Stocks vs. ETFs: Wéi eng Säit fuert Dir?

D'Risiken, Reweeren an d'Steieren d'Steieren of ETFs an Aktien

Mir schwätzen vill iwwert börsengefälschte Fongen (ETFs) a Fiduciaire fonctionnéieren, a mir hunn d' ETFs souguer géint Indizes diskutéiert , awer wéi bezilt ETFs géint eenzel Aktien? Loosse mer se an verschiddene Kategorien ënnerschreiden, fir festzeleeën wat uewen op der Säit kënnt.

De Big Picture

Exchange gehandelt Fongen hunn e gewëssen Gitt-Verdéngscht Ruff a ville Krees. Si sinn net ëmmer ganz spannend. D'Erléisung tendéiert an der Moyenne.

Mä dat normalerweis si sécher ... oder méi sécher wéi vill Aktien. D'Akte kënnen e bësse méi Volatilitéit hunn.

Äppelen an Orangen sinn béid Uebst mat hiren eegene eenzegaartegen Affären a si beschwéieren verschiddener Goûten. Dat selwecht gëllt fir Aktien an ETFs. Är perséinlech Toleranz fir Risiko kann e grousse Faktor bei der Decisioun sinn, wat fir Iech besser kéint sinn, wéi Är aner eenzegaarteg Perséinlechkeet stelle kann. Moossen Är Präisser géint dës Faktore fir eng besser Iddi ze kréien, wéi Dir wëllt lean sinn.

An erënnere wéi dësen Verglach matgedeelt datt Dir eng Portfolio vu sämtleche ETFs oder all Aktien zesummesetzt, wann jiddereen Diversitéit ass Kinnek ass. Wann Dir nach ëmmer op de Zait fëndt, kuckt eng Investitiounsmëschung. Dat ass déi sécherste Optioun vun der Allgemeng Sécherheet ass Är wichteg Roll.

Einfacher Transaktioun

• D'Akommes: Mat e puer Ausnahmen sinn nëmme Stocken nëmme kaaft a verkafen. Dir kënnt Äre Broker nennen oder Iech an Äert Onlinekonto an den Handel setzen. Dir sidd gemaach, genau esou.

• ETFs: Bicher a gehandelt Fongen sinn esou einfach ze kaafen, awer am Géigesaz zu engem Index , ass et nëmmen eng Transaktioun.

Dëst ass eng Kraaft, sou wéi dat am léifste gëtt, wann Dir dorunner denkt , de Börse- oder ETF-Maart ze ginn. Ass Är Zäit wäertvoll bis un d'Nanosekond? Wann et esou ass, ETFs vill e bëssen Rand.

Transaktiounskäschte

• Bourse: Är Kommissioune baséieren op all Commerce.

• ETFS: Är Kommissioune baséieren op all Commerce.

Dir kuckt, wou dee dës geet. D'Transaktiounskäschte vu ETFs sinn manner wéi Indexer a Fidecher, awer et ass eng Wäsch wann Dir se mat deenen vun de Stocken vergläicht. Käschten sinn all Handelshandel mat deenen zwee Bourse an ETFs. Dëst ass wierklech eng Kraaft. Keen Gewinner.

Liquiditéitsfaktoren

• Stocke: E puer si ganz flësseg an anerer sinn net.
• ETFs: Och d'ETFs hunn d'Brieder gestach, awer manner ETFs gi flësseg.

Eng allgemeng Kante muss op dës Kategorie zougänglech sinn, wann Dir Liquiditéit léiwer.

Risiko a Gutt

• Stocke: Déi individuell Aktien kënnen verschidden Risiken betas sin.
• ETFs: Ee ETF ass e bëssi manner riskant, well et e Mini-Portfolio ass an dofir e puer Diversifizéiert, awer et hänkt wierklech dovun of, wat et an der aktueller ETF ass.

Vergiess net, mat manner Risiko ass manner Chancen ze belount. Alles dréit op Är Risiko Toleranz. Mir mussen dësen eng Bindung nennen, well et en Fall fir all eenzel Investitioun ass.

Tax Implications

• Stocks: Wann Dir e aktiven Händler vu multiple Aktien ass, kënnt Dir d'Argumenter maachen datt e ETF dee selwechte Aktien huet deen Dir e Steierbedruch huet.
• ETFs: Ee vun de Steieren-Virdeeler vun ETFs ass datt si wéi Viraus Transaktiounen op Ärer Steiererklärung behandelt ginn, am Géigesaz zu deenen anere Fonds an Indizes.

Well ETFs an Aktien eng eenzel Transaktioun sinn, kënnen d'Kapitalverkäppungssteier entsteet wann de Fonds oder d'Equity verkaaft gëtt. De Virdeel geet an den ETFs an dëser Schluecht.

Optiounen

• Stocke: Déi zwou ETFs an Aktien Lëscht Optiounen , awer et ginn méi Uriff an setzt Aktien op méi wéi ETFs.
• ETFs: Bäitwann gehandelt Fongen éischter méi begrenzt sinn wéi Vorratsdosser op enger méi héijer Volumenbasis.

Optiounen Händler rechnen ëmmer wéi se hir Derivate an hire Handelsstrategien , besonnesch fir Hedging Zwecker, benotzen, well de Besëtzer de Virdeel an dësem Fall hunn.

Zougang zu engem Sektor oder Maart

• Stocken: Wann Dir wëllt Zougang zu enger Industrie kréien, ass e Bours kaaft net wahrscheinlech net de beschte Wee. Kaafen méi Aktien ass eng méi klenger Strategie. Mee wat fir Aktien hutt Dir kaaft? Wéivill? Sollt Dir just e Indexkuerbech kafen?
• ETFs: Dir kënnt einfach en pre-verpakten Asset kafen, deen Iech direkt Ufro un engem Sektor gëtt, wéi eng Branche ETF.

Wann Äert Ziel - oder méi realistesch ee vun Äre Ziler ass - fir Zougang zu engem bestëmmte Maart oder Sektor ze kréien, de Virdeel geet op d'ETFs.

Revenue Streams

• Stocke: Dir kënnt Einnahierstroum fir Är Portefeuille mat Dividendegeschäfter erstallt, awer net fir Obligatioun well se en anere Kapital sinn.
• ETFs: Mat Obligatiounskäschten an Dividenden ETFs kënnt Dir Einnahmen fir Är Portfolio erstellen.

ETFs kréien een 2-1 Win an dësem Fall. Virdeel: ETF.

An de Gewinner ...

Also wat ass ass besser? Et hänkt dovun of.

All Investissementswahlen sollte opfälleg gemaach ginn, awer de ganzen Punkt vun ETFs ass fir Investisseuren Mini-Portfolios ze maachen datt den Handel wéi Aktien. Et gi vill Ähnlechkeet tëscht börsengehandelten Fongen an Akteuren aus dësem Grond - méi wéi wann Dir ETFs ze vergläichen fir Indizes oder Auslänner ze vergläichen.

Denkt och drun, datt déi Iwwerdeegungen baséieren op engem individuellen Bestanddeell versus ETF. D'ganz Partie kann änneren wann Dir e perséinleche Portefeuille vun de Wäerter iwwert e ETF kuckt. D'Commissioune sinn ënnerschiddlech, d'Steier implizit änneren, an bal all Verglach läit. Mee dat ass eng Diskussioun zu engem aneren Dag.