Steieren op Investitiounlechkeeten
Vun den dräi, ass dës Steier méi einfach ze verstoen. D'Interessen, déi Obligatioun vu Fongen aus hiren Investitioune an Ausbezuele vun den Aktionären kréien, gëtt als Investitiouneinnot als Steiere bezuelt op Bundes- a Staat.
Et ginn zwee wichteg Ausnahmen vun dëser Regel. Fir d'éischt hunn Interessien vun den US Treasuries, déi an de géigesäitege Fongen gehollef hunn, ofgeleet vu staatleche Steieren. Zweetens, kann d'Zënte vun de Gemengebezunnen net onbesetzbar sinn op de Föderal Niveau, a wann d'Erléisung e Besëtz vun enger Obligatioun, déi vu sengem Heemecht verëffentlecht ass, kann et onbezuelbar op der Staatsebene sinn. Fir d'Detailer vun engem individuellen Fonds erauszehalen, liesen de Prospekt oder ruffen d'Firma aus der Emittéierungsfonds fir sécher ze wëssen, waat Dir genau weess wat Dir sidd.
Kapitalerhéilech Incurred Every Calendar Year
Am Laf vun de Jore besteet d'Fusiounsgewiicht vu Securities, heiansdo mat engem Gewënn, an heiansdo mat enger Verloschter. Wann d'Gewënn den Iwwerbléck méi héich ass, ass d'Resultat en Haaptgewënn fir den Fonds. Dëse Gewënn ass mat den Aktionären an d'Form vun enger Verdeelung geflunn, typesch zu Ennend, awer heiansdo zu aner Punkten am ganze Joer. De Kreditrisire vum Fonds gëtt méi no an d'Verfaassung vum Kapitalverain verdeelt.
Et ginn zwou Zorte vu Kapitalerhéijungen: Kuerzeplang (fir Wäertverhältnisser, déi manner wéi ee Joer hunn) a laangfristeg (fir déi méi wéi ee Joer).
Bedenkt dësen Exemplar wéi de Kapitalverain funktionnéiert. De ABC Fund, deen am Ufank vum Joer e $ 10,00 Nettoakommes ass, kaaft zwee Obligatiounen. All erhéicht bis 10% am Präiss.
De Fonds hält déi éischt Bond um Enn vum Joer, awer et verkeeft zweet. Am Joeres heescht de Kurs vun de Fonds $ 11.00 (wat den 10% Präis vun hiren Holdings entsprécht). Allerdéngs ass d'Halschent vun dësem Gewënn $ 1 realiséiert (duerch de Verkaf vun der zweeter Obligatioun) an ass dofir bestrooft. De Fonds kascht eng 0,50 Cent Verteilung vun dem realiséierte Gewënn, an de Investisseur muss e Kapitalverglaichste bezuelen (an dësem Fall, vun der Short-term Varietéit). De Präis vun de Fonds fällt op 10,50 $ fir d'50 Cent Verteilung ze reflektéieren.
Kapitalerhéilech incurred Wann de Fonds ofgëtt ass
D'Bezuele vun deenen zwou Steieren déi hei uewen erwähnt këmmeren sech ëm d'Ufuerderungen vum Investor an engem bestëmmten Kalennerdag. Mee et gëtt nach ëmmer d'Fro vun der weider 50-Cent-Gewinn am Fonds säi Wäert vun dësem Beispill. Dëst ass de Gewënn, deen am Aktionnariat vum Fonds bleibt, an datt den Investor muss op de Verkaaf vum Fonds bezuelen.
Fir der Wichtegkeet vun der Einfachheet, lass mir soen, den ABC Fonds keng weider Handwierksbetriber, mais déi zwee an der fréierer Rubrik. Den Investor verkeeft den Fonds am Februar vum Joer no sengem urspréngleche Kaf fir 10,50 $ eng Aktie. Zënter dem Investor huet ufanks 10,00 Euro bezuelt, sinn déi verbliwwen 50 Cent ëm eng Kapitalerhéijung besteet (an dësem Fall huet e laangfristeg Kapitalverain zanter dem Fonds méi wéi ee Joer stattfonnt).
Konklusioun
Deen einfachste Wee fir dëst Thema ze denken ass datt all Zäit Dir Geld an engem Fiderspondsagment hutt, musst Dir eng Steier zielen. Et kann am Ende vum Kalennerjährege sinn, oder et kann sinn, wann Dir de Fonds schliisslech verkaaft, awer Onk Sam wäert de Kapp schliisslech daueren.
Dëst bedeit net, datt Dir net geschafft hutt fir Är Steieren awer ze minimiséieren. Fir Weeër ze léisen fir Är Steierrechnungen ze reduzéieren, kuckt wéi d'Steieren op SteigerungsFonds reduzéieren: 10 Weeër fir Är Steierrechnungssteier ze reduzéieren .
Disclaimer : Stëmmen ëmmer eng Taxfuucht um Concours ënner Investitiounsdeelungen.