Underperformance
Dëst ass déi Offensichtlech, awer et ass erstaunlech, wéi laang d'Leit mat engem schlechte performante Fonds stäissen. E puer vun de schlëmmste performante Fongen hunn nach ëmmer verschidden Honnerte Milliounen Dollar am Verméigen. Dëst ass onglécklech, well et esou vill Alternativen tëschent béidege Fongen an austauschege Fonds (ETFs) sinn. Aacht emol, wéi Äre Fonds géint säi Benchmark (de Index läit) an d'Fongen an der Peer-Grupp. Wann e Fonds konsistent iwwert eng laangfristeg Period dräi oder méi Joer opgelackert ass, verkuckt a weidergoën.
Massive Out Performance
Dëst ass méi counterintuitive. Firwat denkt Dir fir e Bond Bond Fonds, deen aussergewéinleche Rendement leet? De Grond ass et datt et vill ze riskéiere kann oder et kann zu enger eenzeg Assetsklasse konzentréiert ginn, déi vulnerabel ass fir eng Korrektur ze maachen, wann se gutt fir eng längere Zäit gemaach gëtt. Obwuel de Manager de Portfolio duerch de Verkaaf vun den Gewënner këmmeren an ennerhallef widderhëlt, ass de wesentlechen Outperformance e Schëld, datt Dir am Fong méi genau kucke wäert, fir erauszefannen, wéi et déi grouss Zuelen produzéiert.
Wann Är Ziler änneren
Bestëmmten Asazklassen trauen méi héich Risiko a sinn dofir zoustänneg fir nëmmen laangfristeg Zäit Frames. Zum Beispill, Héichschoulbindungen wäerte sinn an engem College Spuerkonto wann Dir d'Geld net méi zéng Joer brauch. Allerdéngs, wann Dir de Punkt erreeche kënnt, wou de Scholleg ass, zum Beispill, nëmmen ee Joer oder zwee, héich Zilsanleegunge sinn ze riskant fir esou e Short-Term Objektiv.
Kuerz gesot, et ass näischt falsch mat engem Bond Bond ze verkafen, wann et net méi ze maache fir Är Ziler.
Et ass e ähnleche Fonds oder ETF mat niddere Präisser
Géif Dir $ 5 fir eng Galone vu Mëllech bezuelt wann de Buttek niewend der Dier et fir 3,50 $ verkaf huet? Natierlech net. Mä d'Leit ginn ëmmer méi héije Gebaier fir Fongen, déi oft Alternativen benotzen, déi am Wesentlechen d'selwecht sinn, awer méi bëlleg. Mat der Zäit kann dat addéieren . D'Fro vum Käschte ass besonnesch wichteg wann et Indexfongen ass. Huelt d'Zäit, fir ze kucken wéi Är Fonds dech opmaacht, a wann Dir et besser mécht, kuckt d'Verännerung.
D'Strategie vum Fonctionnement vum Fonds
Et gi vill Grënn, firwat d'Strategie vum Fonds ännert: e neie Manager, d'Verännerungen an der Fondsgesellschaft Opstellung, a heiansdo d'Additioun vun enger neier Strategie zu engem existente Fonds (oft mat Begrëffer wéi "verbessert" oder "Plus" am Numm vum Fong). Wann dat geschitt ass, kann de Fonds net méi den Typ vu Risiko-a-Réckprofil ubidden, deen Dir erwaart hutt, a seng Rekord vun der Vergaangenheet geet méi wäit vun enger Indikatioun fir zukünfteg Resultater wéi et normalerweis wier. Sinn wann d'Strategie vum Fonds Ännerungen verännert ass, vergewëssert Iech datt Dir eng kuerz Lees erausgesicht hutt a virun allem e Resultat vu Virstellungsvisiten ze behalen, wat Dir kéint anescht wéi wat Dir an der Vergaangenheet gesi hat.
Ee läschte Gedanken: ier Dir e Fonds verkaaft, berücksichtegen Steiererklärungen . Wann Dir e Fonds an engem besteierbare Kont behandelen, kënnt Dir fir all Kapitalerhéijungen leien, déi ugedo ass. Obwuel dat net sou vill wéi eng Behaaptung mat Obligatiounskonditiounen wéi et mat Aktien Fonds ass, vergewëssert Iech datt Dir eng potenziell Steiererhéijung hutt, ier Dir eng Investitiounsbeschreiwung maacht.
Disclaimer : D'Informatioun op dësem Site ass nëmmen fir Diskussiounszwecker disponibel a soll net als Investitiounsberodung entwéckelt ginn. Ënnert kengem Fall sinn dës Informatioun eng Empfehlung fir Kaaft oder Kaaft ze verkafen. Stëmmen ëmmer mat engem Finanzberoder a steierlechen Beruff ze schwätzen, ier Dir investéiert.