Gläichzäiteg Global Custody Konten a Gebaier verstitt
Wat fir eist Global Custody Is a Firwat Investoren solle si këmmeren
Wann Dir e Bäit, Bond oder aner Sécherheet kaaft, mécht de Broker vun Ärer Wiel den Handel . Et handelt de Pabeier, records den Detail vum Präiss, deen tëschent de Parteien vereinbart gouf, an arrangéiert d'Suen fir de Bäitskaart ze kréien (oder dës Deeg elektroneschen Einträg) iwwer d'Iwwersetzungsbüroen iwwer den Transferagent ze weisen datt Dir elo eegent Virdeel.
Typesch wäerten d'Geschäfter hei an dräi Aarbechtsdeeg hier an den USA plënneren. Dat heescht duerch d'Frist dat Dir mat Ärem Deel vum Deal ze weisen - an dësem Fall, Liquiditéiten fir de Kaf ze kompletéieren - an de Konterpartner mussen mat hirem Deel vum Deal auskommen - de Wäert, dat ass op Är Numm transferéiert ginn. Et gëtt keng Versuergung oder Begleedung ze féieren, a Gebaier, a Problemer mat de Reguléierungsorganer.
Kleed Investisseuren ginn dësen Prozesser net vill Gedanken wéinst Verkéierslëschtgewiicht fir all bal, ouni Ausnahm, Paart Sorgfalt mat Exekutivservicer.
Wann Dir $ 10.000 an e Kont mat engem Rabatt Broker wéi E-Trade setze wäert, deposéiert Dir Cash an Ärem Brokeragekonto, gitt de Commerce, kuckt d'Suen vu Iech direkt unzefänken an d'Aktien déi op Ärem Kont Ledger opginn.
Dat ass net, eigentlech, wat geschitt. E-Trade ass einfach Äert Geld a hält se bis dat Settlement Datum un, da hutt Dir Besëtzer vun Ären Aktien fir Iech.
An bal all Fäll kënnen se de Stock an Ärem Numm net direkt unregistréieren, awer leeschten dat an hirem Numm z'informéieren, wann Dir e positivt Eigentüer opgeholl huet.
An esou enger Situatioun ass et Ären Vëlo gespaart "an enger Stroossennamme", well d'Firma déi Dir selwer net wësst genee wat Dir sidd. Si seet einfach Är Brokeragefirma op dem Roster vun Proprietairë wéi se et an Ärem Besëtz hunn.
Dëst huet all Virdeel. Et mécht d'Liewen e wesentlecht einfache fir Iech, de Investisseur. Dir kënnt oft an engem Häerzstéck kaaft a verkafen. Dir kënnt dacks direkt d'Margeversécherung géint Är Aktien an Obligatiounen ubidden, andeems d'Securitéë als Garantien benotzen firwat Dir Sue kritt mat Ärem Suen schnell ze realiséieren ouni Är Kapitalerhéijungen ze realiséieren an de Virdeel vun latenten Steier ze verléieren .
Och besser, de gréissten Deel vun de Downsides ginn op eng kleng Investisseure gekuckt, well wann Är Brokeragefirma onschëlleg wier, an et ass Member vun der SIPC, et ass net vill ze vill Angscht ze maachen, wéinst der Tatsaachskontrollwäerter vu bis zu Well d'500.000 Dollar verséchert ginn géint feste Feeler (d'Kapitalkomponent ass manner wéi se virsiichteg).
Dëst System gouf an den 1970er Joren duerno eng Spuer vu Brokerage Hausfäegkeeten opgeriicht, déi Investisseuren ergräifen an d'Shockwaves duerch d'Finanzcommissioun schécken.
Et war sou schlecht fir déi Zäit wou de Wäert vu Wäert investéiert an Mentor bei Warren Buffett , Benjamin Graham, schreift an sengem klassesche Buch The Intelligent Investor, datt all eenzel Investor d'Conseilsproblemer an enger lokaler Bank benotzen fir sech selwer ze schützen.
Fir Investisseuren mat erheblech méi wéi $ 500.000 an déi all hiren Verméigen am selwechten Uert gehéieren, op enger eenzeger Ausso; Wëllen d'Fräiheet enregistréiert Berodungsinvestor ze léinen, investéiere an limitéierter Partnerschaften , halen d'Schatzkäschte vun der US Treasury, an e Wirt vun anere wertvoll Eegeschafte, awer net iwwer d'500.000 Versécherungsgrenz beschäftegt; Eng global Depentratioun, virun allem mat enger Bankvertrauensdirektioun (et huet méi streng Regelen wéi Broker-Händler, déi Iech am Fall vun institutionellen Ausfall schützen), ass de Wee.
Dir kënnt och mol bezuelen, datt all eenzeg Positioun direkt an Ärem Numm duerch den DRS oder Direkter Registrierungssystem registréiert ass . Dir hutt e Bargeld, Geldmarkt oder aner Liquiditéitskonten verëffentlecht fir all Är Akafstofen ze bezuelen oder all Är Incomeverdeegungen ze kréien, an Dir hutt Ären globalen Depot unzefroen, e eingehende Kaf oder Verkaaf vun de Bestellungen vu virdrun approuvéierte Broker'en mat deem Dir geschafft hutt.
De Broker execéiert wat Dir kaaft oder verkafen, wat Dir et fäerdeg bréngen se ze maachen (wann Dir mengt, datt Dir gutt fir de Commerce handelt - erënnere se net méi d'Securities ze halen dofir datt et de Depot ass fir ze kucken datt 's du nach weider halen Är Enn vun der Affirmatioun) an de Depot vum Geld schéckt oder d'Verméige kritt. An deem Punkt huet de Depotan seng aner grouss Verantwortung iwwerholl, déi als "Asset Service" bezeechent gëtt. Dës Responsabilitéiten halen d'Regelen, awer sinn net onbedéngt limitéiert op:
- Wann Dir deeglech oder méintelaang Prestige geschriwwe gëtt, da kënnt Dir de Wäert vun Äre Besëtzer iwwert d'Zäit op Äre Kontoestellung gesinn.
- Gitt sécher datt Är Dividenden an Interesseveräiner ënnert de Firmenacconnéiert kréien, déi gemaach gi sinn.
- Informéiert Iech vun Aktionnementer a handhaben all néideg Dokumenter (zB Ofwiesselungsplazen , Offeren, Fusiounsopschléi).
- Tracking Aufgaben op Äre Konten invitéiert.
- Dir kënnt Schnappschëss aus Liquiditéit virstellen, fir datt Dir wësst wéi vill fräi ass, onbeschiedegt Bargeld zu all Zäit.
- E Audit Trail fir Betrug ze verhënneren oder Är Securities geklaut sinn.
- Dir sollt e Securities Kreditt maachen andeems Dir e puer extra Suen wëllt maachen andeems Dir Kuerzer Verkeefer Är Aktie léinen.
- Moossege konjunkturell jäerlecht Wuesstumsraten iwwert d'Zäit, fir datt Dir fannt, wéi gutt Är Besëtzer maachen.
De "globalen" Deel vun der globaler Haft ass méi Benefice fir Investisseuren déi d'Verméigensverhältnisser ausserhalb vun den USA halen wëllen.
- Gutt Geleenheeten kënne verfollegt ginn, a Settlement gehandhabt, a verschidde Globale Währungen op verschidde globale Börsen.
- Erfaassung vum Akommes an aner Währungen wéi Zënsen op frieme Obligatiounen .
- Establissement vun enger Basisreportungswährung erlaabt Dir den äquivalentem Wäert vun Ärer Aussenhabe an der Währung ze iwwersetzen an all Zäit déi Dir kaaft d'Kaafkraft an Ärem Heemechland.
- D'Steierverwaltungsproblemer handelen iwwer d'Korruptioun vun internationale Dividenden. Zum Beispill hunn amerikanesch Investisseuren Recht op e klengt 15% Quellesteier op Dividenden, déi vu Schweizer Firmen wéi Nestlé bezuelt sinn. Wann Dir Aktien vum Nahrungsergonklomerat direkt an der Schwäiz gehollef huet, anstatt datt d'ADR d'Wuert schreift, datt Dir d'Schwäizer Regierung méi vun Ärem Geld hält wéi et soll Recht hunn ze halen, och temporär (Dir kënnt méi passiv Erzéiung verdéngen op déi Fongen!). Déi globale Depotë verfaasst Äert auslännesche Steierkredit mat Berichter ze ginn fir Äre Accountkontakt ze ginn, wann et Zäit gëtt fir Är Remboursë mat der IRS ze fileéieren, fir datt Dir d'Iwwerbesserung bezitt oder d'schweizer Steierverwaltung bemierkt sou datt de niddere 15% Plaz.
E puer Major Providers of Custody Konten a Global Custody Services
D'Bank of New York, State Street, Fidelity, Charles Schwab, TD Ameritrade, Scottrade, UMB Bank, US Bancorp, Northern Trust, JPMorgan Chase, Citigroup an Mellon Financial sinn nëmme e puer vun den wichtegsten globalen Depotveranstalter an den USA . An der Schwäiz, Credit Suisse an UBS gehéieren zu de gréisste Institutiounen déi de Service erbréngen. An der Géigend vu Lëtzebuerg ass HSBC e grousse globalen Depot.
Wéi vill global Custody Accounts Cost
Wéi investivéiert Gestiounsdéngscht, weltwäit Sorgerechtsservicer sinn oft op enger verhandelten Basis vertragt, jee no der Héicht vun de Vermaarten déi Dir hutt an d'Komplexitéit vun Äre Besoinen. Municipal Pensiounen, zum Beispill, kënnen dacks Ofsécherungsservicer kréien, déi sou mann wéi 1/2 vun enger eenzeger Basis sinn - dat ass 1 / 1000st vun 1% - pro US Aktienplanz pro Joer, plus e puer Dollar zu der Zäit vun der Ausféierung vum Handel (méi héich fir auslännesch Betrieber abhängt vun der Entwécklung vun der Natioun, zB Dir wäert manner fir e Franséisch Aktie bezuelen wéi Dir sidd an engem Drëtt Weltland). Aner, méi kleng, individuell globale Sorgerechte kënne eng jährlech Gebühr vu ville Honnerte bezuelen, oder e puer dausend, Dollar pro Joreszëmmer plus eng festgeluegte Loun pro Plaz plus sou vill Basisbasispunkten.
Eng grouss Bank mat enger globaler Depaktgebühr, déi ech virdru gesinn hunn, huet haut fréier ee Joeresgebitt vun 500 $ pro Kont mat plus flat5 Basis Punkten vun Assets pro Joer mat enger Mindestgebühr vu 6.000 Dollar pro Joer op Konten bis zu $ 50.000.000 (all d'Gebidder, déi zu deem Minimum gezielt gi). Globale Sorgerechtskonto vu $ 50.000.000 bis $ 100.000.000 goufe 2,5 Basispunkte annum op der Héicht vun der Héicht vun der Kont.
Fir eng erfollegräich Famill, déi e puer Millioune Dollar ergräift, ass dat e Ronnungsfeeler a sécher d'Fridden vum Geescht an d'Bequemlechkeet alles an enger eenzeger Plaz, well Dir wësst datt Dir manner institutionell Versiefung ausgesat ass. Egal wéi vill Reesmanager, Beroder oder Brokerën déi Dir benotzt, Är Kapital ass sécher am Parking Depot vum Parking; en zentrale Schatzkaufen, aus deem all Aktivitéit fléisst.
Perséinlech, ech recommandéieren net ze verspriechen fir déi bëllegst Haftdéngscht-Arrangement ze ginn, awer fir d'Servicer. En gudde Depot ass d'Liewen sou vill méi einfach, och fir Reesmanager. Stellt Iech vir: Jemo huet mir muer opgaang an huet gesot: "Joshua, ech wëll Iech $ 25.000.000 Mënsche vun der Famill am Verglach mat Ärer eegene Famill d'Suen verwalten.
Ech bezuelt Iech e flaache 1.00% pro Annum, fir eng diversifizéiert Sammlung vun globaler Aktie mat engem Schärft op Europa, Nordamerika a Asien ze stellen, all Währungsexposen unhéijert, all Maartkapitaliséierung an iwwerliewt an domestesch e Präferenz fir kleng Betriber. "Mat der globaler Departkontoratioun muss ech mol keng Gedanken iwwer d'Haftung oder d'Verwäertung vun deem Geld oder d'Käschere vun Versécherungsgrenze bei ongeheime Brokeragefirma maachen.
Tatsächlech kann ech et wierklech net beréieren. Ech hunn éischter d'Kapazitéit fir d'Investitiounen ze vermeiden an de Broker ze bestellen fir Börsen, Obligatiounen, REITs an aner Verméigen ze kafen oder ze verkafen. De Depot kann nëmmen d'Fongen erausginn wann Dir eng Bestätegung vu Geschäfter déi ech gesat hunn. Am Laf vum Joer gëtt de Pro-Ravakafee vum Geriicht zougezunn a ginn op meng Bank geschéckt a mech fir meng Servicer bezuelt.
Den Investisseur wäert all Cash Fléien gesinn an weess genee wat et mat sengem oder Ärem Kont geet. Et ass ee win-win fir all déi betraff. Et erlaabt datt all Parteien nach ni méi schlofen. Et ass net eng Gebühr, déi jidderengem muss luedeg sinn.