D'Legendärin Investoren Warren Buffett a Peter Lynch op Einfachheet
Hien huet och Investisseure fir Investisseure bezuelt op wat et géing ginn fir d'Eegeschaft vum Verméigen am Veräi Wuestum a Gewinn ze fokusséieren, déi d'PEG an d'Dividend-justifiéiert PEG-Verhältnisser konzentréieren. Déi zweet war Warren Buffett , de legendären President an den CEO vum Berkshire Hathaway , eng diversifizéiert Haltung, déi an alle Sektioun an d'Industrie vun der Wirtschaft betrëfft.
Wann Dir den "Keep it simple, dumm" Approach unhëllt, wéi Dir et am Gesamtportfolio an d'individuelle Sécherheetsniveaue benotzt, konzentréiere mir Iech op déi Handvoll Saachen, déi wierklech wichteg sinn an d'Risiken, déi Dir Är Exposé erofsetzen Edel an oft schaarger Rees. Et erméiglecht Iech iwwer de Kaméidi, d'Verschwörung, an de Fokus vum Besëtzer vun de Besëtzer, ënnert anerem relevante Fakten. Et vermëttelt Komplexitéit déi jidderengem mat Ingenieuren oder Wahrscheinlechkeet wéi all aner Breakpoint agefouert gëtt, egal wéi kleng d'individuell Chance vum Ausfall, erhéicht bedeitend d'Chancen vum Ausfall am Ganzen.
Dat ass déi lescht Saach, déi Dir wëllt wann Dir e Portfolio vun onvergiesslechen Kapitalställ leeft, wou Dir, Är Famill oder eng Persoun oder Institution, déi Dir eng fiduciary duty obligatoresch hutt, fir e passiven Akommes wéi Dividenden, Interessi a Mäert .
(Fir déi vun iech, déi net mat Wahrscheinlechkeetsstëftung vertraut sinn, hëlleft eng séier Illustratioun.
Wéi géift Dir e Plus sinn: e Bësch, deen e 65% Chance hat fir d'Verdupplung vun den nächsten fënnef Joer oder e Bësch ze hunn, deen e Véierbecher huet, wann et 8 verschidde Ereegkeeten alles ofweideren (vläicht e Business Lizenz an engem neie Staat, eng nei Fabrik gebaut, etc.), all Event mat enger 90% probabel Erfolleg? Déi lescht, et gleewe se net oder huet en ongefälschte 43% Chance fir richteg ze fanne - vill méi schlang Chancen wéi déi fréier Optioun! Mat méi Verknëppere vun enger Kette, hutt Dir méi Chancen op eppes falsch. Wann e Bours fir 1.000% eropgeet, awer fir et ze maachen, musse d'Gewerkschaften d'Demande verléissen, d'Brennstoffversécherung muss rappen, e Insolvenzgeriicht muss e Konkurrent zwéngen, seng Verspriechen vum Verspriechen ze bezuelen an déi nei Gestioun ze kommen an ze schneiden Optiounsausgaben, Dir kënnt wahrscheinlech am beschten enttäuscht ginn oder am schlëmmste Fall, wéi dës arm Leit sinn.)
Mäin Zil fir de Artikel ze schreiwen ass et mat Iech ze verdeelen, wat mir denken, datt eng Persoun dem "Keep it Simple, Stupid" Philosophie am Liewen ze folgen kann. Meng Hoffnung ass net nëmmen datt Dir Iech e puer vun hinnen ernimmt fillt, mee Dir wäert Iech selwer trainéieren fir no Weeër ze fannen fir d'Komplexitéit ze reduzéieren, an am Kär ze halen wat och ëmmer Dir wëllt versichen.
Eng super Wee fir ze praktizéieren "Keep It Simple, Dumm!" Wann d'Investitiounsauswiel wielen ass Den Zweeparagraphenproblem benotzen
Mat Ausnahm vu verschidde strategesch Investitiounen vun engem Geschäftsmanagement, déi iwwer de Beräich vun der Diskussioun sinn, sinn all Investitioune déi Dir am Liewe mécht, vermutlech op d'Hoffnung datt Dir d'Sue wëlle wuesse an Dir méi kaaft kaafen méi wéi Dir kënnt méi maachen; Kafen méi Autoen, Haiser, Vakanzen, méi zu Wëllen, méi bei Är Kanner oder Enkelkanner. Investitiounen generéieren hiren eegene Wäert vun de Cash Flows déi si produzéieren, entweder intern oder vun der Konversiounsaktivitéit. Dat ass net alles. De Präis deen Dir bezuelt bezuelt dës Cash Liicht lues schreift d'Stierwen wéi wat Dir mat der konjunkturell jäerlechen Zuel vu Récker rechnen kann. Wann Dir 2x fir $ 1 Nettoakommes bezuele musste fir Steieren an Inflatioun ugepasst sinn, kritt Dir d'Halschent vun der Récksäit datt Dir gitt Dir 1x bezuelt.
Et ass sou einfach.
Wann Dir dës fundamental Wichtegkeet verstitt, fannt Dir d'Wäisheet am Verhalen vu Peter Lynch an den Warren Buffett, datt se ze wëssen, speziell a séier, d'Grënn, déi Dir denkt datt en Asaz attraktiv ass. De Peter Lynch huet gemengt fir e Ee-Timer ze starten, wann iwwer den Telefon mat Finanzanalysten a Händler. Hien huet hinne gesot, datt si manner wéi eng Minutt haten, fir d'Basisvakanz vun enger Investitiounsprinzip ze erklären. De Warren Buffett recommandéiert datt Dir e kuerze Paragraphe schreift wat iwwer den Zeilen "explizit" wäert ech $ 10.000 Aktien vun der Firma XYZ $ 25 pro Aktie kaafen, well ech gleewen (et kënnt der renseit hier wéi de Gewënn dee jo zweemol esou séier wéi d'aktuell Präiserhéijung wäert sinn) D'Gewënn-Verhältnis- Verhältnisser , verbuergene Verméige sinn op der Bilanz , et war e Gestiounsverännerung fir d'Besserung, d'Bewertung ass ze niddreg, etc.) Dann iwwerwaachen d'Situatioun, ëmmer opmierksam fir Är Basisdid. Et ass bezuelt mam Konzept deen ech viru kuerzem iwwert mein perséinlecht Blog iwwer vill héich Produkter geschwat huet; wéi Dir eppes iwwerhaapt net packen kann. Dir konzentréiert fir datt all Zutat, an all Schrëtt, korrekt ass an de Patt eppes ass an sech selwer ze manifestéieren, wéi Dir déi Inpute richteg ass. Wann Dir Aktien vun enger Firma kaaft an d'Gewënn erwaart op 12% ze wuessen, nëmmen e puer Joer méi spéit si se op 8% verbidden, Dir wësst eppes ass falsch oder ënnerschiddlech. Aacht op dës. Verleet se net aus a vergiesst iwwer d'Rechtlechkeet fir d'Investitioun an d'éischt Plaz ze maachen.
Eng aner Wee fir ze praktizéieren "Keep It Simple, Dumm!" Ass e just Securities Through Cash Accounts ze halen, bezuelte Paiement a Stoppen Verspriechen ze sinn sou clever
Ee vun de gréissten Feeler, déi ech Investisseuren gesinn, ass se an dësem komësche Verhalensmuster, wou se versicht hir Portfolio ze benotzen fir se intelligent oder speziell ze sinn éischter wéi d'Fokussioun op wat fir eng Saach - Cash fléisst. Wann et ëm Investitioune an Aktien gëtt, ass Är Aarbecht fir Profitt ze kafen.
Dëst Bedierfnis fir Komplexitéit ass endlos, kommend a geet an Zyklen déi oft Katastrophe féieren. Et war Portefeuillesversécherung an den 1980er Joren. Et waren d'asiatesch Expositiounen an den 1990er Joren. Et goufen Scholdekonservatiounen an de 2000er Joer. Elo, di nei Leit, déi d'Leit versichen ze kommen, seet de Robo-Advisors; Automatiséiert Software Plattforme sinn mat onbekanntem propriétaire Algorithmen geschriwen, wou d'Leit hir ganz Nettoe Wäert an engem Spill virbréngen, wat mech erënnert un engem Kleedrumm spillt mat enger bestueden Waff. Am zweete Dag, fir e pur Animatioun, hunn ech e Profil fir e hypotheteschen 50-Joer-Joer-Investisseur mat 250.000 Dollar an Erzéiung geschafft an bal keng Verspéidung fir Spuerplang fir ze kucken wat eent vun de gréissten Robo-Advisoren, deen Portfolioer aus dem nidderegen ETFs , eComment . Wann d'Wäertklappe nees zréckkoum, hunn ech an d'Gräifendonten verduebelt - d'tatsächlech Investitioune, déi ënnert der Uewerfläch leien, duerch déi meeschte Besëtzer vun dësen Verméigen vu Poole net ze gesinn - a festgestallt datt eng onnotifizéiert Summe vu Geld an deem wat effektiv héich Spekulativ Souverain Scholde vu Länner, déi manner wéi Leukabele vu Transparenz a Stabilitéit sinn. Dëst ass Asinesch. Et ass effizient Maartlosegkeet Laachen Amok; E Fall vu Leit ass iwwerzeegt datt se ënnerschiddlech Äusserungen differenzéiere kënnen, andeems et nach méi déif Expositiounen ass. En Investisseur deen e fixe Erléissextente wollte wollte perfekt zesummegesat hunn fir fënnef Joer FDIC-Supporter mat Zertifikate vun 2,15% ze bezuelen oder wat se am Moment sinn. Anstatt d'Software fir "Rendement erreechen" ze entscheeden, ass eng vun den knaschsten Saachen en Investisseur ka maachen an dat féiert méi Verléiere wéi bal all aner Kraaft an de Scholdenmäert. Fir den Himmels Wëllen, nëmme viru puer Joer hunn d'Leit net zefridden mat sech ze investéieren, fir se e puer Extra Retour ze bidden, andeems se Auctione Securities kaaft hunn fir ze gewannen, wann se d' Liquiditéit am Joer 2007-2009 zerwéiert. Firwat liewt Dir? Et ass sou onnéideg. Stoppen Äert Liewen méi här wéi et muss sinn. Stop dech selwer sabotéiert.
Wann Dir Investitiounen wëllt investéieren an Dir hutt keng speziell Besoinen, kënnt Dir mat enger diversifizéierter Mix vun Aktien a Obligatiounen zefridde sinn - an jo, wann Dir iwwer ee gewëssen Alter sidd, brauch Dir wahrscheinlech och als Aktien a Obligatiounen spiele verschidden Rollen an Äre Portefeuille iwwer hir nominativ Retour. Halt dës Verméigen an e Kasse Accès, net e Marginaccount , fir e Risiko Risiko ze vermeiden, och wann et heescht, fir e puer Investisseuren an e puer Situatiounen nom nominellen Depotgebidder . Setzt Iech zréck a sammelt Är Dividenden a Zënssaz. Denkt Är Portfolio als e Wee fir Inventarer Profit aus der Kär economescher Maschinn, déi fir déi meescht Leit hir Karrière ass a stoppen versprécht reen aus der Nuecht. Wann Dir wësst net wat Dir maacht oder net mat enger Asset-Verwaltungsfirma fir de Räich ka schaffen, se als Investisseur an Indexfonds, déi wahrscheinlech e bessert Wonsch sinn, bis Dir zu engem gewësse Niveau vun Nettogewënn kënnt no a wiere si Dommheet fir eng Myriad vu Grënn, ënnert anerem Methodik Mängel an potenziellen Taxepositiounen.
Méi Weisen zu "Halten vereinfacht, dumm!"
Et ginn all aner Aart Dir kënnt de "Keep It Simple, Stupid!" Philosophie. E puer Investisseure erlaben nëmmen Investitiounen an der Ronn vu 100 Aktien fir hir Portfolio Rechnung méi einfach. E puer hollen Nettoe Investisseuren fannen e registréiert Investitiounsberoder, deen op enger offener Architekturplattform ariichten, sou datt egal wéivill verschidden Holdings déi se hunn oder wéi vill verschidden Asset Managern sie mieten, et ass all gemengt an enger zentraler, consolidéierter Plaz a vläicht och an e zentrale, consolidéierte Kader zou. Wéi Dir d'Praxis an Ärem eegenen Liewen realiséieren hänkt vun Ärer Perséinlechkeet a eenzegaartege Ëmstänn, Bedürfnisse a Virléiften. De Punkt ass d'Tatsaach, datt d'Einfachheet schéngt. Einfachheet kann dech schützen andeems Dir et méi kloer kloer mécht wat Dir maacht. Einfachheet mécht Äert Liewen méi einfach.