Brokeragefirma Liquidatioun ze stellen, gëtt de finanzielle Wäert vum Konto vum Client berechtegt wéi vum "Oflagetum". Wann et méiglech ass, ginn d'aktuell Aktien an aner Securities vun engem Client zeréckbehalen oder hatt. Fir dëst ze maachen, sinn d'Reservefongen vun der SIPC benotzt, wann néideg, fir Ersatzstécker (sou wéi Börsen) am oppe Maart ze kafen. Et ass ëmmer méiglech, datt den Maart Ännerungen oder Betrug bei der gescheitert Brokeragefirma (oder soss anzwousch) wäert entstanen sinn déi zréckverléisseg Securities, déi e puer - oder souguer all - vun hirem Wäert verluer hunn. An anere Fäll kënnen d'Wäertpabeieren am Wäert eropgesat ginn.
Wéi laang wäert et d'Investitioun retten, wann de SIPC fir eng Insolvenz a Broker ze bréngen?
De SIPC geet weider fir ze soen: "Déi meescht Clientë kënnen erwaart hunn, datt se hir Eegeschaften an ee bis dräi Méint kréien. Wann d'Akten iwwer d'Brokeragefirma richteg sinn, liwweren d'Liwwerungen vu verschiddene Wäertpabeieren a Bargeld ze beginnen a kuerz nodeems den Depôtier den ausgeschniddene Behaaptung kritt Formulairen aus Clienten, oder och fréier, wann de Mandat de Konten vum Kontrakt op engem anere Broker-Händler kaaft. De Verzicht vu verschiddene Méint normalerweis entstinn normalerweis wann d'Rekord fir de Brokerage net gescheitert ass, och et ass net onkomplizéiert fir d'Verspéidungen ze maachen, wann déi Troubled Brokerage oder hir Prënzers goufen an de Betrüger verwéckelt. "